Государственная регистрация юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и фермерских хозяйств В избранное

I. В случае предоставления государственной услуги по государственной регистрации создаваемого юридического лица заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Подписанное заявителем заявление о государственной регистрации юридического лица при создании по форме №Р11001.
2. Решение о создании юридического лица в виде протокола, договора или иного документа в соответствии с законодательством РФ.
3. Учредительный документ юридического лица, за исключением случая, если юридическое лицо будет действовать на основании типового устава, предусмотренного подпунктом «е» пункта 1 статьи 5 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ.
4. Выписка из реестра иностранных юридических лиц соответствующей страны происхождения или иное равное по юридической силе доказательство юридического статуса иностранного юридического лица — учредителя.
5. Договор с Международным олимпийским комитетом и (или) Международным паралимпийским комитетом или уполномоченными ими организациями — в случае использования олимпийской и (или) паралимпийской символики в наименовании юридического лица, его фирменном наименовании.
6. Документ, подтверждающий присвоение выпуску (выпускам) акций регистрационного номера.

Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения (предоставляется по желанию заявителя).

II. В случае предоставления государственной услуги по внесению в ЕГРЮЛ записи о том, что юридическое лицо (юридические лица) находится (находятся) в процессе реорганизации, заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Подписанное заявителем уведомление о начале процедуры реорганизации.
2. Решение о реорганизации.

III. В случае предоставления государственной услуги по государственной регистрации юридического лица, создаваемого путем реорганизации (преобразования, слияния, разделения, выделения), заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Заявление о государственной регистрации каждого вновь возникающего юридического лица, создаваемого путем реорганизации, по форме №Р12016.
2. Учредительный документ юридического лица, за исключением случая, если юридическое лицо будет действовать на основании типового устава, предусмотренного подпунктом «е» пункта 1 статьи 5 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ.
3. Договор о слиянии — в случаях, предусмотренных федеральными законами.
4. Передаточный акт или разделительный баланс.
5. Договор с Международным олимпийским комитетом и (или) Международным паралимпийским комитетом или уполномоченными ими организациями — в случае использования олимпийской и (или) паралимпийской символики в наименовании юридического лица, его фирменном наименовании при государственной регистрации юридического лица, создаваемого путем реорганизации (преобразования, слияния, разделения, выделения).
6. Документ, подтверждающий присвоение выпуску или выпускам акций государственного регистрационного номера или идентификационного номера, в случае если юридическим лицом, создаваемым путем реорганизации, является акционерное общество.
7. Документ, подтверждающий внесение изменений в решение о выпуске облигаций или иных (за исключением акций) эмиссионных ценных бумаг в части замены эмитента, в случае если реорганизуемым юридическим лицом является эмитент указанных эмиссионных ценных бумаг и в результате реорганизации его деятельность прекращается или в результате его реорганизации в форме выделения обязательства по эмиссионным ценным бумагам передаются юридическому лицу, создаваемому путем такого выделения.

Заявитель вправе по собственной инициативе представить:

IV. В случае предоставления государственной услуги по государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица, заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Подписанное заявителем заявление о внесении изменений по форме №Р13014.
2. Решение о внесении изменений в учредительный документ юридического лица либо иное решение и (или) документы, являющиеся в соответствии с федеральным законом основанием для внесения данных изменений.
3. Изменения, внесенные в учредительный документ юридического лица, или учредительный документ юридического лица в новой редакции.
4. Документ, подтверждающий принятие Банком России решения о регистрации проспекта акций, если в учредительный документ юридического лица, являющегося непубличным акционерным обществом, внесены изменения о включении в его фирменное наименование указания на то, что оно является публичным.
5. Документ, подтверждающий принятие Банком России решения об освобождении юридического лица, являющегося публичным акционерным обществом, от обязанности раскрывать информацию, предусмотренную законодательством Российской Федерации о ценных бумагах, если в учредительный документ юридического лица, являющегося акционерным обществом, внесены изменения об исключении из его фирменного наименования указания на то, что оно является публичным.
6. Документ, подтверждающие наличие у юридического лица, либо лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица, либо участника общества с ограниченной ответственностью, владеющего не менее чем пятьюдесятью процентами голосов от общего количества голосов участников данного общества, права пользования в отношении объекта недвижимости или его части, расположенных по адресу, относящемуся к месту нахождения, указанному в решении об изменении места нахождения юридического лица, — в случае изменения адреса юридического лица, при котором изменяется место нахождения юридического лица.
7. Договор с Международным олимпийским комитетом и (или) Международным паралимпийским комитетом или уполномоченными ими организациями — в случае использования олимпийской и (или) паралимпийской символики в наименовании юридического лица, его фирменном наименовании.
8. Решение об изменении места нахождения.
9. Документы, подтверждающие наличие права пользования в отношении объекта недвижимости или его части, расположенных по новому адресу юридического лица (в том числе, в случае изменения адреса юридического лица, при котором изменяется место нахождения юридического лица).

V. В случае предоставления государственной услуги по внесению в ЕГРЮЛ изменений, касающихся сведений о юридическом лице, но не связанных с внесением изменений в учредительные документы, заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Подписанное заявителем заявление о внесении изменений по форме №Р13014.
2. Документы, подтверждающие основание перехода доли или части доли, —  в случае внесения в ЕГРЮЛ изменений, касающихся перехода доли или части доли в уставном капитале общества с ограниченной ответственностью.

VI. В случае предоставления государственной услуги по внесению в ЕГРЮЛ изменений при реорганизации юридического лица в форме присоединения к нему другого юридического лица заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Подписанное заявителем заявление о внесении записи о прекращении деятельности присоединенного юридического лица по форме №Р16003.
2. Договор о присоединении.

VII. В случае предоставления государственной услуги по внесению в ЕГРЮЛ изменений, касающихся сведений о том, что акционерное общество находится в процессе уменьшения уставного капитала, заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Подписанное заявителем заявление о внесении изменений в ЕГРЮЛ.
2. Решение об уменьшении уставного капитала.

VIII. В случае внесения в ЕГРЮЛ изменений о том, что юридическим лицом принято решение об изменении места нахождения, для предоставления государственной услуги в инспекцию по месту нахождения юридического лица представляются:

1. Подписанное заявителем уведомление о внесении изменений по форме №Р13014.
2. Решение об изменении места нахождения.

IX. В случае предоставления государственной услуги при принятии решения о ликвидации юридического заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Подписанное заявителем уведомление о принятии решения о ликвидации юридического лица по форме №Р15016.
2. Подписанное заявителем уведомление о формировании ликвидационной комиссии или о назначении ликвидатора.
3. Подписанное заявителем уведомление о составлении промежуточного ликвидационного баланса.*

*Уведомление о составлении промежуточного ликвидационного баланса не может быть представлено в регистрирующий орган ранее срока:

• установленного для предъявления требований кредиторами;
• вступления в законную силу решения суда или арбитражного суда по делу (иного судебного акта, которым завершается производство по делу), по которому судом или арбитражным судом было принято к производству исковое заявление, содержащее требования, предъявленные к юридическому лицу, находящемуся в процессе ликвидации;
• окончания выездной налоговой проверки, оформления ее результатов (в том числе рассмотрения ее материалов) и вступления в силу итогового документа по результатам этой проверки в соответствии с законодательством Российской Федерации о налогах и сборах в случае проведения в отношении юридического лица, находящегося в процессе ликвидации, выездной налоговой проверки.

X. В случае ликвидации юридического лица в результате принятия решения о ликвидации учредителями юридического лица заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме №Р16001.
2. Ликвидационный баланс.

Заявитель вправе по собственной инициативе представить:

XI. В случае государственной регистрации при прекращении унитарного предприятия в связи с продажей или внесением его имущественного комплекса в уставный капитал акционерного общества, учреждения в связи с внесением его имущества в уставный капитал акционерного общества, унитарного предприятия или учреждения в связи с передачей имущественного комплекса унитарного предприятия или имущества учреждения в собственность государственной корпорации в качестве имущественного взноса Российской Федерации заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Подписанное заявителем заявление о внесении в ЕГРЮЛ записи о прекращении унитарного предприятия или учреждения по форме №Р16002.
2. Решение об условиях приватизации имущественного комплекса унитарного предприятия или решение органа государственной власти, на основании которого осуществлены внесение имущественного комплекса унитарного предприятия или имущества учреждения в уставный капитал акционерного общества либо передача указанных имущественного комплекса или имущества в собственность государственной корпорации в качестве имущественного взноса Российской Федерации.

Заявитель вправе по собственной инициативе представить:

• Копия документа, подтверждающего государственную регистрацию перехода права собственности на имущественный комплекс унитарного предприятия или на имущество учреждения.

XII. В случае ликвидации юридического лица через процедуру банкротства заявитель в обязательном порядке представляет:

• Государственная регистрация осуществляется без участия заявителя на основании определения арбитражного суда о завершении конкурсного производства, поступившего в регистрирующий орган из арбитражного суда путем направления указанного определения заказным письмом с уведомлением о вручении либо в электронной форме с использованием информационно‑телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети Интернет.

XIII. В случае предоставления государственной услуги по внесению в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице, зарегистрированном до вступления в силу Федерального закона от 08.08.2001 №129‑ФЗ:

• Подписанное заявителем сообщение, содержащее сведения, предусмотренные подпунктами «а» — «д», «л» пункта 1 статьи 5 Федерального закона от 08.08.2001 №129‑ФЗ, по форме №17001.

XIV. В случае предоставления государственной услуги по государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме №Р21001.
2. Копия основного документа физического лица, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации (в случае если физическое лицо, регистрируемое в качестве индивидуального предпринимателя, является гражданином Российской Федерации).
3. Копия документа, установленного федеральным законом или признаваемого в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя (в случае если физическое лицо, регистрируемое в качестве индивидуального предпринимателя, является иностранным гражданином).
4. Копия документа, предусмотренного федеральным законом или признаваемого в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя (в случае если физическое лицо, регистрируемое в качестве индивидуального предпринимателя, является лицом без гражданства).
5. Копия свидетельства о рождении физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, или копия иного документа, подтверждающего дату и место рождения указанного лица в соответствии с законодательством Российской Федерации или международным договором Российской Федерации (в случае если представленная копия документа, удостоверяющего личность физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, не содержит сведений о дате и месте рождения указанного лица).
6. Копия документа, подтверждающего право физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, временно или постоянно проживать в Российской Федерации (в случае если физическое лицо, регистрируемое в качестве индивидуального предпринимателя, является иностранным гражданином или лицом без гражданства).
7. Подлинник или копия документа, подтверждающего в установленном законодательством Российской Федерации порядке адрес места жительства физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, в Российской Федерации (в случае если представленная копия документа, удостоверяющего личность физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, или документа, подтверждающего право физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, временно или постоянно проживать в Российской Федерации, не содержит сведений о таком адресе).
8. Нотариально удостоверенное согласие родителей, усыновителей или попечителя на осуществление предпринимательской деятельности физическим лицом, регистрируемым в качестве индивидуального предпринимателя, либо копия свидетельства о заключении брака физическим лицом, регистрируемым в качестве индивидуального предпринимателя, либо копия решения органа опеки и попечительства или копия решения суда об объявлении физического лица, регистрируемого в качестве индивидуального предпринимателя, полностью дееспособным (в случае если физическое лицо, регистрируемое в качестве индивидуального предпринимателя, является несовершеннолетним).
9. Решение комиссии по делам несовершеннолетних и защите их прав, созданной высшим исполнительным органом государственной власти субъекта Российской Федерации, о допуске к предпринимательской деятельности в сфере образования, воспитания, развития несовершеннолетних, организации их отдыха и оздоровления, медицинского обеспечения, социальной защиты и социального обслуживания, в сфере детско-юношеского спорта, культуры и искусства с участием несовершеннолетних (в случае если в отношении данного физического лица принято такое решение в соответствии с абзацем третьим пункта 4 статьи 22.1 Федерального закона от 08.08.2001 №129-ФЗ).
10. Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения (предоставляется по желанию заявителя).

Заявитель вправе по собственной инициативе представить:

• Справка о наличии (отсутствии) судимости и (или) факта уголовного преследования либо о прекращении уголовного преследования по реабилитирующим основаниям, выданная физическому лицу, регистрируемому в качестве индивидуального предпринимателя, в порядке и по форме, которые устанавливаются федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной политики и нормативно‑правовому регулированию в сфере внутренних дел (в случае если данное физическое лицо намерено осуществлять определенные виды предпринимательской деятельности, указанные в подпункте «к» пункта 1 статьи 22. 1 Федерального закона от 08.08.2001 №129‑ФЗ).

Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения (предоставляется по желанию заявителя).

XV. В случае предоставления государственной услуги по внесению изменений в сведения об индивидуальном предпринимателе, содержащиеся в ЕГРИП, заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Подписанное заявителем заявление о внесении в ЕГРИП изменений по форме №Р24001.
2. Копия документа, подтверждающего изменение ранее внесенных в ЕГРИП сведений о фамилии, имени, отчестве, документе, удостоверяющем личность, месте жительства индивидуального предпринимателя — иностранного гражданина или лица без гражданства.
3. Решение комиссии по делам несовершеннолетних и защите их прав, созданной высшим исполнительным органом государственной власти субъекта Российской Федерации, о допуске к предпринимательской деятельности в сфере образования, воспитания, развития несовершеннолетних, организации их отдыха и оздоровления, медицинского обеспечения, социальной защиты и социального обслуживания, в сфере детско‑юношеского спорта, культуры и искусства с участием несовершеннолетних (в случае если в отношении данного физического лица принято такое решение).
4. Документ, удостоверяющий личность.
5. Документ, подтверждающий адрес места жительства (пребывания) индивидуального предпринимателя на территории Санкт-Петербурга.

XVI. В случае предоставления государственной услуги при прекращения физическим лицом деятельности в качестве индивидуального предпринимателя в связи с принятием им решения о прекращении данной деятельности заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме №Р26001.
2. Документ, удостоверяющий личность.
3. Документ, подтверждающий адрес места жительства (пребывания) индивидуального предпринимателя на территории Санкт-Петербурга.

Заявитель вправе по собственной инициативе представить:

XVII. В случае предоставления государственной услуги по государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме №Р21002.
2. Копия основного документа физического лица, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации (в случае если глава крестьянского (фермерского) хозяйства, является гражданином Российской Федерации).
3. Копия документа, установленного федеральным законом или признаваемого в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина, являющегося главой крестьянского (фермерского) хозяйства (в случае если глава крестьянского (фермерского) хозяйства является иностранным гражданином).
4. Копия документа, предусмотренного федеральным законом или признаваемого в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, являющегося главой крестьянского (фермерского) хозяйства (в случае если глава крестьянского (фермерского) хозяйства является лицом без гражданства).
5. Копия свидетельства о рождении главы крестьянского (фермерского) хозяйства, или копия иного документа, подтверждающего дату и место рождения указанного лица в соответствии с законодательством Российской Федерации или международным договором Российской Федерации (в случае если представленная копия документа, удостоверяющего личность главы крестьянского (фермерского) хозяйства, не содержит сведений о дате и месте рождения указанного лица).
6. Копия документа, подтверждающего право главы крестьянского (фермерского) хозяйства временно или постоянно проживать в Российской Федерации (в случае если глава крестьянского (фермерского) хозяйства является иностранным гражданином или лицом без гражданства).
7. Подлинник или копия документа, подтверждающего в установленном законодательством Российской Федерации порядке адрес места жительства главы крестьянского (фермерского) хозяйства в Российской Федерации (в случае если представленная копия документа, удостоверяющего личность главы крестьянского (фермерского) хозяйства, или документа, подтверждающего право главы крестьянского (фермерского) хозяйства временно или постоянно проживать в Российской Федерации, не содержит сведений о таком адресе).
8. Нотариально удостоверенное согласие родителей, усыновителей или попечителя на осуществление главой крестьянского (фермерского) хозяйства предпринимательской деятельности, либо копия свидетельства о заключении брака главой крестьянского (фермерского) хозяйства, либо копия решения органа опеки и попечительства или копия решения суда об объявлении главы крестьянского (фермерского) хозяйства, полностью дееспособным (в случае если глава крестьянского (фермерского) хозяйства, является несовершеннолетним).
9. Уведомление о переходе на упрощенную систему налогообложения (предоставляется по желанию заявителя).

XVIII. В случае предоставления государственной услуги по внесению изменений в сведения о крестьянском (фермерском) хозяйстве, содержащиеся в ЕГРИП, заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Подписанное заявителем заявление о внесении изменений с сведения, содержащиеся в ЕГРИП, по форме №Р24002.
2. Копия документа, подтверждающего изменение ранее внесенных в ЕГРИП сведений о фамилии, имени, отчестве, документе, удостоверяющем личность, месте жительства главы крестьянского (фермерского) хозяйства — иностранного гражданина или лица без гражданства.
3. Документ, подтверждающий адрес места жительства (пребывания) физического лица на территории Санкт-Петербурга.

XIX. В случае предоставления государственной услуги при прекращении крестьянского (фермерского) хозяйства по решению его членов заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме №Р26002.
2. Документ, подтверждающий адрес места жительства (пребывания) физического лица на территории Санкт-Петербурга.

Заявитель вправе по собственной инициативе представить:

1. Документ, подтверждающий представление в территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации сведений в соответствии с подпунктами 1 — 8 пункта 2 статьи 6 и пунктом 2 статьи 11 Федерального закона от 01.04.1996 №27‑ФЗ и в соответствии с частью 4 статьи 9 Федерального закона от 30.04.2008 №56‑ФЗ.

XX. В случае предоставления государственной услуги по внесению в ЕГРИП записи о крестьянском (фермерском) хозяйстве, зарегистрированном до вступления в силу части первой Гражданского кодекса Российской Федерации, заявитель в обязательном порядке представляет:

1. Подписанное заявителем заявление о государственной регистрации по форме №Р27002.
2. Копия основного документа физического лица, удостоверяющего личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации (в случае если глава крестьянского (фермерского) хозяйства, является гражданином Российской Федерации).
3. Копия документа, установленного федеральным законом или признаваемого в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина, являющегося главой крестьянского (фермерского) хозяйства (в случае если глава крестьянского (фермерского) хозяйства является иностранным гражданином).
4. Копия документа, предусмотренного федеральным законом или признаваемого в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, являющегося главой крестьянского (фермерского) хозяйства (в случае если глава крестьянского (фермерского) хозяйства является лицом без гражданства).
5. Копия свидетельства о рождении главы крестьянского (фермерского) хозяйства, или копия иного документа, подтверждающего дату и место рождения указанного лица в соответствии с законодательством Российской Федерации или международным договором Российской Федерации (в случае если представленная копия документа, удостоверяющего личность главы крестьянского (фермерского) хозяйства, не содержит сведений о дате и месте рождения указанного лица).
6. Копия документа, подтверждающего право главы крестьянского (фермерского) хозяйства временно или постоянно проживать в Российской Федерации (в случае если глава крестьянского (фермерского) хозяйства является иностранным гражданином или лицом без гражданства).
7. Подлинник или копия документа, подтверждающего в установленном законодательством Российской Федерации порядке адрес места жительства главы крестьянского (фермерского) хозяйства в Российской Федерации (в случае если представленная копия документа, удостоверяющего личность главы крестьянского (фермерского) хозяйства, или документа, подтверждающего право главы крестьянского (фермерского) хозяйства временно или постоянно проживать в Российской Федерации, не содержит сведений о таком адресе).
8. Нотариально удостоверенное согласие родителей, усыновителей или попечителя на осуществление главой крестьянского (фермерского) хозяйства предпринимательской деятельности, либо копия свидетельства о заключении брака главой крестьянского (фермерского) хозяйства, либо копия решения органа опеки и попечительства или копия решения суда об объявлении главы крестьянского (фермерского) хозяйства полностью дееспособным (в случае если глава крестьянского (фермерского) хозяйства является несовершеннолетним).
9. Документ, подтверждающий адрес места жительства (пребывания) физического лица на территории Санкт-Петербурга.

Комментарий:

1. В случае ликвидации юридического лица через процедуру банкротства государственная регистрация осуществляется без участия заявителя на основании определения арбитражного суда о завершении конкурсного производства, поступившего в регистрирующий орган из арбитражного суда путем направления указанного определения заказным письмом с уведомлением о вручении либо в электронной форме с использованием информационно‑телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети Интернет.
2. Необходимые для государственной регистрации заявление, уведомление или сообщение удостоверяются подписью заявителя, подлинность которой должна быть засвидетельствована в нотариальном порядке. Свидетельствование в нотариальном порядке подписи заявителя не требуется в случае:

• представления документов, указанных в п. I, непосредственно в регистрирующий орган лично заявителем с представлением одновременно документа, удостоверяющего его личность;
• представления документов, указанных в п.XIV, XV и XVI, в регистрирующий орган непосредственно лично заявителем с представлением одновременно документа, удостоверяющего его личность;
• направления документов в регистрирующий орган в установленном порядке в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью заявителя.

что делать и в какой последовательности

После принятия решения о ликвидации компании необходимо закрыть все лишние расчетные счета, оставить только один до завершения всех процедур. После необходимо написать заявление в Банк для расторжения договора на расчетно-кассовое обслуживание.

