Содержание

Как подтвердить трудовой стаж до 2002 года в 2020 и 2021 году

Какие документы подтверждают трудовой стаж: трудовая книжка, договоры, расчетные листки, приказы, архивные справки, военный билет. Если документы уничтожены, закон разрешает пригласить свидетелей. 

Для чего нужен стаж

Это наиболее важный критерий при начислении пенсии: чем он больше, тем выше выплаты. Высчитывается на основе отчислений в ПФ, но как подтвердить трудовой стаж до 2002 года, когда никаких отчислений не было? Это понятие включает в себя суммарное время работы до 01.01.2002. Путем сложных расчетов оно переводится в коэффициенты, которые прибавляются к общему времени работы.

В каких случаях стаж нужно подтверждать

Трудовая книжка — основной документ, который предъявляется для расчета пенсии. Но если записи непонятны, есть исправления или она потерялась, требуются дополнительные способы подтверждения.

В выслугу лет, необходимую для расчета пенсии, включаются периоды, не отраженные в книжке.

Какими документами они подтверждаются:

  • служба в армии — военным билетом, справкой из комиссариата;
  • уход за ребенком — свидетельством о рождении;
  • уход за нетрудоспособным — свидетельством инвалида/пожилого или членов его семьи.

Какими документами подтверждается

Перечень документов, которыми пенсионер сможет подтвердить периоды работы, указан в постановлении Правительства № 1015 от 02.10.2014. Это письменные договоры, справки от работодателей или муниципальных органов, соглашения ГПХ (если выплачивались страховые взносы), выписки из приказов, расчетные ведомости.

При отсутствии рабочей книжки доказать трудовой стаж для назначения пенсии вы сможете двумя путями:

  • документальным;
  • свидетельскими показаниями.

Трудовая книжка

Проверьте заранее, чтобы все записи в ней были читаемы, без исправлений. Если есть неточности, позаботьтесь заранее о подтверждении спорных периодов, чтобы не столкнуться с этим после обращения в ПФ.

Договоры

Если у вас на руках есть соглашения с прежних мест работы, вам не придется переживать, как подтвердить записи в трудовой книжке, просто покажите их в ПФ в качестве доказательства. Специальных требований к трудовым договорам нет, за исключением одного — соответствия положениям закона о труде, которые действовали на момент его заключения. Если сотрудники ПФ откажут во включении в общий стаж периода работы по договору, такой отказ неправомерен и его можно обжаловать в суде.

Не только трудовыми договорами разрешено подтверждать периоды работы. Если вы выполняли услуги или что-то производили по договору ГПХ, срок его действия тоже добавляет стаж, если с выплаченного вознаграждения перечислялись страховые платежи. Подтверждением служит сам договор и документ об уплате взносов.

Справка от работодателя

Если записи о каком-либо месте работы нет, обратитесь к бывшему работодателю за справкой, содержащей сведения о вашей деятельности в этой организации.

Она выдается бесплатно, заверяется руководителем. Срок выдачи — 3 дня с момента обращения.

Свидетельские показания

Если документы утрачены после стихийного бедствия, п. 37 Постановления №1015 регламентирует, как подтвердить трудовой стаж без трудовой книжки: пригласить свидетелей. Чтобы их показания были приняты, необходимо написать в ПФ заявление об установлении периода работы по показаниям свидетелей и взять справку:

  • от территориального органа власти, подтверждающую стихийное бедствие в этот период в этой местности;
  • от органа власти данной области или работодателя с подтверждением факта утраты и невозможности восстановления;
  • из архива — об отсутствии данных об устанавливаемом периоде.

Если утрата произошла не по вине работника, выслугу подтвердят свидетели, их должно быть не меньше 2. В этом случае к заявлению прикладывается справка от работодателя, которая удостоверит утрату, отсутствие вины работника и невозможность восстановления.

Справка и записи из архива

В архив необходимо обратиться с заявлением установленной формы. Его вам выдадут в ПФ, МФЦ или в архивном учреждении. Если вы не знаете, куда были сданы документы реорганизованного или ликвидированного предприятия, передайте заявление в ПФ или МФЦ. Они сами перенаправят его по назначению. Справку изготовят в течение 30 дней.

