Содержание

Последствия внесения записи о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ | ФНС России

38 Иркутская область

Дата публикации: 26.09.2019

Издание: газета «Иркутск», №37 (926)
Тема: внесение записей в государственные реестры
Источник:&nbsp http://irkutskinform.ru/wp-content/uploads/2019/09/irkutsk_37_926.pdf

Регистрацию субъектов бизнеса в России осуществляет уполномоченный орган в лице налоговой службы. На территории Иркутской области действует Единый регистрационный центр – МИ ФНС России №17 по Иркутской области. В соответствии с законодательством данная инспекция вносит записи в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) и следит за их достоверностью. В том числе она обладает правом записи о недостоверности сведений о юридическом лице без заявления самой организации или вынесения судебных актов.


Как пояснила начальник МИ ФНС России №17 по Иркутской области Наталья Лалетина, процедура внесения в реестр такой записи состоит из нескольких этапов.

В первую очередь, в случае наличия обоснованных сомнений регистрирующий орган проводит их проверку. Он изучает документы и другую информацию, имеющуюся в его распоряжении, в том числе представленную заявителем, а также возражения заинтересованных лиц. Инспекция имеет право получить необходимые объяснения от граждан, которым могут быть известны какие-либо обстоятельства, имеющие значение для проведения проверки. Если в результате установлена недостоверность сведений об участниках, руководителе, адресе юридического лица, регистрирующий орган направляет юридическому лицу (его участникам и руководителю) уведомление об этом. В течение 30 дней организация обязана сообщить в регистрирующий орган достоверные сведения или представить документы, свидетельствующие о достоверности внесенных в реестр. В случае невыполнения юридическим лицом данной обязанности или если представленные документы не подтверждают достоверность сведений, инспекция вносит в ЕГРЮЛ соответствующую запись.


Наличие в реестре записи о недостоверности сведений о юридическом лице влечет определенные последствия, как для самой организации, так и для лиц, которые являются ее руководителями или учредителями. Во-первых, если запись о недостоверности сведений содержится в ЕГРЮЛ более шести месяцев с момента ее внесения, юридическое лицо может быть исключено из государственного реестра. Во-вторых, руководители (учредители) организации, исключенной из государственного реестра, не смогут в течение трех лет стать руководителями или принять участие в организации нового юридического лица. В Федеральном законе от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (пп. «ф» п. 1 ст. 23) перечислены основания для отказа в государственной регистрации для определенных категорий лиц, ранее задействованных в деятельности юридических лиц, нарушивших законодательство.


Следует отметить, что законодательство не исключает возможности представления в регистрирующий орган документов для внесения в ЕГРЮЛ изменений в сведения, в отношении которых уже содержится запись о недостоверности. Таким образом, для того, чтобы ранее внесенная запись утратила свою актуальность, в регистрирующий орган необходимо представить соответствующее заявление о государственной регистрации, и документы, подтверждающие достоверность представленных сведений. Юридическое лицо, а также кредиторы или иные лица, чьи права и законные интересы затрагиваются в связи с исключением юридического лица из ЕГРЮЛ, вправе направить в регистрирующий орган мотивированное заявление в срок не позднее трех месяцев со дня опубликования решения о предстоящем исключении. В таком случае подобное решение не принимается.


Проверить наличие записи о недостоверности сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ, возможно с помощью электронного сервиса официального сайта ФНС России www.nalog.ru «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в электронном виде». Данный сервис предоставляет возможность заинтересованным лицам бесплатно получить сведения в виде выписки или справки об отсутствии запрашиваемой информации. Для получения выписки сертификат ключа электронной подписи заявителя не требуется.

Ассоциация бухгалтеров и юристов – Последствия недостоверных сведений в ЕГРЮЛ

Статья для газеты Эпиграф, 2015 год

Автор: Афонасьева Надежда Николаевна, директор ООО “Ассоциация Бухгалтеров и Юристов”.

С 2016 года государственный контроль в сфере достоверности сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ), примет не просто усиленную форму административных санкций, сводящихся к штрафу.

Что важно знать каждому учредителю ООО и директору организации любой организационно-правовой формы

Рассмотрим последствия нарушения достоверности сведений в ЕГРЮЛ и последствия, если фирму бросили (с долгом перед бюджетом, не сдавали отчетность, не вели операций по счету). Такие нарушения приведут к блокировке возможности ведения бизнеса на три года для директоров любых видов юридических лиц, а также учредителей, владевших и владеющих долей в уставном капитале ООО в размере не менее 50%.

Блокировка ведения бизнеса

Блокировка ведения бизнеса – это фактическая невозможность указанных лиц вносить сведения в ЕГРЮЛ в качестве учредителей (участников) и директоров как вновь создаваемых юридических лиц (любых организационно-правовых форм, не только ООО), так и становиться (приобретать статус) директорами и участникам действующих организаций. Что означает, что в течение трех лет с момента внесении записи регистрирующим органом о недостоверности сведений или исключения брошенной фирмы из ЕГРЮЛ регистрирующим органом, указанные лица не могут регистрировать как новые юридические лица, а также становиться учредителями или директорами действующих организаций.

Врезка: Недостоверные сведения в ЕГРЮЛ: Дисквалификация от года до трех лет и фактическая невозможность вести бизнес в течение трёх лет

Федеральным законом от 30.03.15 № 67-ФЗ (далее – Закон № 67-ФЗ) внесены концептуальные изменения в ст. 23 Федерального закона от 08.08.01 № 129-ФЗ “О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей” и расширен перечень случаев отказа в государственной регистрации с 2016 года. Коснемся именно случаев, связанных с недостоверностью сведений (Законом предусмотрены более широкие основания для отказа в госрегистрации).

К таким случаям будут относиться:

  • для директоров, если в отношении юридических лиц содержится запись о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ об адресе или директоре;
  • для участников действующих ООО (именно ООО) с долей в уставном капитале не менее 50%, если в отношении юридических лиц содержится запись о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ об адресе или директоре.

Официальная формулировка закона даёт основание полагать и следующее. Становясь директором юридического лица или участником ООО с долей не менее 50%, важно проверить, нет ли записей о недостоверности сведений, а так же заботиться о достоверности сведений в период занятия должности директора.

Кроме того, уже с 31.03.15 , Законом № 67-ФЗ предусмотрено, за повторное нарушение, заключающееся, согласно п. 5 ст. 14.25 КоАП, в непредставлении или представлении недостоверных сведений о юридическом лице или об индивидуальном предпринимателе в орган, осуществляющий государственную регистрацию юрлиц и ИП, в случаях, если такое представление предусмотрено законом, а так же представление в указанный орган документов, содержащих заведомо ложные сведения, если такое действие не содержит уголовно наказуемого деяния (случаи ст. 170.1 УК РФ и при наличии вины), влечет в отношении должностных лиц дисквалификацию на срок от одного года до трех лет.

Как будут выявляться недостоверные сведения?

Проверка достоверности сведений, включаемых или включенных в единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ), проводится регистрирующим органом в случае возникновения обоснованных сомнений в их достоверности, в том числе в случае поступления возражений заинтересованных лиц относительно предстоящей государственной регистрации изменений устава юридического лица или предстоящего включения сведений в ЕГРЮЛ посредством:

  1. изучения документов и сведений, имеющихся у регистрирующего органа, в том числе возражений заинтересованных лиц, а также документов и пояснений, представленных заявителем;
  2. получения необходимых объяснений от лиц, которым могут быть известны какие-либо обстоятельства, имеющие значение для проведения проверки;
  3. получения справок и сведений по вопросам, возникающим при проведении проверки;
  4. проведения осмотра объектов недвижимости;
  5. привлечения специалиста или эксперта для участия в проведении проверки.

Наиболее частой причиной для проверки будет возврат в налоговую инспекцию писем, не полученных организацией по её адресу, указанному в ЕГРЮЛ. Например, налоговый орган отправил организации требование об уплате налога или любой другой документ.

Законом предусмотрено тридцать дней с момента направления регистрирующим органом уведомления о недостоверности. В течение этого срока необходимо сообщить достоверные сведения. Если организация не примет меры, то регистрирующий орган вносит запись в ЕГРЮЛ о недостоверности. Это своего рода метка в ЕГРЮЛ, указывающая на недобросовестность управляющего организации и её мажоритарных владельцев, которая будет доступна в режиме онлайн посредством электронных сервисов. Ведь регистрирующий орган направит уведомление по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, а если он недостоверен, то как руководитель узнает о проводимых контрольных мероприятиях?

На заметку бывшим учредителям и директорам

С 01.01.16 г. физическим лицам, которые ранее были учредителями и (или) директорами компаний, не лишним будет направить в регистрирующий орган уведомление о том, что учредителями и директорами больше не являются. Особенно это касается учредителей ООО с долей 50% и более, которые не продали долю по договору купли-продажи доли, а вышли из состава учредителей ООО по заявлению. Случается очень часто так, что заявление учредителем передано директору, а директор не внес сведения в ЕГРЮЛ.