После прекращения деятельности компании (ООО) необходимо закрыть все расчетные счета, открытые на имя организации. Практический аспект заключается в том, чтобы банком больше не взималась плата за обслуживание. Второй важный вопрос – «утилизация» ключа «клиент-банк», чтобы никто не смог воспользоваться счетом.

На ком лежит обязанность?

В ст. 2 ФЗ № 14 «Об Обществах с ограниченной ответственностью» указано, что организация вправе иметь один или несколько банковских счетов. В самом Законе не прописан порядок их открытия и закрытия, однако определенные требования содержатся в Инструкции Банка России от 30.05.2014 N 153-И.

Предусмотрены основания для закрытия счета:

1. Прекращение договора.
2. Расторжение соглашения при нарушении законодательства о противодействии легализации (отмывания) преступных доходов.

Договор подлежит безусловному расторжению в случае, если одна из сторон утратила субъектный статус. Ликвидация Общества подразумевает исключение данных о фирме из ЕГРЮЛ. Соответственно, договоры продолжают действовать лишь в той части, в которой это не противоречит упразднению компании.

Алло, это банк? Хочу закрыть счет. Как не туда попал?
Источник: freepik.com/dragana-gordic

Варианты ликвидации ООО:

Таким образом, если юридическое лицо прекращает деятельность самостоятельно, счёт может быть закрыт либо по соглашению сторон, либо банком ‒ при несоблюдении обязанностей контрагентом. Если же прекращение работы Общества связано с ликвидацией в ходе банкротства или по решению ФНС, обслуживание прекращается в безусловном порядке.

На каком этапе закрывать счёт?

Сотрудничество с банком производится на основании двухстороннего договора. В нём обязательно есть пункт о том, что делать учредителям или руководителям ООО при ликвидации организации.

Стороны обязаны уведомлять друг друга обо всех существенных аспектах деятельности. Прекращение работы Общества тоже относится к таковым.

Целесообразно закрыть счёт после завершения всех процедур по закрытию компании. При положительном балансе средства могут использоваться для текущей деятельности, в том числе связанной с ликвидацией. Однако можно сделать это и раньше, если никаких транзакций не планируется, либо на счету отсутствуют деньги.

Важно! Правом прекратить взаимоотношения с банком обладает только уполномоченное лицо: директор или представитель Общества, ликвидатор или антикризисный управляющий.

При подаче заявления лично понадобятся следующие документы:

1. Паспорт либо эквивалент.
2. Заявление по форме, установленной банком.
3. Документ, подтверждающий полномочия (приказ о назначении на должность, решение суда об утверждении кандидатуры управляющего).
4. Реквизиты для перечисления остатка денежных средств.

Закрытие счета ООО на примере «Сбербанка»

Процесс предельно прост и включает в себя исключительно заполнение заявления, которое можно скачать на официальном сайте банка, и его направление.
Сделать это можно двумя способами: через интернет-банкинг либо в отделение, где заключался договор. Срок рассмотрения составляет 7 дней. В других банках условия прекращения сотрудничества примерно одинаковы.

Интересно, подарит ли мне Сбербанк подарок на Новый год после закрытие расчетного счета?
Источник: freepik.com/dragana-gordic

У организации несколько счетов

При наличии договора на обслуживание с двумя и более банками целесообразно прекратить сотрудничество со всеми, кроме одного. Второй вариант – закрыть все счета после упразднения ООО.

Что делать учредителям, если Общество ликвидировано по решению суда или ФНС?

В случае экономической несостоятельности, все вопросы с банком урегулирует конкурсный управляющий. Именно он подаёт заявление, на основании которого сворачивается сотрудничество с финансовой организацией. Учредителям компании не нужно выполнять какие-либо процедуры самостоятельно. Более того, у них отсутствуют полномочия для этого.

Есть ли ответственность?

Согласно ст. 15.4 КоАП, должностное лицо организации может быть подвергнуто предупреждению или штрафу в случае, если не уведомит ФНС об открытии или закрытии счета в банке. Однако обязанность сообщать о данном факте при прекращении деятельности ООО нигде не закреплена.

Но договором с банковским учреждением может быть предусмотрена гражданско-правовая ответственность за те или иные нарушения. Если в соглашении прописано, что одна сторона обязана извещать другую о прекращении деятельности, нарушение пункта может повлечь штрафные санкции.

Может ли банк закрыть счет самостоятельно?

Договором предусматривается принудительное прекращение обслуживания организаций, которые фактически не ведут деятельность. Порядок зависит от конкретного банка, но чаще всего вопрос поднимается, если в течение 1-2 лет отсутствовало движение средств. В таком случае организация будет извещена о предполагаемом прекращении сотрудничества на почтовые реквизиты, указанные при заключении договора.

Примечание редактора: после начала ликвидационных процедур в ЕГРЮЛ компании появится соответствующая пометка, и, скорее всего, у банка будет информация об этом, и ваша компания будет на особом контроле. Но случаи бывают разные, система оповещения дала сбой, занятость сотрудников кредитной организации, поэтому вы должны самостоятельно контролировать все этапы и написать заявление на расторжение договора на расчетно-кассовое обслуживание.

Как быстро блокируются счета?

С момента прекращения действия договора всякие транзакции не осуществляются, что предусмотрено п. 8.2 Инструкции. Исключение – выдача денежных средств, оставшихся на счету, в течение 7 дней со дня закрытия. Они могут быть предоставлены наличными либо переведены платежным поручением.

Чем чревато сохранение счетов?

1. Взимание платы за обслуживание.
2. Возможность «перехвата» контроля за счётом.

Все банки постепенно списывают деньги на условиях, предусмотренных соглашением. При добровольной ликвидации Общества учредители имеют право распределить оставшиеся средства пропорционально своим долям. Поэтому целесообразнее закрыть счёт и сохранить деньги, нежели медленно дарить их банку.

Он не успел закрыть счет!
Источник: freepik.com/master1305

Что ещё нужно сделать после ликвидации ООО?

Исключение записи из ЕГРЮЛ о компании должно стать сигналом к полному прекращению деятельности. После принятия и закрепления решения о закрытии нельзя заключать новые сделки, выполнять обязательства по старым соглашениям. Все договоры, подписанные после юридического события, являются несостоятельными.

Рекомендуем выполнить следующее:

• уволить сотрудников;
• уничтожить печать;
• удалить электронные ящики, с помощью которых велась деятельность, закрыть официальные страницы.

В тему: сколько должны храниться документы после ликвидации компании.

Выводы: спешить и откладывать не стоит

Поскольку расчетный счёт необходим Обществу для осуществления большинства финансовых операций, с его закрытием спешить необязательно. Сделать это нужно после того, как исполнены другие обязательства: уволены работники, уничтожена печать, закрыты другие вопросы. Но и медлить тоже не стоит, так как данные могут быть использованы в противоправных целях.

Вопросы

29.10.2015 Уважаемый Вячеслав! Генеральный директор является единоличным исполнительным орган юридического лица, вне зависимости от того, насколько плотно он вовлечен в хозяйственную и административную деятельность организации. Руководитель несет ответственность за деятельность компании и свои решения перед контрагентами и участниками общества. Следует отметить, что долговые обязательства, которые имеет или будет иметь организация, практически невозможно «повесить» на ее собственников и наемного директора. В случае невозврата кредита учредители рискуют лишиться своих долей в уставном капитале и части собственного имущества, находящегося во владении общества. Однако здесь следует отличать задолженности, образовавшиеся у общества вследствие нормального хозяйственного риска, и умышленное доведение фирмы до несостоятельности. Если последнее удастся доказать, теоретически возможно взыскать долги компании из личного кармана ее руководителя и владельцев. Для этого закон о банкротстве (№127 – ФЗ от 26.10.2002 г.) предусматривает механизм субсидиарной ответственности генерального директора ООО и участников общества. В законодательстве имеется понятие – «контролирующее должника лицо». Этот термин подразумевает определение человека, который де-факто, а не на бумаге, принимает все решения по судьбе хозяйственной деятельности организации. Если наемный сотрудник, которым является Генеральный директор, сможет доказать, что все его действия, приведшие компанию к банкротству, были произведены по указанию действительного владельца бизнеса, то субсидиарная (дополнительная) ответственность по долгам компании к нему применяться не будет. Если же сам Генеральный директор является собственником компании либо действует во вред финансовому положению фирмы заодно с учредителями, то решением суда всем им может быть вменено рассчитаться с кредиторами из личных средств. Чтобы привлечь к ответственности генерального директора компании за долги, необходимо доказать его вину в банкротстве фирмы.

Как проверить контрагента, чтобы исключить юридические риски

До заключения договора с новым контрагентом рекомендуется его проверить, чтобы уменьшить риски. В ходе проверки можно выявить обстоятельства, зная которые, руководство компании откажется заключать договор с этим контрагентом. Проверка позволит сэкономить время и деньги компании. Ведь, заключив договор с контрагентом, который, к примеру, находится на грани банкротства, организация рискует как потерять переданные по договору материальные ценности, так и не получить желаемого результата и, более того, рискует быть вовлеченной в длительную судебную тяжбу.

Юридические риски могут быть самые разнообразные: гражданско-правовые (риск признания договора недействительным, незаключенным), налоговые (риск признания расходов необоснованными, отказа в вычете НДС), уголовно-правовые (риск уголовного наказания по УК РФ) и т.  п. В данной рекомендации пойдет речь о некоторых гражданско-правовых рисках, которые можно предотвратить до заключения договора при помощи внешних источников информации (государственных реестров, интернет-сайтов, специализированных СМИ).

Риск подписания договора с незарегистрированным контрагентом

Может получиться так, что организация, с которой предполагается заключить договор, вообще не зарегистрирована в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ). Несмотря на то что такие ситуации встречаются крайне редко, перед тем как заключать договор с незнакомой организацией, лучше удостовериться, что такая организация все же существует. Если окажется, что контрагент не зарегистрирован, это может повлечь негативные последствия для организации, которая заключила договор с таким контрагентом. Дело в том, что юридическое лицо считается зарегистрированным только после внесения о нем записи в ЕГРЮЛ. Если же организация не зарегистрирована, то она не может приобретать права и обязанности, в том числе заключать гражданско-правовые договоры. Компания, заключившая договор с незарегистрированным контрагентом, не сможет учесть в целях налогообложения суммы по такому договору (постановление Президиума ВАС РФ от 18 ноября 2008 г. № 7588/08).

Проверить, зарегистрирована компания или нет, можно следующими способами:

• проверить информацию о государственной регистрации контрагента можно на сайте налогового органа или путем получения выписки о потенциальном контрагенте из ЕГРЮЛ.

Риск обременения имущества

Перед тем как заключить сделку, связанную с передачей имущества (особенно недвижимости), будет нелишним проверить, есть ли в отношении этого имущества какие-либо обременения. Например, при заключении аренды нежилого помещения может оказаться, что нежилое помещение уже передано по договору аренды другому лицу. При покупке недвижимости может оказаться что она обременена арендой или ипотекой.

Чтобы предотвратить подобные риски, необходимо запросить информацию об имуществе – предмете договора. Так, информацию об обременениях недвижимого имущества можно получить по выписке из Единого государственного реестра прав (ЕГРП) о зарегистрированных правах на объект недвижимости. Такую выписку регистрирующий орган (территориальный орган Росреестра) предоставляет в течение пяти рабочих дней со дня получения запроса (п. 2 ст. 7 Федерального закона от 21 июля 1997 г. № 122-ФЗ «О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним»). Выписка может быть предоставлена в бумажной или электронной форме.

За предоставление выписки из ЕГРП взимается плата в порядке и в размере, установленными приказом Минэкономразвития России от 16 декабря 2010 г. № 650 «О порядке взимания и возврата платы за предоставление сведений, содержащихся в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним, выдачу копий договоров и иных документов, выражающих содержание односторонних сделок, совершенных в простой письменной форме, и размерах такой платы».

 

Внимание! Не все обременения недвижимого имущества могут быть указаны в выписке из ЕГРП.

 

Например, недвижимое имущество может быть сдано ранее по договору аренды другому лицу на срок менее одного года. Такой договор не подлежит государственной регистрации, а значит, и сведения о нем в ЕГРП будут отсутствовать.

 

Риск наступления подобных ситуаций можно сократить, если прописать в договоре условие о том, что сторона договора, передавшая имущество, обремененное правами третьих лиц, обязана выплатить штрафную неустойку.

Что делать, если имущество все же было передано (например, по договору аренды) с обременением? От контрагента в любом случае можно потребовать возмещения причиненных убытков (ст. 398 ГК РФ). Подробнее об этом см. Что необходимо учесть арендатору, заключая договор аренды.

Риск участия в судебных процессах

Организация хочет заключить договор с новым для нее контрагентом, но при этом не знает, насколько он добросовестно будет исполнять свои обязанности по договору. Конечно, если контрагент нарушит свои обязательства, то нарушенные права можно будет защитить в судебном порядке. Однако многие компании предпочитают избегать судебных споров, тем самым экономя собственные средства и время своих сотрудников.

В таком случае можно проверить, как часто потенциальный контрагент участвовал в судебных процессах. Например, может оказаться, что он неоднократно выступал ответчиком по спорам в связи с неисполнением или ненадлежащим исполнением им своих обязательств по аналогичным договорам. Или, напротив, может выясниться, что потенциальный контрагент часто предъявляет иски к своим клиентам (поставщикам, покупателям, подрядчикам, заказчикам и т. п.).

Проверить, насколько часто организация и (или) предприниматель участвовали или участвуют в судебных спорах, можно с помощью интернет-сайтов соответствующих судов. Для арбитражных судов действует централизованная система, которая называется картотека арбитражных дел. Эта система работает в целом по всей стране. В настоящее время, после упразднения ВАС РФ, этот сервис продолжает работать, и любые заинтересованные лица могут им воспользоваться. В окне для поиска можно указать название конкретного участника дела – и получить список судебных процессов, в которых он участвовал.

 

Внимание! Картотека арбитражных дел содержит информацию о делах, рассмотренных всеми арбитражными судами только начиная с 2009 года.

 

Информация, размещенная в картотеке, включает в себя данные обо всех судебных спорах, в которых участвовал потенциальный контрагент, начиная с 2009 года.

 

В картотеке имеется информация обо всех участвующих в деле лицах, о судье, рассматривавшем дело, а также обо всех судебных актах, принятых в рамках данного дела. Кроме того, картотека содержит информацию о датах совершения тех или иных процессуальных действий в рамках конкретного дела, о номере дела, о сумме иска и т. п.

 

Для получения необходимой информации о деле система предоставляет простой поиск по соответствующему номеру, истцу или ответчику, фамилии судьи, а также по дате регистрации соответствующего процессуального документа. При этом для отображения списка дел достаточно указать хотя бы один из параметров.

 

Информация предоставляется либо в виде списка дел, отобранных в соответствии с заданными параметрами, либо в виде карточки конкретного судебного дела, имеющего уникальный номер, присвоенный в арбитражном суде первой инстанции.

 

Получение информации в электронном виде с помощью картотеки арбитражных дел позволяет экономить значительное количество времени, избавляя от необходимости подачи соответствующих запросов и телефонных звонков в суды. Информация о количестве, частоте, а также содержании судебных споров потенциального контрагента позволит получить больше информации о методах его работы и о его деловой репутации. А поскольку в картотеке также публикуются определения судов о начале процедуры банкротства – то и о платежеспособности контрагента.

Что делать, если договор с организацией-сутяжником все же был заключен? Закон не позволяет потребовать досрочного расторжения договора по одной лишь причине, что контрагент слишком часто участвует в судебных спорах. В этих случаях можно порекомендовать лишь тщательно соблюдать условия заключенного договора, чтобы у контрагента не было оснований для обращения в суд, а если таковое состоится – чтобы поданный иск был заведомо необоснован.

Риски ликвидации, реорганизации и банкротства контрагента

Организации при выборе контрагентов предпочитают не иметь дело с теми компаниями, которые находятся на этапе реорганизации (и уже тем более в процессе ликвидации) или в отношении которых возбуждена процедура банкротства. Опасения эти не напрасны: юридическое лицо, находящееся в процессе реорганизации, вскоре прекратит свое существование, а его права и обязанности перейдут к другому лицу (к другим лицам). Юридическое лицо, находящееся в процессе ликвидации, вскоре прекратит свое существование, и все обязательства с этим контрагентом будут прекращены на основании статьи 419 Гражданского кодекса РФ. В свою очередь организация, в отношении которой возбуждена процедура банкротства, не имеет средств для погашения всех своих долгов, поэтому заключать договоры с ней экономически нецелесообразно.

Предположим, после заключения договора с незнакомой организацией выясняется, что новый контрагент находится в процессе реорганизации путем разделения или путем выделения нового юридического лица. В этой ситуации есть риск, что его обязательства по заключенному договору могут быть переданы более слабому в экономическом отношении правопреемнику. Это может грозить убытками, вызванными невозможностью исполнения правопреемником своих обязательств и недостаточностью его имущества для удовлетворения требований всех кредиторов.

Как предотвратить подобные риски? Проверить, находится ли предполагаемый контрагент в процессе реорганизации или ликвидации, можно по информации, содержащейся в ЕГРЮЛ.

Юридическое лицо в течение трех рабочих дней после даты принятия решения о его реорганизации обязано в письменной форме сообщить в ФНС России о начале процедуры реорганизации с указанием формы реорганизации. Если в реорганизации участвуют два и более юридических лиц, такое уведомление направляет то юридическое лицо, которое последним приняло решение о реорганизации, или то, на которое эта обязанность возложена самим решением о реорганизации. На основании уведомления ФНС России вносит в ЕГРЮЛ запись о том, что юридическое лицо (юридические лица) находится (находятся) в процессе реорганизации (п. 1 ст. 60 ГК РФ). Сведения о том, что юридическое лицо находится в процессе реорганизации, размещаются на сайте ФНС России, а также публикуются в журнале «Вестник государственной регистрации».

Кроме того, сведения о реорганизации юридического лица содержатся в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц. Такие сведения вносятся в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с подпунктом «б» пункта 7 статьи 7.1 Федерального закона от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (далее – Закон № 129-ФЗ).

О ликвидации юридического лица в ФНС России письменно сообщают в течение трех рабочих дней после даты принятия решения о ликвидации. Такая обязанность возложена на того, кто принял решение о ликвидации: то есть на учредителей (участников) юридического лица или на государственный орган. Такие правила установлены в пункте 1 статьи 62 Гражданского кодекса РФ. Сведения из ЕГРЮЛ о том, что юридическое лицо находится в процессе ликвидации, размещаются на сайте ФНС России, а также публикуются в журнале «Вестник государственной регистрации».

Кроме того, сведения о ликвидации юридического лица содержатся в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц. Такие сведения вносятся в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц в соответствии с подпунктом «в» пункта 7 статьи 7.1 Закона № 129-ФЗ.

Даже если на момент заключения договора в ЕГРЮЛ не было сведений о том, что данная организация находится в процессе ликвидации, но решение о ликвидации и о назначении ликвидационной комиссии уже было принято, то в суде можно признать договор недействительным.

 

Обоснование: Учредители (участники) юридического лица или орган, принявшие решение о ликвидации юридического лица, назначают ликвидационную комиссию или ликвидатора (п. 2 ст. 62 ГК РФ). С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят полномочия по управлению делами юридического лица (п. 3 ст. 62 ГК РФ). Следовательно, с момента принятия решения о ликвидации полномочия на заключение гражданско-правовых сделок имеются лишь у ликвидатора (председателя ликвидационной комиссии).

 

Пример из практики: суд признал договор ничтожной сделкой, так как директор заключил его после того, как было принято решение о назначении ликвидатора 

 

По одному из дел оспаривались договоры цессии, которые руководитель (директор) общества заключил в период после принятия решения о назначении ликвидатора, но до внесения записей об этом в ЕГРЮЛ. Суды указали, что полномочия директора общества с момента назначения ликвидационной комиссии ограничиваются законом, и он уже не вправе выступать от имени юридического лица в отношениях с другими лицами, в том числе в гражданско-правовых сделках. Исходя из этого, суды признали оспариваемые договоры ничтожными сделками на основании статьи 168 Гражданского кодекса РФ в связи с их противоречием пункту 1 статьи 53 и пункту 3 статьи 62 Гражданского кодекса РФ (постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 24 сентября 2007 г. № Ф04-6711/2007(38627-А46-36) по делу № А46-8441/2006).

Размер платы за предоставление сведений из ЕГРЮЛ определен в постановлении Правительства РФ от 19 мая 2014 г. № 462 «О размере платы за предоставление содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц и Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей сведений и документов и признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Сведения о применении в отношении юридического лица процедур банкротства (введении наблюдения, финансового оздоровления, внешнего управления, о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства) вносятся в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и публикуются в газете «Коммерсантъ» (ст. 28 Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»).

При этом до 1 июля 2015 года действует следующее правило: в случае опубликования уведомления о намерении обратиться с заявлением о признании должника банкротом в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (это самостоятельный раздел Единого федерального реестра сведений о фактах деятельности юридических лиц) обязанность предварительно уведомить в письменной форме должника и всех известных заявителю кредиторов считается исполненной. Такие правила установлены в пунктах 3 и 4 статьи 4 Федерального закона от 29 декабря 2014 г. № 482-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон “О несостоятельности (банкротстве)” и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях».