Как проходит подтверждение стажа в судебном порядке

Если ни справки, ни свидетельские показания не убедили ПФ, обращайтесь в суд. Несмотря на то что основным документом для подтверждения трудового стажа является книжка, даже при ее утере суд может встать на вашу защиту. Необходимо собрать убедительную доказательную базу, чтобы судья принял ваши аргументы во внимание и вынес справедливое решение. К иску прилагаются:

  • отказ ПФ о включении спорных лет в общую выслугу;
  • любые справки, прямо и косвенно подтверждающие факты работы;
  • архивная справка об отсутствии нужных документов;
  • показания свидетелей;
  • другое.

В исковом заявлении перечислите все сведения о спорных годах, укажите доказательства. Срок исковой давности — три года с момента отказа ПФ.

Что делать, если предприятие ликвидировано

Помощь в розыске документов, подтверждающих службу на ликвидированном предприятии, окажут специалисты ПФ. Чтобы получить подтверждение трудового стажа для пенсии, напишите туда соответствующее заявление. При ликвидации предприятия документы передаются правопреемнику, он и выдаст нужную справку по требованию пенсионного фонда. При отсутствии преемника сотрудники ПФ обратятся в архив.

Другой способ — запрос в налоговую инспекцию напрямую или через МФЦ. Вам выдадут информацию о преемнике или присоединении этой организации к другой. Там же уточните, куда переданы документы, если присоединения/преемника не было.

Как подтвердить стаж работы в советское время

Время работы в СССР подтверждается всеми описанными способами. Даже не задумывайтесь, является ли трудовая книжка подтверждением трудового стажа, если она у вас на руках, вам повезло. Если нет, самый действенный способ — запрос в архив. Но и здесь есть проблема: в 90-е годы при закрытии многие предприятия не сдавали в архив документацию, в этом случае помогут только свидетели. Существуют ограничения:

  • количество свидетелей — 2 и больше;
  • подтверждается не больше половины страхового стажа;
  • удостоверяется период, указанный обоими свидетелями.

Правовые документы

Как подтвердить трудовой стаж если утеряна трудовая книжка

]]>

Подборка наиболее важных документов по запросу

Как подтвердить трудовой стаж если утеряна трудовая книжка (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Судебная практика: Как подтвердить трудовой стаж если утеряна трудовая книжка Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2020 год: Статья 10 “Условия назначения страховой пенсии по случаю потери кормильца” Федерального закона “О страховых пенсиях”
(ООО юридическая фирма “ЮРИНФОРМ ВМ”)Установив, что у истца умер отец, который осуществлял трудовую деятельность, был зарегистрирован в системе обязательного пенсионного страхования и имел страховой стаж более 28 лет, что подтверждается представленной в материалы дела копией трудовой книжки и выпиской из индивидуального лицевого счета застрахованного лица, суд правомерно признал незаконным решение об отказе в установлении пенсии и обязал установить пенсию по случаю потери кормильца, придя к обоснованному выводу о том, что на момент обращения к ответчику за назначением пенсии истец, достигший возраста 18 лет на момент смерти кормильца, не работающий и представивший сведения о прохождении обучения по очной форме по образовательным программам, имеет право на назначение пенсии по случаю потери кормильца в порядке, предусмотренном статьей 10 Федерального закона от 28.
12.2013 N 400-ФЗ “О страховых пенсиях”, на период обучения по очной форме по основным образовательным программам в организациях, осуществляющих образовательную деятельность, до окончания такого обучения, но не дольше чем до достижения возраста 23 лет.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Как подтвердить трудовой стаж если утеряна трудовая книжка Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Цифровая экономика и трудовые отношения (проблемы введения электронного документооборота)
(Куренной А.М., Костян И.А.)
(“Статут”, 2019)Приведенные документы не предусматривают электронную форму трудовой книжки. Между тем на практике встречаются случаи, когда трудовая книжка на бумажном носителе оказывается поврежденной, она может быть уничтожена или потеряна. Не всегда работники имеют реальную возможность подтвердить трудовой стаж, наличие которого серьезно влияет на условия осуществления работником трудовой деятельности. Более того, отсутствие документов, подтверждающих наличие такого стажа, не позволяет (препятствует) в том числе работодателю обеспечивать такому работнику реализацию его права в полном объеме. Нельзя не сказать и о фискальной роли трудовой книжки, когда работодатель при приеме на работу может установить информацию, которая не является удобной для работника.

