4 типа доверенностей: что нужно знать

Забота о близком человеке часто означает его транспортировку на приемы, прием лекарств, выполнение домашних дел или помощь в повседневной деятельности.

Исследования показывают, что способность решать простые математические задачи, а также решать финансовые вопросы, может быть одним из первых навыков, которые с возрастом усложняются. Никто не хочет думать о времени, когда их родители или близкие могут нуждаться в их вмешательстве и принятии решений по их уходу, когда они не могут. Но важно узнать о важных финансовых и юридических соображениях, прежде чем вы действительно захотите узнать, каковы могут быть желания вашего любимого человека.

Доверенность – это юридический документ, который позволяет принципалу назначить агента, который будет действовать от его имени, если они станут недееспособными. Ожидается, что агент будет ставить интересы принципала выше своих собственных, поэтому для вас и вашего близкого важно выбрать человека, которому вы доверяете. Существует несколько типов решений, которые агент может принимать, в том числе:

• Принимать финансовые решения
• Делайте денежные подарки
• Принимать медицинские решения, включая возможность давать согласие на предоставление, приостановление или прекращение лечения, услуг или диагностических процедур. (Примечание: ваш близкий человек также может составить отдельную «доверенность на медицинское обслуживание», чтобы передать только эту доверенность другому человеку.)
• Порекомендовать опекуна

AgeLab очень хорошо описывает четыре типа доверенностей, каждый со своей уникальной целью:

Генеральная доверенность. В этой ситуации агент может выполнять практически любое действие в качестве принципала, например открытие финансовых счетов и управление личными финансами. Общая доверенность прекращается, когда доверитель становится недееспособным, аннулирует доверенность или умирает.

Долговременная доверенность. В соответствии с этим соглашением другое лицо назначается действовать от имени принципала и включает в себя долговременный пункт о сохранении доверенности после того, как доверитель станет недееспособным.

Специальная или ограниченная доверенность. В этом случае агент имеет определенные полномочия, ограниченные определенной областью. Примером может служить доверенность, которая дает агенту право продавать дом или другой объект недвижимости.

Пружинная долговременная доверенность. В некоторых штатах доступна «возникающая» доверенность, которая вступает в силу, когда происходит определенное событие, например, когда доверитель становится недееспособным.

Полезно вести эти беседы в счастливые времена, когда ваш любимый человек чувствует себя хорошо, чтобы вы могли определить его пожелания в отношении его финансовой безопасности и здравоохранения, если наступит время, когда он не сможет сделать выбор за себя.

Вы и ваш близкий можете получить помощь по вопросам доверенности, проконсультировавшись со старшим адвокатом.Национальная академия адвокатов старейшин может помочь вам найти местного специалиста в вашем районе.

Форма бесплатной доверенности – PDF

Доверенность формы используется физическим лицом (принципалом) для назначения агента для ведения дел от их имени. Агент (или «действующий поверенный») может решать финансовые, медицинские, опекунские или налоговые вопросы в течение жизни доверителя.Агенту рекомендуется быть доверенным лицом и ему должно быть не менее 18 лет.

Если обозначение долговременное , агент может продолжать действовать от имени принципала, даже если принципал становится недееспособным (например, деменция, болезнь Альцгеймера и т. Д.).

Предварительная директива – Используется для планирования медицинского обслуживания и объединяет медицинскую доверенность с завещанием о проживании.

Загрузить: Adobe PDF, MS Word (.docx), OpenDocument

Долговременная (финансовая) доверенность – Самый распространенный тип доверенности, позволяющий человеку предоставить кому-либо неограниченную возможность проводить финансовые операции от имени принципала.

Загрузить: Adobe PDF, MS Word (.docx), OpenDocument

Генеральная (финансовая) доверенность – Предоставляет те же финансовые полномочия, которые указаны в долгосрочной форме, за исключением того, что не сохраняет силу , если доверитель становится недееспособным или умственно отсталым.

Загрузить: Adobe PDF, MS Word (.docx), OpenDocument

Доверенность IRS (форма 2848) – пересмотрена в декабре.2015, позволяет физическому или юридическому лицу выбрать сторону, обычно бухгалтера или налогового поверенного, для подачи федеральных налогов от их имени.

Скачать: Adobe PDF

Limited Power of Attorney – Разрешает лицу выполнять определенную деятельность от имени принципала либо один (1) раз, либо в течение определенного периода времени.

Загрузить: Adobe PDF, MS Word (.docx), OpenDocument

Медицинская доверенность (Здравоохранение) – Используется физическим лицом для выбора кого-то, кто будет принимать решения о своем медицинском обслуживании, если они не могут сделать это самостоятельно.

Загрузить: Adobe PDF, MS Word (.docx), OpenDocument

Доверенность на несовершеннолетнего ребенка – Позволяет родителю передать полную ответственность за своего сына или дочь кому-то другому (кроме права усыновления). Действительно в течение временного периода времени, обычно от шести (6) месяцев до одного (1) года, который зависит от законов штата.

Загрузить: Adobe PDF, MS Word (.docx), OpenDocument

Доверенность на недвижимость – Для покупателя или продавца недвижимости, которые хотели бы передать свои права в отношении ведения переговоров и сделки при закрытии.

Загрузить: Adobe PDF, MS Word (.docx), OpenDocument

Аннулирование доверенности – Отмена действующей доверенности.

Загрузить: Adobe PDF, MS Word (.docx), OpenDocument

Доверенность на подачу налоговой декларации – Используется для выбора специалиста по составлению налоговой декларации, который будет вести подачу от имени физического или юридического лица. Может использоваться для подачи заявок на уровне штата или федерации.

Доверенность на транспортное средство – Обычно выдается Департаментом транспортных средств штата (DMV) или связанным с ним агентством, чтобы позволить другому лицу продать, зарегистрировать или получить право собственности на автомобиль.

Загрузить: Adobe PDF, MS Word (.docx), OpenDocument

Доверенность – это обозначение предоставления полномочия лицу («агенту») вести дела другого лица («принципала»).Назначение может быть на ограниченный период времени или на оставшийся срок жизни доверителя. Принципал может назначить агента для обработки любых действий, предусмотренных законодательством штата. Наиболее распространенные типы передают финансовые или медицинские полномочия кому-либо еще в случае, если доверитель окажется недееспособным.

Из Закона о единой доверенности (UPOAA) в Разделе 102 (7) (стр. 7):

«Доверенность» означает письменную или иную запись, которая дает агенту полномочия действовать вместо принципала, независимо от того, используется ли термин «доверенность».

Получить доверенность (форму) легко, все, что вам нужно сделать, это решить, какой тип формы лучше всего соответствует вашим потребностям. С нашими ресурсами создание доверенности больше не требует найма дорогостоящего поверенного для составления вашего документа. Загрузите нашу бесплатную доверенность или создайте свой документ онлайн вместе с нами.

Просмотрите и прочтите Типы доверенностей, чтобы лучше понять, какие формы лучше всего подходят.Самым распространенным является доверенность на длительный срок для финансовых целей, которая позволяет кому-либо другому решать любые денежные или деловые вопросы в интересах доверителя.

Кроме того, если вы хотите выбрать кого-то, кто будет заниматься вашими медицинскими потребностями, вы можете выбрать агента по медицинскому обслуживанию с медицинской доверенностью, чтобы принимать любые решения в случае, если вы не сможете сделать это для себя. . Полный список документов, которые человек может захотеть заполнить, находится в Контрольных списках планирования недвижимости, которые характерны для каждого штата.

Агент, также известный как действующий поверенный, – это лицо, которое будет принимать важные решения от вашего имени. Этому человеку не обязательно быть адвокатом, хотя адвокат может быть вашим агентом.

Два (2) наиболее важных качества, которые вы должны искать в своем агенте, – это подотчетность и доверие . Вы хотите быть уверены, что ваш агент будет доступен в периоды принуждения и добросовестно выполнит ваши пожелания.В доверенности можно указать более одного агента на тот случай, если ваш основной агент заболеет или будет недоступен в случае необходимости.

После того, как вы определились с необходимыми формами, пора сесть и заполнить документ. Большинство форм предоставляются государством и могут быть легко заполнены в формате PDF (Загрузите Adobe PDF Reader). Агент (агенты) должны присутствовать во время написания формы, и должна быть введена вся личная информация принципала и агента (ов).

Требуется, чтобы формы были подписаны в присутствии свидетелей, нотариуса или обоих. Ознакомьтесь с Законом о подписании в вашем штате, и только до тех пор, пока документ не будет надлежащим образом засвидетельствован, он будет пригоден для использования.

Для медицинской доверенности некоторые больницы требуют наличия оригиналов , поэтому рекомендуется передавать оригиналы агенту (ам).

После подписания формы (форм) принципал и агент (ы) должны будут правильно хранить их на тот момент, когда они понадобятся для использования.Эти формы не отправляются в какое-либо государственное учреждение или офис, поэтому каждый человек должен будет хранить форму до тех пор, пока она не понадобится.