Признание юридического лица банкротом судом влечет его ликвидацию (п. 1 ст. 65 ГК РФ).

Также на сайте ФНС России можно проверить, не принято ли решение о предстоящем исключении той или иной организации из ЕГРЮЛ. Такое решение может быть принято в отношении юридического лица в том случае, если оно является недействующим.

Риск неисполнения или ненадлежащего выполнения контрагентом своих обязательств по договору

Выяснить, как будет исполнять свои обязательства контрагент (в полном объеме в определенный договором срок или ненадлежащим образом) до начала срока исполнения уже заключенного договора, как правило, невозможно. Между тем существуют определенные способы хотя бы незначительно повысить шансы не заключить договор с недобросовестным контрагентом.

Некоторые государственные органы ведут собственные реестры недобросовестных организаций. В частности, ФАС России ведет реестр недобросовестных поставщиков. ФССП России ведет банк данных исполнительных производств, по которому можно проверить, ведутся ли в отношении контрагента исполнительные производства. Если потенциальный контрагент значится в указанных реестрах, то при взаимодействии с ним нужно проявить особую осмотрительность. Вполне возможно, что этот контрагент, если с ним заключить договор, не будет добросовестно исполнять взятые на себя обязательства. В любом случае о факте нахождения потенциального контрагента в списках недобросовестных поставщиков и должников юристу обязательно нужно проинформировать руководство. В то же время нужно иметь в виду, что отсутствие информации о потенциальном контрагенте в реестре недобросовестных поставщиков и в банке должников еще не гарантирует того, что указанный контрагент будет исполнять свои обязательства надлежащим образом.

Если в таких реестрах нет информации о контрагенте, о добросовестности должников можно сделать вывод по косвенным признакам. В отличие от факта нахождения контрагента в реестре недобросовестных должников такие косвенные признаки сами по себе еще не означают, что контрагент является недобросовестным. Но если такие признаки у контрагента есть, при заключении договора с ним нужно проявить максимальную осторожность.

Так, важную информацию можно найти на сайте ФНС России. В частности, с помощью сайта ФНС России можно проверить:

Также имеет смысл проверить информацию о финансовой благонадежности контрагента. Такую информацию можно получить из данных бухгалтерской отчетности компании. Запрашивать финансовые документы у самого контрагента, как правило, не имеет смысла, поскольку их крайне неохотно представляют даже в тех случаях, когда финансовая отчетность безупречна. Однако данные бухгалтерской отчетности любого юридического лица, осуществляющего свою деятельность на территории России (за исключением Центробанка России и организаций государственного сектора), можно запросить у Федеральной службы государственной статистики (Росстат). Получить бухгалтерскую отчетность организации можно в соответствующем территориальном органе Росстата или в электронном виде. Предоставление бухгалтерской отчетности заинтересованным пользователям осуществляется бесплатно (п. 21 Административного регламента предоставления Федеральной службой государственной статистики государственной услуги “Обеспечение заинтересованных пользователей данными бухгалтерской (финансовой) отчетности юридических лиц, осуществляющих свою деятельность на территории Российской Федерации”», утвержденного приказом Росстата от 20 мая 2013 г. № 183).

Из бухгалтерской отчетности, в частности, можно получить информацию о количестве заемных средств, о том, какая сделка будет считаться крупной для организации, и т. п. Однако есть риск, что Росстат не сможет предоставить необходимую информацию о контрагенте. Дело в том, что штраф за непредоставление информации о бухгалтерской отчетности в Росстат небольшой, поэтому может оказаться, что потенциальный контрагент не выполнил обязанность по предоставлению своей отчетности в Росстат.

Помимо этого, сведения о размере уставного капитала, увеличении и уменьшении уставного капитала, стоимости чистых активов юридического лица, являющегося акционерным обществом или обществом с ограниченной ответственностью, на последнюю отчетную дату можно посмотреть в Едином федеральном реестре сведений о фактах деятельности юридических лиц. Доступ к данному ресурсу бесплатный. Для получения необходимых сведений нужно ввести наименование компании, ИНН, ОГРН или место нахождения организации. Однако есть риск, что сведений о стоимости чистых активов юридического лица в указанном реестре не окажется. Это связано с тем, что в законе пока нет ответственности за непредставление организацией данных сведений. По этой причине юридические лица зачастую игнорируют обязанность вносить указанные сведения в Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц.

Кроме того, при необходимости можно проверить, какие виды деятельности осуществляет потенциальный контрагент.

Код Делавэра Интернет

Страховой код

Страхование

ГЛАВА 59. Реабилитация и ликвидация

Подраздел I. Общие положения

§ 5901.Определения [О применении этого раздела см. 79 Дел. Законов, c. 207, § 3].

Для целей данной главы:

(1) «Обесценение» или «несостоятельность». – Капитал страховщика акций или излишек взаимного или взаимного страховщика считается обесцененным, а страховщик считается неплатежеспособным, если у такого страховщика нет активов, по крайней мере, равных всем обязательствам и обязательным резервам. вместе с его общим выпущенным и непогашенным акционерным капиталом, если страховщик акций, или минимальным излишком, если у взаимного или взаимного страховщика, который требуется в соответствии с этим титулом, для того вида или видов страхования, которые он затем уполномочен осуществлять.

(2) «Страховщик» означает любое лицо, фирму, корпорацию, ассоциацию или совокупность лиц, занимающихся страховым бизнесом и подлежащих ликвидации, реабилитации, реорганизации или консервации Уполномоченным или аналогичным должностным лицом страхового надзора в соответствии с органом страхового надзора. другого государства.

(3) «Судебное разбирательство по делу о просрочке платежа» означает любое разбирательство, возбужденное против страховщика в соответствии с настоящей главой с целью ликвидации, реабилитации, реорганизации или сохранения такого страховщика.

(4) «Штат» означает любой штат Соединенных Штатов, а также округ Колумбия и Содружество Пуэрто-Рико.

(5) «Иностранное государство» означает территорию, не входящую в состав какого-либо государства.

(6) «Государство домициля» означает государство, в котором страховщик зарегистрирован или организован, или, в случае страховщика, зарегистрированного или организованного в иностранном государстве, государство, в котором такой страховщик, получивший разрешение на ведение бизнеса в таком штат, имеет на начало процедуры просрочки платежа наибольшую сумму своих активов, находящихся в доверительном управлении, и активов, хранящихся на депозите, в пользу своих страхователей или страхователей и кредиторов в Соединенных Штатах, и любой такой страховщик считается зарегистрированным в таком штате. .

(7) «Дополнительное состояние» означает любое состояние, отличное от домашнего.

(8) «Взаимное состояние» означает любое государство, отличное от этого штата, в котором по существу и действию действуют положения Единого закона о ликвидации страховщиков, как это определено в § 5920 настоящего заголовка, включая положения, требующие, чтобы Уполномоченный of Insurance или аналогичное должностное лицо страхового надзора, являющееся получателем страховщика, нарушившего обязательства.

(9) «Общие активы» означает все имущество, недвижимое, личное или иное, не заложенное конкретно в ипотеку, заложенное, депонированное или иным образом не обремененное для обеспечения или выгоды определенных лиц или ограниченного класса или классов лиц, и в частности «обремененное имущество», термин включает все такое имущество или доходы от него, превышающие сумму, необходимую для погашения обеспеченной им суммы или сумм.Активы, находящиеся в доверительном управлении, и активы, хранящиеся на депозите в интересах или в интересах всех держателей полисов или всех держателей полисов и кредиторов в Соединенных Штатах, считаются общими активами.

(10) «Предпочтительное требование» означает любое требование, в отношении которого закон штата или США устанавливает приоритет выплат из общих активов страховщика.

(11) «Специальное депозитное требование» означает любое требование, обеспеченное депозитом, сделанным в соответствии с законом для обеспечения или выгоды ограниченного класса или категорий лиц, но не включая какие-либо общие активы.

(12) «Обеспеченное требование» означает любое требование, обеспеченное ипотекой, доверительным актом, залогом, депозитом в качестве обеспечения, условным депонированием или иным образом, за исключением специального требования по депозиту или требований к общим активам. Срок также включает претензии, которые более чем за 4 месяца до начала производства по делу о просрочке платежа в государстве домициля страховщика стали залогом определенных активов в силу судебного процесса.

(13) «Получатель» означает получателя, ликвидатора, реабилитатора или консерватора, в зависимости от контекста.

(14) «Аффилированное лицо» имеет то же значение, что указано в § 5001 (1) настоящего раздела.

(15) «Товарный контракт» означает любое из следующего:

а. Контракт на покупку или продажу товара с целью будущей поставки на торговой площадке или в соответствии с ее правилами, назначенными комиссией по торговле товарными фьючерсами в качестве контрактного рынка в соответствии с Федеральным законом о товарных биржах, 7 U.S.C. § 1 и последующие, или торговая палата за пределами США.

г. Соглашение, которое подлежит регулированию в соответствии с § 23 Федерального закона о товарных биржах [7 U.S.C. § 26], который широко известен в торговле сырьевыми товарами как маржинальный счет, маржинальный контракт, кредитный счет или договор кредитного плеча.

г. Соглашение или сделка, подлежащая регулированию в соответствии с § 6c (b) Федерального закона о товарных биржах [7 U.S.C. § 13a-1], который широко известен в торговле сырьевыми товарами как товарный опцион.

г. Любая комбинация соглашений или сделок, упомянутых в этом параграфе.

e. Любой вариант заключения соглашения или сделки, упомянутый в этом параграфе.

(16) «Кредитор» или «истец» – это лицо, имеющее какое-либо требование к страховщику, независимо от того, является ли требование погашенным или нет, ликвидированным или непогашенным, обеспеченным или необеспеченным, абсолютным, фиксированным или условным.

(17) «Формальная процедура правонарушения» означает любую процедуру консервации, восстановления или ликвидации; при условии, однако, что термин «формальное разбирательство по делу о правонарушении» не включает надзор в соответствии с § 5942 настоящего раздела.

(18) «Форвардный контракт» имеет значение, определенное в Федеральном законе о страховании вкладов, 12 U.S.C. § 1821 (e) (8) (D), с поправками, которые время от времени вносятся.

(19) «Соглашение о взаимозачете» означает:

а. Контракт или соглашение (включая положения и условия, включенные в него посредством ссылки), включая генеральное соглашение (такое генеральное соглашение, вместе со всеми графиками, подтверждениями, определениями и дополнениями к нему, а также транзакциями по любому из них, должно рассматриваться как 1 соглашение о взаимозачете), который документирует одну или несколько транзакций между сторонами соглашения по 1 или более квалифицированным финансовым контрактам или включает в себя взаимозачеты, ликвидацию, зачет, прекращение, ускорение или закрытие в рамках или в связи с 1 или более квалифицированными финансовыми контрактами, или текущие или будущие платежные или поставочные обязательства или платежные или поставочные права по ним (включая ликвидационную или ликвидационную стоимость, относящуюся к таким обязательствам или правам) между сторонами соглашения о взаимозачете;

г.Любое генеральное соглашение или промежуточное соглашение для одного или нескольких генеральных соглашений, описанных в пункте (19) a. этого раздела; или

г. Любое соглашение или договоренность об обеспечении или иное обязательство по повышению кредитного качества, гарантии или возмещения, относящееся к любому контракту или соглашению, описанным в пункте (19) a. или б. этого раздела; при условии, что любой контракт или соглашение, описанное в пункте (19) a. или б. настоящего раздела, относящиеся к соглашениям или операциям, которые не являются квалифицированными финансовыми контрактами, должны считаться соглашением о взаимозачете только в отношении тех соглашений или операций, которые являются квалифицированными финансовыми контрактами.

(20) «Квалифицированный финансовый контракт» означает любой товарный контракт, форвардный контракт, соглашение об обратной покупке, контракт с ценными бумагами, соглашение о свопе и любое подобное соглашение, которое комиссионер определяет в соответствии с постановлением, правилом или приказом как квалифицированный финансовый контракт для целей настоящего глава.

(21) «Соглашение об обратной покупке» имеет значение, установленное в Федеральном законе о страховании вкладов, 12 U.S.C. § 1821 (e) (8) (D), с поправками, которые время от времени вносятся.Термин «договор обратного репо» также применяется к договору обратного репо.

(22) «Договор о ценных бумагах» имеет значение, определенное в Федеральном законе о страховании вкладов, 12 U.S.C. § 1821 (e) (8) (D), с поправками, которые время от времени вносятся.

(23) «Соглашение об обмене» имеет значение, установленное в Федеральном законе о страховании вкладов, 12 U.S.C. § 1821 (e) (8) (D), с поправками, которые время от времени вносятся.

(24) «Передача» включает продажу и все другие способы, прямые или косвенные, отчуждения или расставания с собственностью или долей в ней, включая взаимозачет или владение им, или установление залога. на имущество или на интерес в нем, абсолютно или условно, добровольно или недобровольно, в судебном порядке или без него.Удержание обеспечительного титула в имуществе, переданном страховщику, и обращение взыскания на погашаемый капитал страховщика считается передачей, понесенной страховщиком.

(25) «Федеральный банк жилищных кредитов» или «FHLBank» означает банк, как это определено в 12 U.S.C. § 1422 (1) (А).

(26) «Закон о Федеральном банке жилищного кредитования» или «Закон о FHLBank» означает 12 U.S.C. § 1421 и последующие

(27) «Страховщик-участник» означает страховщика, который является членом федерального банка жилищных кредитов.

18 Del. C. 1953, г. § 5901; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 78 Дел законов, c. 29, § 2; 79 Дел законов, c. 207, § 2;

§ 5902. Подсудность процессуальных действий; место проведения; изменение места проведения; исключительность средства правовой защиты; обращаться.

(a) Судебная канцелярия обладает первоначальной юрисдикцией по рассмотрению дел о правонарушении в соответствии с настоящей главой, и любой суд, обладающий юрисдикцией, уполномочен отдавать все необходимые или надлежащие распоряжения для выполнения целей данной главы.

(b) Место рассмотрения дела о просрочке платежа против национального страховщика должно быть в округе, в котором находится основное место деятельности страховщика. Место проведения таких судебных разбирательств в отношении иностранных и иностранных страховщиков должно быть в любом округе этого государства, выбранном Уполномоченным для этой цели.

(c) В любое время после начала разбирательства в соответствии с настоящей главой Комиссар может обратиться в суд за распоряжением об изменении места проведения и отмене разбирательства в любом другом округе этого штата, в котором Комиссар считает, что такое разбирательство может проводиться наиболее экономично и эффективно.

(d) Производство по делу о просрочке платежа в соответствии с настоящей главой должно составлять единственный и исключительный метод ликвидации, реабилитации, реорганизации или сохранения страховщика, и ни один суд не может рассматривать ходатайство о начале такого разбирательства, если оно не было подано от имени Государства по отношению к Уполномоченному.

(e) Апелляция должна быть подана в Верховный суд на постановление о предоставлении или отказе в реабилитации, ликвидации или консервации, а также на каждое постановление о делинквентном разбирательстве, имеющее характер окончательного постановления в отношении конкретной части разбирательства, охватываемого им.

18 Del. C. 1953, § 5902; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5903. Возбуждение дела о правонарушении.

Комиссар должен начать любое такое разбирательство, обратившись в суд с просьбой о постановлении страховщика указать причину, по которой Комиссар не должен просить помощи.При возврате такого приказа, подтверждающего причину, и после полного слушания суд должен либо отклонить заявление, либо удовлетворить его вместе с другими средствами правовой защиты, такими как характер дела и интересы страхователей, кредиторов, акционеров, участников. , подписчики или публика могут потребовать.

18 Del. C. 1953, § 5903; 56 Дел.Законы, c. 380, § 1;

§ 5904. Судебные запреты [О применении этого раздела см. 79 Del. Laws, c. 207, § 3].

(a) По ходатайству Уполномоченного об указании причины или в любое время после этого суд может без предварительного уведомления издать судебный запрет, ограничивающий страховщика, его должностных лиц, директоров, акционеров, участников, подписчиков, агентов и всех других. лиц от сделки или растраты или отчуждения своего имущества до дальнейшего решения суда.

(b) Суд может в любое время в ходе разбирательства в соответствии с настоящей главой издать такие другие судебные запреты или приказы, которые могут быть сочтены необходимыми для предотвращения вмешательства в деятельность Уполномоченного, разбирательства или растраты активов страховщика или возбуждения дела или судебного преследования любые действия или получение преференций, судебных решений, вложений или других залогов, или взимание каких-либо сборов с страховщика или с его активов или любой их части.

(c) Несмотря на любые другие положения закона, от Уполномоченного не требуется залог в качестве предварительного условия для выдачи судебного запрета или запретительного судебного приказа в соответствии с настоящим разделом.

(d) Несмотря на подпункт (а) данного раздела выше или любое другое положение данной главы об обратном, возбуждение дела о просрочке платежа в отношении страховщика-участника не должно действовать как приостановление, судебный запрет или запрет осуществление FHLBank своих прав в отношении обеспечения, предоставленного таким страховщиком-участником.

18 Del. C. 1953, § 5904; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 79 Дел законов, c. 207, § 2;

§ 5904A. Судебное разбирательство против страхового подразделения банка.

(a) Комиссар может по усмотрению Комиссара немедленно вступить во владение бизнесом и имуществом, включая бухгалтерские книги и записи, любого подразделения банка или трастовой компании, действующей в качестве страховщика, всякий раз, когда выясняется, что такое подразделение:

(1) ведет свою деятельность несанкционированным или небезопасным образом;

(2) находится в ненадежном или небезопасном состоянии для ведения бизнеса; или

(3) Невозможно безопасно и быстро продолжить бизнес по какой-либо причине.

(b) Комиссар может потребовать проверки банка или трастовой компании, которые банк или трастовая компания учредили и управляет подразделением в соответствии с § 767 Раздела 5, Уполномоченным банка, уполномоченным в соответствии с § 122 Раздела 5, и отчет о такой проверке должен быть предоставлен Уполномоченному в соответствии с § 124 Раздела 5.

(c) После вступления во владение подразделением банка или трастовой компании, выступающей в качестве страховщика, Комиссар должен предпринять такие шаги для сохранения или восстановления бизнеса и собственности такого подразделения, которые Комиссар сочтет целесообразным или желательным, или если в По мнению Уполномоченного, такое сохранение или восстановление нецелесообразно или нежелательно, Уполномоченный может приступить к ликвидации такого бизнеса и собственности.Все действия Уполномоченного по консервации, восстановлению или ликвидации подразделения банка или трастовой компании, выступающей в качестве страховщика, должны осуществляться в соответствии с положениями этого раздела, применимыми к консервации, восстановлению или ликвидации страховщиков Уполномоченным.

67 Del. Laws, c. 223, § 38; 70 Дел.Законы, c. 186, § 1;

§ 5905. Основания для реабилитации; отечественные страховщики.

Комиссар может обратиться в суд с ходатайством о назначении Комиссара в качестве управляющего и указании Комиссара реабилитировать национального страховщика по одному или нескольким из следующих оснований, если страховщик:

(1) является обесцененным или неплатежеспособным, или находится в ненадежном состоянии, или в таком состоянии, или использует такие методы и методы ведения своей деятельности, которые делают его дальнейшую сделку по страхованию в настоящее время или в будущем опасной для его страхователей;

(2) Отказался предоставить какие-либо свои книги, записи, счета или дела на разумное рассмотрение Комиссаром;

(3) Скрыл или удалил записи или активы;

(4) Не выполнил приказ Уполномоченного по устранению обесценения капитала или излишка, либо того и другого;

(5) Передал или попытался передать практически всю свою собственность или бизнес, или заключил любую сделку, результатом которой является слияние практически всего своего имущества или бизнеса с деятельностью любого другого страховщика, без предварительного получения письменного согласия Комиссар;

(6) Умышленно нарушил свой устав, свидетельство о регистрации или любой закон этого штата;

(7) Имеет должностное лицо, директора или менеджера, который отказался от прохождения под присягой допроса в отношении его дел, для чего Комиссар настоящим уполномочен проводить и обеспечивать всеми соответствующими и доступными средствами любую такую ​​экспертизу под присягой в любых других целях. штат или территория Соединенных Штатов, в которых любое такое должностное лицо, директор или менеджер в настоящее время может быть в полной мере разрешено законами такого другого штата или территории, с учетом этого специального разрешения;

(8) Был или является предметом заявления о назначении управляющего, доверительного управляющего, хранителя или секвестра страховщика или его собственности иначе, чем в соответствии с положениями настоящего раздела, но только если такое назначение было произведено или неизбежно, и его последствия заключаются или будут вытеснять суды этого государства юрисдикции в соответствии с настоящим Соглашением;

(9) Согласился на такой приказ большинством директоров, акционеров, членов или подписчиков; и

(10) Не оплатил окончательное судебное решение, вынесенное против него в этом штате по любому договору страхования, выданному или принятому им в течение 30 дней после того, как решение стало окончательным, или в течение 30 дней после истечения срока подачи апелляции, или в течение 30 дней. дней после отклонения апелляции до окончательного расторжения, в зависимости от того, какая дата наступит позже.