Это касается и бывших директоров, и не только ООО. На бывшего директора имеется и приказ об увольнении, и запись в трудовой книжке сделана, а в ЕГРЮЛ изменения новым директором не внесены. Безусловно, это коснется тех директоров, организации, которых брошены на произвол судьбы. Можно для начала запросить выписку из ЕГРЮЛ. Иначе можно столкнуться со всем букетом неблагоприятных последствий.

Нельзя бросать фирму на произвол судьбы

Фактическая невозможность вести бизнес предусмотрена и в случаях, когда фирму бросили, и она исключена из ЕГРЮЛ регистрирующим органом как фактически недействующая, имела долг перед бюджетом или бюджетами бюджетной системы РФ либо в отношении которой указанная задолженность была признана безнадежной ко взысканию в связи с наличием признаков недействующего юридического лица.

Под брошенной фирмой в настоящей статье понимается недействующее юридическое лицо. Согласно ст. 21.1 Закона от 08.08.01 N 129-ФЗ (ред. от 13.07.15) юридическое лицо, которое в течение последних двенадцати месяцев, предшествующих моменту принятия регистрирующим органом соответствующего решения, не представляло документы отчетности, предусмотренные законодательством РФ о налогах и сборах, и не осуществляло операций хотя бы по одному банковскому счету, признается фактически прекратившим свою деятельность (далее – недействующее юридическое лицо). При наличии одновременно всех указанных признаков недействующего юридического лица регистрирующий орган принимает решение о предстоящем исключении юридического лица из ЕГРЮЛ.

Негативные последствия в виде отказа в госрегистрации наступят для:

  • участников ООО (именно ООО), владевших долей в уставном капитале не менее 50% на момент исключения ООО из ЕГРЮЛ как недействующего юридического лица, имевшего долг перед бюджетом или бюджетами бюджетной системы РФ либо в отношении которого указанная задолженность была признана безнадежной ко взысканию в связи с наличием признаков недействующего юридического лица;
  • для директорствующих на момент исключения юридического лица (не только ООО), как недействующего юридического лица, имевшего долг перед бюджетом или бюджетами бюджетной системы РФ, либо в отношении которого указанная задолженность была признана безнадежной ко взысканию в связи с наличием признаков недействующего юридического лица.

Поэтому необходимо ликвидировать организацию в добровольном порядке. То есть, по решению учредителей. Желательно с удовлетворением требований кредиторов.

Недостоверность сведений в ЕГРЮЛ об адресе. Что делать?

С 01.10.2018 г. вступили в силу поправки к закону «О госрегистрации юрлиц и ИП» от 08.08.2001 № 129-ФЗ. Перечень оснований для отказа в госрегистрации в ст. 23 пополнился новым пунктом «ч» – представление документов с недостоверными сведениями. Таковыми в т.ч. считается и несовпадение фактического адреса местонахождения с тем, что указан при регистрации. С начала 2018 года по данным налоговой службы, из ЕГРЮЛ исключено более 330 тысяч юридических лиц с недостоверными сведениями. Кроме того, в ЕГРЮЛ внесено более 800 тысяч записей о недостоверных данных фирм. Причем, зачастую юрлицо даже не подозревает о том, что подобная отметка есть в его выписке. Нередко оно узнает об этом от бизнес-партнеров либо от банка.

Внесение в ЕГРЮЛ сведений о недостоверности данных о субъекте хозяйствования чревато для предприятия закрытием по инициативе контролирующих органов в одностороннем порядке. Исключение из списков ЕГРЮЛ информации об организации возможно при условии, что компания находится в перечне лиц с некорректными данными более полугода. Такая мера призвана ликвидировать фирмы-однодневки, но в последнее время действия налоговиков все чаще затрагивают интересы действующих учреждений.

Проверка достоверности и корректности имеющихся в базе данных сведений о предприятиях возможна по основаниям, перечисленным в п. 4.2 ст. 9 закона о госрегистрации от 08.08.2001 г. № 129-ФЗ. Закон позволяет налоговикам анализировать и проверять на достоверность ранее внесенную в ЕГРЮЛ информацию в случае возникновения обоснованных сомнений в ее достоверности, (в т.ч. при поступлении возражений заинтересованных лиц относительно предстоящей госрегистрации изменений устава или предстоящего включения сведений в ЕГРЮЛ).

Запись о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ

Порядок проверки достоверности сведений, внесенных о юридических лицах в базу ЕГРЮЛ, приведен в двух письмах ФНС:

  • № ГД-4-14/14127 от 03. 08.2016 г., которым регламентируется порядок анализа данных о компаниях, зарегистрированных до августа 2016 года;

  • № ГД-4-14/14126 от 03.08.2016 г., в котором разъясняется алгоритм обработки данных о компаниях, внесенных в реестр с 1 августа 2016 г.

Признаки, по которым определяется недостоверность сведений в ЕГРЮЛ, в т.ч. следующие:

  • фирма зарегистрирована по адресу, по которому уже имеется привязка значительного числа юридических лиц;

  • руководитель компании является директором еще нескольких компаний;

  • руководитель учреждения умер, но продолжает числиться в компании;

  • к руководителю ранее применена мера наказания в виде дисквалификации.

Внесение сведений о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ только на основании результатов такой проверки невозможно. Налоговики при появлении у них сомнений в корректности данных направляют в адрес юридического лица письмо. В документе налогоплательщику предлагается два варианта действий:

  • внести изменения в ЕГРЮЛ для исправления неточностей;

  • представить в ФНС документы, подтверждающие корректность имеющихся в базе данных сведений.

Правильность адреса можно подтвердить копиями договоров аренды, правоустанавливающими документами по объектам недвижимости, копиями документов, которые удостоверяют факт приемки по указанному адресу почтовой корреспонденции. Однако на практике, если ваш адрес числится адресом массовой регистрации в базах ФНС, даже эти документы могут не помочь снять отметку о недостоверности. Учитывая, что малый бизнес нередко пользуется услугами различных юридических компаний для покупки юридического адреса, массовым он может стать для многих мелких фирм. Регистраторы не чураются «впихнуть» в одну комнату и 200 юрлиц, что для налоговиков становится явным сигналом к тому, что компания по указанному адресу не находится. В результате даже при наличии договора и получения почты по этому адресу, вам могут отказать в признании адреса действительным.

Последствия недостоверности сведений в ЕГРЮЛ

Появление в карточке предприятия в ЕГРЮЛ пометки о недостоверности сведений чревато для юридического лица следующими неприятностями:

  • предприятие не сможет провести процедуру регистрации других данных или закрыть фирму до того момента, пока не будет снята пометка о недостоверности;

  • повышение репутационных рисков, отток клиентов, проблемы с банком;

  • через 6 месяцев после присвоения такого статуса данные о фирме могут быть исключены из ЕГРЮЛ, компания прекратит свое существование.

Проверить данные о своем предприятии можно в открытых интернет-сервисах. Например, недостоверность сведений в ЕГРЮЛ об адресе можно выявить на ]]>сайте]]> ФНС по выписке из ЕГРЮЛ.

Если основанием для внесения в список фирм-однодневок стала информация о дисквалификации руководителя, подтвердить или опровергнуть этот факт поможет ресурс ]]>Реестра]]> дисквалифицированных лиц. Проверить, не является ли юридический адрес компании «массовым», можно на сайте с помощью специального ]]>сервиса]]> о таких адресах.

Недостоверность сведений в ЕГРЮЛ – что делать

Если предприятие попало в список «подозрительных» субъектов хозяйствования, необходимо выяснять причину появления у налоговиков сомнений в действительности данных. При обоснованности выводов сотрудников ФНС надо устранять недочеты.

Для внесения корректировок в карточку предприятия в базе данных регистратора рекомендуется подать соответствующее заявление. О недостоверности сведений в ЕГРЮЛ пометка будет убрана после того, как регистратор обработает полученное от налогоплательщика заявление о внесении изменений (форма Р14001). Заявительная форма имеет унифицированную структуру, перед подачей в ФНС документ должен быть нотариально заверен, к нему прикладываются подтверждающие документы. Подробнее, как заполнить эти документы, читайте здесь.

Опровергнуть выводы налоговиков можно также посредством письма с приложенными удостоверяющими документами или через жалобу в вышестоящий орган. Крайний способ воздействия на мнение регистратора – отстаивание своей правоты в судебном порядке.

То есть, если ошибка в ЕГРЮЛ действительно имела место, подается форма Р14001. Если ошибки нет, но компания не ответила на информационный запрос ФНС об уточнении данных о местоположении, тоже рекомендуется подать Р14001. Другая ситуация – в ЕГРЮЛ внесены сведения о недостоверности, но неточностей нет, и у компании имеются подтверждения об отправке ответа на запрос налоговиков. В этом случае надо оформлять жалобу в вышестоящий контролирующий орган. Если фактический адрес субъекта не совпадает с юридическим, необходимо менять один из них – либо переезжать, либо вносить корректировки в базу ЕГРЮЛ.

Чем грозит запись о недостоверности юр. адреса в ЕГРЮЛ?