Доверенность должна быть подписана доверителем в присутствии нотариуса , Два (2) свидетеля или , оба в зависимости от законов штата.

Законы о подписании

Когда агент («Поверенный по факту») подписывает документы от имени принципала, он должен подписываться следующим образом:

[ Имя принципала ], от [ Имя агента ], действующий поверенный

Q : Когда использовать доверенность?

A : Люди чаще всего используют доверенность по финансовым или медицинским причинам.Допустим, вы хотите, чтобы кто-то действовал от вашего имени, поскольку, если вы заболеете в будущем, вы воспользуетесь медицинской доверенностью, чтобы ваш представитель мог принимать решения о медицинском обслуживании от вашего имени. Если вы находитесь в редкой ситуации и хотите предоставить определенные полномочия, не связанные с финансами или медициной, вы можете создать ограниченную (специальную) доверенность.

Q : Должна ли быть нотариально заверена доверенность?

A : Многие люди думают, что вам нужно подать доверенность в правительство, однако это неверно.Во многих штатах требуется, чтобы ваша доверенность была нотариально удостоверена, чтобы гарантировать, что подписи верны, что помогает избежать мошенничества. Только доверитель должен присутствовать у нотариуса для нотариального заверения доверенности. Вы можете найти нотариуса в любом банковском или финансовом учреждении. Самый простой способ – обратиться в банковское учреждение, с которым вы связаны, поскольку они обычно делают это бесплатно. Последний шаг – сделать копию доверенности и передать ее своему агенту, а оригинал сохранить при себе в надежном месте.

Q : Что мне делать, если мой родитель проживает в другом штате?

A : Доверенность должна быть адаптирована для штата, в котором проживают ваши родители. Не имеет значения, в каком штате вы проживаете, главное – главное, чтобы доверенность действовала в государстве проживания директора школы, которым в данном случае является ваш родитель.

Q : Как изменить / удалить доверенность?

A : Обычно, создавая новую доверенность, которая касается тех же полномочий, что и ваша предыдущая доверенность, она автоматически аннулирует вашу предыдущую форму доверенности.Важно, чтобы вы уведомили об изменении всех лиц и учреждения. Заполните и подпишите эту форму отзыва доверенности, чтобы отозвать вашу текущую доверенность.

Q : Может ли доверенность изменить завещание?

A : Это в конечном итоге определяется законами штата. Некоторые государства разрешают, если принципал , в частности , предоставляет полномочия, позволять агенту изменять свою последнюю волю и завещание.Однако этот метод не рекомендуется для изменения завещания.

Прежде чем принципал напишет эту форму, он должен иметь в виду, что агент (или «действующий поверенный») должен будет присутствовать при подписании вместе с подписью в присутствии одного или двух (2) нотариусов. свидетели (в зависимости от государства).

Это руководство по заполнению ТОЛЬКО долгосрочной доверенности (финансовые цели)

Шаг 1 – В области заголовка необходимо ввести следующее:

• Дата создания / подписания формы
• Имя и адрес доверителя
• Имя и адрес агента / действующего поверенного

Шаг 2 – Дата вступления в силу должна быть введена директором, указав свои инициалы, независимо от того, хотят ли они, чтобы документ начинался немедленно или начинался, когда лицензированный врач считает, что принципал недееспособен (это также известно как «пружинящая сила» прокурора »).

Шаг 3 – Принципал должен инициализировать каждую власть, которую он соглашается «передать» агенту. Полномочия следующие:

Финансовые возможности

• Банковское дело – Чтобы иметь возможность вносить или снимать средства в дополнение к проведению любых финансовых транзакций, которые принципал может также выполнять сам. После размещения инициалов в этой строке агент будет иметь полную вместимость до
человек.
• Сейфы – Это позволяет агенту иметь доступ к любой сейфовой ячейке, которая находится во владении или под контролем принципала.Даже если агенту не был предоставлен ключ от ящика, до тех пор, пока он находится под контролем принципала, агент может иметь доступ к нему любыми возможными способами (например, путем сверления или доступа с помощью альтернативных методов).

• Ссуды или займы – Агент должен получить право предоставлять ссуды от имени принципала и в наилучших интересах принципала. Рекомендуется, чтобы все выдаваемые ссуды были обеспечены обеспечением (Обеспеченным векселем) для защиты финансового состояния принципала.
• Правительственные пособия – Агент будет иметь полный контроль над обработкой всей государственной помощи, включая, но не ограничиваясь, Социальное обеспечение, Медикэр и Медикейд.
• Пенсионные планы – Если принципал владеет IRA, 401 (k) или любыми другими пенсионными планами с льготами, агент может иметь наделенные полномочиями изменять или снимать любые средства со счета, который, по его мнению, принадлежит наилучшие интересы доверителя.
• Налоги – Так как каждый гражданин Соединенных Штатов обязан платить местные, государственные и федеральные налоги, это позволяет агенту подавать заявление от имени принципала.Скорее всего, копия этой доверенности потребуется приложить ко всем поданным документам.
• Страхование – Любой вид страхования автомобилей, жилья или жизни может быть изменен, принят или прекращен агентом в случае, если он или она сочтет это выгодным для принципала.
• Недвижимость – Все имущество, в котором у принципала есть доля владения, должно быть в распоряжении агента. Короче говоря, это означает, что любое имущество, принадлежащее принципалу, может быть продано или сдано в аренду агентом.

• Личная собственность – Агент имеет право приобретать, покупать, обменивать, сдавать в аренду или продавать любые личные вещи. Это означает, что агент может использовать средства принципала для покупки необходимого объекта или продажи активов, которые, по мнению агента, соответствуют интересам принципала.
• Право на управление собственностью – Если у доверителя есть дом, многоквартирный дом или коммерческая недвижимость, агент имеет право подписывать договоры аренды или иным образом управлять помещением (например, размещать дом или резиденцию на Airbnb для краткосрочной аренды.
• Подарки – Делать подарки другим от имени доверителя является серьезной юридической ответственностью, хотя это разрешено в большинстве государств. Это то, что агент должен делать очень осторожно, как если бы принципал стал недееспособным со смертью, неминуемой в ближайшем будущем, суд по наследственным делам после смерти доверителя может заявить, что подарки были несанкционированной или незаконной передачей активов.
• Legal Advice and Proceedings – Если принципал в настоящее время вовлечен в судебный процесс любого типа или нуждается в юридической помощи, агент может принять наилучшие решения для ведения указанного судебного разбирательства.
• Особые инструкции – Если принципал имеет какие-либо другие полномочия, которые они желают передать в руки Агента, которые еще не были упомянуты, они должны быть указаны в этой области и подписаны принципалом.

Шаг 4 – Агент и принципал должны подписать документ. Их подписи должны быть засвидетельствованы двумя (2) членами семьи (или связанными браком) или нотариусом (или, в некоторых государствах, обоими).

Шаг 5 – Большинство штатов требуют, чтобы агент подписал Форму акцепта , подтверждающую, что он знает полномочия, которыми наделен его принципал, и что они соглашаются всегда принимать решения в наилучших интересах и в интересах принципала.

Когда члены семьи враждуют из-за доверенности

Назначение кого-либо действовать от вашего имени с использованием доверенности – серьезное решение. Хотя доверенность может быть выдана кому угодно, люди обычно выбирают доверенного члена семьи, который будет ответственно относиться к принятию медицинских и / или финансовых решений за них. Старые родители часто называют взрослого ребенка POA, но это может быть очень спорным шагом в больших семьях и в семьях со сложной динамикой братьев и сестер.Ссоры по поводу того, кто лучше всего подходит для этой роли, могут доставлять неудобства, но они также могут перерасти в ожесточенные юридические споры.

Доверенности – важная часть планирования будущих потребностей в медицинском обслуживании и финансовых решений, но важно понимать, как эти юридические документы могут быть составлены и какое влияние они могут иметь на семейные отношения.

Общие факторы при принятии решения о том, кого назвать доверенным лицом

Есть несколько различных практических вопросов, которые влияют на принятие решения о том, кто лучше всего подготовлен для работы в качестве доверенного лица.Для некоторых родителей решение однозначно. Многие автоматически верят в своего старшего ребенка или выбирают сына или дочь, которые живут ближе всего.

Учет индивидуальных навыков и уровня надежности и надежности каждого ребенка также имеет решающее значение, особенно когда речь идет о том, чтобы доверить одному из детей возможность принимать финансовые решения. Например, Дайана Андерсон, сертифицированный старший адвокат, практикующий в Томс-Ривер, штат Нью-Джерси, говорит, что клиенты сказали ей, что они приняли это решение, исключив взрослых детей, которые «не могут даже сбалансировать свои собственные чековые книжки.”