18 Del. C. 1953, г. § 5905; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5906. Основания ликвидации.

Комиссар может обратиться в суд с ходатайством о назначении Комиссара в качестве управляющего (если назначение Комиссара в качестве управляющего не вступает в силу) и указание Комиссара ликвидировать бизнес национальной страховой компании или филиала компании в Соединенных Штатах. иностранный страховщик, имеющий активы в доверительном управлении в этом государстве, независимо от того, был ли ранее предпринят приказ, предписывающий Уполномоченному реабилитировать такого страховщика, на любом из оснований, указанных в § 5905 настоящего раздела, или если такой страховщик:

(1) прекратил вести бизнес на срок 1 год, или

(2) является неплатежеспособным страховщиком и начал добровольную ликвидацию или роспуск, или пытается начать или преследовать в судебном порядке любые действия или процедуры по ликвидации своего бизнеса или дел, или роспуск корпоративного устава, или для обеспечения назначения управляющего, доверительного управляющего, хранителя или секвестра по любому закону, кроме этого названия.

18 Del. C. 1953, г. § 5906; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5907. Основания консервации; иностранные страховщики.

Комиссар может обратиться в суд с просьбой о назначении Комиссара в качестве управляющего или вспомогательного управляющего и дать ему указание сохранить активы в этом Государстве иностранного страховщика по любому из следующих оснований:

(1) По любому из оснований, указанных в § 5905 или § 5906 настоящего раздела, или

(2) На том основании, что его собственность была арестована в рамках его домашнего суверенитета или любого другого суверенитета.

18 Del. C. 1953, г. § 5907; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5908. Основание консервации – иностранные страховщики.

Комиссар может обратиться в суд с просьбой о назначении Комиссара в качестве управляющего или вспомогательного управляющего и дать указание Комиссару сохранить активы в этом Государстве любого иностранного страховщика по любому из следующих оснований:

(1) По любому из оснований, указанных в § 5905 или § 5906 настоящего раздела;

(2) На основании того, что страховщик не выполнил в срок, установленный Уполномоченным, распоряжение Уполномоченного о возмещении убытков от обесценения своих доверительных фондов; или

(3) На основании того, что имущество страховщика было арестовано в его домашнем суверенитете или в другом месте.

18 Del. C. 1953, г. § 5908; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5909. Основания вспомогательной ликвидации; иностранные страховщики.

Комиссар может обратиться в суд с ходатайством о назначении Комиссара в качестве вспомогательного управляющего и указании на ликвидацию бизнеса иностранного страховщика, имеющего активы, бизнес или требования в этом государстве, после назначения в государстве постоянного проживания такого страховщика управляющий, ликвидатор, консерватор, реабилитолог или другое должностное лицо под любым именем, призванным с целью ликвидации бизнеса такой страховой компании.

18 Del. C. 1953, § 5909; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5910. Порядок реабилитации; прекращение.

(a) Распоряжение о реабилитации национального страховщика должно предписывать Уполномоченному немедленно вступить во владение имуществом страховщика и вести его дела, а также предпринять такие шаги для устранения причин и условий, которые сделали реабилитацию необходимой, поскольку суд может направить.

(b) Если в любое время Комиссар сочтет, что дальнейшие усилия по реабилитации страховщика будут бесполезными, Комиссар может обратиться в суд за приказом о ликвидации.

(c) Уполномоченный или любое заинтересованное лицо, должным образом уведомив Уполномоченного в любое время, может обратиться в суд с просьбой о прекращении реабилитационной процедуры и разрешении страховщику возобновить владение своей собственностью и вести свою деятельность, но, такое постановление не может быть вынесено или введено, за исключением случаев, когда после слушания Суд определил, что цели разбирательства были полностью достигнуты.

18 Del. C. 1953, § 5910; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5911. Порядок ликвидации; отечественные страховщики; активы неплатежеспособного страховщика.

(a) Приказ о ликвидации бизнеса национальной страховой компании должен предписывать Комиссару немедленно вступить во владение имуществом страховщика, ликвидировать его бизнес, вести дела с имуществом и бизнесом страховщика от собственного имени Комиссара в качестве комиссара по страхованию. или от имени страховщика, по решению суда, и уведомить всех кредиторов, которые могут иметь претензии к страховщику о предъявлении таких требований.

(b) Комиссар может подать заявку и обеспечить приказ о прекращении корпоративного существования национального страховщика или филиала иностранного страховщика в Соединенных Штатах, проживающего в этом штате, по заявлению Комиссара о порядке ликвидации такого страховщика или в любое время. после выдачи такого приказа. Суд может распорядиться о роспуске корпорации по ходатайству Уполномоченного после или после выдачи распоряжения о ликвидации.Если решение о роспуске ранее не поступало, оно должно быть произведено в силу закона после увольнения ликвидатора, если страховщик неплатежеспособен. Однако роспуск может быть вынесен судом после увольнения ликвидатора, если страховщик находится под заявлением о ликвидации по какой-либо другой причине. Несмотря на вышесказанное, по заявлению Уполномоченного и после уведомления, предписанного судом и слушанием, суд может продать корпорацию как юридическое лицо вместе с любой из ее лицензий на ведение бизнеса, несмотря на внесение приказа о ликвидации.Продажа может быть произведена на условиях, которые суд сочтет подходящими. Суд может разрешить продажу такого корпоративного существования во время или после выдачи распоряжения о ликвидации. Поступления от продажи корпорации должны стать частью общих активов ликвидируемого имущества, и после этого юридическое лицо и его лицензии будут освобождены от требований или интересов всех заявителей, кредиторов, держателей полисов и акционеров. ликвидируемая корпорация.Если разрешение на продажу корпорации не предоставлено до увольнения ликвидатора, суд должен распорядиться о роспуске корпорации, если страховщик неплатежеспособен, и суд может распорядиться о роспуске корпорации, если страховщик находится под приказом о ликвидации какой-либо другой компании. причина.

(c) (1) В течение 120 дней с момента окончательного определения несостоятельности компании, Уполномоченный должен подать заявку на предложенный порядок выплаты активов из распределенных активов такой компании, время от времени, когда такие активы становятся доступными Делавэру. Ассоциации страховых гарантий и любому юридическому или физическому лицу, выполняющему аналогичную функцию в другой юрисдикции, имеющей в основном те же положения закона.

(2) Такой предложенный заказ должен как минимум включать положение:

а. Резервирование сумм для оплаты административных расходов и выплаты требований обеспеченных кредиторов (в пределах стоимости удерживаемого обеспечения) и требований, подпадающих под приоритеты, установленные в §§ 5915-5919, 5924-5927 и 5929 настоящего раздела ;

г.Выплата активов, собранных на сегодняшний день, и последующие выплаты активов по мере их поступления;

г. Выплаты на справедливой основе Ассоциации страховых гарантий штата Делавэр и аналогичным организациям, имеющим на это право;

г. Обеспечение Уполномоченным в качестве получателя в каждой из ассоциаций, имеющих право на выплату в соответствии с настоящим разделом соглашения о возврате получателю ранее выплаченных активов, которые могут потребоваться для оплаты требований обеспеченных кредиторов и требований, подпадающих под приоритеты, установленные в § § 5915-5919, 5924-5927 и 5929 этого раздела в соответствии с такими приоритетами.От такой ассоциации не требуется никаких обязательств;

e. Полный отчет, который должна быть предоставлена ​​ассоциацией получателю, с указанием всех активов, переданных ассоциации таким образом, всех выплат, произведенных из них, любых процентов, полученных ассоциацией по таким активам, и любых вопросов, определенных судом.

(3) Предлагаемый приказ Уполномоченного должен предусматривать выплаты Ассоциации страховых гарантий штата Делавэр и любому юридическому или физическому лицу, выполняющему аналогичную функцию в другой юрисдикции, в суммах, по крайней мере, равных выплатам по претензиям, произведенным или подлежащим выплате, для которых такие ассоциации может предъявить иск к Уполномоченному в качестве получателя, и должен дополнительно предусмотреть, что если активы, доступные для выплаты время от времени, не равны и не превышают сумму таких выплат по претензиям, сделанных или которые должны быть произведены Ассоциацией гарантии страхования Делавэра в аналогичном юридического лица в другой юрисдикции, то выплаты должны производиться в размере имеющихся активов.

(4) Уведомление о таком предложенном порядке должно быть направлено в Ассоциацию страховых гарантий штата Делавэр и комиссарам по страхованию каждого штата и округа Колумбия. Любое такое уведомление считается отправленным при депонировании заказным письмом в Соединенных Штатах с предоплатой почтовых услуг первого класса не менее чем за 30 дней до подачи такого заявления в суд. Решение по предложенному приказу может быть предпринято судом при условии, что вышеупомянутое требуемое уведомление было направлено и при условии, что предложенный приказ Уполномоченного соответствует параграфам (c) (2) a.и d. этого раздела.

18 Del. C. 1953, г. § 5911; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 61 Del. Laws, c. 129, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1; 70 Del. Laws, c. 195, § 1;

§ 5912. Порядок консервации или вспомогательной ликвидации иностранных или иностранных страховщиков.

(a) Распоряжение о сохранении активов иностранной или иностранной страховой компании требует от Уполномоченного немедленно вступить во владение собственностью страховщика в этом Государстве и сохранить ее при условии дальнейшего решения суда.

(b) Распоряжение о ликвидации активов в этом Государстве иностранного страховщика требует от Уполномоченного немедленно вступить во владение имуществом страховщика в этом Государстве и ликвидировать его в соответствии с постановлениями суда и с должным учетом права и полномочия получателя по месту жительства, как это предусмотрено в этой главе.

18 Del. C. 1953, § 5912; 56 Del. Laws, c. 380, § 1;

§ 5913. Ведение делинквентных дел против отечественных и иностранных страховщиков.

(a) Каждый раз, когда в соответствии с настоящей главой должен быть назначен управляющий в ходе разбирательства по делу о просрочке для страховщика, суд назначает Уполномоченного в качестве такого управляющего.Суд должен приказать Уполномоченному немедленно вступить во владение активами страховщика и управлять ими по распоряжению суда.

(b) В качестве получателя по месту жительства Уполномоченный в силу закона наделен правом собственности на все имущество, контракты и права иска, а также на все книги и записи страховщика, где бы он ни находился, по состоянию на дату о введении приказа, предписывающего Уполномоченному реабилитировать или ликвидировать внутреннего страховщика или ликвидировать филиал иностранного страховщика в Соединенных Штатах, проживающий в этом штате, и Уполномоченный имеет право вернуть то же самое и передать то же самое во владение, за исключением что вспомогательные получатели в взаимных государствах будут иметь в отношении активов, расположенных в их соответствующих государствах, права и полномочия, которые здесь предписаны для вспомогательных получателей, назначенных в этом государстве, в отношении активов, расположенных в этом государстве.

(c) Подача или запись приказа о вступлении во владение или его заверенная копия в любом офисе, где документы, влияющие на право собственности на имущество, должны быть поданы или зарегистрированы, должны содержать такое же уведомление, которое было бы отправлено документ, счет купли-продажи или другое свидетельство о праве собственности, должным образом поданное или зарегистрированное.

(d) Комиссар как управляющий по месту жительства несет ответственность за надлежащее управление всеми активами, которые поступают во владение или контроль Комиссара.Суд может в любое время потребовать залог от Уполномоченного или его заместителей, если это будет сочтено желательным для защиты таких активов.

(e) После вступления во владение активами страховщика домицилированный получатель должен по указанию суда немедленно приступить к ведению дел страховщика или предпринять такие шаги, которые разрешены настоящей главой для этой цели. реабилитации, ликвидации или сохранения дел или активов страховщика.

(f) В связи с разбирательством по делу о правонарушении Комиссар может назначить одного или нескольких специальных заместителей комиссара, которые будут действовать от имени Комиссара, и Комиссар может нанять таких адвокатов, клерков и помощников по мере необходимости. Компенсация специальных заместителей, адвокатов, клерков или помощников, а также все расходы, связанные с вступлением во владение страховщиком и проведением разбирательства, устанавливаются управляющим при условии одобрения суда и должны выплачиваться из фондов или активы страховщика.В пределах возложенных на них обязанностей специальные заместители обладают всеми полномочиями, предоставленными им, и при осуществлении этих полномочий подчиняются всем обязанностям, возложенным на управляющего в отношении такого разбирательства.

18 Del. C. 1953, § 5913; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Дел.Законы, c. 186, § 1;

§ 5914. Ведение дел о просрочке платежа в отношении иностранных страховщиков.

(a) Каждый раз, когда в соответствии с настоящей главой вспомогательный управляющий должен быть назначен в ходе разбирательства по делу о правонарушении для страховщика, не проживающего в этом Государстве, суд назначает Комиссара в качестве вспомогательного управляющего.Комиссар должен подать прошение о назначении на основании, изложенном в § 5909 настоящего раздела:

(1) Если Комиссар обнаружит, что у страховщика достаточно активов, расположенных в этом Государстве, чтобы оправдать назначение вспомогательного управляющего, или

(2) Если 10 или более лиц, проживающих в этом Государстве, имеют претензии к такому страховщику, подают петицию Уполномоченному с просьбой о назначении такого вспомогательного управляющего.

(b) Получатель по месту жительства с целью ликвидации страховщика, зарегистрированного во взаимном государстве, должен быть наделен в силу закона правом собственности на все имущество, контракты и права иска, а также все бухгалтерские книги и записи страховщика. расположенного в этом штате, и такой получатель имеет право немедленно взыскать сальдо, причитающуюся с местных агентов, и получить во владение любые бухгалтерские книги и записи страховщика, обнаруженные в этом штате. Домицильный управляющий также имеет право вернуть другие активы страховщика, расположенного в этом Государстве, за исключением того, что после назначения дополнительного управляющего в этом Государстве дополнительный управляющий должен во время процедуры дополнительного конкурсного производства иметь исключительное право на взыскание таких других активов. ресурсы.Вспомогательный управляющий должен в кратчайшие сроки погасить из своих соответствующих ценных бумаг те особые депозитные требования и обеспеченные требования, которые доказаны и разрешены в ходе дополнительных разбирательств в этом Государстве, и оплачивает необходимые судебные издержки. Все оставшиеся активы должны быть незамедлительно переданы получателю по месту жительства. С учетом вышеизложенных положений, вспомогательный управляющий и его заместители должны иметь одинаковые полномочия и нести одинаковые обязанности в отношении управления такими активами в качестве получателя страховщика, зарегистрированного в этом Государстве.

(c) Получатель по месту жительства страховщика, проживающего во взаимном государстве, может предъявить иск в этом штате, чтобы вернуть любые активы такого страховщика, на которые получатель по месту жительства может иметь право в соответствии с законами этого штата.

18 Del. C. 1953, § 5914; 56 Дел.Законы, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5915. Иски нерезидентов к отечественным страховщикам.

(a) В ходе судебного разбирательства по делу о правонарушении, начатого в этом государстве против национального страховщика, заявители, проживающие в взаимных государствах, могут подавать иски либо вспомогательным получателям, если таковые имеются, в их соответствующих государствах, либо получателю по месту жительства.Все такие претензии должны быть поданы не позднее последней даты, установленной для подачи претензий по делу о правонарушении по месту жительства.

(b) (1) Оспоренные претензии, принадлежащие истцам, проживающим во взаимных государствах, могут либо:

а.Быть доказанным в этом Государстве; или

г. Если в таких взаимных государствах было возбуждено вспомогательное производство, это может быть доказано.

(2) В случае, если истец решит доказать претензию в дополнительном производстве, если уведомление о претензии и возможность появиться и быть выслушанным предоставлены местному получателю этого государства, как предусмотрено в § 5916 настоящего раздела в отношении Дополнительное производство в этом Государстве, окончательное удовлетворение такого иска судами в дополнительном государстве должно приниматься в этом Государстве как окончательное в отношении его суммы, а также должно приниматься как окончательное в отношении его приоритета, если таковой имеется, в отношении специальных депозитов или другие ценные бумаги, расположенные в дополнительном государстве.

18 Del. C. 1953, г. § 5915; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5916. Иски к иностранным страховщикам.

(a) При рассмотрении дела о правонарушении во взаимном государстве против страховщика, проживающего в этом штате, истцы против такого страховщика, которые проживают в этом государстве, могут подавать иски либо вспомогательному управляющему, если таковой имеется, назначенному в этом государстве, либо местному управляющему. .Все такие претензии должны быть поданы не позднее последней даты, установленной для подачи претензий по делу о правонарушении по месту жительства.

(b) (1) Оспариваемые претензии, принадлежащие истцам, проживающим в этом государстве, могут либо:

а.Быть доказанным в государстве проживания в соответствии с законодательством этого государства; или

г. Если в этом государстве было возбуждено дополнительное производство, это должно быть доказано.

(2) В случае, если любой такой истец решит доказать претензию в этом государстве, такой истец должен подать претензию вспомогательному получателю и письменно уведомить получателя в государстве проживания заказным или заказным письмом. или персональным обслуживанием не менее чем за 40 дней до назначенной даты слушания.Уведомление должно содержать краткое изложение суммы требования, фактов, на которых основано требование, и заявленных приоритетов, если таковые имеются. Если получатель по месту жительства в течение 30 дней после подачи такого уведомления направит уведомление в письменной форме вспомогательному получателю и заявителю заказным письмом или заказным письмом или персональной службой о намерении домашнего получателя оспорить такое требование, то местный получатель получатель имеет право присутствовать или быть представленным в любом судебном разбирательстве в этом государстве, связанном с рассмотрением иска.Окончательное удовлетворение иска судами этого государства должно приниматься как окончательное в отношении его суммы, а также должно приниматься как окончательное в отношении его приоритета, если таковой имеется, в отношении специальных депозитов или другого обеспечения, находящегося на территории этого государства.

18 Del. C. 1953, г. § 5916; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5917.Форма претензии; уведомление; слух.

(a) Во всех претензиях к страховщику, в отношении которых было начато производство по делу о просрочке платежа, должна быть подробно указана сумма требования или основание, на котором такая сумма может быть установлена, факты, на которых основано требование, и заявленные приоритеты. , если есть. Все такие претензии должны быть подтверждены аффидевитом истца или лица, уполномоченного действовать от имени истца и знающего факты, и должны быть подтверждены такими документами, которые могут иметь к ним отношение.

(b) Все претензии, поданные в этом государстве, должны быть поданы получателю, будь то по месту жительства или вспомогательному лицу, в этом штате не позднее последней даты подачи, как указано в этой главе.

(c) В течение 10 дней с момента получения любого иска или в течение такого дополнительного периода, который суд может установить при наличии уважительной причины, получатель должен сообщить о иске в суд, указав в таком отчете рекомендацию получателя в отношении иска. быть принятым на нем.По получении такого отчета суд устанавливает время для рассмотрения иска и предписывает истцу или получателю, как определит суд, направить такое уведомление, которое суд определит таким лицам, которые явятся в суд. интересоваться этим. Во всех таких уведомлениях должны быть указаны время и место слушания и кратко указаны сумма и характер претензии, заявленные приоритеты, если таковые имеются, и рекомендация получателя со ссылкой на них.

(d) На слушании все заинтересованные лица имеют право явиться, и суд должен издать постановление, разрешающее, частично разрешающее или отклоняющее иск. Любой такой приказ считается постановлением, подлежащим обжалованию.

18 Del. C.1953 г., § 5917; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5918. Приоритет определенных требований.

(a) В судебном разбирательстве по делу о правонарушении против страховщика, зарегистрированного в этом штате, претензии, причитающиеся резидентам дополнительных штатов, будут предпочтительными, если аналогичные претензии предпочтительны в соответствии с законами этого штата.Все такие требования к резидентам или нерезидентам должны иметь равный приоритет выплаты из общих активов независимо от того, где такие активы расположены.

(b) В судебном разбирательстве по делу о правонарушении против страховщика, зарегистрированного во взаимном государстве, требования, причитающиеся резидентам этого штата, имеют преимущественную силу, если аналогичные претензии предпочтительнее по законам этого штата.

(c) Владельцы особых депозитных требований к страховщику, для которого назначен получатель в этом или любом другом штате, должны иметь приоритет в отношении их нескольких специальных депозитов в соответствии с положениями статутов, регулирующих создание и поддержание таких депозитов. . Если в любом таком депозите имеется дефицит, так что обеспеченные таким образом требования не могут быть полностью погашены из него, заявители могут делиться в общих активах, но такое разделение должно быть отложено до тех пор, пока общие кредиторы, а также заявители требований по другим специальным депозитам, которые получили меньшие процент от их соответствующих специальных вкладов был выплачен в процентах от их требований, равных проценту, выплаченному со специального депозита.

(d) Владелец обеспеченного требования к страховщику, для которого назначен управляющий в этом или любом другом государстве, может отказаться от своей безопасности и подать требование в качестве общего кредитора, или требование может быть удовлетворено путем обращения к обеспечение, и в этом случае дефицит, если таковой имеется, должен рассматриваться как требование к общим активам страховщика на тех же основаниях, что и требования необеспеченных кредиторов.Если размер недостатка был определен в ходе дополнительных разбирательств, как предусмотрено в настоящей главе, или если он был признан судом компетентной юрисдикции в ходе разбирательства, в котором домицилированный управляющий получил уведомление и имел возможность быть заслушанным, такие суммы должны быть окончательными. , в противном случае сумма определяется в правонарушении по месту жительства.