Назад

4 октября 2020

Законодательством Российской Федерации о государственной регистрации установлена возможность внесения в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ, государственный реестр) записи о недостоверности сведений о юридическом лице самим регистрирующим органом без заявлений юридического лица и вынесения судебных актов.

Данная запись может быть внесена в отношении сведений об адресе, месте нахождения юридического лица, руководителе и (или) учредителе (участнике) юридического лица.

Наличие в ЕГРЮЛ записи о недостоверности сведений влечет определенные последствия для лиц, которые являются руководителями и (или) учредителями (участниками) таких юридических лиц.

Пункт 1 статьи 23 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ дополнен подпунктом «ф», которым определены основания для отказа в государственной регистрации для определенных категорий лиц, задействованных ранее в деятельности юридических лиц, нарушивших законодательство.

Так, ограничения для внесения в ЕГРЮЛ сведений о лице как о постоянно действующем исполнительном органе или участнике (учредителе) юридического лица применяются в случае наличия у данного лица подобного статуса в отношении юридического лица, в отношении которого в ЕГРЮЛ содержится запись о недостоверности. Срок действия ограничения для гражданина составляет три года с момента внесения в ЕГРЮЛ записи о недостоверности.

Кроме того, наличие в ЕГРЮЛ сведений, в отношении которых внесена запись о недостоверности, в течение более шести месяцев с момента внесения такой записи является основанием для применения предусмотренного ст. 21.1 Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ порядка исключения юридического лица из ЕГРЮЛ.

Следует отметить, что законодательство о государственной регистрации не исключает возможности представления в регистрирующий орган документов для внесения в ЕГРЮЛ изменений в сведения, в отношении которых уже содержится запись о недостоверности.

Таким образом, для того, чтобы ранее внесенная запись о недостоверности сведений утратила свою актуальность, в регистрирующий орган необходимо представить соответствующее заявление о государственной регистрации, и документы, подтверждающие достоверность представленных сведений

Недостоверность сведений в ЕГРЮЛ об адресе

Настоящим даю свое согласие на обработку в ООО «Северо-Западный Правовой Альянс»- далее ООО «СЗПА», моих персональных данных, а именно:

– фамилия, имя, отчество; номер телефона; e-mail.

Я даю согласие на любое действие (операцию) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без с указанными выше персональными данными, включая, но не ограничиваясь: сбором, записью, систематизацией, накоплением, хранением, уточнением (обновлением, изменением), извлечением, использованием, передачей (распространение, предоставление, доступ), обезличиванием, блокированием, удалением, уничтожением, моих персональных данных для достижения следующих целей:

– для обратной связи со мной, включая направление уведомлений, запросов, телефонных звонков, касающихся использования оказания услуг, обработки запросов и заявок;

– для создания учетной записи и Личного кабинета для моего доступа к Закрытому разделу сайта (если применимо),

– для предоставления мне Услуг и Товаров, – предоставления Пользователю с его согласия, специальных предложений, информации о ценах, новостной рассылки и иных сведений от имени Администрации сайта или от имени партнеров Администрации сайта,

– для проведения маркетинговых исследований,

– для оценки работы Сайта,

– предоставления Пользователю доступа к ресурсам сайта,

– в статистических и исследовательских целях,

– в иных законных целях.

Согласие действует до достижения цели обработки персональных данных, или до совершения мною отписки от рассылки путем нажатия на специальную ссылку для отписки внизу письма, или до направления мною заявления с требованием о прекращении обработки моих персональных данных. Я проинформирован, что ООО «СЗПА» гарантирует обработку моих персональных данных в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации как неавтоматизированным, так и автоматизированным способами. Данное согласие может быть отозвано в любой момент по моему письменному заявлению. Я подтверждаю, что, давая такое согласие, я действую по собственной воле и в своих интересах. С Политикой конфиденциальности ознакомлен.

Недостоверные сведения в ЕГРЮЛ

С недавнего времени, а согласно букве закона с 2016 года, налоговые органы начали проверять ЕГРЮЛ на предмет недостоверных сведений.

Ранее мы уже писали про это в  статье  на нашем сайте.

Всего причин для обнаружения недостоверных сведений  в законе содержится с десяток, но основные сведения подлежащие проверке налоговым органом такие:

  • Юридический адрес;
  • Участники и Единоличный исполнительный орган;

В случае выявления недостоверных сведений ИФНС направит в адрес организации и на домашние адреса участников и единоличного исполнительно органа письма-требования о подтверждении достоверной информации и/или о внесении изменений в сведения, которые по мнению ИФНС являются недостоверными. У Вас будет ровно 30 календарных дней для направления в ИФНС информации и документов подтверждающих достоверность указанных сведений либо исправление недостоверных сведений.

Чаще всего приходят письма о недостоверности юридического адреса юридического лица. Получив письмо – уведомление о недостоверности сведений о юридическом адресе вам необходимо сделать следующее:

  • Если адрес принадлежит вам или вашей организации, то необходимо направить сопроводительное письмо с указанием таких сведений с приложением копий правоустанавливающих документов на адрес.
  • Если вы арендуете адрес, и вы его своевременно пролонгируете, то необходимо направить сопроводительное письмо, с приложением копии актуального договора аренды, передаточного акта, и копии свидетельства на право собственности.
  • Если вы не получали указанного выше письма, но в ЕГРЮЛ уже внесена запись о недостоверности сведений у вас есть 6 календарных месяцев со дня внесения такой записи, для того чтобы исправить эту ситуацию. В противном случае ИФНС вас ликвидирует. Исправить такую запись о недостоверности сведений о юридическом адресе можно только поменяв юридический адрес на любой другой.

Последствия недостоверности сведений

 К основным последствиям недостоверности сведений в ЕГРЮЛ можно внести:

  • Ликвидация юридического лица;
  • Блокировка расчетного счета;
  • Недоверие контрагентов и потребителей;
  • Административная ответственность в виде штрафа;
  • Вынесение участнику и единоличному исполнительному органу запрета на занятие аналогичной должности сроком до трех лет.

 

Ознакомиться с Приказом ФНС России  от  11 февраля 2016 г. № ММВ-7-14/72@ «Об утверждении оснований, условий и способов проведения указанных в пункте 4.2 статьи 9 Федерального закона  «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» мероприятий, порядка использования результатов этих мероприятий, формы письменного возражения относительно предстоящей государственной регистрации изменений устава юридического лица или предстоящего внесения сведений в Единый государственный реестр юридических лиц, формы заявления физического лица о недостоверности сведений о нем в   Едином государственном реестре юридических лиц»  можно на нашем сайте.

 

А что делать в случае если Вас коснулась эта проблема – вам подскажут  специалисты нашей компании по телефону +74959297080

Недостоверные сведения в ЕГРЮЛ: ответственность юридического лица

Впервые запись в ЕГРЮЛ вносится после регистрации юридического лица. В реестре указываются сведения о дате и месте создания компании, составе участников, размеру уставного капитала, юридическом адресе, руководителе, видах деятельности по ОКВЭД.

Организация несет ответственность за то, чтобы в ЕГРЮЛ отражалась только достоверная и актуальная информация, поэтому при изменении регистрационных данных надо своевременно вносить изменения в реестр.

Если в отношении ООО будет внесена запись о недостоверности, то это влечет за собой негативные последствия, которые могут сделать ведение бизнеса невозможным. Учитывая такие высокие риски, собственники компании и ее руководитель должны всегда следить за тем, чтобы недостоверные сведения в ЕГРЮЛ не появлялись.

Что считается недостоверными сведениями

Недостоверными сведениями об организации признается любая информация, не соответствующая действительности:

  • Юридический адрес, по которому ООО в реальности не находится;
  • Руководитель, который уволен и уже не имеет соответствующих полномочий;
  • Неактуальный состав участников;
  • Размер уставного капитала и соотношение долей в нем, которые не подтверждаются бухгалтерскими данными и др.

В таких ситуациях недостоверность сведений в ЕГРЮЛ связана с нарушением срока внесений соответствующих изменений. Обычно причиной этого является бездействие руководителя, который должен своевременно подавать специальные формы для регистрации изменений.

☑ Правда, обвинять руководителя в нарушении своих должностных обязанностей не всегда правильно, если запись о недостоверности сведений внесена в связи с юридическим адресом. Здесь налоговики часто бывают необъективными, о чем мы расскажем ниже.

Кроме информации, которую ООО просто не внесло вовремя в реестр, недостоверными сведениями признаются массовый учредитель, руководитель, адрес. Критерии для признания массовости разработала ФНС, и они для юридических лиц таковы:

  • Для созданных до 01.08.2016 — если учредитель, руководитель, адрес имеет отношение к более чем 50 организациям;
  • Для созданных после 01.08.2016 – если учредитель или адрес имеют отношение к более чем 10 организациям, а руководитель управляет более чем 5 компаниями.

Для признания недостоверными содержащихся в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице, имеющему один из таких признаков массовости, никаких доказательств не требуется. Налоговики просто обнаруживают такое ООО по количественному признаку и вносят запись о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ.