Некоторым родителям немного легче, когда отдельные профессии их детей подтверждают их способности принимать решения в отношении здоровья и / или финансов. «Когда дело доходит до медицинского POA, если ребенок работает медсестрой или врачом, этого ребенка часто выбирают, потому что он более внимателен к вопросам здравоохранения. Если ребенок занимается финансовым планированием или бухгалтером, его можно назвать финансовым доверенным лицом, – говорит Рональд Фатулла, сертифицированный адвокат по делам пожилых людей и основатель / управляющий поверенный компании Ronald Fatoullah & Associates, расположенной в Нью-Йорке.

В других случаях родители могут быть не уверены в том, что их дети справятся с этими задачами. Они могут прибегнуть к тому, чтобы назвать доверенным лицом кого-то вне семьи, например, близкого друга или даже профессионального третьего лица.

Возможные проблемы Назначение совместных агентов или соагентов доверенным лицом

Взрослые дети обычно не хотят брать на себя управление медицинскими или финансовыми решениями родителей, если они не должны. Работа доверенным лицом любимого человека – непростая и непростая работа. Тем не менее, когда одного ребенка выбирают для работы, его легко ранить.Независимо от того, принимает ли родитель это решение рационально и разделяет ли их рассуждения, подразумевается, что дети, не являющиеся детьми POA, в некотором роде считаются плохо подходящими.

К счастью, есть способы распределить эти обязанности между братьями и сестрами, чтобы избежать ссор и недобрых чувств. Конечно, есть два вида доверенностей: один для принятия медицинских решений, а другой – для финансовых решений. В некоторых случаях оба полномочия принадлежат одному человеку. Предоставление каждой из этих юридических обязанностей двум разным детям может быть способом избежать споров, но важно понимать, что они по-прежнему должны работать в команде.Доверительному агентству здравоохранения очень сложно нанять услуги по долгосрочному уходу, если финансовый доверенность жестко контролирует сбережения и доходы родителей.

Один из вариантов, который каждый должен учитывать при составлении документа POA, – это наименование последовательных агентов. Это означает, что если первичный агент не желает или не может выполнять свои обязанности в качестве доверенности, то вторичный (затем третичный, затем четвертичный и т. Д.) Агент сможет на законных основаниях вмешаться, чтобы управлять делами принципала. Присвоение имен последовательных агентов может не сильно повлиять на улучшение динамики братьев и сестер, поскольку они перечислены в порядке предпочтения.Однако эта мера служит юридическим планом на случай непредвиденных обстоятельств и значительно повышает вероятность того, что доверенное лицо сможет принимать решения, даже если произойдет что-то неожиданное. (Нередко основной агент и опекун заболевают или умирают раньше своих родителей, поэтому важно иметь юридический «План Б», который позволяет другому агенту быстро и плавно взять на себя эту роль.)

Другая возможность – указать соагентов в документе POA.Соагенты обладают равными способностями принимать решения, что может быть привлекательным для семей, которые стремятся снизить напряженность. НО у этого подхода есть недостатки. Законы различаются в зависимости от штата относительно того, могут ли быть названы соагенты и как они могут принимать решения, поэтому важно проконсультироваться со старшим юристом, знакомым с законами соответствующего штата.

В идеале агенты должны работать вместе, независимо от закона, чтобы управлять медицинскими и / или финансовыми делами родителей, но для многих семей это легче сказать, чем сделать.Если соагентам предоставлено совместных доверенностей, то они не могут действовать независимо и должны принимать все решения вместе. Это создает серьезные проблемы, если агенты не ладят или не могут прийти к соглашению. С другой стороны, некоторые состояния позволяют писать документ POA, чтобы соагенты могли действовать независимо друг от друга. Опять же, это может вызвать проблемы, если они находятся на разных страницах.

Решение доверенности и возможные последствия для семьи

Даже если назначение доверенности прошло гладко и изначально не вызвало особой суеты, это не означает, что ссоры невозможны, когда агент официально начинает управлять делами родителей.Братья и сестры, которые не согласны с действиями доверенности, могут вызвать раздоры в семье и даже создать огромные юридические проблемы друг для друга. Ниже приведены некоторые из наиболее распространенных споров, которые пожилые адвокаты видят по поводу доверенностей.

Проверка действительности документа POA и действий агента

Лицо должно быть компетентным, чтобы назначить агента, который будет действовать от его имени на законных основаниях. Составление доверенности, когда принципал не способен понять его функции и значение, является незаконным.В то время как важно убедиться, что никто не оказывает ненадлежащее влияние на старшего, чтобы получить доверенность, многие недовольные члены семьи обвиняют законно названных агентов в использовании своих слабых или сбитых с толку родителей. Если эти подозрения обоснованы, необходимо уведомить соответствующие органы и убедиться, что доверитель находится в надежных руках.
Однако, если эти обвинения основаны на зависти или несогласии, а не на беспокойстве по поводу сомнительной правовой и / или этической практики, агент все равно может оказаться в беде, даже если он сыграл все по правилам.Если поступают обвинения и никаких нарушений не обнаружено, вся семья подвергается длительному и напряженному расследованию (и, возможно, дорогостоящему судебному разбирательству), которое лишь приводит к еще большим недовольствам по отношению друг к другу.

Соперничество между братьями и сестрами

Продолжающееся соперничество между братьями и сестрами может ослабить власть, которой обладает агент, и заставить взрослых детей спорить по всем вопросам, от мелких деталей до важных долгосрочных решений. Когда братья и сестры не доверяют человеку, названному доверенным лицом, Андерсон часто видит, что происходит постоянное сомнение в их решениях.По ее словам, один или несколько братьев и сестер всегда могут быть на стороне агента, оспаривая каждый сделанный им выбор. Это может быть крайне утомительным для взрослого ребенка, который просто пытается сделать все возможное для своих родителей. Такой порядок действий может повлиять на способность POA принимать решения, а также создает чрезмерное эмоциональное напряжение для родителей.

Нежелание выполнять пожелания принципала

Агент несет юридическую ответственность действовать в наилучших интересах человека, которого он представляет, даже когда речь идет о принятии сложных медицинских и финансовых решений.Сюда входят такие вещи, как выполнение приказа «Не реанимировать» (DNR) и продажа семейного дома для финансирования долгосрочного ухода. «Если агент не следует желаниям принципала, против этого человека может быть предъявлен иск», – предупреждает Фатулла.
В одном случае Андерсон вспоминает, что взрослый ребенок, которому была выдана доверенность на медицинское обслуживание, отказался подчиняться завещанию своей матери, в котором говорилось о нежелании применять определенные меры по поддержанию жизни. Брат и сестра АП оспорили законность этого решения, и на слушании у постели больного было установлено, что АП не действовала в интересах матери.Просьба в завещании живых об отключении жизнеобеспечения была выполнена.

Финансовые распри

Наследование является мощным мотиватором для размолвки между братьями и сестрами, и проблемы могут возникать независимо от того, жив ли доверитель или уже ушел. Например, братья и сестры могут категорически возражать против использования средств родителей для оплаты долгосрочного ухода, потому что это уменьшит их наследственность, вызывая разногласия.
Другая, более серьезная ситуация может возникнуть, когда братья и сестры обвиняют доверенное лицо в ненадлежащем управлении средствами, особенно после того, как родитель ушел, и они осознают, что получают меньшее наследство, чем ожидалось.Эта финансовая битва может быстро обостриться и закончиться в суде, чтобы доказать, действовал ли доверенность на законных основаниях при управлении делами доверителя. Если доверенное лицо действовало незаконно или неэтично, а доверитель все еще жив, но некомпетентен, другие братья и сестры могут обратиться за законной опекой.
Братья и сестры часто протестуют, когда агент требует оплаты их времени и услуг. Это может произойти, если документ доверенности составлен, чтобы включить эти условия обслуживания и компенсации, и когда агенты, которым не платили за свои услуги, пытаются возместить часть этих расходов из имущества родителей после их смерти.«Когда один ребенок тратит больше времени на заботу о родителе и чувствует, что он должен иметь право на большее, он может дать себе больше в разумных пределах», – говорит Фатулла. Но, конечно, другие братья и сестры могут посчитать это несправедливым, поскольку компенсация доверенности напрямую влияет на их долю наследства.

Когда

Наконец, часто возникают проблемы, когда лицо, которому назначено доверенное лицо, на самом деле не является лицом, обеспечивающим регулярный уход.Например, эффективно управлять уходом за мамой, когда вы живете с ней и круглосуточно помогаете, может расстраивать, а то и вовсе невозможно, но ваша сестра – это та, кто имеет законные полномочия принимать медицинские и финансовые решения. В подобных сценариях возникает сильное недовольство, особенно когда братья и сестры POA не часто лично наблюдают за состоянием здоровья и потребностями родителей. Временный уход – это часто то, в чем практикующим опекунам отказывают братья и сестры POA, которые управляют делами на расстоянии, потому что не чувствуют в этом необходимости.