(e) Приоритет распределения требований из общих активов страховщика должен соответствовать порядку, в котором каждый класс требований изложен в настоящем документе.Каждое требование в каждом классе должно быть оплачено в полном объеме или в достаточных средствах, удерживаемых для такого платежа, до того, как члены следующего класса получат какой-либо платеж. Никакие подклассы не должны устанавливаться внутри какого-либо класса. Никакие претензии со стороны акционера, страхователя или другого кредитора не могут обойти классы приоритета с использованием справедливых средств правовой защиты. Порядок распределения:

(1) Класс I.- Административные расходы и расходы, прямо утвержденные получателем, включая, помимо прочего, следующее:

а. Фактические и необходимые расходы получателя по вступлению во владение страховщиком, сохранению или возврату активов страховщика и иному соблюдению требований настоящей главы;

г. Разумная компенсация за все услуги, оказанные по запросу и от имени управляющего либо назначенного этим управляющим заместителя управляющего или управляющих, при ликвидации сотрудниками управляющего органа и его нанятыми юристами, бухгалтерами, актуариями, специалистами по урегулированию претензий, свидетелями-экспертами и другими консультантами ; и

г.Все расходы, понесенные Департаментом при надзоре за производством страховой компании;

(2) Класс II. – Разумные и необходимые административные расходы Делавэрской ассоциации по страхованию гарантий или Делавэрской ассоциации по страхованию жизни и здоровья или, в зависимости от обстоятельств, и любой подобной организации в другом штате. Если получатель определяет, что активов наследственной массы будет достаточно для выплаты всех требований класса I в полном объеме, требования класса II должны быть оплачены в настоящее время при условии, что получатель должен обеспечить от каждой из ассоциаций, получающих выплаты в соответствии с настоящим разделом, согласие на вернуть получателю такую ​​выплату вместе с инвестиционным доходом, фактически полученным от такой выплаты, который может потребоваться для оплаты требований первого класса.

(3) Класс III. – Требования держателей полисов, бенефициаров и страхователей, включая федеральное правительство или правительство штата или местное правительство, если такое правительство является указанным держателем полиса, бенефициаром или застрахованным по полису, возникающие из и в пределах покрытия, а не сверх применимых лимитов страхования полисы, договоры страхования и соглашения о финансировании, выданные компанией; требования об ответственности, включая требования об ответственности федерального правительства или правительства штата или местного самоуправления, против страхователей, требования которых находятся в пределах и не превышают применимые лимиты страховых полисов, договоров страхования и соглашений о финансировании, выданных компанией, включая требования в отношении разумные гонорары адвокатов, понесенные страхователем для защиты от иска об ответственности, если такие гонорары адвокатов покрываются полисом, но только в той степени, в которой они предусмотрены; требования страхователя о возмещении незаработанной премии; и требования Делавэрской ассоциации по страхованию гарантий или Делавэрской ассоциации по страхованию жизни и здоровья, в зависимости от обстоятельств, и любой подобной организации в другом штате о покрытии страховых выплат в соответствии с требованиями закона; при условии, однако, что данный параграф не применяется к следующим пунктам:

а.Требования, возникающие по договорам перестрахования, включая любые требования в отношении причитающейся премии по перестрахованию;

г. Требования страховщиков, страховых пулов или ассоциаций андеррайтеров о взносах, возмещении или суброгации, справедливой или иной.

Проценты не допускаются или не выплачиваются по претензиям класса III, за исключением того, что стоимость, присвоенная претензиям класса III на основании действительных судебных решений, вынесенных до вынесения решения, за исключением судебных решений по умолчанию или сговора, может включать проценты до и после вынесения судебного решения вплоть до даты ликвидации, если таковые имеются. проценты требуются по закону или контракту.

(4) Класс IV. – Налоги, причитающиеся Соединенным Штатам, и другие долги, причитающиеся Соединенным Штатам, которые по законам Соединенных Штатов имеют право на приоритет над претензиями в Классах V – IX ниже и которые претензии Соединенных Штатов еще не включены в Класс III. выше.

(5) Класс V. – Требования сотрудников страховщика, кроме должностных лиц или директоров, о компенсации, фактически причитающейся таким сотрудникам за услуги, оказанные страховщику в течение 3 месяцев до начала судебного разбирательства против страховщика в соответствии с настоящей главой. но не более 1000 долларов на каждого сотрудника.Такой приоритет заменяет любой другой аналогичный приоритет, который может быть разрешен законом в отношении заработной платы или вознаграждения таких сотрудников.

(6) Класс VI. – Требования общих кредиторов, включая, помимо прочего, требования о передаче и принятии страховщиков в их качестве как таковых, а также требования страховщиков, страховых пулов или ассоциаций андеррайтеров о взносах, возмещении или суброгации, справедливой или иной. Этот класс должен включать любые претензии гарантийных ассоциаций, федерального или любого штата или местного правительства в той степени, в которой такие претензии иным образом не включены в Класс II, Класс III, Класс IV или Класс V в параграфах (e) (2) – (5). ) этого раздела.

(7) Класс VII. – Претензии, которые в противном случае могли бы быть отнесены к классам, перечисленным выше, но которые не были поданы получателю в дату закрытия или до нее и которые не были исключены с даты закрытия в суде по ликвидации.

(8) Класс VIII. – Избыточные или вкладные векселя или аналогичные обязательства.

(9) Класс IX. – Требования акционеров или других собственников, вытекающие из такой правоспособности.

18 Del. C. 1953, г. § 5918; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 64 Del. Laws, c. 193, г. § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1; 72 Del. Laws, c. 400, § 1; 80 Del. Laws, c. 268, § 4;

§ 5919.Вложение и возвращение активов.

Во время рассмотрения дела о просрочке в этом или любом взаимном государстве, в судах этого государства не должно быть начато или продолжено никакое действие или производство в виде ареста, наложения ареста или исполнения в отношении страховщика, нарушившего обязательства, или его активов. Любое право удержания, полученное в результате любого такого действия или судебного разбирательства в течение 4 месяцев до начала любого такого разбирательства о правонарушении или в любое время после этого, является недействительным в отношении любых прав, возникающих в таком разбирательстве по делу о правонарушении.

18 Del. C. 1953, § 5919; 56 Del. Laws, c. 380, § 1;

§ 5920. Единый Закон о ликвидации страховщиков.

(a) Разделы 5901 (2) – (13) включительно вместе с §§ 5902, 5903 и 5913-5920 настоящего раздела составляют и могут называться Единым законом о ликвидации страховщиков.

(b) Единый закон о ликвидации страховщиков должен толковаться и толковаться таким образом, чтобы выполнять его общую цель – унифицировать законы тех штатов, которые его принимают. В той степени, в которой его положения, когда они применимы, противоречат другим положениям данной главы, положения такого закона имеют преимущественную силу.

18 Дел.C. 1953 г., г. § 5920; 56 Del. Laws, c. 380, § 1;

§ 5921. Депозит собранных денег.

Деньги, собранные Комиссаром в ходе разбирательства в соответствии с настоящей главой, должны время от времени депонироваться в одном или нескольких государственных или национальных банках, сберегательных банках или трастовых компаниях, а в случае несостоятельности или добровольной или принудительной ликвидации любого такого депозитарий, который является учреждением, организованным и находящимся под надзором в соответствии с законами этого штата, такие депозиты имеют право на приоритет выплаты наравне с любым другим приоритетом, установленным банковским законодательством этого штата.Комиссар может по своему усмотрению депонировать такие денежные средства или любую их часть в национальном банке или трастовой компании в качестве доверительного фонда.

18 Del. C. 1953, § 5921; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5922.Освобождение от сборов.

Комиссар не обязан уплачивать какую-либо пошлину любому государственному служащему в этом Государстве за подачу, запись, выдачу стенограммы или сертификата, удостоверяющего любой документ или документ, относящийся к осуществлению Комиссаром любых полномочий или обязанностей, возложенных на Уполномоченный в соответствии с настоящей главой, независимо от того, подписан ли такой документ или документ Уполномоченным или его заместителями, служащими или официальными поверенными, и связано ли это с началом каких-либо действий или судебных разбирательств со стороны Уполномоченного или против него или с последующее проведение такого действия или судебного разбирательства.

18 Del. C. 1953, § 5922; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5923. Займы под залог имущества.

В целях содействия реабилитации, ликвидации, консервации или роспуска страховщика в соответствии с настоящей главой Комиссар может, с одобрения суда, занимать деньги и оформлять, признавать и доставлять векселя или другие доказательства задолженности по ним и обеспечить погашение этого же путем ипотеки, залога, уступки, передачи в доверительное управление или ипотеки любого или всего имущества, реального, личного или смешанного, такого страховщика; и Комиссар, при условии одобрения суда, имеет право предпринимать любые и все другие действия, необходимые и надлежащие для погашения любой такой ссуды и обеспечения ее погашения.Комиссар не несет никаких обязательств лично или в официальном качестве по погашению любой ссуды, предоставленной в соответствии с настоящим разделом.

18 Del. C. 1953, § 5923; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5924.Дата фиксации прав при ликвидации.

Права и обязанности страховщика и его кредиторов, держателей полисов, акционеров, участников, подписчиков и всех других лиц, заинтересованных в его имуществе, должны быть установлены, если иное не определено судом, на дату, когда постановление о ликвидации страховой компании подается в канцелярию секретаря суда, вынесшего постановление, с учетом положений настоящей главы в отношении прав истцов, предъявляющих условные требования.

18 Del. C. 1953, § 5924; 56 Del. Laws, c. 380, § 1;

§ 5925. Аннулируемые переводы [О применении этого раздела см. 79 Дел. Законов, c. 207, § 3].

(a) Любая передача или удержание имущества страховщика, которое было произведено или создано в течение 4 месяцев до выдачи приказа об обосновании, согласно настоящей главе, с намерением предоставить любому кредитору предпочтение или предоставление кредитору возможности получить больший процент от долга такого кредитора, чем любому другому кредитору того же класса, и который принимается таким кредитором, имеющим разумные основания полагать, что такое предпочтение будет иметь место, подлежит аннулированию.

(b) Каждый директор, должностное лицо, сотрудник, акционер, член, подписчик и любое другое лицо, действующее от имени такого страховщика, которое должно быть вовлечено в любое такое действие или действие, и каждое лицо, получающее таким образом любое имущество такого страховщика в свою пользу несет личную ответственность за это и отчитывается перед Уполномоченным.

(c) Комиссар, как управляющий в любом разбирательстве в соответствии с настоящей главой, может избежать любой передачи или удержания имущества страховщика, которого мог бы избежать любой кредитор, акционер, подписчик или член такого страховщика, и может вернуть имущество таким образом. передается, если такое лицо не являлось добросовестным держателем стоимости до даты подачи приказа для обоснования причин в соответствии с настоящей главой.Такое имущество или его стоимость могут быть взысканы с любого, кто его получил, за исключением добросовестного держателя на сумму, указанную в настоящем документе.

(d) (1) Невзирая на подраздел (а) данного раздела выше или любое другое положение данной главы об обратном, получатель страхового члена, в отношении которого возбуждено дело о просрочке платежа, не должен аннулировать перевод, сделанный в FHLBank в при обычном ведении бизнеса и в соответствии с предварительным соглашением с таким FHLBank.Получатель не может аннулировать выкуп или обратную покупку любых акций или долевых ценных бумаг, произведенные FHLBank в течение 4 месяцев с начала разбирательства по делу о просрочке платежа или которые получили предварительное одобрение получателя. Однако передачи можно избежать в соответствии с подразделом (c) данного раздела, если передача была осуществлена ​​с фактическим намерением помешать, задержать или обмануть участника-страховщика, получателя, назначенного для участника-страховщика, или существующих или будущих кредиторов.

(2) После назначения получателя для участника-страховщика и по запросу получателя FHLBank в течение 10 дней с момента такого запроса должен предоставить процесс и установить сроки для:

а.Предоставление залога, превышающего кредитную стоимость (как определено в соответствии с предварительным соглашением с FHLBank), необходимое для поддержки обеспеченных обязательств, остающихся после любого погашения авансов;

г. Освобождение от любого залога, остающегося во владении FHLBank, после полного погашения всех непогашенных обеспеченных обязательств;

г. Оплата комиссий и управление депозитами и другими счетами в FHLBank; и

г.Возможный выкуп или обратная покупка акций FHLBank или избыточных акций любого класса, которыми должен владеть страховщик-член.

(3) По запросу получателя страховой компании-члена FHLBank должен предоставить такому страховщику-члену любые доступные варианты для продления или реструктуризации аванса с целью отсрочки соответствующих сборов за предоплату в той мере, в какой это рыночные условия, условия аванс, неуплаченный страховщику-участнику, применимая политика FHLBank и соблюдение Закона о FHLBank и соответствующих нормативных актов позволяют.

(4) Ничто в § 5904 (d) этого раздела или этого подраздела не влияет на права получателя в соответствии с 12 C.F.R. § 1266.4 относительно авансов страховщику-участнику в производстве по делу о просрочке платежа.

18 Del. C. 1953, г. § 5925; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1; 79 Дел законов, c. 207, § 2;

§ 5926.Приоритет требований о компенсации.

Утратил силу на основании Закона 72 Дел. 400, § 2, вступает в силу 6 июля 2000 г. Действующий закон см. §§ 4211 (b) и 5918 (e) этого раздела.

§ 5927.Смещения.

(a) Во всех случаях взаимных долгов или взаимных кредитов между страховщиком и другим лицом в связи с любыми действиями или процедурами в соответствии с настоящей главой, такие кредиты и долги должны быть зачтены, и только остаток должен быть разрешен или выплачен, за исключением случаев, когда приведено в подразделе (b) данного раздела ниже.

(b) Не допускается зачет в пользу любого такого лица, если:

(1) Обязательство страховщика перед таким лицом не на дату ввода какого-либо распоряжения о ликвидации или иным образом, как предусмотрено в § 5924 настоящего раздела, не давало бы такому лицу права участвовать в качестве истца в активах страховщика. ; или

(2) Обязательство страховщика перед таким лицом было куплено или передано такому лицу с целью его использования в качестве зачета; или

(3) Обязанность такого лица состоит в том, чтобы уплатить взнос, взимаемый с участников взаимного страховщика или с подписчиков взаимного страховщика, или выплатить остаток при подписке на основной капитал страховщика акций.

18 Del. C. 1953, г. § 5927; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5928. Учет некоторых претензий.

(a) Никакие условные и непогашенные требования не должны участвовать в распределении активов страховщика, который был признан неплатежеспособным на основании постановления, вынесенного в соответствии с настоящей главой, за исключением того, что такое требование должно быть рассмотрено, если оно должным образом представлено, и может разрешено поделиться где:

(1) Такое требование становится абсолютным к страховщику не позднее последнего дня подачи требований к активам такого страховщика; или

(2) Имеется профицит, и после этого ликвидация проводится на том основании, что такой страховщик является платежеспособным.

(b) Если страховщик был признан неплатежеспособным, любое лицо, имеющее основание для иска против застрахованного такого страховщика в соответствии с полисом страхования ответственности, выданным таким страховщиком, имеет право подать иск в ходе процедуры ликвидации. , независимо от того, что такое требование может быть условным, и такое требование может быть разрешено:

(1) Если из доказательств, представленных по такому иску, можно сделать разумный вывод, что такое лицо могло бы получить судебное решение по такой причине иска против такого застрахованного;

(2) Если такое лицо предоставит подходящие доказательства, если только представленный суд по уважительной причине не укажет иное, что никакие другие обоснованные претензии к такому страховщику, вытекающие из основания иска этого лица, кроме тех, которые уже были представлены, не могут быть предъявлены; и

(3) Если общая ответственность такого страховщика перед всеми заявителями требований, вытекающая из одного и того же действия его застрахованного, не должна превышать его максимальную ответственность, если бы он не находился в процессе ликвидации.

(c) Никакое судебное решение против такого застрахованного лица, принятое после даты внесения приказа о ликвидации, не должно рассматриваться в процессе ликвидации как доказательство ответственности или суммы убытков, и никакое судебное решение против застрахованного лица не принимается по умолчанию или по сговору. до внесения приказа о ликвидации считается неопровержимым доказательством в ходе процедуры ликвидации либо ответственности такого застрахованного лица перед таким лицом по такому основанию иска, либо суммы убытков, на которые такое лицо имеет право.

(d) Никакое требование любого обеспеченного заявителя требования не может быть разрешено на сумму, превышающую разницу между стоимостью требования без обеспечения и стоимостью самой ценной бумаги на дату подачи приказа о ликвидации или такого другого дата, установленная судом для определения прав и обязательств, как это предусмотрено в § 5924 настоящего раздела, если только истец не передает обеспечение Уполномоченному, и в этом случае требование будет удовлетворено в полной сумме, на которую оно было оценено.

18 Del. C. 1953, § 5928; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5929. Распоряжение о несостоятельности; время подавать претензии.

(a) Если после внесения приказа о ликвидации в соответствии с настоящей главой или в любое время после этого в ходе ликвидационного производства страховщик явно не является платежеспособным, суд, выслушав такое уведомление, которое он сочтет правильным, должен издать и ввести приказ признание страховщика неплатежеспособным.

(b) После внесения приказа о несостоятельности, независимо от любого предварительного уведомления, которое могло быть направлено кредиторам, Комиссар должен уведомить всех лиц, которые могут иметь претензии к страховщику, чтобы подать такие требования Комиссару, в месте и в течение срока, указанного в уведомлении, или такие претензии будут навсегда запрещены. Срок, указанный в уведомлении, должен быть установлен судом для предъявления требований и должен составлять не менее 6 месяцев после внесения постановления о несостоятельности.Уведомление должно быть направлено таким образом и за такой разумный период времени, который может быть определен судом.

18 Del. C. 1953, § 5929; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5930.Отчет и ходатайство об оценке.

В течение 3 лет после даты вступления в силу постановления о реабилитации или ликвидации национального взаимного страховщика или национального взаимного страховщика Комиссар может составить и подать отчет и ходатайство в суд с указанием:

(1) разумная стоимость активов страховщика;

(2) Обязательства страховщика в объеме, установленном Уполномоченным;

(3) Общая сумма оценки, если таковая имеется, которую Комиссар считает разумно необходимой для оплаты всех требований, издержек и расходов по сбору оценок, а также издержек и расходов на разбирательство по делу о просрочке платежа в полном объеме;

(4) Любая другая информация, относящаяся к делам или имуществу страховщика, которую Комиссар считает существенной.

18 Del. C. 1953, г. § 5930; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5931. Порядок и взимание налогов.

(a) После подачи и чтения отчета и ходатайства, предусмотренных в § 5930 настоящего раздела, суд ex parte может приказать Уполномоченному провести оценку всех членов или подписчиков страховщика, которые могут подлежать такой оценке. , в такой совокупной сумме, которую суд сочтет разумно необходимой для оплаты всех обоснованных требований, которые могут быть своевременно поданы и доказаны в ходе разбирательства по делу о правонарушении, вместе с затратами и расходами на взимание и сбор оценок, а также издержками и расходами по разбирательству по делу о правонарушении в полный.Любой такой приказ должен требовать от Уполномоченного оценить каждого такого участника или подписчика на долю такого участника или подписчика в совокупной оценке в соответствии с такой разумной классификацией таких участников или подписчиков и формулой, которая может быть сделана Уполномоченным и одобрена судом.

(b) Суд может назначить дополнительную оценку после подачи и прочтения любой поправки или дополнения к отчету и петиции, упомянутым в подразделе (а) данного раздела выше, если такое изменение или дополнение подано в течение 3 лет после даты записи о реабилитации или ликвидации.

(c) После ввода приказа взимать и оценивать участников или подписчиков страховщика, указанного в подпунктах (a) или (b) данного раздела выше, Комиссар должен взимать и оценивать участников или подписчиков в соответствии с приказом. .

(d) Общая сумма всех начислений в отношении любого участника или подписчика в отношении любой политики, независимо от того, взимаются ли они в соответствии с настоящей главой или в соответствии с любым другим положением этого раздела, не должна превышать сумму, указанную в политике или политиках. участника или подписчика и в соответствии с этим заголовком, за исключением любого полиса, который был выпущен со ставкой премии ниже минимальной ставки, законно разрешенной для застрахованного риска, и в этом случае оценка в отношении любого такого держателя полиса должна производиться на основании минимальной ставки за такой риск.

(e) Никакой взнос не должен взиматься с любого члена или подписчика в отношении любой неоцениваемой политики, выпущенной в соответствии с этим заголовком.

18 Del. C. 1953, § 5931; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Дел.Законы, c. 186, § 1;

§ 5932. Оценка prima facie правильная; уведомление; оплата; производство по сбору.

(a) Любая оценка подписчика или члена страховщика, произведенная Уполномоченным в соответствии с постановлением суда, устанавливающим совокупную сумму оценки по всем участникам или подписчикам и одобряющим классификацию и формулу, сделанные Уполномоченным в соответствии с § 5931 (а) этого заголовка, должно быть prima facie правильным.