В свое время, в начале 2000-х годов, ФНС допустила регистрацию сотен тысяч компаний-однодневок. Тогда еще не действовал механизм субсидиарной ответственности, и учредители рисковали всего лишь суммой минимального уставного капитала ООО. Естественно, что этим активно пользовались для создания налоговых схем, обналичивания денег, ухода от налогов, обмана партнеров.

Сейчас налоговые органы спешно наводят порядок в реестре юридических лиц. Количество исключенных из него организаций в связи с недостоверными сведениями достигает сотен тысяч, и еще больше стоят в очереди на исключение.

Это, разумеется, правильно, однако под удар также стали попадать действующие фирмы, которые реально заняты бизнесом, создают рабочие места и платят налоги. Любое ООО сейчас рискует получить письмо о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ. Чаще всего причиной этого становится информация об адресе общества.

В чем проблема юридического адреса ООО

Даже если вы не нашли свой юридический адрес в реестре массовых адресов, успокаиваться рано. Результаты проверки достоверности содержащихся в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице могут стать неприятным сюрпризом даже для ООО, много лет находящемуся в собственном помещении.

Причина заключается в толковании понятия юридического адреса, указанном в статье 54 ГК РФ. Согласно этим нормам адресом организации признается место нахождения единоличного исполнительного органа (руководитель, директор, управляющий, президент).

Проверяя достоверность сведений в ЕГРЮЛ об юридическом лице, налоговый орган зачастую трактует это понятие буквально – если директор находится в офисе, то сведения об адресе достоверны. Если же нет, то организация по этому адресу не находится.

Причем, сообщать о факте проверки достоверности содержащихся в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице налоговики не обязаны. Более того, визит в офис организации вообще не обязателен. Достаточно того, чтобы отправленное из инспекции письмо вернулось обратно как неполученное, или по стационарному офисному телефону не ответили на звонок. Это трактуется как отсутствие связи с организацией по заявленному юридическому адресу.

Кроме того, статья 9 (4.2) закона от 08.08.01 № 129-ФЗ позволяет проверять информацию об обществе и делать выводы в случае возникновения любых сомнений со стороны ФНС. Какими могут быть эти сомнения, можно только догадываться, потому что в уведомлении про недостоверность содержащихся в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице налоговая инспекция это не указывает.

Высший Административный суд уже пробовал внести ясность в этот вопрос, указав в Постановлении Пленума от 30.07.2013 г. № 61, что «…адрес постоянно действующего исполнительного органа юридического лица отражается в едином государственном реестре юридических лиц для целей осуществления связи с юридическим лицом».

Исходя из этого, если связь с организацией по юридическому адресу имеется, то директору совсем необязательно находиться на рабочем месте неотлучно. Увы, но налоговые органы с этим не согласны, в результате метку о недостоверности сведений о нем в ЕГРЮЛ получает легально действующее ООО.

Как узнать о достоверности сведений ЕГРЮЛ

Информация из реестра зарегистрированных юридических лиц является публичной. Полную выписку из ЕГРЮЛ можно получить только в налоговой инспекции за плату.

Но есть и более простой вариант – онлайн-сервис Федеральной налоговой службы, который выдает большинство данных об организации бесплатно. Для этого надо ввести в форму поиска один из кодов (ИНН/ОГРН) или наименование компании. Рекомендуем участникам и руководителя периодически проверять по своему ООО записи из ЕГРЮЛ в целях снижения бизнес-рисков. Этот же сервис можно использовать для проверки контрагентов.

А эта база данных ФНС предназначена для получения информации о физических лицах, являющихся массовыми участниками или руководителями.

Что делать, если в ЕГРЮЛ вы нашли себя в числе таких лиц в отношении организаций, в которых на самом деле не принимали никакого участия? Как правило, это результат мошеннических действий, использование паспортных данных без согласия физлица, подделка подписи.

В таком случае в налоговую инспекцию подается форма Р34001. Это заявление физического лица (фл) о том, что в отношении него внесены недостоверные сведения в государственный реестр. После получения такого заявления ИФНС в краткий срок проводит проверку и исключение из ЕГРЮЛ такой информации.

Как изменить сведения в реестре на достоверные

Если в ЕГРЮЛ сведения недостоверны, и вы обнаружили это самостоятельно, то надо незамедлительно изменить их на верные. Для этого в инспекцию подается одна из форм:

  • Р14001 – для информации, не изменяющей устав;
  • Р13001 – для сведений, включенных в устав.

Но часто уведомление представить в течение 30 дней достоверные сведения об организации направляют сами налоговики, и обычно это касается юридического адреса.

Выше мы уже писали, что обвинение в недостоверности адреса может не иметь под собой реальных оснований. В таком случае доказательствами достоверности контактов ООО может служить:

  • Договор аренды или пользования помещением;
  • Свидетельство о праве собственности на недвижимость;
  • Фотографии офиса с работающими сотрудниками;
  • Письма, полученные от госорганов и контрагентов;
  • Реклама и любые другие факты, доказывающие нахождение компании по этому адресу.
☑ Представлять такие объяснения лучше не почтой, а при личном визите к своему инспектору или начальнику ИФНС. В некоторых случаях юридический адрес придется даже сменить. Если же ваши пояснения не убедят налоговые органы, то в реестр вносится запись о недостоверности сведений.

Последствия внесения записи о недостоверности

Чем грозит получение из ЕГРЮЛ в отношении организации метки о недостоверности сведений о ней? Возможных негативных последствий несколько:

  1. Прекращение сотрудничества с партнерами, которые не смогут подтвердить расходы по сделкам, совершенным с такой компанией.
  2. Блокировка расчетного счета ООО по письму от налоговой инспекции в банк.
  3. Высокий риск проведения выездной налоговой проверки.
  4. Исключение из ЕГРЮЛ после того, как запись о недостоверности провисит там больше шести месяцев.
  5. Запрет для участника с долей свыше 50% и директора в течение трех лет создавать или руководить новыми организациями.

Таким образом, контроль сведений об организации в реестре и своевременное реагирование на запись о недостоверности обязателен для каждой компании, ведущей реальный бизнес.
Теперь вы знаете, что недостоверные сведения в ЕГРЮЛ помогут нажить немало проблем, и что ответственность юридического лица оценивается в хорошую копеечку. Подпишитесь на наши новости, чтобы узнать о работе малого бизнеса в РФ больше: никакого спама, только анонсы новых статей:

Каковы опасности неточной финансовой отчетности? | Малый бизнес

Фрейзер Шерман Обновлено 25 августа 2020 г.

Финансовая отчетность – это общий термин, охватывающий все, от отчета о движении денежных средств вашей компании до финансовой информации в пресс-релизах. Все, что вы рассказываете заинтересованным сторонам, регулирующим органам или общественности о своих финансах, попадает в эту категорию, согласно веб-сайту инструментов учета. Если ваша отчетность неточна, это может привести к судебным разбирательствам, падению цен на акции и неправильным решениям компании.

Подсказка

Инвесторы полагаются на финансовую отчетность для оценки стоимости компании, в то время как руководство полагается на внутренние финансовые отчеты для принятия обоснованных решений. Неточные отчеты могут привести к принятию неверных решений или сделать вашу компанию менее ценной, чем она есть на самом деле. Они также могут отправить вас в легальную горячую воду.

Что такое финансовая отчетность?

Основа финансовой отчетности, по словам Accounting Tools, – это финансовая отчетность вашей компании: баланс, состояние доходов и отчет о движении денежных средств.Он также включает сноски к утверждениям, которые предоставляют дополнительную информацию по конкретным темам. Кроме того, ваши отчеты для акционеров, любые проспекты для инвесторов и любая финансовая информация, которую вы публикуете на своем веб-сайте, также считаются финансовой отчетностью.

Если ваши акции являются публичными, у вас есть еще несколько категорий отчетности:

  • Формы 10-Q и 10-K, которые вы отправляете в Комиссию по ценным бумагам и биржам
  • Пресс-релизы, содержащие финансовую информацию о компании
  • Заявления о прибылях и убытках, в которых руководство обсуждает корпоративные финансы

Большая часть финансовой отчетности соответствует установленным стандартам бухгалтерского учета, таким как Общепринятые принципы бухгалтерского учета (GAAP).Комиссия по ценным бумагам и биржам требует, чтобы финансовые отчеты публично торгуемых компаний соответствовали GAAP, сообщает Business News Daily. Следование GAAP не гарантирует точности отчетности, поэтому компании также должны проходить ежегодный аудит.

Ошибки в финансовой отчетности

Иногда компании прибегают к мошенничеству в своих финансовых отчетах, искажая финансовое состояние компании, чтобы произвести впечатление на инвесторов или скрыть налогооблагаемую прибыль. Однако, как сообщает Financial Management, даже компания, придерживающаяся стопроцентной этики, может испортить свои отчеты. Дело не только в ошибках: если вы не читаете или не анализируете отчеты своего бухгалтера, это означает, что вы не особо пользуетесь ими.