Даже если решение о выдаче доверенности не является эмоциональным, все может измениться, когда ситуация станет более серьезной. Это лишь некоторые из распространенных сценариев, с которыми могут столкнуться члены семьи, осуществляющие уход. Жизненно важно обсудить личные пожелания с близкими на ранней стадии, изложить их в письменной форме, используя юридические документы, такие как доверенности, предварительные распоряжения и завещания, и понять, как работают эти юридические инструменты. Адвокаты соглашаются, что разрешение конфликтов между братьями и сестрами и укрепление доверия между членами семьи может помочь избежать вражды по поводу финансовых и медицинских решений, предотвратить дорогостоящие судебные баталии и облегчить совместную работу по уходу.

Добро пожаловать на сайт LawHelp.org/DC | Справочник по бесплатной и недорогой юридической помощи и услугам в Вашингтоне, округ Колумбия

Что такое долгосрочная доверенность на медицинское обслуживание?

Долговременная доверенность на медицинское обслуживание – это документ, который позволяет вам назначить кого-то другого для принятия решений о вашем медицинском обслуживании в случае, если вы не можете принимать эти решения самостоятельно. Он дает этому человеку (называемому вашим агентом) инструкции о том, какое лечение вы хотите.

Почему мне следует рассмотреть возможность получения долгосрочной доверенности на медицинское обслуживание?

Вы имеете право решать, какое лечение вы будете получать, а какие не хотите.Если у вас есть особые пожелания в отношении вашего медицинского обслуживания, долгосрочная доверенность на медицинское обслуживание обеспечит выполнение этих пожеланий, даже если вы физически или морально не можете сказать своим врачам, чего вы хотите.

Даже если у вас нет конкретных пожеланий относительно вашего медицинского обслуживания, долгосрочная доверенность на медицинское обслуживание гарантирует, что кто-то, кому вы доверяете, будет принимать ваши медицинские решения, если вы не можете этого сделать.

Что произойдет, если у меня нет долгосрочной доверенности на медицинское обслуживание?

Если у вас нет долгосрочной доверенности на медицинское обслуживание и вы физически или морально не можете сообщить своим врачам, чего вы хотите, следующие лица в порядке приоритетности имеют законные полномочия принимать решения о вашем медицинском обслуживании за вас:

• Ваш опекун или попечитель, назначенный судом;
• Ваш супруг или сожитель;
• Ваш взрослый ребенок;
• Ваш взрослый брат или сестра;
• Близкий друг; или
• Ваш ближайший живой родственник.

Как работает долгосрочная доверенность на медицинское обслуживание?

Для составления долгосрочной доверенности на медицинское обслуживание вы подписываете бумагу, в которой говорится, что вы хотите, чтобы определенное лицо или лица (называемые вашим агентом (агентами)) принимали решения о медицинском обслуживании за вас, если вы не можете принимать эти решения самостоятельно.

Какие решения может принимать мой агент?

Ваш агент может принимать широкий спектр медицинских решений, в том числе:

• Принимать или выписывать вас из больницы или дома престарелых;
• Какие виды лечения или лекарства вы принимаете или не хотите получать; и
• Кто имеет доступ к вашим медицинским записям.

Ваш агент может принимать эти решения только , если вы не можете сделать это самостоятельно, и ваш агент должен следовать вашим пожеланиям при принятии этих решений.

Как мой агент узнает, чего я хочу?

Вы должны сообщить об этом письменно. При оформлении долгосрочной доверенности на медицинское обслуживание вы можете:

• Укажите, хотите ли вы или не хотите, чтобы ваши врачи использовали аппараты для поддержания вашей жизни;
• Укажите, хотите ли вы или не хотите, чтобы вас подключили к зондам для кормления, которые обеспечивают вас пищей и водой;
• Расскажите своему агенту, как вы хотите избавиться от своего тела после смерти;
• Укажите, хотите ли вы пожертвовать какие-либо органы; и
• Назовите человека, которого вы хотите быть вашим законным опекуном, если необходимо.

См. Ниже форму, которую вы можете использовать.

Кого я должен назначить моим агентом?

Вы можете выбрать любого человека старше 18 лет, который не является вашим врачом или другим поставщиком медицинских услуг. Вашим агентом может быть член семьи, друг или духовный наставник. Вам следует выбрать того, кому вы можете доверять и кто будет выполнять ваши пожелания.

Вы должны обсудить ваши пожелания со своим агентом или агентами. Вы должны быть уверены, что выбранный вами человек готов принимать решения за вас, даже если это может быть сложно или неприятно.

Могу ли я назначить более одного агента?

Да. Закон позволяет вам назначать соагентов (двух человек, которые будут работать вместе как равные) или последовательных агентов (второго человека, который будет работать в случае, если первый агент не сможет этого сделать).

Однако, если вы назначите более одного агента, это может привести к путанице или конфликту. Например, ваш поставщик медицинских услуг может иметь возможность связаться только с одним из агентов в случае чрезвычайной ситуации, или агенты могут не согласиться с тем, как выполнить ваши пожелания.

Целесообразно обсудить потенциальные преимущества и недостатки (и способы устранения недостатков) с юристом, прежде чем выдавать постоянные доверенности на медицинское обслуживание более чем одному человеку.

Обязан ли мой агент действовать от моего имени?

Нет. Закон не заставляет агента действовать от вашего имени. Однако, если агент решит действовать, он или она должны следовать вашим пожеланиям.

Несет ли мой агент юридическую ответственность за свои действия?

Нет. Пока агент действует «добросовестно» и в соответствии с вашими инструкциями, закон защищает его или ее от судебного преследования за его или ее действия.

Могу ли я изменить свое мнение о своей долгосрочной доверенности на медицинское обслуживание?

Да. Если вы передумали, вам следует уничтожить копию формы, которая у вас есть, и сообщить всем, у кого может быть копия, что вы передумали. Затем вы можете составить новую долговременную доверенность на медицинское обслуживание, которая отражает ваши текущие пожелания.

Вы должны знать, что если вы вступите в брак после подписания долгосрочной доверенности на медицинское обслуживание, она будет автоматически аннулирована (не имеет юридической силы), если вы не укажете своего нового супруга в качестве своего агента.

Как я могу убедиться, что меня никто не «отключает»?

В своей долгосрочной доверенности на медицинское обслуживание вы можете указать, хотите ли вы, и в каких ситуациях, чтобы ваши врачи использовали аппараты или питательные трубки, чтобы сохранить вам жизнь. Ваш агент должен уважать ваши пожелания.

В чем разница между долгосрочной доверенностью на медицинское обслуживание и завещанием о проживании?

Долгосрочная доверенность на медицинское обслуживание позволяет вам назначить человека или лиц для принятия решений о медицинском обслуживании, если вы не можете действовать от своего имени.Живое завещание просто заявляет о вашем желании, чтобы определенные виды медицинской помощи были приостановлены или прекращены в определенных ситуациях, например, если у вас неизлечимая болезнь или вы находитесь в постоянной коме. Долгосрочная доверенность на медицинское обслуживание шире, потому что она может применяться к любому состоянию, которое у вас может быть, или лечению, которое может вам понадобиться.

См. Часто задаваемые вопросы о Living Wills для получения дополнительной информации.

В чем разница между долгосрочной доверенностью на медицинское обслуживание и финансовой или генеральной доверенностью?

Долговременная доверенность на медицинское обслуживание уполномочивает кого-либо принимать решения относительно вашего медицинского обслуживания.Финансовые или общие полномочия поверенного уполномочивают кого-либо действовать от вашего имени в финансовых или иных вопросах. У вас может быть как долгосрочная доверенность на медицинское обслуживание , так и , финансовая или генеральная доверенность, и вы можете назначить другого агента для целей каждого документа.

Для получения дополнительной информации см. Ресурс «Часто задаваемые вопросы об общих доверенностях ».

Есть ли форма, которую я могу использовать для создания долгосрочной доверенности на медицинское обслуживание?

Да.Щелкните здесь , чтобы получить форму, которая сочетает в себе постоянную доверенность на медицинское обслуживание и завещание о проживании.

Форма постоянной доверенности | Create & Print

Ниже вы найдете подробное описание основных разделов нашей долгосрочной доверенности в том порядке, в котором они указаны в документе. Обратите внимание, что некоторые из этих разделов могут быть опущены в вашем документе в зависимости от того, как вы ответите на соответствующие вопросы.

Язык записи

Верхний левый блок текста, появляющийся непосредственно перед заголовком документа, информирует официального обработчика процесса записи, который запросил размещение этого документа в общедоступной записи, как следует обращаться с документом после его записи и кто создал этот документ.

Нет необходимости записывать доверенность, чтобы сделать ее юридически обязательной; однако, если агент имеет полномочия для обработки сделок с недвижимостью и вполне вероятно, что он будет использовать это полномочие от имени принципала, может быть полезно записать долговременную доверенность.