(b) Каждый участник или подписчик должен быть уведомлен о сумме взноса, подлежащего уплате, путем письменного уведомления, отправленного по адресу участника или подписчика, последним зарегистрированного страховщиком. Неспособность участника или подписчика получить отправленное таким образом уведомление в течение указанного в нем срока или вообще не может служить защитой при любых действиях по сбору оценки.

(c) Если какой-либо такой участник или подписчик не уплатит взнос в течение периода, указанного в уведомлении, который должен быть не менее 20 дней после отправки по почте, Уполномоченный может получить приказ в рамках процедуры просрочки платежа, требующей от участника или подписчика в указанное судом время и в месте показать причину, по которой решение не должно быть вынесено против такого члена или подписчика на сумму оценки вместе со всеми расходами, и копия приказа и копия ходатайства должны быть вручены на участника или подписчика в срок и в порядке, указанном в приказе.

(d) Если подписчик или участник после надлежащего вручения копии приказа и ходатайства, упомянутых в подразделе (c) данного раздела выше, подает:

(1) Неявка в указанное в приказе время и место, против такого подписчика или члена выносится приговор, о котором молятся в петиции; или

(2) Явится в порядке и форме, требуемых законом, в ответ на постановление, суд слушает и принимает решение по делу, а также выносит решение в соответствии со своим решением.

(e) Комиссар может собирать такую ​​оценку любым другим законным способом.

18 Del. C. 1953, § 5932; 56 Del. Laws, c. 380, § 1; 70 Del. Laws, c. 186, § 1;

§ 5933.Квалифицированные финансовые контракты.

(a) Невзирая на любое другое положение данной главы об обратном, включая любое другое положение данной главы, разрешающее изменение контрактов или другого закона штата, ни одно лицо не может быть остановлено, наложено или запрещено выполнять любые из следующих :

(1) Договорное право на прекращение, ликвидацию, ускорение или закрытие, или причиной прекращения, ликвидации, ускорения или закрытия обязательств по или в связи с любым соглашением о взаимозачете или квалифицированным финансовым контрактом со страховщиком по любой из следующих причин: следующее:

а.Несостоятельность, финансовое положение или невыполнение обязательств страховщика в любое время, при условии, что право подлежит принудительному исполнению в соответствии с применимым законодательством, отличным от данной главы; или

г. Начало официального судебного разбирательства по делу о правонарушении в соответствии с данной главой;

(2) Любое право по соглашению или соглашению о залоге, обеспечении, залоге, возмещении или гарантии или любому другому аналогичному соглашению об обеспечении или другому расширению кредита, относящемуся к 1 или более соглашениям о взаимозачете или оговоренным финансовым контрактам; или

(3) В соответствии с любым положением § 5927 (b) настоящего раздела, любое право на зачет или вычет любой стоимости прекращения, суммы платежа или другого обязательства по переводу, возникающего в рамках или в связи с 1 или более соглашениями о взаимозачете или квалифицированными финансовыми контракты, в которых контрагент или его гарант организованы в соответствии с законодательством Соединенных Штатов, штата или иностранной юрисдикции, одобренные Управлением оценки ценных бумаг Национальной ассоциации комиссаров по страхованию как имеющие право на взаимозачеты.

(4) Если контрагент по генеральному соглашению о взаимозачете или квалифицированному финансовому контракту со страховщиком, в отношении которого ведется формальная процедура просрочки платежа в соответствии с настоящей главой, прекращает, ликвидирует, закрывает или ускоряет действие соглашения или контракта, убытки должны быть измерены на дату или даты прекращения, ликвидации, закрытия или ускорения. Сумма требования о возмещении ущерба является фактическим прямым возмещением ущерба, рассчитанным в соответствии с подпунктом (f) настоящей статьи.

(b) При расторжении соглашения о взаимозачете или квалифицированного финансового контракта чистая сумма или сумма расчета, если таковая имеется, причитающаяся недобросовестной стороной страховщику, против которого было подано заявление или петиция в соответствии с настоящей главой, должна быть передана или на порядок получателя для страховщика, даже если страховщик является стороной, нарушившей обязательства, несмотря на любую оговорку об отказе в соглашении о взаимозачете или оговоренном финансовом контракте. Для целей данного подраздела термин «оговорка об отказе» означает положение в соглашении о взаимозачете или оговоренном финансовом контракте, которое после расчета стоимости позиции стороны или суммы, причитающейся одной из сторон или от одной из сторон в соответствии с ее условия при расторжении, ликвидации или ускорении действия соглашения о взаимозачете или квалифицированного финансового контракта либо не создают платежного обязательства стороны, либо полностью или частично погашают платежное обязательство стороны исключительно из-за статуса стороны как стороны, добросовестно нарушившей правила.Любой ограниченный двусторонний платеж или положение о первом методе в соглашении о взаимозачете или квалифицированном финансовом контракте со страховщиком, который допустил дефолт, считается полным двусторонним платежом или положением о втором методе в отношении дефолта страховщика. Любая такая чистая или расчетная сумма, за исключением случаев, когда она является предметом одного или нескольких вторичных залогов или обременений или прав взаимозачета или зачета, должна быть общим активом страховщика.

(c) При проведении любой передачи соглашения о взаимозачете или квалифицированного финансового контракта страховщика в соответствии с формальной процедурой просрочки платежа в соответствии с настоящей главой, получатель должен сделать одно из следующих действий:

(1) Передача 1 стороне (кроме страховщика, в отношении которого проводится процедура в соответствии с настоящей главой) всех соглашений о взаимозачете и оговоренных финансовых контрактов между контрагентом или любым аффилированным лицом такого контрагента и страховщиком, в отношении которого проводится официальное разбирательство по делу о просрочке платежа, включая все следующее:

а.Все права и обязанности каждой стороны по каждому такому соглашению о взаимозачете и соответствующему финансовому контракту; и

г. Все имущество, включая любые гарантии или другие средства повышения кредитного качества, обеспечивающие любые требования каждой стороны по каждому такому соглашению о взаимозачете и соответствующему финансовому контракту; или

(2) Не передавайте ни одно из соглашений о взаимозачете, оговоренных финансовых контрактов, прав, обязательств или собственности, упомянутых в параграфе (c) (1) данного раздела (в отношении контрагента и любого аффилированного лица такого контрагента).

(d) Если получатель страховщика осуществляет перевод 1 или более соглашений о взаимозачете или квалифицированных финансовых контрактов, тогда получатель должен приложить все усилия, чтобы уведомить любое лицо, которое является стороной соглашений о взаимозачете или квалифицированных финансовых контрактов, о перевод до 12:00 (по местному времени получателя) в рабочий день, следующий за переводом. Для целей данного подраздела «рабочий день» означает любой день, кроме субботы, воскресенья или любого дня, когда Нью-Йоркская фондовая биржа или Федеральный резервный банк Нью-Йорка закрыты.

(e) Невзирая на любые другие положения данной главы об обратном, получатель не должен уклоняться от перевода денег или другого имущества, возникающего на основании или в связи с соглашением о взаимозачете или квалифицированным финансовым контрактом (или любым залогом, обеспечением, обеспечением или гарантией). соглашение или любой другой аналогичный механизм обеспечения или документ поддержки кредита, относящийся к соглашению о взаимозачете или квалифицированному финансовому контракту), который заключен до начала официального разбирательства по делу о просрочке платежа в соответствии с настоящей главой.Однако передачи можно избежать в соответствии с § 5925 (c) настоящего раздела, если передача была осуществлена ​​с фактическим намерением помешать, задержать или обмануть страховщика, получателя, назначенного для страховщика, или существующих или будущих кредиторов.

(f) (1) При осуществлении права отказа или отказа от получателя в отношении любого соглашения о взаимозачете или оговоренного финансового контракта, стороной которого является страховщик, получатель страховщика должен:

а.Аннулировать или отказаться от всех соглашений о взаимозачете и оговоренных финансовых контрактов между контрагентом или любым аффилированным лицом контрагента и страховщиком, в отношении которого ведется судебное разбирательство; или

г. Отменить или отказаться ни от одного из соглашений о взаимозачете и квалифицированных финансовых контрактов, упомянутых в параграфе (f) (1) a. этого раздела (в отношении лица или любого аффилированного лица).

(2) Невзирая на любые другие положения данной главы, любые претензии контрагента в отношении имущественной массы, возникающие в результате отказа получателя от соглашения о взаимозачете или квалифицированного финансового контракта, которые не были ранее подтверждены при ликвидации или непосредственно перед консервацией или восстановлением дело должно быть определено и разрешено или отклонено, как если бы требование возникло до даты подачи ходатайства о ликвидации или, если процедура консервации или восстановления преобразована в процедуру ликвидации, как если бы требование возникло до дата подачи ходатайства о консервации или реабилитации.Сумма требования представляет собой фактический прямой компенсационный ущерб, определенный на дату отмены или отказа от соглашения о взаимозачете или квалифицированного финансового контракта. Термин «фактические прямые компенсационные убытки» не включает штрафные или штрафные убытки, убытки за упущенную выгоду или упущенную возможность или убытки от боли и страданий, но включает нормальные и разумные затраты на покрытие или другие разумные меры возмещения убытков, используемые в производных финансовых инструментах, ценные бумаги или другой рынок для претензий по контрактам и соглашениям.

(g) Термин «договорное право», используемый в этом разделе, включает любое право, независимо от того, подтверждено ли оно в письменной форме, возникающее в соответствии с статутным или общим правом, правилом или постановлением национальной биржи ценных бумаг, национальной клиринговой организации по ценным бумагам или клиринга ценных бумаг. агентством, правилом или подзаконным актом, или решением руководящего органа контрактного рынка или его клиринговой организации, или в соответствии с законодательством торговца.

(h) Положения этого раздела не применяются к лицам, которые являются аффилированными лицами страховщика, в отношении которого ведется официальное разбирательство по делу о просрочке платежа, за исключением случаев, когда Уполномоченный ранее одобрил применение этого раздела к конкретному филиалу, которое не может быть одобрено. быть необоснованно или произвольно отказано.

(i) Все права контрагентов в соответствии с настоящей главой применяются к соглашениям о взаимозачете и квалифицированным финансовым контрактам, заключенным от имени общего счета или отдельных счетов, если активы каждого отдельного счета доступны только контрагентам по соглашениям о взаимозачете и квалифицированным финансовым контрактам. заключены от имени этого отдельного счета.

78 Дел законов, c. 29, § 3;

Защищает ли арбитражное соглашение должника от угрозы ликвидации?

Авторы совместно:

Хоган Ловеллс

• Г-н Бен Хорнан , партнер – Hogan Lovells, Лондон ([email protected])
• Г-н Джордж Харнетт , старший юрист – Hogan Lovells, Лондон ([email protected])
• Г-н Крис Добби , партнер – Hogan Lovells, Гонконг ([email protected])
• Г-н Джеймс Кван , партнер – Hogan Lovells, Гонконг ([email protected])
• Г-н Джонатан Лейтч , партнер – Hogan Lovells, Гонконг ([email protected])
• Г-н Кент Филлипс , партнер – Hogan Lovells, Сингапур ([email protected])

Shardul Amarchand Mangaldas & Co

5 Пятнадцать барристеров

В нескольких юрисдикциях Содружества корпоративное законодательство позволяет кредиторам обращаться в суд с иском о ликвидации должника в обстоятельствах, когда этот должник не может выплатить свои долги при наступлении срока их погашения. Такое законодательство обычно предполагает, что должник является неплатежеспособным, если он не выполнил установленное законом уведомление, требующее от должника выплатить определенный долг в течение определенного периода времени (требование закона ) .Если должник оспаривает этот долг, суд обычно определяет, является ли этот спор подлинным; то есть, имеет ли должник существенную и добросовестную защиту от требования кредитора. Если спор является подлинным, суд отклоняет ходатайство о ликвидации. Цель этого мероприятия – обеспечить, чтобы установленное законом требование или ходатайство о ликвидации не было отклонено ложными или необоснованными возражениями должника.

Однако возникает вопрос, не препятствует ли суд выносить такое определение, если предполагаемый спор регулируется арбитражным соглашением.Судебные решения, недавно вынесенные в различных юрисдикциях Содружества, показывают, что этот вопрос далек от урегулирования. Даже в тех случаях, когда суды в разных юрисдикциях пришли к одному и тому же выводу, их аргументы в некоторой степени различались. В этой статье, написанной в соавторстве с практикующими арбитражами из разных юрисдикций, рассматривается подход, применяемый судами в некоторых частях Содружества, а также практические коммерческие последствия нынешнего прецедентного права.

Неизменное приостановление Апелляционного суда Англии прекращения производства в арбитраж

в Salford Estates (No.2) Limited v Altomart Limited [2015] гл. 589 [2014] EWCA Civ 1575, предполагаемый должник сослался на раздел 9 Закона об арбитраже в Англии в своем заявлении о приостановлении рассмотрения ходатайства о ликвидации. Это положение требует, чтобы суд приостановил судебное разбирательство, возбужденное в суде в отношении вопроса, регулируемого арбитражным соглашением, если только суд не убедится, что рассматриваемое арбитражное соглашение является недействительным, недействительным или неспособным к действию. выполненный.Английский апелляционный суд постановил, что это положение неприменимо для приостановления подачи ходатайства о ликвидации, которое само по себе не является требованием о выплате по контракту.

Суд, тем не менее, оставил в силе первоначальное постановление о приостановлении на альтернативных основаниях. Поскольку право Суда распорядиться о ликвидации компании в соответствии с Законом о несостоятельности Англии (как и в других юрисдикциях Содружества) носит дискреционный характер, Суд счел, что он должен осуществлять это усмотрение, принимая во внимание законодательную политику, лежащую в основе Закона об арбитраже, который должен поддерживать принцип автономии сторон и исключать упрощенное решение суда по спору, который является предметом арбитражного соглашения.В результате Апелляционный суд Англии пришел к выводу, что, если задолженность, являющаяся предметом арбитражного соглашения, не принимается, Суд должен приостановить или отклонить ходатайство о ликвидации, если только не существует «полностью исключительных обстоятельств» [1], которые Суд не мог себе представить.

Отменяя решение первой инстанции об обязательном приостановлении производства по делу, Апелляционный суд Англии попытался в определенной степени поддержать политику Закона о несостоятельности, отметив, что цель Закона об арбитраже не заключалась в том, чтобы « должник имеет право на недискреционный приказ [приостановить рассмотрение ходатайства о ликвидации], затрагивающий самую суть юрисдикции и дискреционных полномочий суда ликвидировать компании в общественных интересах, если компании не могут выплатить свои долги .[2] Несмотря на это, английский суд также пришел к выводу, что суд не должен побуждать стороны использовать « драконовская угроза ликвидации » в качестве метода обхода арбитражного соглашения, заключив, что для этого « будет полностью вопреки соглашению сторон относительно надлежащего форума для решения такого вопроса и законодательной политике Закона 1996 года. ”[3]

Аргументация в Salford Estates не дает исчерпывающего ответа на все вопросы, которые могут возникнуть в результате взаимодействия между несостоятельностью и арбитражем.Кроме того, не было дано четких указаний относительно того, в каких « полностью исключительных обстоятельствах » [4] политические цели Закона о несостоятельности могут иметь преимущество перед целями Закона об арбитраже, за исключением случаев, когда существует другой долг, не подлежащий арбитражному разбирательству. соглашение, которое может быть использовано как доказательство неспособности заплатить в поддержку ходатайства о ликвидации.

Отход Гонконга от английского подхода

В деле Dayang (HK) Marine Shipping Co Ltd против Asia Master Logistics Ltd [2020] HKCFI 311 суд первой инстанции Гонконга отклонил мотивировку, примененную Апелляционным судом Англии в деле Salford Estates , которое Гонконг суды ранее приняли . В деле Dayang должник не оспаривал невыплаченную задолженность, по которой было основано ходатайство о ликвидации, а вместо этого утверждал, что у него имеется встречное требование. Суд постановил, что для обоснованного возражения против ходатайства о ликвидации должник должен доказать, что его встречный иск приводит к возникновению спора bona fide по существенным основаниям. Наличие арбитражного соглашения следует рассматривать как не имеющее отношения к осуществлению судом дискреционных полномочий по вынесению постановления о ликвидации.

В частности, Суд отклонил утверждение о том, что представление ходатайства о ликвидации per se составляет нарушение арбитражного соглашения и противоречит автономии сторон: по мнению Суда, при подаче ходатайства о ликвидации кредитор не передача спора на определение и / или разрешение суда.Этот долг в конечном итоге определяется ликвидатором, которому кредитор представляет свое доказательство долга, и кредитор может передать отказ ликвидатора в доказательство долга в арбитраж [5].

На этом основании суд Гонконга также не согласился с анализом Апелляционного суда Англии, согласно которому рассмотрение ходатайства о ликвидации приводит к вынесению решения в упрощенном порядке, что подрывает законодательную политику, лежащую в основе законодательства об арбитраже. Суд постановил, что постановления в порядке упрощенного судопроизводства являются окончательными и окончательными постановлениями по существу, в то время как прекращение производства не предполагает разрешения споров по поводу ответственности.[6]

Ссылаясь на озабоченность Апелляционного суда Англии по поводу того, что Суд не должен поощрять злоупотребление ликвидационным режимом, Суд Гонконга постановил, что Суд наделен другими полномочиями иметь дело с такой тактикой, например, путем присуждения судебных постановлений о расходах на основание для возмещения убытков или возмещение ущерба за злонамеренное судебное преследование, если они приступят к подаче петиций, когда им известно, что долг является предметом спора bona fide по существенным основаниям [7].

Более подробный обзор положения в Гонконге по мере его развития см. В следующих публикациях Hogan Lovells:

Частичное принятие Сингапуром английского подхода

В деле AnAn Group (Singapore) Pte Ltd против банка ВТБ (публичное акционерное общество) [2020] SGCA 33 Апелляционный суд Сингапура счел, что, хотя компания обычно должна показать, что существует значительный и добросовестный спор ( «проверяемый вопрос» тест ), чтобы добиться отсрочки отклонения ходатайства о ликвидации, необходимо снизить стандарт рассмотрения оспариваемого долга, если он является предметом арбитражного соглашения.Используя «проарбитражный» подход, Суд решил применить стандарт prima facie , в соответствии с которым Суд оставит ходатайство о ликвидации, если задолженность не оспаривается bona fide и ходатайство о приостановлении составляет злоупотребление процессом. Как заметил суд Гонконга в деле Dayang в отношении того же подхода, который применялся в других сингапурских делах , , неясно, как можно значимо отличить тест «добросовестность» или «злоупотребление служебным положением» от теста . явно более высокий тест «Triable issue» .

Суд Сингапура в деле AnAn принял почти тот же подход, что и английский суд в деле Salford Estate , то есть приостановил или отклонил ходатайство о ликвидации, если предположительно оспариваемый долг попадает в сферу действия арбитражного соглашения, если нет исключительные обстоятельства.

Аргументация Сингапурского суда двоякая. Во-первых, он постановил, что он должен применять те же стандарты к вопросу о том, существует ли спор, подлежащий арбитражному разбирательству, при рассмотрении вопроса об отмене ходатайства о прекращении производства на том основании, что долг оспаривается и подлежит арбитражному соглашению, как это было бы при рассмотрении вопроса о приостановлении судебного разбирательства (в соответствии с арбитражным законодательством) по вопросу, являющемуся предметом арбитражного соглашения.Во-вторых, Суд постановил, что за режимами арбитража и несостоятельности нет конкурирующих политик, когда речь идет о споре, касающемся прав и обязательств до банкротства, которые должны определяться арбитражем. По мнению Суда, противоположная точка зрения предполагает, что компания, против которой подано ходатайство, на самом деле является должником, и именно по этому вопросу стороны договорились передать дело в арбитраж.

Аргументы суда Сингапура по обоим пунктам противоречат анализу суда Гонконга в деле Dayang .Английский апелляционный суд в Salford Estates придерживался тех же взглядов, что и Сингапурский суд, но выразил свое мнение по-другому, сосредоточив внимание на различных аспектах аргумента по сравнению с теми, которые анализировались в Dayang или AnAn. Следовательно, нельзя сказать, что есть какая-то последовательность в подходе судов Содружества.

Индивидуальный подход Индии

В Индии законодательная политика привела к четкому разделению на in rem средств правовой защиты (таких как закрытие / ликвидация / производство по делу о несостоятельности), которые находятся в исключительной юрисдикции специализированных судов (таких как Национальный суд по корпоративным законам (NCLT)) и другие вопросы, возникающие из личных прав (например, взыскание денежных средств), которые подлежат арбитражу.[8] Суды и трибуналы обычно отказываются приостановить или отложить прекращение производства по делу или заявление о несостоятельности в пользу арбитража на том основании, что характер запрашиваемого средства правовой защиты и предмет двух разбирательств, как правило, различаются. [9]

До недавнего времени закрытие и ликвидация компаний регулировались исключительно положениями Закона об индийских компаниях. Однако в 2016 году в Индии был принят специальный закон – Кодекс о несостоятельности и банкротстве 2016 года (IBC), который предусматривал ограниченный по срокам способ решения вопросов, связанных с неуплатой задолженности корпоративных должников.IBC внедрила механизм, в котором кредиторы имеют возможность инициировать механизм возмещения, который включает либо возрождение корпоративного должника (когда компания может выплатить свой долг), реструктуризацию или ликвидацию.