  • В отчетах отсутствуют сравнительные данные, показывающие, например, как этот квартал по сравнению с прошлым кварталом или как фактические расходы соотносятся с бюджетом.
  • Отчеты, содержащие сравнительные данные, оставляют читателям возможность интерпретировать их. Отчет, который показывает ежемесячный доход от продаж за прошлый год, но не переводит разницу в проценты, требует, чтобы читатели производили расчет.Они с большей вероятностью ошибаются или неверно истолковывают то, что читают.
  • Ваш бухгалтер не следует GAAP. Например, вы и бухгалтер знаете, что один из ваших клиентов не заплатит, но вы держите это знание в голове вместо того, чтобы корректировать дебиторскую задолженность.
  • Вы получаете внутренние финансовые отчеты, но не читаете их. Вы не сможете обнаружить неточностей или странностей в бухгалтерском учете, если не будете их искать.
  • Вы читаете отчеты, но не анализируете их.Если наблюдаются негативные тенденции, например, когда погашение дебиторской задолженности занимает все больше и больше времени, вам необходимо выявить их, прежде чем вы сможете определить проблему.
  • Отсутствие пристального контроля за движением денежных средств. Даже если у вас хороший доход, плохой денежный поток означает, что вы не можете оплачивать свои счета. Вашей бухгалтерии необходимо обновлять отчет о движении денежных средств даже чаще, чем другие формы финансовых отчетов.

Управление рисками утверждает, что даже несмотря на то, что крупные компании часто используют автоматизированные системы для отслеживания и записи данных, системы все равно могут генерировать неточные отчеты.Несколько людей, вводящих несколько данных, иногда в нескольких системах, создают ошибки и несоответствия. Не всегда легко определить источник данных и проверить их точность.

Плохое суждение – еще одна проблема. Даже в соответствии с GAAP некоторые проблемы связаны не только с подсчетом цифр. Выяснение того, как потратить средства на НИОКР или оценить деловую репутацию вашей компании, – это один из многих вопросов, требующих суждения. Эти звонки не всегда будут правильными, особенно ближе к концу отчетного периода, когда все спешат закрыть бухгалтерские книги.

Последствия плохой отчетности

Одним из последствий плохой отчетности, по мнению Risk Management, является потеря времени. Из-за большого количества человеческих ошибок и данных, поступающих из нескольких источников, вашему финансовому отделу, возможно, придется тратить часы или дни каждый квартал на согласование финансовых данных по всей вашей организации. Это может составить большую часть зарплаты, потраченной на борьбу с пожарами, связанными с финансовой отчетностью.

Еще одно последствие – неточная информация во внутренних отчетах затрудняет принятие правильных решений.Компании полагаются на финансовые данные при составлении бюджета, прогнозировании и разработке показателей эффективности. Если показатели продаж и показатели НИОКР неверны, даже если они на самом деле не нарушают GAAP, ваши прогнозы и бюджеты также могут быть неверными. Если в ваших отчетах занижается ваша долговая нагрузка, вы можете обнаружить, что оказались в более невыгодном положении, чем вы думали.

Micronet утверждает, что дезинформация в отчетах может оставить вас слепыми к проблемам, когда точные отчеты были бы красным флажком. Ошибки могут навредить и другим образом, пока они не будут исправлены: завышенная прибыль может привести к повышению налогов, а заниженная прибыль сделает вашу компанию менее ценной.

Если вы выписываете отчет о прибылях и убытках, а затем из-за ошибок его нужно пересчитывать, это тоже нехорошо. Цена ваших акций может упасть, ваша репутация пострадает, и вам может стать труднее получить капитал. Также существует риск того, что ошибки в вашей отчетности будут достаточно существенными, чтобы нарушить GAAP. Если вы генеральный директор публичной компании, вы должны подтвердить точность своей финансовой отчетности. Лучше, если SEC не обнаружит серьезных проблем после того, как вы подписались.

В 2019 году, например, SEC заявила, что Hertz придется выплатить штраф в размере 16 миллионов долларов, и компания по аренде автомобилей утвердила это решение. SEC заявила, что бухгалтерские решения Hertz были продиктованы желанием уложиться в бюджеты и оценки доходов и включали в себя многочисленные искажения существенных фактов. Hertz не признал никаких ошибок, но согласился заплатить штраф.

Последствия плохого аудита

Внешний аудит – это один из инструментов для поддержания вашей финансовой отчетности в соответствии с реальностью, Inc_._ говорит. При аудите финансовой отчетности внешний аудитор проверяет вашу отчетность на соответствие стандартам GAAP. Это включает в себя проверку того, что ваш внутренний контроль для предотвращения ошибок и мошенничества работает должным образом.

Несколько аудиторских скандалов в 21 веке продемонстрировали, что аудиторы не всегда выполняют свою работу правильно, сообщает Strategic Finance. Некоторые бухгалтерские фирмы обнаружили, что настоящие деньги заключаются в консалтинге и консультировании бизнеса, и желание привлечь клиентов создает у аудиторов предубеждение против их критики.Если элементы финансовой отчетности основаны на мнениях высшего руководства, аудиторы могут в конечном итоге полагаться на суждение руководства, а не на его тщательную проверку.

Последствия отказа аудита могут быть серьезными. Если аудиторы не обнаружат неточностей в вашей финансовой отчетности, проблемы могут стать катастрофическими, что приведет к краху компании. Непризнанные обязательства могут накапливаться до тех пор, пока их решение не станет серьезной проблемой, даже если компания выживет.

Как оспаривать ошибки в кредитных отчетах

Вы можете подумать, что ваши кредитные отчеты идеально отражают точную картину вашей кредитной истории.Но это не всегда может быть правдой.

Ошибки и неточности появляются в кредитных отчетах чаще, чем многие думают. Некоторые ошибки могут быть незначительными, например неправильное написание имен, адресов или другой личной информации. Другие ошибки, такие как неверная история платежей или добавление кредитных счетов, которые вам не принадлежат, могут быть гораздо более значительными.

Кредитные бюро юридически обязаны расследовать, когда вы оспариваете точность позиции в вашем кредитном отчете.Однако, если вы не проверяете свой кредит регулярно, иногда неточная информация может оставаться незамеченной в течение многих лет. Между тем, эти ошибки в кредитной отчетности могут иметь очень разрушительное влияние на ваши кредитные рейтинги, независимо от того, есть ли они в ваших отчетах или нет.

В 2012 году исследование FTC показало, что около 25% потребителей имели ошибку в одном из своих кредитных отчетов, а 5% платили более высокие процентные ставки из-за этих ошибок. Исследование также показало, что около 10% потребителей, которые находили ошибки и оспаривали их, получили более высокие кредитные рейтинги, что сделало их более подходящими для получения более выгодных условий ссуды.

Определенно стоит потратить время, чтобы получить отчеты о кредитных операциях и ознакомиться с их содержанием. Фактически, вы должны иметь привычку просматривать свои три кредитных отчета несколько раз в год. Если вы обнаружите какие-либо ошибки, вы можете предпринять несколько довольно простых шагов, чтобы исправить их.

Проверка ваших кредитных отчетов

У вас есть три кредитных отчета, по одному от каждого бюро потребительского кредитования (также известного как агентства кредитной информации) – Experian, Equifax и TransUnion.В соответствии с федеральным законом вы можете бесплатно проверять кредитные отчеты всех трех основных бюро один раз в 12 месяцев на сайте AnnualCreditReport.com.

Хотите знать, как? Узнайте все о мониторинге ваших кредитных отчетов здесь.

Некоторые ошибки кредитного отчета, на которые следует обратить внимание, включают:

  • Опечатки в названии (часто бывает, когда члены семьи имеют схожие имена)
  • Дубликаты счетов
  • Неверные счета
  • Мошеннические аккаунты (особенно если вы стали жертвой кражи личных данных)
  • Информация или рассказы бывшего супруга
  • Неверные статусы платежей
  • Устаревшая информация (например, отрицательные счета старше семи лет)
  • Неверная дата первого просрочки по инкассо
Инсайдерский совет

Если вы обнаружите какие-либо мошеннические действия в своих кредитных отчетах, вам, вероятно, следует разместить в своих трех отчетах предупреждения о замораживании кредита и / или мошенничестве.Вы также можете установить блокировку кредита на свои три отчета, но это отличается от замораживания кредита, которое правительство требует, чтобы бюро предлагали бесплатно.

Исправление ошибок в ваших отчетах

Если вы заметили ошибку в кредитном отчете, вам следует выполнить следующие шаги, чтобы подать официальный спор с кредитной компанией. Процесс спора полностью бесплатный. Согласно положениям Закона о справедливой кредитной отчетности кредитное бюро должно расследовать ошибку и сообщить вам результаты расследования в течение 30 дней (если они не сочтут запрос необоснованным).Помните, что если ошибка присутствует во всех трех ваших кредитных отчетах, вам необходимо отправить отдельный запрос в каждое соответствующее кредитное бюро.

Стоит отметить, что в некоторых случаях кредитному бюро может потребоваться до 45 дней для расследования вашего спора вместо 30 дней. Расследование спора может длиться до 45 дней, если:

  • Вы отправляете спор после запроса бесплатного годового кредитного отчета.
  • Вы отправляете в кредитное бюро дополнительную информацию о продолжающемся споре в середине 30-дневного периода расследования.