Важное уведомление, важная информация или предостережение для доверителя

В этом разделе рассказывается о том, что доверитель может и что не может выполнять с помощью этой долгосрочной доверенности.

Принципал может уполномочить другое лицо или людей, называемых «агентами», принимать решения и управлять своими финансами, недвижимым имуществом, личным имуществом, юридическими и коммерческими делами.Принципал не может уполномочить агента (-ов) принимать медицинские решения от их имени с помощью этой долгосрочной доверенности (потребуется отдельная медицинская доверенность).

Предоставление другому человеку возможности действовать от имени другого человека – важное решение. Этот раздел является напоминанием о том, что принципал должен быть доволен назначенным агентом (ами) и понимать условия документа перед его подписанием.

Назначение агента

В этом разделе принципал назначает агента, также известного как «действующий поверенный».«Агент четко идентифицируется по его или ее имени, адресу и номеру телефона, чтобы избежать путаницы при идентификации.

При выборе того, кого назначить агентом, ответьте на следующие вопросы:

• Можно ли доверить этому человеку финансовые и юридические дела доверителя?
• Несет ли это лицо финансовую и юридическую ответственность за свои дела?
• Будет ли это лицо серьезно относиться к своим обязанностям агента и действовать в интересах принципала?
• Понимает ли это лицо или имеет возможность изучить и понять финансовые и юридические вопросы доверителя?
• Хорошо ли этот человек работает или умеет хорошо работать с юристами, бухгалтерами, деловыми партнерами и другими специалистами и профессионалами, если это необходимо?
• Согласится ли это лицо быть агентом, которому даны обязанности и ответственность?

Эффективность

В этом разделе устанавливается, как долго агент будет представлять принципала и его интересы.

Принципал может уполномочить агента начать действовать от его имени немедленно, когда долговременная доверенность будет полностью оформлена, или позднее, если и когда они станут недееспособными. «Недееспособный» означает, что доверитель больше не может понимать и оценивать информацию, чтобы принимать компетентные решения в отношении финансовых, деловых или юридических вопросов. Это может быть связано с физическими и умственными недостатками.

После того, как полномочия агента представлять принципала начинаются, они могут представлять их до заранее определенной даты или продолжаться без даты окончания, даже в течение любого периода недееспособности, до тех пор, пока принципал не решит отозвать или изменить полномочия агента.

Если вы выберете конкретную дату, вы можете ввести точную дату, когда вы хотите, чтобы полномочия агента истекали. Например, это может быть два года с момента подписания вашей долгосрочной доверенности или когда вы планируете вернуться из службы или командировки за границу. Указание заранее определенной даты окончания представительства агента может быть подходящим, если принципал ожидает, что его жизненные обстоятельства или жизненные обстоятельства агента могут кардинально измениться в будущем. Он предоставляет принципалу ожидаемые сроки для переоценки и обновления своих финансовых дел, если это необходимо.

Если вы решите не устанавливать дату окончания, полномочия агента не прекратятся, пока принципал не решит изменить ее. Это может быть подходящим, если принципал хочет, чтобы агент мог легко управлять своими делами на неопределенный срок, даже в случае умственной или физической недееспособности.

Агент в качестве доверительного управляющего

Принципал должен понимать, что эта долговременная доверенность устанавливает доверительные отношения между ним и агентом. Значение термина «фидуциар» означает обязанность агента действовать только в интересах принципала.В этом разделе еще раз подтверждается, что отношения между принципалом и агентом являются одними из самых высоких и доверительных. Если и когда агент принимает решение за принципала, это должно быть в интересах принципала.

Агент-преемник и второй агент-преемник

Важно иметь нескольких потенциальных агентов в качестве резервных для представления финансовых и юридических интересов принципала в случае, если основной агент не может или не желает действовать от имени принципала, когда это необходимо.Это может происходить по разным причинам. Потенциальный агент может быть не в состоянии представлять принципала, потому что он сам становится недееспособным по состоянию здоровья; или, возможно, потенциальный агент может не желать представлять принципала, потому что он чувствует себя некомфортно из-за своей неопытности в решении сложной финансовой или правовой ситуации принципала.

Какими бы ни были обстоятельства, разделы «Агент-преемник» и «Второй агент-преемник» позволяют вам составить план действий в чрезвычайных обстоятельствах для альтернативных агентов, которые также могут представлять принципала, если потенциальные агенты не могут или не хотят этого делать.Если вы решите добавить этих агентов-преемников в долговременную доверенность, эти агенты-преемники будут четко идентифицированы в соответствующих разделах по его или ее имени, адресу и номеру телефона, чтобы избежать путаницы в отношении личности.

Общие полномочия к Закону

Если принципал предоставляет агенту полные полномочия действовать от его имени, то в этом разделе будут отображаться все указанные ниже полномочия. С другой стороны, если принципал не предоставляет агенту полные полномочия, вам нужно будет указать, какие полномочия агент уполномочен действовать от имени принципала.Когда документ заполнен, принципал должен инициализировать все полномочия, которые он предоставил агенту.

• «Недвижимость» дает агенту право покупать, продавать и управлять недвижимостью принципала. Недвижимость может быть землей, домами, кондоминиумами, кооперативами или частичными долями в любом из этих свойств.
• «Материальная личная собственность» предоставляет агенту полномочия покупать, продавать и управлять физически движимым имуществом принципала, не являющимся недвижимым имуществом.Это может включать такие свойства, как ювелирные изделия, автомобили, мебель, предметы искусства и семейные реликвии.
• «Акции и облигации» предоставляет агенту полномочия покупать, продавать и управлять акциями и облигациями от имени принципала.
• «Товары и опционы» предоставляет агенту полномочия покупать, продавать и управлять товарами и опционами от имени принципала.
• «Банки и финансовые учреждения» дает агенту полномочия вести дела с финансовыми учреждениями от имени принципала.Это может включать открытие и закрытие банковских счетов; ввод и вывод средств; получение и контроль выписок по счетам; получение ссуд для поддержки других финансовых, деловых или юридических интересов; и управление дебетовыми и кредитными картами.
• «Деятельность организации или бизнеса» дает агенту право покупать, продавать, управлять или прекращать участие принципала в бизнесе, которым он владеет. Это может включать принятие решений о найме или увольнении сотрудников, заключении или расторжении контрактов, участии в соответствующих судебных процессах, инвестировании капитала, подготовке бизнес-отчетов и форм, а также налоговой отчетности.
• «Страхование и аннуитеты» предоставляет агенту полномочия по управлению любыми страховыми планами или аннуитетами, которые были созданы принципалом независимо от того, кому он выгоден, или созданы третьей стороной в пользу принципала. Это может включать внесение вклада, изменение или расторжение договора страхования или аннуитета.
• «Имущество, трасты и другие бенефициарные интересы» предоставляет агенту полномочия осуществлять права принципала в отношении любых имений, трастов или бенефициарных интересов.«Бенефициарный интерес» – это право на прибыль, распределение, собственность, титул или другие выгоды от активов, находящихся в наследстве, трасте или контракте (т. Е. Средства из трастов, завещаний, опекунства, счетов условного депонирования и т. Д.).
• «Иски и судебные разбирательства» предоставляет агенту полномочия действовать от имени принципала в отношении любых претензий или судебных разбирательств. Это может включать урегулирование претензий, подачу претензий в арбитраж, а также выплату или получение судебного решения.
• «Личное и семейное содержание» дает агенту право выполнять действия для поддержания уровня жизни принципала и его семьи.Это может включать оплату директора школы и его семьи, медицинское обслуживание и образование, а также обеспечение жильем.
• «Выгоды от государственных программ и гражданской или военной службы» предоставляет агенту полномочия осуществлять и управлять любыми льготами, на которые принципал может иметь право в рамках государственных программ или военной службы. Это может включать управление жилищным ссудой директора по делам ветеранов, финансируемые государством сберегательные и инвестиционные счета с отсроченным налогом (также известные как сберегательный план) и пенсионные планы.
• «Пенсионные планы» предоставляет агенту полномочия устанавливать, вносить вклад и изменять участие принципала и права по любым пенсионным планам, счетам или портфелям.
• «Налоги» дает агенту полномочия по подготовке, уплате и осуществлению прав принципала в отношении федеральных, государственных и местных налогов. Это может включать в себя подготовку годовых налогов, получение любых возмещений, уплату начисленных штрафов и пени, а также оспаривание любых налоговых требований или решений.
• «Подарки» предоставляет агенту полномочия делать подарки третьим сторонам по желанию принципала (называемых «бенефициарами») от имени принципала. Это может включать подарки в соответствии с пожеланиями трастов, несовершеннолетних детей или родственников, а также сберегательные счета за обучение.

Уполномоченные особые действия

В этом разделе перечислены более специализированные и менее общие полномочия, которые могут или не могут быть применимы к принципалу, в зависимости от их финансовых, деловых и юридических вопросов.Принципал должен внимательно прочитать все полномочия и подписать все полномочия, которые они хотят предоставить агенту.