В случаях, когда основной долг относится к договору, в котором стороны договорились передать свои споры в арбитраж, может возникнуть частичное совпадение между производством по делу о несостоятельности и арбитражем. Чтобы принять ходатайство о несостоятельности, NCLT необходимо будет определить, есть ли «долг» и «дефолт».Если долг оспаривается, ходатайство не принимается. При определении того, является ли долг оспариваемым, NCLT должен решить, является ли спор « реальным, а не ложным, гипотетическим, иллюзорным или неверно истолкованным». [10] Это не означает, что NCLT должен изучить существо дела спор. Скорее, как в Гонконге и Маврикии (см. Ниже), NCLT решает на основании prima facie , существуют ли какие-либо доказательства в поддержку утверждения о том, что долг оспаривается; при наличии таких доказательств заявление о неплатежеспособности не принимается.[11]

Показательным примером является дело Indus Biotech Private Limited против Kotak India Venture Fund-I, , в котором NCLT (коллегия судей Мумбаи) недавно отклонила ходатайство о возбуждении производства по делу о несостоятельности и направила стороны в арбитраж. [12] Стороны заключили соглашения о подписке на акции и акционеры, в соответствии с которыми Indus подписался на определенные необязательно конвертируемые и подлежащие погашению привилегированные акции. Эти соглашения содержали арбитражные оговорки. Kotak утверждал, что Indus допустил дефолт, поскольку не смог выкупить эти привилегированные акции.Соответственно, Kotak подала иск о возбуждении производства по делу о несостоятельности в отношении Indus. При рассмотрении вопроса о наличии спорной задолженности NCLT передал спор на рассмотрение в арбитраж, поскольку стороны разногласий касались оценки стоимости акций, формулы конвертации и определения дат IPO. Все эти вопросы являются предметом арбитража в соответствии с законодательством Индии.

Разделенный подход в странах Содружества

В то время как Малайзия, похоже, поддерживает подход Англии и Сингапура [13], другие юрисдикции, такие как Восточно-карибский апелляционный суд [14] и Апелляционный суд Северной Ирландии [15], отказались принять Salford Estates для того же причины, представленные судом Гонконга в деле Dayang .

Интересно, что Верховный суд Маврикия недавно постановил, что в тех случаях, когда ходатайство о ликвидации подается на основании того, что компания не может выплатить определенный долг, наличие арбитражного соглашения не мешает Суду определить, существует ли добросовестность. fide спор в отношении этого долга. [16] В частности, Суд не рассматривал вопрос о том, следует ли применять более низкий стандарт проверки или же законодательная политика, лежащая в основе законодательства об арбитраже, требует различного подхода к его устоявшейся прецедентной практике в отношении производства по делу о несостоятельности.Однако соответствующее ходатайство по этому делу предшествовало вступлению в силу Закона о международном арбитраже Маврикия, и Суд счел, что новое законодательство об арбитраже неприменимо в обстоятельствах рассматриваемого дела. Неясно, изменит ли политика, лежащая в основе этого нового закона (на основе Типового закона ЮНСИТРАЛ) и стандарт рассмотрения дела для передачи в арбитраж, подход Суда к рассмотрению ходатайства о ликвидации [17]. Можно ли в будущем уменьшить неопределенность в подходе судов договорным путем?

Несомненно, для коммерческих сторон важно четко понимать процедуру, которая будет применяться в соответствии с их контрактами, и законодательную базу для взыскания задолженности перед ними контрагентом.Если стороны соглашаются передать свои споры в арбитраж, но не намерены отказываться от своих прав на возбуждение производства по делу о несостоятельности в случае неисполнения контрагентом обязательств по контракту, настоятельно рекомендуется, чтобы такое намерение было выражено в их договорных положениях. Однако простое включение положений о разрешении споров в арбитраже может не обеспечить достаточной защиты. В деле Sit Kwong Lam v Petrolimex Singapore Pte Ltd [2019] HKCA 1220 Апелляционный суд Гонконга согласился с тем, что «не имеет смысла отклонять или останавливать ходатайство о несостоятельности на основании простого существования арбитражного соглашения, когда должник имеет нет подлинного намерения выступить в арбитраже ».

Однако неясно, могут ли стороны по договору исключить применение режима несостоятельности. Апелляционный суд Гонконга постановил, что obiter гласит, что государственная политика исключает закрепление в контракте законного права кредитора-истца на подачу ходатайства о ликвидации [18], тогда как суд первой инстанции Гонконга не согласился с этой точкой зрения в деле Dayang.

[1] Салфорд Эстейтс (№2) Лимитед против Альтомарт Лимитед [2015] Гл.589 [2014] EWCA Civ 1575, [39].

[2] Там же, [35].

[3] Там же, [41].

[4] Там же, [39]

[5] Dayang (HK) Marine Shipping Co. Ltd против Asia Master Logistics Ltd [2020] HKCFI 311, [71] и [76]

[6] Там же, [81] – [83]

[7] Там же, [86]

[8] Booz Allen & Hamilton Inc. против SBI Home Finance Ltd. , (2011) 5 SCC 532. S ee также Shalby Ltd. против доктора Пранава Шаха , 2018 SCC OnLine NCLT 137; и HDFC Bank Ltd.против Сатпала Сингха Бакши, 193 (2012) DLT 203.

[9] Корпоративный Ispat Alloys Ltd. против Jayaswal Neco Industries Ltd, Нагпур , (2016) 4 Bom CR 462; и Shalby Ltd. против доктора Пранава Шаха , 2018 SCC OnLine NCLT 137.

[10] Mobilox Innovations (P) Ltd. против Kirusa Software (P) Ltd. , (2018) 1 SCC 353, №37 ( Mobilox ). См. Также К. Кишан против Vijay Nirman Co. (P) Ltd. , (2018) 17 SCC 662.

[11] Там же, чемодан Mobilox , №51. См. Также Karpara Project Engineering Private Limited Vs. BGR Energy Systems Ltd. , 2019 SCC OnLine NCLAT 239).

[12] Indus Biotech Private Limited против Kotak India Venture Fund-I , IA № 3597/2019 в CP (IB) № 3077/2019, решение NCLT (Суд Мумбаи) от 9 июня 2020 г.

[13] Awangsa Bina Sdn Bhd v Mayland Avenue Sdn Bhd (WA-28NCC-1146-12 / 20018)

[14] Jinpeng Group Ltd против Peak Hotels and Resorts Ltd (BVIHCMAP2014 / 0025 и BVIHCMAP2015)

[15] Сити Отель (Лондондерри) Лимитед против Стефенсона [2003] NICA 47

[16] Tostee v Property Partnership Holdings (Mauritius) Ltd [2015 SCJ 41], оставлено без изменения по апелляции по делу Property Partnership Holdings (Mtius) Ltd против Tostee [2020 SCJ 65]

[17] Вопрос о том, заменяют ли законы о несостоятельности другие применимые положения Закона о международном арбитраже Маврикия, также обсуждался в деле Trikona Advisers Limited против Sachsenfords Asset Management GMBH [2011 SCJ 440A], но Суд постановил, что Закон был не применимо по фактам данного дела.

[18] Но Ка Чон против Interactive Brokers LLC [2019] HKCA 873

Примеры оговорок о несостоятельности: 19k образцов

Несостоятельность . В случае несостоятельности Компании это перестрахование в отношении Политик, выпущенных такой Компанией, подлежит выплате непосредственно такой Компании или ее ликвидатору, управляющему, консерватору или законному правопреемнику на основе суммы требований, разрешенных в ходе производства по делу о несостоятельности. без уменьшения из-за неплатежеспособности такой Компании или из-за того, что ликвидатор, управляющий, консерватор или законный правопреемник такой Компании не смог или не может полностью или частично оплатить требование, за исключением случаев, когда (а) настоящее Соглашение специально предусматривает другого получателя платежа такое перестрахование в случае неплатежеспособности такой Компании при условии, что это исключение применяется только в той степени, в которой выручка от перестрахования, причитающаяся такому получателю, фактически выплачивается Перестраховщиком или (b) Перестраховщиком с согласия прямого застрахованного или страхователей , приняла на себя такие политические обязательства такой Компании, как прямые обязательства Перестраховщика перед получателями платежей в соответствии с такими политиками и в полной и полной замене. n по обязательствам такой Компании перед такими получателями.Однако согласовано, что ликвидатор, управляющий, консерватор или законный правопреемник должен направить Перестраховщику письменное уведомление о рассмотрении претензии к такой Компании с указанием Политики, которая предполагает возможную ответственность со стороны Перестраховщика в разумные сроки после такой иск подается в процессе консервации или ликвидации или в приемное управление, и что во время рассмотрения такого иска Перестраховщик может расследовать такое требование и за свой счет вмешаться в процесс, в котором такое требование подлежит рассмотрению, любое защита или защита, которые он может счесть доступными для такой Компании или ее ликвидатора, управляющего, консерватора или законного правопреемника.Расходы, понесенные таким образом Перестраховщиком, должны быть отнесены на счет такой Компании при условии одобрения Суда как часть расходов на консервацию или ликвидацию в пределах пропорциональной доли выгоды, которая может быть получена такой Компанией исключительно в качестве результат защиты, предпринятой Перестраховщиком.

% PDF-1.3 % 741 0 объект > эндобдж xref 741 139 0000000016 00000 н. 0000003132 00000 н. 0000004964 00000 н. 0000005138 00000 н. 0000005205 ​​00000 н. 0000005348 00000 п. 0000005536 00000 н. 0000005697 00000 п. 0000005828 00000 н. 0000006003 00000 п. 0000006198 00000 н. 0000006368 00000 н. 0000006580 00000 н. 0000006684 00000 п. 0000006786 00000 н. 0000006971 00000 н. 0000007078 00000 н. 0000007178 00000 н. 0000007418 00000 н. 0000007565 00000 н. 0000007740 00000 н. 0000007909 00000 н. 0000008085 00000 н. 0000008267 00000 н. 0000008470 00000 н. 0000008644 00000 н. 0000008820 00000 н. 0000009027 00000 н. 0000009197 00000 н. 0000009369 00000 п. 0000009570 00000 н. 0000009766 00000 н. 0000009936 00000 н. 0000010108 00000 п. 0000010269 00000 п. 0000010421 00000 п. 0000010558 00000 п. 0000010674 00000 п. 0000010792 00000 п. 0000010926 00000 п. 0000011047 00000 п. 0000011181 00000 п. 0000011364 00000 п. 0000011473 00000 п. 0000011635 00000 п. 0000011828 00000 п. 0000011980 00000 п. 0000012131 00000 п. 0000012330 00000 п. 0000012471 00000 п. 0000012624 00000 п. 0000012799 00000 п. 0000012924 00000 п. 0000013100 00000 п. 0000013222 00000 п. 0000013375 00000 п. 0000013511 00000 п. 0000013622 00000 п. 0000013797 00000 п. 0000013935 00000 п. 0000014092 00000 п. 0000014257 00000 п. 0000014455 00000 п. 0000014603 00000 п. 0000014770 00000 п. 0000014893 00000 п. 0000015012 00000 п. 0000015177 00000 п. 0000015341 00000 п. 0000015464 00000 п. 0000015583 00000 п. 0000015748 00000 п. 0000015906 00000 п. 0000016029 00000 п. 0000016148 00000 п. 0000016313 00000 п. 0000016436 00000 п. 0000016555 00000 п. 0000016720 00000 п. 0000016865 00000 п. 0000017015 00000 п. 0000017199 00000 п. 0000017360 00000 п. 0000017597 00000 п. 0000017742 00000 п. 0000017871 00000 п. 0000018015 00000 п. 0000018155 00000 п. 0000018287 00000 п. 0000018424 00000 п. 0000018573 00000 п. 0000018702 00000 п. 0000018895 00000 п. 0000019099 00000 н. 0000019283 00000 п. 0000019491 00000 п. 0000019610 00000 п. 0000019742 00000 п. 0000019879 00000 п. 0000019992 00000 п. 0000020102 00000 п. 0000020233 00000 п. 0000020364 00000 п. 0000020514 00000 п. 0000020648 00000 п. 0000020824 00000 п. 0000020987 00000 п. 0000021150 00000 п. 0000021268 00000 п. 0000021411 00000 п. 0000021562 00000 п. 0000021730 00000 п. 0000021894 00000 п. 0000022030 00000 н. 0000022190 00000 п. 0000022319 00000 п. 0000022443 00000 п. 0000022610 00000 п. 0000022723 00000 п. 0000022875 00000 п. 0000023028 00000 п. 0000023144 00000 п. 0000023264 00000 н. 0000023419 00000 п. 0000023552 00000 п. 0000023656 00000 п. 0000023778 00000 п. 0000023892 00000 п. 0000024025 00000 п. 0000024147 00000 п. 0000024299 00000 п. 0000024858 00000 п. 0000025039 00000 п. 0000025234 00000 п. 0000025878 00000 п. 0000026066 00000 п. 0000026867 00000 п. 0000003443 00000 н. 0000004941 00000 н. трейлер ] >> startxref 0 %% EOF 742 0 объект > 4> 63> 65> 103 > 122> 131> 133> ] >> >> эндобдж 878 0 объект > транслировать HV] LW3Ze? AQ] “* Thh3CZK @ ͖ @ > hff] Т! – ПК.T 㬢) -O | x = lu {Zd #; [WPD񟂉 @ j69A% Yx | YW $ ApC ~ XF

Роспуск и прекращение действия

После распада партнерства оно может пойти по одному из двух путей. Он может вести бизнес как новое партнерство, или он может свернуть бизнес и прекратить деятельность (см. Рисунок 23.2 «Альтернативы после роспуска UPA»).

Формирование нового партнерства

Для того, чтобы вести бизнес в качестве нового партнерства, должно быть соглашение – желательно как часть первоначального соглашения о партнерстве, но, возможно, только после расторжения (и, возможно, устно), – то есть при расторжении (e.g., если партнер умирает, уходит на пенсию или уходит) другие перегруппируются и продолжат.

В соответствии с UPA оставшиеся партнеры имеют право продолжать работу, когда (1) роспуск противоречит соглашению, (2) партнер был исключен в соответствии с соглашением о партнерстве или (3) все партнеры соглашаются продолжать.

Вне зависимости от того, умирает ли бывший партнер или иным образом покидает фирму, прервавшийся партнер или его, ее или ее законный представитель имеет право на бухгалтерский учет и на получение суммы долевого участия в партнерстве, за вычетом убытков от неправомерного роспуска.Фирме может потребоваться занять деньги, чтобы заплатить бывшему партнеру или ее имуществу; или, в случае умершего партнера, деньги для выплаты бывшему партнеру получаются по полису выкупа по страхованию жизни.

Товарищества обычно страхуют жизни партнеров, у которых нет долей участия в страховых полисах. Полисы должны иметь номинальную сумму, равную интересам каждого партнера в партнерстве, и должны корректироваться по мере изменения состояния партнерства.Доходы по страховому полису используются в случае смерти для выплаты покупной цены процентов, унаследованных имуществом умершего. Если страховой полис выплачивает больше, чем поставленные проценты, товарищество сохраняет разницу. Если по полису выплачивается меньше, товарищество соглашается выплатить разницу в рассрочку.

Другой набор проблем возникает, когда партнерство меняется, потому что старый партнер уходит, а новый присоединяется. Предположим, что Бейкер уходит из автосалона и его долю покупает Алиса, которая затем вступает в партнерство.Предположим, что, когда Бейкер ушел, бизнес был должен Mogul Parts Company 5000 долларов, а Laid Back Upholsterers – 4000 долларов. После того, как Бейкер ушел, а Элис присоединилась к нему, Mogul продает фирме запасные части еще на 5000 долларов в кредит, а новый кредитор Sizzling Radiator Repair авансирует запчасти для радиаторов на 3000 долларов. Эти обстоятельства вызывают четыре вопроса.

Во-первых, остаются ли кредиторы старого товарищества кредиторами нового товарищества? да.

Во-вторых, остается ли Бейкер, старый партнер, ответственным перед кредиторами старого партнерства? да.Это могло создать неприятные проблемы для Бейкера, который, возможно, ушел из бизнеса, потому что потерял к нему интерес и хотел вложить свои деньги в другое место. Меньше всего он хочет, чтобы над его головой нависла угроза ответственности, когда он больше не сможет получать прибыль от операций фирмы. Это тем более верно, если он поссорился со своими партнерами и не доверяет им. Решение дано в Разделе 36 (2) UPA, в котором говорится, что старый партнер освобождается от ответственности, если кредиторы и новое партнерство соглашаются освободить его.

В-третьих, ответственна ли Алиса, новый партнер, перед кредиторами старого партнерства? Да, но только в пределах ее вклада в капитал.

В-четвертых, несет ли Бейкер, старый партнер, ответственность по долгам, возникшим после выхода из партнерства? Удивительно, но да, если Бейкер не предпримет определенных действий в отношении старых и новых кредиторов. Он должен предоставить фактическое уведомление о своем отказе любому, кто уже предоставлял кредит в прошлом. Как только он это сделает, он не несет ответственности перед этими кредиторами за кредит, предоставленный партнерству в дальнейшем.Конечно, будет сложно уведомить будущих кредиторов, поскольку на момент выхода они не имели бы отношений с товариществом. Чтобы избежать ответственности перед новыми кредиторами, которые знали о партнерстве, решение, требуемое в соответствии с разделом 35 (l) (b) (II) UPA, состоит в том, чтобы объявить об уходе Бейкера в газете общего тиража в том месте, где регулярно велась деятельность партнерства.

Ликвидация и банкротство – GOV.UK

В этом руководстве представлен базовый обзор производства по делу о несостоятельности и более подробная информация о документах, которые вы должны отправить в Регистрационную палату в соответствии с Правилами о несостоятельности (Англия и Уэльс) 2016 года.

В нем кратко изложены некоторые правила, применимые к:

• добровольные договоренности компаний
• мораторий
• администрации
• ресиверов
• добровольные ликвидации
• принудительные ликвидации

Из-за сложности требований это руководство не сможет рассказать вам все, что вам нужно знать о неплатежеспособных компаниях.

Вам следует обратиться за независимой профессиональной консультацией, если вы подозреваете, что ваша компания является или вот-вот станет неплатежеспособной.Вам также следует обратиться в Службу банкротства.

Мы можем помочь с вопросами о том, какие документы вы должны отправить в Регистрационную палату, например, какое уведомление подавать после назначения администратора.

Соответствующее законодательство можно найти в:

1. Производство по делу о несостоятельности

Производство по делу о несостоятельности – это официальные меры, принимаемые для урегулирования долгов компании.

Существует много различных видов производства по делу о несостоятельности компании. Мы рассмотрим все из них в этом руководстве.

Важно отметить, что не все компании, участвующие в производстве по делу о несостоятельности, являются неплатежеспособными.

1.1 Компании могут быть распущены без прохождения процедуры банкротства

Если у нас есть основания полагать, что компания не ведет бизнес или не работает, ее название может быть вычеркнуто из реестра и ликвидировано без проведения ликвидации.

Частная компания, не ведущая торговую деятельность, может подать заявление на исключение из реестра Регистрационной палаты.Эта процедура не является альтернативой формальному производству по делу о несостоятельности.

1.2 Надзор за процедурами банкротства

Все ликвидаторы, администраторы, административные управляющие и надзорные органы, вступающие в должность, должны быть уполномоченными практикующими специалистами в области несостоятельности.

Управляющие-управляющие, управляющие по Закону о собственности (LPA) и кандидаты, назначенные для управления мораторием на добровольное создание компании, не должны быть уполномочены.

Специалисты по банкротству могут быть уполномочены:

• Ассоциация дипломированных сертифицированных бухгалтеров
• Ассоциация специалистов по делам о несостоятельности
• Институт дипломированных бухгалтеров Англии и Уэльса
• Институт дипломированных бухгалтеров Ирландии
• Институт дипломированных бухгалтеров в Шотландии

1.3 директора неплатежеспособной компании

Ликвидатор, административный управляющий, администратор или Официальный управляющий должен направить государственному секретарю по вопросам бизнеса, энергетики и промышленной стратегии отчет о поведении всех директоров, которые занимали этот пост в течение последних 3 лет деятельности компании.

Государственный секретарь должен решить, отвечает ли общественным интересам требование о дисквалификации директора.

Примеры поведения, о котором чаще всего сообщается:

• продолжение торговли компанией, когда компания была неплатежеспособной
• Отсутствие надлежащего бухгалтерского учета
• не отправляют декларации или не уплачивают причитающийся налог
• Дисквалификация за постоянное нарушение законодательства о компаниях
• отстранение непригодных директоров неплатежеспособных компаний
• дисквалификация по результатам расследования компаний
• Дисквалификация за незаконную торговлю

2.Добровольные соглашения компаний (CVA), включая мораторий CVA

CVA – это когда компания предлагает соглашение со своими кредиторами. Это соглашение должно быть одобрено судом, в котором компания официально согласовала со своими кредиторами условия погашения своих долгов.