Пока исследуется позиция в вашем кредитном отчете, оспариваемая информация будет обрабатываться по-другому с помощью скоринговых моделей, таких как FICO. Как правило, история платежей и остаток на счете будут временно игнорироваться, поэтому потенциально неверная информация не повредит вашим кредитным рейтингам до тех пор, пока кредитное бюро не определит, нужно ли удалить элемент из вашего отчета.

Если вы хотите оспорить точность элемента в своих кредитных отчетах, лучше всего отправить спор заказным письмом в каждое участвующее кредитное бюро (поясняется ниже).Обязательно предоставьте всю информацию, которая требуется агентству кредитной информации для расследования и решения проблемы.

Если оспариваемый элемент в вашем кредитном отчете исправлен, вы можете запросить, чтобы кредитное агентство отправило исправленный отчет любому кредитору, который получил отчет в течение последних шести месяцев. Вы также можете попросить отправить копию обновленного отчета всем работодателям, получившим отчет в течение последних двух лет.

Просмотрите наши видео с вопросами и ответами по различным видам споров, а затем узнайте, как подавать спор в каждое агентство кредитной информации.

Инсайдерский совет

В качестве альтернативы оспариванию ошибок вы также можете заставить кредитные бюро проверять любую конкретную учетную запись, которая отображается в ваших кредитных отчетах, с помощью письма о споре 609. Если это невозможно проверить, им придется удалить его.

Видео с вопросами и ответами: Удаление неправильных счетов для инкассации из ваших кредитных отчетов

Видео с вопросами и ответами: Как мне добавить правильную позицию в мои кредитные отчеты?

Шаг 1. Подача спора в кредитное бюро

Обнаружив ошибку, проверьте, какое кредитное бюро создало отчет.Затем вы можете отправить заказное письмо (запрашивается квитанция о вручении) с просьбой в бюро кредитных историй исправить ошибку или удалить проблемный аккаунт из вашего кредитного отчета. Помните, что если ошибка присутствует во всех трех ваших кредитных отчетах, вам необходимо отправить спор во все три кредитных бюро:

Equifax
P.O. Box 740256
Atlanta, GA 30374-0256

Experian
P.O. Box 9701
Allen, TX 75013

TransUnion
P.O. Box 2000
Chester, PA 19016

Инсайдерский совет

Хотя вы также можете подавать кредитные споры онлайн, мы не рекомендуем это делать, потому что «причины», которые вы можете указать, указаны заранее.Из-за онлайн-споров сложно рассказать свою точку зрения, поэтому мы рекомендуем вместо этого отправлять споры заказным письмом.

Шаг 2. Ожидание результатов

Обработка вашего запроса займет некоторое время.

Для споров по поводу счетов кредитное бюро должно будет связаться с источником этой информации, известным как «поставщик данных». Затем этот поставщик данных изучит информацию, и весь процесс может занять до месяца.-

Если поставщик данных не ответит вовремя или не сможет проверить запрос, спорная информация будет удалена из вашего кредитного отчета.Однако, если информация будет проверена, спорная информация останется в вашем кредитном отчете.

Если вы не удовлетворены результатом своего спора, у вас есть несколько вариантов:

  • Отправьте последующий спор в кредитное бюро.
  • Свяжитесь с поставщиком данных напрямую и попытайтесь заставить его изменить информацию.
  • Подайте жалобу в Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB).
  • Отправьте пояснительное заявление объемом до 100 слов, которое будет прикреплено к рассматриваемому аккаунту (но это не повлияет на ваш кредитный рейтинг).
  • Обратитесь к адвокату по защите прав потребителей, если вы не можете исправить ошибку в кредитной отчетности, и это отрицательно сказывается на вашей кредитной истории и вашей способности занимать деньги по доступной ставке.

После завершения расследования вы получите обновленную информацию с результатами. Если ваше возражение будет успешным и ваш кредитный отчет изменится, вы получите бесплатную копию своего кредитного отчета в его обновленном состоянии.

Если вы удалили или изменили значительный отрицательный элемент, вскоре после этого вы можете увидеть соответствующее увеличение своего кредитного рейтинга (при условии, что все остальное в вашем отчете останется прежним).

Что такое неверные данные и их побочные эффекты?

Информация и данные являются наиболее стратегическими активами организации. Институт хранилищ данных сообщает: « Интеллектуальный капитал и ноу-хау являются более важными активами, чем физическая инфраструктура и оборудование. ”Критически важно использовать бизнес-данные для эффективного принятия решений, и в этой серии блогов вы познакомитесь с особенностями больших данных и их влиянием на формирование спроса и доходы.Так готовы иметь топлива для маркетинга?

Что такое неверные данные?

Разработка стратагемы данных уже не новость. Однако многие организации испытывают трудности с точностью данных, лежащих в основе повседневных решений. Причина в том, что неверные данные. Плохие или грязные данные относятся к информации, которая может быть ошибочной, вводящей в заблуждение и не имеющей общего форматирования. К сожалению, ни одна отрасль, организация или отдел не защищены от этого. Если неверные данные не будут распознаны и исправлены на ранней стадии, они могут вызвать серьезные принуждения.

Подробные сведения: http://blog.integrate.com/infographic-dirty-data

Как возникают неверные данные – источники?

Как возникают неверные данные – причины?

Первоначально качество данных ограничивалось только системами CRM. Эта сложность теперь выходит за рамки структурированных данных о клиентах. Чтобы начать исправлять качество данных, вам нужно попасть в нишу и знать, что именно вызывает плохие данные:

  • Отсутствующие данные: Пустые поля, которые должны содержать данные.
  • Неверные или неточные данные: Информация, которая не была правильно введена или сохранена.
  • Неподходящие данные: Данные, которые были введены в неправильное поле.
  • Несоответствующие данные: Данные, которые не были нормализованы в соответствии с системой записей.
  • Дубликаты данных: Одна учетная запись, контакт, интерес и т. Д., Занимающая более одной записи в базе данных.
  • Неверный ввод данных: Орфографические ошибки, опечатки, перестановки и вариации в написании, наименовании или форматировании.

Как неверные данные влияют на ваше хранилище данных?

«Предприятия из списка Fortune 1000 потеряют больше денег из-за неэффективности своей работы из-за проблем с качеством данных, чем они потратят на инициативы в области хранилищ данных и управления взаимоотношениями с клиентами (CRM)». – Gartner

Грязные данные наносят ущерб всему циклу выручки организации, и при необходимости заполнить воронку неверные данные проникают в наши системы автоматизации маркетинга и CRM.Последствия могут варьироваться от потери уровня транзакции до катастрофических последствий для предприятия. Давайте посмотрим на влияние плохих данных:

  • Более высокое потребление ресурсов
  • Более высокие затраты на обслуживание
  • Ошибки при доставке товаров / почты
  • Снижение удовлетворенности и удержания клиентов
  • Повышенный уровень оттока
  • Искажающие показатели успеха кампании
  • Провал ваших инициатив по автоматизации маркетинга
  • Недовольные каналы продаж и распространения
  • Повышенное количество спама и отказ от подписки
  • Негативная реклама в социальных сетях
  • Неправильное информирование ИЛИ недостаточно информированные решения
  • Недействительные отчеты
  • Низкая производительность
  • Потери в Доход

Люди могут ответить на плохо нацеленное сообщение, но они не могут ответить на сообщение, которое они никогда не получат
Дэвид Рааб, эксперт по формированию спроса

Как спасти ваши данные от испорченных / испорченных

Если у вас есть хранилище данных, вы конечно, есть некоторая форма плохих данных, разъедающих его.Хотя полностью избежать плохих данных из источника практически невозможно, управление данными является ключом к сохранению ваших данных в чистоте. Следующий блог из этой серии ( Топливо для маркетинга) поможет вам глубже понять управление данными и передовые методы. К тому времени вы можете ознакомиться с этими быстрыми действиями, которые помогут вам получить более чистый и точный хранилище данных.

Этот пост был первоначально размещен на grazitti

Автор: Махак Васудев

Подписаться на @mahak_v

Привет! Я автор / редактор контента в Grazitti Interactive.Помимо создания копии для веб-сайта, загрузки страниц, определения макетов страниц и выбора изображений для целевых страниц, создания сценариев видео, я участвую в корпоративном блоге.
Я писал то и дело в течение трех лет, и теперь я… Просмотреть полный профиль ›

Отказано в открытии банковского счета? Вот что вам следует знать

Возможно, вы слышали, что мы недавно определили, что банк JPMorgan Chase Bank, N.A. (Chase) нарушил Закон о справедливой кредитной отчетности (FCRA) в связи с предоставлением информации о депозитных счетах клиентов специализированным компаниям, предоставляющим отчеты для потребителей.Компании, специализирующиеся на отчетности потребителей, собирают информацию и предоставляют отчеты о том, как потребители используют свои депозитные счета. Эти компании также известны как компании по проверке текущих счетов. Подробнее о поселении вы можете узнать в нашем пресс-релизе.