Ниже приведены некоторые термины, которые может быть полезно знать при чтении этого раздела. Эти термины не являются исчерпывающими, и вам следует изучить их подробнее, если у вас остались какие-либо вопросы.

• «Право на наследство» – это право собственности, если принципал владеет имуществом в совместной аренде. Право на наследство определяет, что происходит с основной частью совместной аренды, когда они умирают.
• «Бенефициары» – это, как правило, любое физическое или юридическое лицо, которое получает активы, прибыль, подарки или какие-либо выгоды. Это может быть лицо (третье лицо), имущество, траст или страховой полис.
• «Делегирование» уполномочивает агента передавать все или часть своих полномочий и обязанностей по представлению принципала третьей стороне.
• «Отказ от прав принципала» позволяет агенту отказаться от любого требования, которое может иметь принципал в отношении пенсионного плана или аннуитета.Цель отказа доверителя от своих прав может быть разной, но примером может быть передача всей выгоды супругу или ребенку.
• «Осуществление фидуциарных полномочий» дает агенту возможность осуществлять фидуциарные полномочия, которыми может обладать принципал. Это может быть как попечителем, так и голосование в совете директоров. Законы местного штата могут определять, какие фидуциарные полномочия агент может или не может выполнять.
• «Отказ от имущественных интересов» позволяет агенту отказаться от долей принципала в любом имуществе.
• «Inter vivos trust» – это траст, созданный доверителем в течение их жизни. Обычно средства, активы и прибыль траста распределяются между бенефициарами траста, когда доверитель умирает.
• «Домашние животные» могут быть рассмотрены и поддержаны в рамках долгосрочной доверенности. Начальный рядом с этим разделом, чтобы дать агенту возможность принимать разумные и надлежащие меры для домашних животных принципала в их отсутствие. Это может включать в себя организацию проживания, оплату ветеринарных счетов и поддержание уровня жизни домашних животных.
• «Похороны и похороны» дает агенту право проводить похороны, поминки, похороны или кремацию после смерти доверителя. Это может включать в себя покупку участка для захоронения, определение места захоронения и следование инструкциям предварительного распоряжения о здравоохранении и медицинского агента или доверенного лица, если таковые существуют.
• «Имущество, приобретенное впоследствии» – это имущество доверителя, которое конкретно не упоминается в нем, поскольку оно было приобретено после составления завещания.
• «Подарки агенту» дает агенту право делать ограниченные денежные или имущественные подарки себе из активов принципала. Ограниченный подарок не должен превышать ежегодную сумму исключения из федерального налога на дарение, которую можно узнать в налоговой службе (IRS). Обстоятельства, при которых такие подарки могут быть сделаны, включают, если принципал желает поддерживать уровень жизни агента, потребности здоровья или образование агента. Это не дает агенту неограниченных полномочий использовать активы принципала в своих интересах.Это позволяет агенту дарить себе подарки при ограниченных обстоятельствах и в соответствии с выраженным интересом принципала.
• «Назначение консерватора» предоставляет агенту полномочия назначать консерватора для принципала, если принципал не называет его сам, и защитное разбирательство инициируется судом, когда принципал становится недееспособным. Агент может назначить себя консерватором принципала.
• «Прочие вопросы, alter ego, случайные полномочия» предоставляет агенту все полномочия и права действовать от имени принципала, как если бы они были его alter ego.Это включает в себя все вопросы, которые не перечислены в настоящей долгосрочной доверенности, если эти полномочия не запрещены другими положениями настоящей долгосрочной доверенности.
• «Ограничения полномочий по управлению имуществом» ограничивает полномочия агента использовать активы принципала только для выполнения своих личных обязательств.
• «Выгодное использование» – Вариант 1: Принципал может инициализировать рядом с первым выгодным вариантом, если агенту, не связанному с биологией, РАЗРЕШЕНО использовать собственность принципала в собственных целях агента, а не в интересах принципала.
• «Выгодное использование» – Вариант 2: Принципал может инициализировать рядом со вторым выгодным вариантом, если не биологически связанному агенту НЕ РАЗРЕШАЕТСЯ использовать собственность принципала для собственных целей, если принципал специально не включает такое авторизация в разделе Особые инструкции.

Особые инструкции

В зависимости от вашего ответа в этом разделе указываются любые особые дополнительные инструкции, условия, положения или ограничения, которые принципал наложит на полномочия агента.

Назначение опекуна или консерватора

В зависимости от вашего ответа, в этом разделе указывается, кого директор школы предпочел бы назначить в суде в качестве своего опекуна или попечителя по вопросам здравоохранения и других целей, если в случае их недееспособности возбуждено судебное дело. Если принципал выполнил отдельную медицинскую доверенность, завещание о проживании или другой аналогичный медицинский документ, в котором назначается медицинский агент или доверенное лицо, этот раздел может не применяться.

Усиливающие мощности

Агент может иметь определенные права и полномочия в зависимости от количества времени, работы и ответственности, необходимых для выполнения своих обязанностей в качестве агента. Например, агент может получать вознаграждение еженедельно в зависимости от сложности и обширности его услуг в качестве агента. Агент получит компенсацию за разумные и документально подтвержденные расходы и издержки.

Агент должен будет делать заявления от имени принципала в рамках своих обязанностей.Здесь принципал соглашается с тем, что третьи стороны, такие как банки или деловые партнеры, могут полагаться на эти заявления.

Агент не может нести ответственности за какие-либо правонарушения, если он добросовестно выполняет свои обязанности в соответствии с пожеланиями и полномочиями принципала в рамках долгосрочной доверенности. Непредвиденные сложности в принятии финансовых, деловых или юридических решений могут отпугнуть хорошего агента от работы. Этот язык гарантирует им, что они не будут подвергаться личной ответственности при представлении интересов принципала в пользу принципала.

Аннулирование и изменение

При оформлении этой долговременной доверенности принципал аннулирует все ранее подготовленные долговременные доверенности. Новая долговременная доверенность становится действующей и действующей долговременной доверенностью для доверителя, если и до тех пор, пока она не будет отозвана или пока не будет оформлена другая долговременная доверенность, которая включает пункт об отзыве.

Если вы хотите изменить, изменить или обновить только часть долговременной доверенности, это изменение необходимо приложить к исходной долговременной доверенности, по которой вы вносите изменения.Кроме того, если оформлена оригинальная долговременная доверенность, поправка должна быть записана, чтобы она вступила в силу и была признана как часть первоначально записанных документов.

Общие положения

Агент должен подписать принципала следующим образом: [Принципал] [Агент], его или ее Агент. Например, если принципалом является «Джон Смит», а агентом – «Джейн Смит», Джейн подпишется за Джона в качестве его агента как «Джон Смит» Джейн Смит в качестве его или ее агента.”

Эта долгосрочная доверенность останется в силе, если какой-либо раздел станет недействительным по любой причине, например, при изменении закона. Недействительный раздел будет просто проигнорирован, как будто его не существует.

Любое лицо может полагаться на эту оформленную долговременную доверенность в оригинальной или скопированной форме, если только они не знают, что эта долговременная доверенность была заменена, изменена или является недействительной по иным причинам.

Подпись директора

Когда доверитель внимательно ознакомился со всеми условиями долгосрочной доверенности, он должен подписать свою подпись в присутствии соответствующего незаинтересованного свидетеля или свидетелей в соответствии с требованиями штата, как указано в «Инструкциях по оформлению долгосрочной доверенности».”

Уведомление лицу, принимающему назначение в качестве поверенного

Это уведомление гарантирует, что агент понимает свои обязанности и ответственность по этой долгосрочной доверенности. Что наиболее важно, агент должен действовать в интересах принципала и не может объединять активы и имущество принципала с его личными активами и имуществом.

Агент должен внимательно прочитать это уведомление и все условия долгосрочной доверенности, прежде чем подписать и принять задание стать агентом.Агент должен обратиться за юридической консультацией, если у него возникнут какие-либо вопросы.

Подтверждение нотариуса

Для некоторых штатов прилагается нотариальная секция. Хотя это и не обязательно, рекомендуется, чтобы нотариус засвидетельствовал подписание, что поможет доказать подлинность долгосрочной доверенности, если она когда-либо будет оспорена в суде.

Заявление свидетеля

Директор школы и свидетель или свидетели должны расписаться в присутствии друг друга (все должны видеть знаки друг друга).Подтверждение подтверждает личность доверителя, что они подписали долговременную доверенность в присутствии свидетелей, что они в здравом уме и помнят, что подпись не была получена обманным путем и что свидетель или свидетели не являются агентами (т. Е. являются незаинтересованными сторонами без конфликта интересов).

Готовы начать работу?

Часто задаваемые вопросы

Что такое доверенность?

Доверенность – это документ, который дает кому-либо законные полномочия действовать от вашего имени.Лицо, предоставляющее полномочия, известно как принципал, в то время как лицо, осуществляющее полномочия, известно как агент или фактический поверенный. Срок действия этого права и то, что оно охватывает, полностью зависит от принципала.