2.1 Предложение CVA

CVA может быть предложено:

• администратор, в котором находится компания
• Ликвидатор при ликвидации компании
• директоров, при других обстоятельствах

2.2 Рассмотрение предложения

Если кандидат не является администратором или ликвидатором, он должен доставить уведомление о согласии заявителю как можно скорее после получения предложения. В течение 28 дней с момента получения кандидат должен подать отчет в суд.

2.3 Утверждение предложения по CVA

Кандидат должен пригласить членов компании для рассмотрения предложения путем созыва собрания и приглашения кредиторов для рассмотрения предложения в порядке принятия решения.

2.4 После утверждения CVA

Если участники и кредиторы одобряют соглашение, кандидат или его заменяющий становится надзорным органом соглашения.

2.5 Что нам понадобится

Руководитель должен отправить нам копию отчета созывающего или председателя.

Надзорный орган должен отправлять отчеты о ходе и перспективах полной реализации добровольного соглашения всем заинтересованным сторонам, включая Регистрационную палату, каждые 12 месяцев, начиная с даты утверждения CVA.

2.6 Прекращение действия или полное внедрение

По завершении соглашения надзорный орган должен отправить нам копию уведомления кредиторам и отчет надзорного органа в течение 28 дней после окончательного завершения или прекращения добровольного соглашения.

Если соглашение приостановлено или аннулировано, вы должны уведомить нас.

2.7 Мораторий CVA

Мораторий предоставляет передышку, позволяющую директорам компании представить кредиторам предложения CVA.Это не позволяет кредиторам компании возбуждать судебные дела против компании в течение этого времени.

2.8 Получение моратория

Директора должны подать в суд заявление о моратории. Мораторий обычно длится 28 дней и будет управляться номинальным держателем, который может (или не может) быть зарегистрированным управляющим по делам о несостоятельности.

2.9 Что нам понадобится

Кандидат должен доставить уведомление о моратории в Регистрационную палату. Вы должны уведомить нас, если мораторий закончится или наступит:

• расширенный
• дополнительно расширен
• обновлено
• продолжение

По окончании моратория компания может (или не может) приступить к CVA.

3. Администрация

Администрация предоставляет передышку, чтобы можно было разместить спасательный пакет или более выгодную реализацию активов. Администратор назначается для управления делами, бизнесом и имуществом компании в интересах кредиторов.

Назначенное лицо должно быть арбитражным управляющим и иметь статус судебного исполнителя (независимо от того, назначены они судом или нет).

Задача администрации:

• спасти предприятие как действующее предприятие
• добиться более выгодной цены на активы компании или иным образом повысить их ценность выгодно для кредиторов в целом, чем было бы вероятно, если бы компания была повреждена вверх (без предварительного нахождения в администрации)
• при определенных обстоятельствах осознавать стоимость собственности, чтобы передать ее один или несколько льготных кредиторов

3.1 Компании, входящие в состав администрации

Компания переходит в администрацию, когда назначение администратора вступает в силу. Администратора может назначать:

• Распоряжение суда
• держатель плавающего заряда
• компания или ее директора
• ликвидатор общества
• супервайзер CVA
• специальный офис магистратского суда

Администратор должен выполнять свои функции как можно быстрее и эффективнее в интересах кредиторов в целом.

3.2 Уведомление, когда компания находится в администрации

В кратчайшие сроки администратор должен направить уведомление об их назначении компании и каждому из ее кредиторов и опубликовать уведомление об их назначении.

Администратор также должен отправить нам уведомление о своем назначении.

3.3 Процесс администрирования

Вскоре после назначения администратор запросит отчет о делах компании у соответствующих лиц, например у должностного лица или сотрудника компании.

Как можно скорее и до истечения 8 недель после того, как компания перейдет в управление, администратор должен сделать заявление, в котором излагаются предложения по достижению цели администрации или объясняется, почему они не могут быть достигнуты. Предложения могут включать в себя добровольную договоренность, компромисс или договоренность с кредиторами или участниками.

Заявление с изложением предложений необходимо отправлять по адресу:

• Регистрационная палата
• каждый кредитор компании, чьи претензии и адреса им известны.
• каждый сотрудник компании, чей адрес им известен.

Кредиторам будет предложено утвердить (с изменениями или без них) изложение предложений.После первого собрания администратор может сформировать комитет кредиторов. Администратор должен уведомить кредиторов о любых изменениях предложений.

Мы должны сообщать нам обо всех решениях, принятых кредиторами.

Роль администратора по распоряжению активами

Администратор не должен передавать значительную часть ресурсов подключенному лицу в течение первых 8 недель после начала администрирования, если они не:

• получить одобрение сделки от кредиторов
• получили и рассмотрели отчет о целесообразности предлагаемой продажи, полученный связанным лицом от оценщика.

Администратор должен отправить копию отчета кредиторам и Регистрационной палате одновременно с отправкой предложений администратора.

Если в отчете или любых предыдущих отчетах делается вывод о том, что удаление не является разумным в данных обстоятельствах, администратор также должен отправить заявление с объяснением причин продолжения удаления.

Вы должны отправить копию отчета и, если необходимо, заявление в Регистрационную палату вместе с предложениями администратора.

Подробнее о продаже активов в управлении.

3.4 Утверждение технического предложения

Администратор сможет использовать процесс условного согласия, когда они направят кредиторам письмо с предложением.Если они не получат возражений от 10% или более кредиторов, предложение будет считаться одобренным. Если 10% или более кредиторов возражают, должностное лицо будет использовать альтернативный процесс принятия решений, например:

• виртуальная встреча
• переписка
• электронное голосование

Если предложение считается одобренным, администратор должен как можно скорее доставить нам уведомление о дате предполагаемого одобрения.

3.5 По окончании администрирования

Есть несколько способов завершения администрирования.

Администрация может закончиться автоматически через год после даты вступления в силу. Вы должны уведомить нас. Но администрирование может быть продлено с согласия кредиторов или суда.

Вы должны уведомить нас о любом продлении.

Администратор, который считает, что цель администрирования была достигнута в достаточной степени, должен подать уведомление в суд и Регистрационную палату.

Администратор, назначенный постановлением суда, может обратиться в суд с заявлением о прекращении администрирования, если он считает, что цель администрирования не может быть достигнута, или компания не должна была вводить администрацию, или решение кредиторов требует от них подачи заявления. Суд отменит распоряжение об администрировании, и администратор должен уведомить нас.

Администратор, назначенный держателями плавающего залога или компанией или ее директорами, может прекратить администрирование, когда цель администрирования будет в достаточной степени достигнута.Администратор должен подать уведомление в суд и в Регистрационную палату.

Администрирование может закончиться по заявлению кредитора в суд. Если заявка одобрена, администратор должен отправить нам копию заказа с соответствующей формой.

Администрация может закончиться и перейти к роспуску. Это может произойти, если администратор считает, что у компании нет собственности, которую можно было бы распределять между кредиторами.

Администратор должен отправить нам уведомление.Компания будет распущена через 3 месяца после даты регистрации формы, если только не будет отдано распоряжение о продлении или приостановлении срока или прекращении роспуска. Вы должны отправить нам уведомление о любом заказе.

3.6 Администрация может быть преобразована в добровольную ликвидацию кредиторов (CVL)

Администрация может быть преобразована в CVL, если администратор компании считает, что общая сумма, которую каждый обеспеченный кредитор компании, вероятно, получит, была выплачена им или зарезервирована для них, и что будет произведено распределение среди всех необеспеченных кредиторов компания.

Администратор должен отправить форму AM22 (Уведомление о переходе от администрирования к добровольной ликвидации кредиторов) в Регистрационную палату. Компания переходит с администрирования на CVL в день регистрации формы AM22. После того, как мы зарегистрируем форму, вы также должны подать форму 600 (Уведомление о назначении ликвидатора).

Назначение ликвидатора не должно быть раньше даты ликвидации компании – даты регистрации формы AM22.

4.Ресиверы

Существует много разных типов приемников, мощность которых зависит от условий эксплуатации. их назначение.

Административный получатель – это получатель или менеджер всего или практически целого собственность компании. Они назначаются держателями любых долговых обязательств или от их имени. компания обеспечена плавающим зарядом. У них есть право продавать (или иным образом реализовать) активы, покрываемые плавающим платежом, и применить выручку к долгу перед держатель заряда.

Управляющие, не являющиеся административными управляющими, могут быть назначены при других обстоятельствах. Например, в соответствии с полномочиями, содержащимися в инструменте или документе, устанавливающем право собственности на собственность компании, управляющий или управляющий может быть назначен до тех пор, пока долг не будет погашен. Управляющие также могут быть назначены в соответствии с Законом о собственности 1925 года.

4.1 Уведомление о назначении приемника

Лицо, назначающее административного управляющего, управляющего или управляющего либо назначившее их в соответствии с полномочиями, содержащимися в документе, несет ответственность за информирование нас в течение 7 дней с момента назначения.Форма RM01 требуется для каждого отдельного платежа, зарегистрированного в Регистрационной палате, на который назначается управляющий, независимо от того, касается ли назначение части собственности или всех активов компании.

Когда административный получатель, получатель или менеджер перестают действовать, они должны уведомить нас с помощью формы RM02.

4.2 Что получатель отправляет в Регистрационную палату

В течение 3 месяцев с момента назначения административный приемник должен направить отчет по адресу:

• Регистрационная палата
• кредиторов компании, в том числе необеспеченных
• держатели плавающего заряда
• любые доверительные управляющие для обеспеченных кредиторов компании

В отчете должны быть описаны обстоятельства назначения и действия, предпринимаемые административным приемником.

Отчет должен также включать краткое изложение любого «заявления о делах», подготовленного для получателя должностными лицами или сотрудниками компании.

Заявление о делах

Это сводная информация об активах, обязательствах и кредиторах компании. Административный приемник решает, требуется ли это и кто должен его подготовить.

Поступления и платежи

Все получатели должны отправить в Регистрационную палату отчет о квитанциях и платежах за первые 12 месяцев конкурсного производства, а также:

• для административных приемников, в дальнейшем каждые 12 месяцев
• для приемников и менеджеров, в дальнейшем с интервалом в 6 месяцев

5.Добровольная ликвидация

Есть 2 вида добровольной ликвидации:

Добровольная ликвидация
• членов (MVL), что означает, что директора совершили обязательное заявление о платежеспособности
Добровольная ликвидация кредиторов (CVL)
• – это означает, что директора не совершили такое заявление

5.1 Когда компания может перейти на MVL

Компания может войти в MVL, если директора считают, что компания является платежеспособной.

Большинство директоров компании должны сделать установленное законом заявление о платежеспособности за 5 недель до принятия решения о ликвидации компании.

5.2 Уставная декларация

В установленном законом заявлении будет указано, что директора провели полное расследование дел компании и что, сделав это, они считают, что компания сможет полностью выплатить свои долги в течение 12 месяцев с начала ликвидации. .

Декларация будет включать отчет об активах и обязательствах компании на самую последнюю возможную дату до подачи декларации.

5.3 Начало ликвидации

Ликвидация начинается, когда участники на общем собрании принимают специальное решение о добровольной ликвидации компании.

5.4 Уведомление о добровольной ликвидации

Уведомление о специальном решении компании должно быть опубликовано в London Gazette в течение 14 дней после принятия решения. Компания также должна отправить копию декларации и специального решения в Регистрационную палату в течение 15 дней.

5.5 Когда подходит CVL

Компания может обратиться в CVL, если она не может выплатить свои долги.

5.6 Что должна делать компания

Компания принимает специальное решение, в котором говорится, что она не может продолжать бизнес из-за своих обязательств и что ее рекомендуется прекратить.

Разрешение должно быть:

• размещено в London Gazette в течение 14 дней
• отправлено в Регистрационную палату в течение 15 дней

Директора должны подготовить отчет о делах и направить его кредиторам для рассмотрения. Когда назначается ликвидатор, директора должны предоставить им отчет о делах и иным образом сотрудничать с ликвидатором.

5.7 Основные обязанности ликвидатора

Ликвидатор назначается для прекращения деятельности общества.Ликвидатор делает это, вызывая все активы компании и распределяя их между кредиторами и акционерами.

5.8 Извещение о назначении ликвидатора

В течение 14 дней с момента назначения ликвидатор должен опубликовать уведомление о назначении в London Gazette и уведомить нас.

Если ликвидация является добровольной, ликвидатор также может направить уведомление другим способом, если сочтет это целесообразным.

5.9 Что ликвидатор должен отправить в Регистрационную палату

Ликвидатор должен отправить нам заявление о делах с соответствующей формой в течение 5 рабочих дней после завершения процедуры принятия решения или процедуры предполагаемого согласия.

Ликвидатор также должен отправлять нам отчет о проделанной работе каждые 12 месяцев. Отчет о проделанной работе должен охватывать период в 12 месяцев, начиная с даты назначения ликвидатора, а для случаев CVL – каждый последующий период в 12 месяцев.

5.10 Преобразование MVL в CVL

Если ликвидатор решит, что компания не сможет полностью выплатить свои долги в течение периода, указанного в официальном заявлении директоров о платежеспособности, ликвидация становится CVL.

5.11 Что происходит, когда дела компании полностью закрываются

Когда дела компании полностью закрыты, ликвидатор должен отправить нам копию окончательного счета.

Если суд не вынесет постановления об отсрочке роспуска компании, она ликвидируется через 3 месяца после регистрации уведомления об окончательном счете в Регистрационной палате.

5.12 Подача приказа о приостановлении ликвидации

Суд может вынести постановление о приостановлении или приостановлении производства (то есть о прекращении) о прекращении производства, либо полностью, либо на ограниченный период времени, в соответствии с разделами 112 и 147 Закона о несостоятельности 1986 года.

Вы должны доставить нам Заказ. Затем мы сделаем его доступным для всеобщего ознакомления.

После того, как мы запишем Заказ, вы должны подать все непогашенные счета и отчеты с подтверждением или старые годовые отчеты, как и любая другая действующая и действующая компания. В случае невыполнения требований мы можем исключить компанию из реестра Регистрационной палаты.

6. Принудительная ликвидация

Принудительная ликвидация компании – это решение суда о ликвидации компании.

6.1 Суды, которые могут назначить принудительную ликвидацию

Высокий суд или окружной суд с соответствующей юрисдикцией может распорядиться о ликвидации компании. Это может быть, например, по ходатайству кредитора или кредиторов на том основании, что компания не может выплатить свои долги.

Компания считается неспособной выплатить свои долги, если, например, кредитор:

• имеет задолженность более 750 фунтов стерлингов
• может доказать, что компания не может выплатить долг

Бывают и другие ситуации, когда считается, что компания не способна выплатить свои долги.

Суд также может принять решение о ликвидации компании по ходатайству:

• сама компания
• директоров компании
• любой кредитор или кредиторы
• взносов или участников
• Секретарь магистратского суда при исполнении полномочий, предусмотренных статьей 87A Закона 1980 года о магистратском суде.
• Государственный секретарь по вопросам бизнеса, энергетики и промышленной стратегии
• Управление финансового поведения (ранее Управление финансовых услуг)
• Официальный получатель
• административный приемник, администратор или руководитель

6.2 Информация в публичном реестре

Если петиция будет удовлетворена, Официальный получатель должен доставить нам копию распоряжения о ликвидации. Мы внесем это в публичный реестр компании.

Петиция нам не представлена ​​и не фигурирует в публичных протоколах.

6.3 Когда официальный управляющий становится ликвидатором

Официальный управляющий становится ликвидатором после вынесения постановления о ликвидации компании, если суд не постановит иное.

6.4 Обязанности Официального получателя

После подачи распоряжения о ликвидации Официальный управляющий становится ликвидатором до тех пор, пока на его место не будет назначен управляющий по делам о несостоятельности. Исключение составляют случаи, когда суд назначил бывшего администратора или наблюдателя по добровольной договоренности ликвидатором на момент ликвидации.

Официальный получатель сохраняет свои обязанности:

• расследовать
• отчет перед кредиторами
• Протокол о поведении должностных лиц компании

Первоначальные обязанности Официального управляющего как ликвидатора включают идентификацию, сбор, обеспечение безопасности и защиту активов компании до назначения ликвидатора.

Официальный управляющий может решить попросить кредиторов или вкладчиков назначить ликвидатора. Если после получения уведомления они не назначат ликвидатора, Официальный управляющий может обратиться к Государственному секретарю с просьбой назначить управляющего по делам о несостоятельности. Официальный управляющий может также запросить у кредиторов или вкладчиков решение о создании комитета кредиторов.

Если должность ликвидатора становится вакантной в любое время, Официальный управляющий становится ликвидатором на время действия вакансии.

6.5 Что необходимо отправить в Регистрационную палату

Официальный управляющий или другое лицо, назначенное временным ликвидатором, должно отправить нам копию приказа о ликвидации.

Копия заявления о делах и любое заявление о согласии должны быть доставлены в Регистрационную палату, а также подробные сведения о формировании и любых изменениях в комитете кредиторов.

Ликвидатор или Официальный управляющий должен предоставлять отчеты о проделанной работе с даты назначения и за каждый 12-месячный период до прекращения ликвидации.

6.6 По завершении ликвидации

Когда мы получим уведомление о завершении ликвидации и окончательный счет от ликвидатора или Официального получателя, мы зарегистрируем его.

Если Государственный секретарь не укажет иное, компания будет распущена через 3 месяца после того, как уведомление будет зарегистрировано у нас.

Если Официальный управляющий, выступающий в качестве ликвидатора, убежден, что реализуемые активы компании (активы, которые могут быть проданы или отчуждены для получения денег) не покроют расходы на ликвидацию, и что дальнейшее расследование дел компании не проводится. При необходимости они могут подать заявление о досрочном роспуске компании.Компания будет ликвидирована через 3 месяца после регистрации заявки.

7. UK Societas

Процедуры банкротства, применимые к PLC, также применимы к UK Societas.

См. Наше руководство по UK Societas.

Неэтичных практик ликвидации в Южной Африке

Не секрет, что исторически и до сих пор «некоторые» ликвидаторы, банки и аукционные дома прибегали к неэтичным, мошенническим или коррумпированным методам ведения бизнеса с целью получения выгод от ликвидации.Один из этих методов включает использование схемы выплаты «откатов», которая представляет собой незаконный платеж, предназначенный в качестве компенсации за преференциальный режим или для получения работы или выгоды от ликвидации. Откат может быть денежным, подарком, кредитом или чем-либо ценным.

Мы все чаще видим, что влиятельные кредиторы убеждают ликвидаторов воспользоваться услугами их поставщиков.

Самостоятельная роль ликвидатора ..

Каким образом любой процесс ликвидации является справедливым для любого должника или кредитора, если до или после назначения ликвидатора его / ее уговаривают заключить соглашение или договориться с должником или кредитором имущественной массы, что наносит ущерб другим?

Независимость ликвидатора имеет решающее значение для обеспечения надлежащего выполнения его / ее обязанностей и для доверия общественности к процессу ликвидации.

Кого следует лишить права исполнять обязанности ликвидатора?

Лица, интересы которых противоположны общим интересам кредиторов несостоятельной имущественной массы или которые были стороной соглашения или договоренности, описанных выше. Лица, предоставляющие или пытающиеся предоставить или получить льготы для должника или кредитора, не предусмотренные законом, должны быть лишены права быть избранными или назначенными ликвидатором.

Игроки с самой большой ролью иногда являются проблемой..

На первом собрании кредиторов неплатежеспособного сословия кредиторы, доказавшие свои требования к имуществу, могут избрать одного или двух ликвидаторов. Ликвидатором избирается любое лицо, получившее большинство по количеству и значению голосов кредиторов.

В связи с длительным периодом между датой ликвидации компании или закрытого акционерного общества и датой, когда Капитан созывает первое собрание кредиторов, Капитан обычно назначает временного ликвидатора для управления компанией. дела до назначения окончательного ликвидатора на первом собрании кредиторов.

На практике временный ликвидатор назначается посредством подписания кредиторами требований в поддержку конкретного ликвидатора, что называется «системой заявок».

Проблема с системой реквизиции заключается в том, что ликвидатора очень легко назначить, если у него / нее есть «друзья в банке» (которые часто являются крупнейшими кредиторами).

Недавно стало известно, что банки просят делать больше, чем просто заполнять заявки на назначение ликвидаторов.Их попросили настоять на том, чтобы ликвидатор использовал определенного поставщика ценных бумаг.

Удаление ликвидатора капитаном

Капитан может отстранить ликвидатора от его / ее должности, если его / ее избрание или назначение были незаконными или если Капитан считает, что ликвидатор больше не подходит для того, чтобы быть ликвидатором соответствующего имущества. Таким образом, ликвидаторам следует с осторожностью подходить к заключению соглашений или участию в договоренностях, в которых одна сторона предпочтительнее другой.

Исключение ликвидатора судом

Любое заинтересованное лицо может обратиться в суд с просьбой об объявлении ликвидатора лишенным права занимать должность в конкретном деле или на весь срок его / ее жизни, если:

• он / она выразил готовность принимать выгоды от лиц в обмен на разрешение им выполнять любую работу от имени данной компании;
• , чтобы побудить кредитора проголосовать за него / нее в качестве ликвидатора или в обмен на такое голосование он / она обещает им выгоду или вступает в какие-либо договоренности, которые являются незаконными или предвзятыми.