Когда вы подаете заявление на открытие нового текущего или сберегательного счета, банк или кредитный союз обычно запрашивает отчет о текущем счете у компании по проверке текущих счетов. Эти компании собирают и сообщают банкам и кредитным союзам негативную информацию, например, о закрытии текущего счета в результате невыплаченных сумм овердрафта или неуплаченных комиссий.Если компания по проверке текущих счетов не имеет негативной информации о вас в своих файлах, то, как правило, у вас не будет отчета о текущих счетах.

Если у вас были проблемы с текущим счетом в прошлом, вам может быть отказано при подаче заявления на открытие нового счета. Если это произойдет с вами, вот несколько ключевых советов, которые вы должны запомнить , чтобы получить доступ к необходимым финансовым продуктам и услугам.

Совет 1: знайте, что содержится в отчете о текущем счете

Три крупные компании, предоставляющие отчеты о потребителях, – Experian, Equifax и TransUnion – обычно не включают информацию о вашем текущем счете или историю выписки чеков в традиционные отчеты о кредитных операциях.Однако существуют компании по проверке аккаунтов, которые собирают и сообщают о негативной информации, связанной с аккаунтами, которые у вас были в прошлом. Эти компании включают Chex Systems и Early Warning Services.

Возможно, вам было отказано в открытии банковского счета, потому что компания, занимающаяся проверкой текущих счетов, хранит в своих файлах отрицательную информацию о вашей истории проверок. У вас может быть отрицательная информация в вашем файле, если, например, у вас ранее был текущий счет, и у вас:

  • Имеется невыплаченный отрицательный баланс на этом счете, например, из-за овердрафта, который вы не погасили, и счет был закрыто банком или кредитным союзом (это называется «принудительное закрытие»)
  • Были заподозрены в мошенничестве, связанном с текущим счетом
  • Имел совместный счет с кем-то еще, у кого были проблемы такого типа

Вы Вы можете получать бесплатные копии отчетов о текущем счете каждые 12 месяцев от многих из этих компаний.Мы составили список некоторых из этих компаний, занимающихся проверкой текущих счетов, а также некоторую информацию о том, как вы можете получить копии своих отчетов.

У вас также есть право запросить бесплатный отчет, если вы получили уведомление о «неблагоприятных действиях». Например, предположим, что банк отказывает вам в открытии текущего счета на основании отчета о текущем счете. Это пример «неблагоприятного действия». Банк должен предоставить вам уведомление о «неблагоприятных действиях», в котором будут указаны название и контактная информация компании по проверке текущих счетов, от которой банк получил отчет.Вы можете связаться с отчитывающейся компанией и запросить бесплатную копию отчета.

Чтобы оспорить неточную информацию в отчете о текущем счете, вам следует подать спор с компанией по проверке текущих счетов, которая составила отчет, и с банком или кредитным союзом, предоставившим информацию проверяющей компании.

Мы подготовили образцы писем, которые можно использовать для оспаривания любой неточной информации.

  • Используйте образец письма № 1, чтобы оспорить неточную информацию в отчете о текущем счете.
  • Используйте образец письма № 2, чтобы оспорить неточную информацию, предоставленную вашим банком или кредитным союзом об истории вашего текущего счета.

Совет второй: выясните, предлагает ли банк или кредитный союз шаги, которые вы можете предпринять, чтобы открыть счет, или предлагает счета с меньшим риском

Каждый банк или кредитный союз имеет свою собственную политику в отношении того, как информация в вашей проверке Отчет по счету влияет на вашу способность открыть счет. Некоторые банки и кредитные союзы требуют, чтобы вы оплатили все старые неоплаченные сборы и сборы, прежде чем вам будет разрешено открыть новый счет.Многие банки и кредитные союзы предлагают текущие счета и предоплаченные карты, которые предназначены для снижения рисков как для вас, так и для финансовых учреждений, предотвращая комиссии за овердрафт и овердрафт. У нас есть руководство, которое поможет вам выбрать учетную запись с меньшим риском.

Совет третий: если у вас возникла проблема, вы можете подать жалобу

Если у вас возникли проблемы с кредитной отчетностью или оценками, текущими счетами, предоплаченными картами или другими финансовыми продуктами или услугами, вы можете подать жалобу по адресу CFPB.Мы перешлем вашу жалобу в компанию и постараемся получить ответ, как правило, в течение 15 дней.

Отправить жалобу.

CFPB принимает меры против небанковских и банковских учреждений за неточную отчетность по ипотечным кредитам

Бюро направляет ипотечным кредиторам уведомление о достоверности информации об ипотеке

ВАШИНГТОН, округ Колумбия – Сегодня Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) заказало Mortgage Master, Inc.и Вашингтонскому федеральному округу – выплатить гражданские штрафы за нарушение Закона о раскрытии информации о жилищной ипотеке (HMDA), который требует от определенных ипотечных кредиторов точного сбора и предоставления данных о жилищных ипотечных ссудах. Mortgage Master выплатит 425 000 долларов, а Washington Federal выплатит 34 000 долларов в виде гражданских штрафов. CFPB также выпускает сегодня бюллетень, который информирует ипотечных кредиторов о важности предоставления правильной информации по ипотечным кредитам в соответствии с HMDA.

«Когда финансовые учреждения сообщают неточную информацию, это препятствует достижению целей Закона о раскрытии жилищной ипотеки и затрудняет выявление и прекращение дискриминационного кредитования для CFPB», – сказал директор CFPB Ричард Кордрей.«Сегодня мы посылаем мощный сигнал о том, что ни одна организация, занимающаяся ипотечным кредитованием, будь то банковская или небанковская, не должна иметь возможности вводить общественность в заблуждение ошибочными данными».

В 1975 году Конгресс принял Закон о раскрытии информации о жилищной ипотеке, требующий от некоторых ипотечных кредиторов обнародовать информацию о ссуде. Банки, сберегательные ассоциации, кредитные союзы и ипотечные компании должны раскрывать информацию о заявках на жилищную ипотечную ссуду, включая информацию об отклоненных ими заявках.Закон Додда-Франка о реформе Уолл-стрит и защите прав потребителей передал нормотворческие полномочия HMDA CFPB и сделал CFPB правоприменительным агентством HMDA.

Неточные данные HMDA препятствуют усилиям Бюро по выявлению нарушений Закона о равных возможностях кредитования (ECOA) и прекращению дискриминации при жилищном ипотечном кредитовании. Федеральные пруденциальные регулирующие органы, правоохранительные органы, общественные организации, а также государственные и местные агентства также полагаются на точные данные HMDA для оценки соблюдения финансовым учреждением требований ECOA и других законов, таких как Закон о справедливом жилищном обеспечении и Закон о реинвестициях в сообщества.Обеспечение соблюдения HMDA гарантирует, что кредиторы, которые занимаются дискриминационным кредитованием или не удовлетворяют кредитные потребности всего сообщества, включая районы с низким и средним доходом, не могут препятствовать усилиям регулирующих органов, собирая и отправляя ошибочные данные.

Бюро проверяет точность данных HMDA и оценивает программы соответствия в рамках надзора как за банками, так и за небанковскими организациями. На сегодняшний день Бюро провело проверки HMDA у десятков ипотечных кредиторов, как банковских, так и небанковских, и обнаружило, что многие кредиторы имеют адекватные системы соответствия HMDA, в результате чего данные HMDA не содержат ошибок или содержат очень мало ошибок.Однако в своих обзорах HMDA, проведенных в Mortgage Master и Washington Federal, CFPB обнаружил, что их системы соответствия были неадекватными и что они серьезно скомпрометировали данные по ипотечному кредитованию.

Mortgage Master: Согласно Распоряжению CFPB о согласии, экзамен CFPB показал, что Mortgage Master, небанковская организация со штаб-квартирой в Уолполе, Массачусетс, имела значительные ошибки в данных в 21 015 заявках на ипотечную ссуду, о которых сообщалось за 2011 год. Бюро тесно сотрудничало в его последующее расследование с отделением банков Содружества Массачусетса, которое также выявило значительное количество ошибок в документах HMDA Mortgage Master.Приказ CFPB о согласии совпадает с Приказом о согласии Отделения банков Содружества Массачусетса. CFPB требует от Mortgage Master:

  • Уплатить гражданский штраф в размере 425 000 долларов США;
  • Исправьте и повторно отправьте данные HMDA за 2011 год; и
  • Разработать и внедрить эффективную систему управления соответствием HMDA для предотвращения нарушений в будущем.

Washington Federal: Согласно приказу CFPB о согласии, экзамен CFPB показал, что Washington Federal, банк со штаб-квартирой в Сиэтле, штат Вашингтон., имел значительные ошибки в 5 785 заявках на ипотечную ссуду, о которых сообщалось за 2011 год. CFPB требует от Washington Federal:

  • Уплатить гражданский штраф в размере 34 000 долларов США;
  • Исправьте и повторно отправьте данные HMDA за 2011 год; и
  • Разработать и внедрить эффективную систему управления соответствием HMDA для предотвращения нарушений в будущем.

С тех пор, как CFPB обнаружил неточности, обе организации предпринимали шаги для улучшения своих систем управления соответствием HMDA и точности информации об ипотечных кредитах HMDA.