Когда начинается действие моей долгосрочной доверенности, а когда заканчивается?

Полномочия действовать на основании долгосрочной доверенности вступают в силу с момента, когда форма юридически оформлена и вступает в силу. В качестве альтернативы, форма может быть «растущей» доверенностью, что означает, что указанный вами действующий поверенный не имеет полномочий действовать от вашего имени до определенной даты или до тех пор, пока вы не станете недееспособным или недееспособным.

Ваша долгосрочная доверенность будет действовать до даты прекращения действия, указанной в документе, или до тех пор, пока вы не решите отозвать документ. Если вы не укажете дату окончания срока действия своей долгосрочной доверенности и не отозвали ее в письменной форме, полномочия, предоставленные вашему агенту, прекращаются с момента вашей смерти. В этот момент указанный в вашем завещании личный представитель или исполнитель берет на себя управление вашими делами.

Будет ли моя долговременная доверенность принята и действительна для всех моих поставщиков финансовых услуг?

Некоторые поставщики финансовых услуг и другие организации могут потребовать от вас и вашего назначенного агента подписать отдельную или дополнительную доверенность для конкретной компании.После того, как вы заполните свою долгосрочную доверенность, вам следует проконсультироваться с каждым из ваших поставщиков услуг, чтобы определить, потребуется ли какая-либо дополнительная информация или разрешение для того, чтобы ваш уполномоченный агент действовал от вашего имени.

Доверенность на государственное свидетельство

В некоторых штатах требуются только подписи двух свидетелей ИЛИ нотариуса. Однако лучше (и мы настоятельно рекомендуем) иметь двух незаинтересованных свидетелей и нотариуса, подписывающего вашу доверенность. См. Конкретные требования вашего штата к свидетельству ниже.

Алабама – как минимум два свидетеля должны подписать

Аляска – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Аризона – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Арканзас – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Калифорния – как минимум два свидетеля или нотариус должны подписать

Колорадо – как минимум два свидетеля должны подписать

Коннектикут – как минимум два свидетеля должны подписать

Делавэр – как минимум два свидетеля должны подписать

Округ Колумбия – как минимум два свидетеля должны подписать

Флорида – два свидетеля И нотариус должны подписать

Грузия – не менее двух свидетелей должны подписать

Гавайи – как минимум два свидетеля или нотариус должны подписать

Айдахо – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Illinois – как минимум два свидетеля или нотариус должны подписать

Индиана – как минимум два свидетеля должны подписать

Iowa – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Канзас – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Кентукки – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Луизиана – как минимум два свидетеля должны подписать

Мэн – не менее двух свидетелей должны подписать

Мэриленд – не менее двух свидетелей должны подписать

Массачусетс – как минимум два свидетеля должны подписать

Мичиган – как минимум два свидетеля должны подписать

Миннесота – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Миссисипи – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Миссури – как минимум два свидетеля должны подписать

Montana – не менее двух свидетелей должны подписать

Небраска – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Невада – как минимум два свидетеля должны подписать

Нью-Гэмпшир – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Нью-Джерси – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Нью-Мексико – как минимум нотариус должен подписать

Нью-Йорк – не менее двух свидетелей должны подписать

Северная Каролина – два свидетеля И нотариус должны подписать

Северная Дакота – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Огайо – как минимум два свидетеля или нотариус должны подписать

Оклахома – как минимум два свидетеля должны подписать

Орегон – как минимум два свидетеля должны подписать

Пенсильвания – нотариус и два свидетеля должны подписать

Род-Айленд – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Южная Каролина – как минимум два свидетеля должны подписать

Южная Дакота – как минимум два свидетеля должны подписать

Теннесси – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Техас – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Юта – как минимум один свидетель должен подписать

Вермонт – как минимум два свидетеля должны подписать

Вирджиния – как минимум два свидетеля должны подписать

Вашингтон – как минимум два свидетеля должны подписать

Западная Вирджиния – как минимум два свидетеля должны подписать

Висконсин – как минимум два свидетеля должны подписать

Вайоминг – не менее двух свидетелей или нотариуса должны подписать

Могу ли я уволить своего агента?

Вы можете изменить или отозвать долговременную доверенность любым способом, который сочтете нужным, включая удаление плохо работающего агента.Обычно лучше всего отозвать долгосрочную доверенность и создать новую, назначив другого агента. В любом случае вы должны направить агенту уведомление об отзыве и проинформировать все организации, которые полагались на вашу постоянную доверенность, о внесенных вами изменениях. Если вы недовольны тем, как ваш агент ведет ваши дела, то лучше как можно скорее отозвать свое разрешение.

Может ли мой агент нести ответственность за свои действия?

Пока ваш агент действует осмотрительно, осторожно и в ваших интересах, он не может нести личную ответственность за любые принятые решения.Как ваш агент, он или она по закону обязаны проявлять к вам осторожность. Однако, если ваш агент действует опрометчиво, небрежно или незаконно, то он или она может нести ответственность за такие действия.

Могу ли я контролировать свои дела?

Да; до тех пор, пока вы обладаете умственными способностями, вы решаете, как решаются ваши дела. Вы сами решаете, когда окончательная доверенность вступает в силу, и вы имеете право изменить или отозвать ее по своему усмотрению. Ваш агент должен следовать вашим пожеланиям и инструкциям, и важно, чтобы вы не подвергались принуждению или ненадлежащему влиянию при принятии решений.Важно, чтобы вы были счастливы и чувствовали себя комфортно с тем, как решаются ваши дела и как принимаются решения.

Будет ли моя долгосрочная доверенность действительна в другом штате?

В большинстве случаев законы штата обычно содержат положения, в которых признается действующая долгосрочная доверенность, созданная в другом штате. В редких случаях могут быть некоторые полномочия, которые не передаются или требуют дополнительных формальностей, чтобы иметь силу в другом государстве. Если вы переезжаете, стоит узнать о вашей долгосрочной доверенности или составить новую долговременную доверенность для вашего нового штата.

Нужно ли мне регистрировать долгосрочную доверенность?

Нет требований для регистрации вашей долгосрочной доверенности. Фактически, в большинстве штатов нет центрального реестра доверенностей. Исключение составляют случаи, когда ваш агент будет заниматься вашей недвижимостью. В некоторых штатах для того, чтобы ваш агент мог покупать, продавать или закладывать собственность от вашего имени, необходимо зарегистрировать долговременную доверенность в офисе секретаря округа.

Могу ли я изменить или отозвать свою долгосрочную доверенность?

Вы можете отозвать или изменить свою долговременную доверенность в любое время, если вы мысленно способны принимать решения самостоятельно.Не забывайте, что длительная доверенность действует даже тогда, когда вы становитесь недееспособными. Поскольку ваш агент действует от вашего имени, это полностью зависит от вас, когда, как и как долго полномочия вашего агента будут продолжать действовать. Чтобы изменить долговременную доверенность, обычно проще всего отозвать ее полностью и создать новую. Сообщите своему агенту и любым организациям, что вы изменили или отозвали свою долгосрочную доверенность.

Каковы преимущества создания долгосрочной доверенности?

Доверенность на длительный срок – это чрезвычайно мощный финансовый инструмент, который может избавить вас от необходимости обращаться в суд для установления контроля над вашими делами, если вы станете недееспособным или недееспособным.

Если вы живы, но не можете управлять своими финансовыми делами, наличие действующей долгосрочной доверенности даст вашему названному агенту полномочия, необходимые для оплаты ваших счетов, ведения бизнеса от вашего имени и получения информации. от поставщиков финансовых услуг.

Доверенность с длительным сроком действия не ограничивается ситуациями, когда вы недееспособны, что делает ее таким мощным документом. Люди часто предпочитают предоставить своему агенту власть над своими личными и деловыми делами, а власть агента длится неограниченно или в течение определенного периода времени.Это довольно распространено для людей, проходящих службу в армии за границей или людей, путешествующих в течение длительного периода времени, которым нужен кто-то, чтобы управлять делами дома, пока они не вернутся.

Кто может оформить долговременную доверенность?

Любой человек старше 18 лет, обладающий умственными способностями понимать, что он подписывает, может создать прочную доверенность на финансовые операции и другие вопросы.

Я женат. Нужна ли мне долговременная доверенность или мой супруг (а) может автоматически вести мои дела?

Существует распространенное заблуждение, что супруги автоматически имеют право вести финансовые дела своего супруга и получать доступ к финансовым счетам, которые ведутся на имя другого супруга.

На самом деле, если ваш супруг (а) владеет активом или ведет учетную запись только на свое имя, у вас нет никаких автоматических прав на доступ или ведение бизнеса с этим активом или в этой учетной записи. Долговременная доверенность дает вам эти полномочия, делая процесс решения повседневных финансовых задач более простым и легким.