Уведомление кредиторов о целостности информации об ипотеке

CFPB также выпускает сегодня бюллетень, который информирует отрасль о важности точных данных HMDA и эффективных систем управления соответствием HMDA. Бюллетень обеспечивает прозрачность того, как CFPB обеспечивает соблюдение HMDA. В частности, бюллетень:

  • Обсуждает компоненты эффективной системы управления соответствием HMDA. Бюллетень предлагает общие элементы эффективной системы соответствия, которые включают обучение сотрудников, внутренние аудиты для проверки и оценки точности информации, а также распределение ответственности за своевременное и точное представление данных.
  • Подробные сведения о факторах, которые CFPB может учитывать при оценке того, следует ли преследовать общественные правоприменительные меры
    в отношении нарушений HMDA.     CFPB может учитывать различные факторы при принятии решения о применении публичных принудительных мер, в том числе: размер банковской или небанковской деятельности по ипотечному кредитованию; частота ошибок; история предыдущей надзорной деятельности HMDA, включая историю любых нарушений; и выявило ли учреждение какие-либо ошибки или исправило их самостоятельно.Эти факторы, наряду с факторами, перечисленными в Законе Додда-Франка, будут учитываться при определении соответствующего размера любого гражданского штрафа, который требует Бюро.

При оценке различных гражданских денежных штрафов в отношении Mortgage Master и Washington Federal Бюро рассмотрело факторы, изложенные в этом бюллетене, включая, в частности, размер ипотечного кредитования каждого учреждения, их соответствующие коэффициенты ошибок и конкретную историю каждого учреждения. о предыдущих нарушениях.

В бюллетене также объявляется о выпуске расписания повторной подачи документов HMDA CFPB и руководящих указаний, в которых перечислены пороговые значения ошибок, которые группы проверки CFPB будут использовать для определения того, когда учреждения должны исправить и повторно представить свои данные HMDA. Группы проверки CFPB будут использовать разные инструкции при проведении проверок HMDA в банках и небанковских организациях, у которых есть 100 000 или более ипотечных ссуд, подлежащих отчетности. Это связано с тем, что низкий уровень ошибок в крупном учреждении может отражать большее количество ошибок данных HMDA, чем сопоставимая ошибка в меньшем учреждении.Новый график повторной подачи заявок HMDA и рекомендации CFPB применяются к проверкам HMDA, которые начинаются 18 января 2014 г. или позднее.

Распоряжение о согласии Mortgage Master можно найти по адресу: https://files.consumerfinance.gov/f/201310_cfpb_consent-order_mortgage-master.pdf

Указ о федеральном согласии штата Вашингтон можно найти по адресу: https://files.consumerfinance.gov/f/201310_cfpb_consent-order_washington-federal.pdf

Бюллетень HMDA CFPB можно найти по адресу: https: //files.consumerfinance.gov / f / 201310_cfpb_hmda_compliance-bulletin_fair-lending.pdf

График повторной подачи HMDA CFPB и рекомендации можно найти по адресу: https://files.consumerfinance.gov/f/201310_cfpb_hmda_resubmission-guidelines_fair-lending.pdf

###

Бюро финансовой защиты потребителей (CFPB) – это агентство 21-го века, которое помогает рынкам потребительского финансирования работать, делая правила более эффективными, последовательно и справедливо применяя эти правила, а также давая потребителям больше возможностей контролировать свою экономическую жизнь. .Для получения дополнительной информации посетите www.consumerfinance.gov .

Последствия отсутствия точных документов и записей

Отсутствие точного учета влечет за собой финансовые и юридические последствия. Большая часть учета связана с налоговым законодательством, поэтому будьте осторожны, чтобы вести учет надлежащим образом. В противном случае вы можете столкнуться со следующими последствиями:

Оплата дополнительных налогов

Если вы не ведете учет расчетных налоговых платежей или не храните квитанции о запланированных отчислениях, вы не сможете претендовать на эти элементы в налоговой декларации, и вам придется заплатить больше налогов, чем причитается.Это лишь одно из основных последствий отсутствия точного учета.

Налоговые корректировки после проверки

Если вы прошли аудит и у вас нет документов для подтверждения требований, IRS может решить, что вам нужно заплатить больше налогов, чем вы должны были заплатить изначально. Также могут быть предусмотрены дорогостоящие штрафы за несоблюдение налоговой декларации.

Ошибки аудита

Провал внешнего или внутреннего аудита может привести к крупным штрафам или даже к закрытию вашего бизнеса.

Уголовное наказание за ненадлежащее лицензирование

Без копий лицензий человеку грозит тюремный срок за деятельность без соответствующей лицензии.

Неспособность защитить ваш бизнес от кражи

Без надлежащих документов для обоснования претензий вы не сможете подать в суд на кого-либо за нарушение авторских прав или нарушение патентных прав.

Иск против сотрудников

Если сотрудник заявляет, что вы действовали незаконно, например, в результате незаконного увольнения или отказа выплатить компенсацию работнику, у вас не будет особых возможностей, если нет документов, подтверждающих, что вы соблюдаете применимое законодательство. Всегда храните копии любых взаимодействий ваших сотрудников с вашим персоналом, которые в дальнейшем могут повлиять на вас законным образом.

сделок проваливается

Потеря или неправильное размещение важного документа может стать причиной провала крупной сделки. Такие мелочи, как старый контракт с сотрудником, могут задержать транзакцию, значительно снизив ваши шансы на успех.

Чтобы предотвратить эти негативные последствия отсутствия точного учета, важно найти систему хранения документации, которая будет работать для вашего бизнеса. Наличие какой-либо системы на случай аудита должно быть бизнес-требованием.

Какова реальная стоимость неточной информации в Интернете?

Создавая веб-сайт для своего бизнеса, вы, вероятно, никогда не подумаете, что одна или две ошибки могут стоить вам миллиардов потерянных доходов. Такие вещи, как неправильное время работы или неточные контактные данные, имеют решающее значение для успеха.

Неточная или отсутствующая онлайн-информация обходится независимым компаниям в 6 фунтов стерлингов.Согласно данным, опубликованным сегодня UK Domain, потеря дохода составляет 1 миллиард в год.

Несмотря на то, что почти семь из десяти (67 процентов) будущих клиентов проверяют Интернет при планировании посещения физического предприятия, у 61 процента независимых предприятий часы работы в Интернете указаны неточно или вообще отсутствуют.

Компании часто становятся жертвами неточных онлайн-списков, которые поисковые системы публикуют для всеобщего обозрения. Они могут не знать, что эти списки есть, а информация, которой передаются, часто не проверяется самими предприятиями, полагающимися на краудсорсинговые данные и потенциально ненадежные сторонние источники.

Стоимость неточности

Последствия для независимого бизнеса огромны. Почти две трети (63 процента) покупателей никогда не вернутся к независимому бизнесу, если они приедут и обнаружат, что бизнес был закрыт и их путешествие было потрачено впустую, несмотря на то, что онлайн-информация гласила, что он открыт.

Победителями здесь стали признанные сети: уверенность, которую дает их более устоявшееся и точное присутствие в Интернете, привлекает больше клиентов. Семьдесят один процент опрошенных говорят, что после того, как их доверие было потеряно независимым бизнесом, либо из-за неточной информации, либо из-за другого фактора, они с большей вероятностью обратятся к установленным сетям.

В конечном итоге это обходится независимым крупным компаниям ежегодно в размере до 6,1 миллиарда фунтов стерлингов упущенной выгоды, поскольку потребители тратят где-то еще. Это, в сочетании с повышением ставок для бизнеса, при котором пятая часть ожидает роста более чем на 40%, делает среду розничной торговли все более сложной.

Как чемпион по привлечению малого бизнеса в Интернет, UK Domain поощряет все независимые крупные предприятия взять на себя ответственность за свое присутствие в Интернете. Те, у кого есть веб-сайт, с большей вероятностью завоюют доверие потенциальных клиентов, потому что 69 процентов потребителей в Великобритании доверяют компаниям, у которых он есть.

Необходимые в Интернете

Дело не только в том, чтобы собирать или покупать в Интернете. Шесть самых важных вещей, которые потребители в Великобритании хотят найти одним нажатием кнопки:

Самая важная информация на сайте

Часы работы (87 процентов)
Информация о продукте (86 процентов)
Дни работы (85 процентов)
Адрес (81 процент)
Контактная информация (78 процентов)
Деловая история (36 процентов)

Хелен Томес, директор по маркетингу и предоставлению услуг компании Nominet, которая управляет британским доменом, добавляет: «Большинство независимых компаний работают в сети – независимо от того, осознают они это или нет, – но, к сожалению, нет никакой гарантии, что основная информация, такая как адрес и часы работы, отображается в их правильно.Неточности могут напрямую повлиять на продажи, и так же, как вы никогда не игнорируете покупателя, посетившего ваш магазин, в мире, где скупые на время покупатели ищут информацию в Интернете, потраченная впустую поездка равносильна плохому обслуживанию клиентов и может оттолкнуть их будущее.