Существуют ли риски, связанные с предоставлением вашему агенту полномочий на основании долгосрочной доверенности?

Поскольку долгосрочная доверенность дает вашему агенту право доступа к вашим финансовым счетам, ведения бизнеса от вашего имени, а также получения и обмена информацией о ваших финансах, важно иметь определенный уровень доверия к человеку или организации, которую вы называете ваш агент.

Однако, когда агент злоупотребляет полномочиями, предоставленными по доверенности, действуя неосторожно, опрометчиво, небрежно или незаконно, он несет ответственность за свои действия и может быть привлечен к ответственности в соответствии с законами вашего штата. Правильно составленная доверенность сузит полномочия агента до тех, которые конкретно необходимы, и установит ограничения на полномочия агента.

Могу ли я назначить более одного человека в качестве фактического поверенного для получения долгосрочной доверенности?

В большинстве случаев вы можете назначить несколько человек, которые будут действовать в качестве вашего фактического поверенного (агента) на основании долгосрочной доверенности.

Однако это может привести к неэффективности или путанице. Если вы укажете более одного человека, действующего одновременно, вам нужно будет определить, должны ли они действовать вместе (с несколькими подписями, необходимыми на документах или чеках), или они уполномочены действовать независимо (требуется только одна подпись).

Вы также можете назначить кого-либо в качестве преемника действующего поверенного, который будет выполнять функции резервного агента, если лицо (лица), названное вами первым, не может действовать.

Должен ли мой назначенный фактический поверенный быть физическим лицом?

Указанный вами фактический поверенный (агент) может быть либо знакомым вам лицом, либо профессиональным доверенным лицом.Многие банки, кредитные союзы и трастовые компании предлагают выступить в качестве агентов по долгосрочным доверенностям в обмен на вознаграждение. Вы также можете найти небольшие местные компании, которые занимаются предоставлением профессиональных фидуциарных услуг.

Если вы подумываете о выборе компании, предлагающей профессиональные фидуциарные услуги, сначала проведите небольшое исследование. Проведите собеседование с компанией, чтобы узнать об их политике и процедурах, узнать о сборах и задать вопросы, прежде чем принимать решение о названии компании в вашей долгосрочной доверенности.

Назначение профессионального доверительного управляющего может гарантировать непрерывность обслуживания и может обеспечить уровень профессионализма и юридической ответственности, который некоторым людям кажется более удобным, чем называть члена семьи или друга своим агентом.

Нужна ли мне долгосрочная доверенность, если я уже оформил последнюю волю и завещание?

Да. Ваша последняя воля и завещание, а также долговременная доверенность на самом деле служат разным ролям в вашем плане наследства. Личный представитель или исполнитель, указанный в вашем завещании, имеет полномочия заниматься управлением и распределением вашего имущества после вашей смерти.Однако он или она не имеет полномочий действовать от вашего имени в течение вашей жизни.

Вот где может быть выгодна долговременная доверенность. Никто из нас не знает, что может случиться завтра. Когда вы создаете и оформляете долговременную доверенность, вы делаете важный шаг к обеспечению беспрепятственного управления вашими финансовыми делами в течение всей вашей жизни, даже если вы потеряете дееспособность или окажетесь некомпетентными для ведения своих дел.

Какие полномочия будет иметь мой агент по долгосрочной доверенности?

В большинстве случаев формы долгосрочной доверенности используются, чтобы уполномочить вашего указанного агента управлять почти всеми вашими финансовыми и личными делами.

Среди прочих полномочий долгосрочная доверенность может уполномочивать указанного агента решать следующие вопросы:

• Недвижимость (недвижимое имущество)
• Банковские операции
• Операции с облигациями, акциями и товарами
• Хозяйственные операции и сделки
• Страховые операции
• Операции с движимым имуществом
• Операции с получателем
• Подарочные сделки
• Доверительные полномочия
• Семейное обслуживание
• Иски и судебные разбирательства
• Льготы с военной службы
• Отчеты, записи и выписки

Ваша долговременная доверенность может также уполномочить вашего названного действительного поверенного (агента) делать подарки себе из ваших активов, выполнять окончательные договоренности от вашего имени, действовать вместо вас для ваших домашних животных и т. Д. .

Одним из заметных исключений из общего характера долгосрочной доверенности является полномочие решать за вас вопросы здравоохранения. В большинстве штатов вам необходимо создать отдельную предварительную директиву о медицинском обслуживании и медицинскую доверенность (также известную как завещание о сохранении жизни и доверенность на медицинское обслуживание соответственно), чтобы уполномочить кого-либо говорить от вашего имени и выполнять ваши медицинские пожелания в случае твоя неспособность.

Каковы обязанности моего агента по долгосрочной доверенности?

Указанный вами фактический поверенный (агент) несет ответственность за выполнение ваших пожеланий и ведение ваших дел от вашего имени в той мере, в какой это разрешено в самом юридическом документе.

Во время службы ваш фактический поверенный действует от вашего имени в качестве доверенного лица. Это означает, что он или она должны действовать ответственно и в соответствии с вашими интересами.

Ваш агент должен вести учет транзакций, проводимых в качестве вашего действующего поверенного. Вы имеете право запросить отчеты о транзакциях и действиях агента от вашего имени, которые ваш агент должен предоставить.

Ваш агент также должен уважать ваши пожелания. Если вы отозвали свою долгосрочную доверенность, он или она должны немедленно прекратить доступ к вашей информации и вести дела от вашего имени.

Если я назвал своего супруга своим агентом, но с тех пор мы развелись, нужно ли мне отозвать свою долгосрочную доверенность?

В большинстве штатов расторжение брака автоматически лишает супруга права действовать в качестве фактического поверенного (агента) для своего супруга в соответствии с ранее выданной долгосрочной доверенностью.

Поскольку долгосрочные доверенности регулируются законами штата, в котором вы живете, вы должны подтвердить, как развод влияет на фидуциарные полномочия, предоставленные по доверенности в вашем штате.

Могу ли я назначить моего несовершеннолетнего ребенка своим представителем на основании долгосрочной доверенности?

Нет. Указанный вами фактический поверенный (агент) по доверенности должен быть физическим лицом не моложе 18 лет или юридическим лицом (профессиональным доверенным лицом).

Если вашему ребенку исполнилось 18 лет и он несет ответственность, вы можете назначить его или ее на эту роль. Однако полномочия и обязанности по долговременной доверенности могут быть чрезмерными для людей любого возраста; многие молодые люди просто не готовы взять на себя требуемый уровень ответственности.

Потребуется ли моему агенту оригинал подписанной формы, чтобы действовать, или они могут использовать ксерокопию?

Во многих случаях ваш агент сможет действовать от вашего имени, если он представит ксерокопию вашей долговременной доверенности. Однако для некоторых типов транзакций, например, транзакций с недвижимостью, потребуется оригинал подписанного документа. Некоторым финансовым учреждениям также требуется оригинал документа, прежде чем они будут совершать сделки с вашим указанным поверенным.

В результате некоторые люди предпочитают оформлять более одной оригинальной долгосрочной доверенности.Независимо от того, сколько оригиналов вы подписываете, храните их в надежном месте и убедитесь, что ваш уполномоченный фактический поверенный знает, где хранятся эти документы.

Должен ли я передавать кому-либо копии своей долгосрочной доверенности?

В качестве наилучшей практики вы можете предоставить копии вашей подписанной и оформленной долгосрочной доверенности своему банку, кредитному союзу, инвестиционному консультанту, брокерскому дому, агенту по страхованию жизни и любой другой организации, в которой вы ведете финансовые счета или ресурсы.

Хотя этот шаг является необязательным до тех пор, пока вашему агенту действительно не потребуется действовать от вашего имени, заблаговременное предоставление копий вашим поставщикам может облегчить бремя вашего агента, если и когда им нужно начать использовать форму доверенности для вас. Финансовым организациям часто требуется период времени – от одного дня до недели или больше, – чтобы их юридический отдел проверял долговременные доверенности своих клиентов, прежде чем они примут формы.

Часто непредвиденный несчастный случай или болезнь предшествуют необходимости использования долгосрочной доверенности.Если вы уже предоставили копии документа своим поставщикам финансовых услуг, вашему агенту не нужно будет беспокоиться об этом шаге, и он должен иметь необходимые полномочия для немедленных действий без неудобного и разочаровывающего периода ожидания.

Потребуется ли моему агенту оригинал подписанной формы, чтобы действовать, или они могут использовать ксерокопию?

Во многих случаях ваш агент сможет действовать от вашего имени, если он представит ксерокопию вашей долговременной доверенности.Однако для некоторых типов транзакций, например, транзакций с недвижимостью, потребуется оригинал подписанного документа. Некоторым финансовым учреждениям также требуется оригинал документа, прежде чем они будут совершать сделки с вашим указанным поверенным.

В результате некоторые люди предпочитают оформлять более одной оригинальной долгосрочной доверенности.