Нормативные акты: Как подтвердить трудовой стаж если утеряна трудовая книжка

Как подтвердить стаж для пенсии: консультации «пенсионщиков»

Где взять справку

Куда обращаться за справкой, если предприятие находится в другом регионе или оно ликвидировано?

Если предприятие находится в другом регионе, для получения справки о периодах работы ехать к месту, где располагалась организация, не нужно. Помощь в истребовании нужных документов о стаже или справки о заработной плате вам окажут при необходимости специалисты ПФР. Для этого нужно обратиться в клиентскую службу с заявлением.

Если предприятие ликвидировано, но у него остался правопреемник, справки о стаже и заработке должен выдать правопреемник.

Если правопреемник отсутствует, тогда нужные документы необходимо разыскивать в архивах. В какой архив следует обращаться – эту информацию также вам предоставят специалисты ПФР.

При обращении в архивное учреждение заявителю приходит ответ в виде архивной справки, реже архивной выписки или копии документа. В архивную справку о подтверждении трудового стажа включаются данные за то время, за которое имеются сведения в документах архива: приводится точное название должности, занимаемой гражданином, и период его работы. В качестве документов, подтверждающих страховой стаж, используются приказы по личному составу, по основной деятельности, лицевые счета и другие документы.

Свидетели

Что делать, если организация ликвидирована, а в архивах нет документов этого предприятия?

В этой ситуации свой период работы на этом предприятии можно подтвердить только свидетельскими показаниями. Сведения о заработной плате свидетельскими показаниями не подтверждаются.

По правилам, если архивы предприятия утрачены не по вине работника, периоды работы гражданина на этом предприятии могут устанавливаться на основании показаний не менее двух свидетелей, которые знают гражданина по совместной работе в этот период.

Свидетели должны иметь документы, подтверждающие их работу у данного работодателя в период совместной работы с гражданином, за которого они свидетельствуют. Для этого гражданин должен написать заявление в орган ПФР по месту своего жительства с просьбой установить период работы по свидетельским показаниям, с указанием ФИО и адреса свидетелей. К заявлению приложить справку из архива об отсутствии у них документов ликвидированного предприятия, на котором работал гражданин. При этом длительность периода работы гражданина на предприятии, устанавливаемого на основании свидетельских показаний, не может быть больше половины страхового стажа, необходимого гражданину для назначения пенсии.

Свидетельскими показаниями могут подтверждаться только периоды работы на территории РФ, имевшие место только до регистрации гражданина в качестве застрахованного лица. Следовательно, для подтверждения иных периодов (например: военная служба, период ухода за ребенком-инвалидом, период проживания супругов военнослужащих и др.) этот способ неприменим.

Суд

Зачастую,   будущим пенсионерам   и архивы не могут помочь, потому что, в частности, коммерческие организации в архивы просто   документы не передавали. В таких случаях, если смысл обращения в суд?

К сожалению, подобная ситуация встречается довольно часто. Именно в период с 1986 по 1995 годы документы о стаже и заработке работников коммерческих организаций чаще всего не передавались в архивы.

Ситуация усугубляется тем, что законодательных актов о том, как следует поступать работнику в случае отсутствия документов о заработке в архивах, нет.

Предусмотрены лишь процедуры подтверждения страхового стажа. А вот как подтвердить размер заработка – об этом нет нормативных документов. ПФР придерживается твердой позиции, что необходимые сведения о зарплате должны быть представлены работодателем либо архивным учреждением на основании данных лицевого счета, расчетно-платежных ведомостей и пр.

Решить данную проблему довольно сложно. Но в отдельных случаях гражданину рекомендовано обращаться в суд с иском о требовании возмещения причиненного ущерба к должностному лицу (работодателю), не исполнившему свои обязанности по передаче документов в архив в период ликвидации предприятия.

В ПФР рассказали, можно ли подтвердить трудовой стаж с помощью коллег

https://ria.ru/20190919/1558832537.html

В ПФР рассказали, можно ли подтвердить трудовой стаж с помощью коллег

В ПФР рассказали, можно ли подтвердить трудовой стаж с помощью коллег

Россияне могут подтвердить свой трудовой стаж в случае ликвидации организации через ее правопреемника, архив или заручившись поддержкой бывших коллег,. .. РИА Новости, 03.03.2020

2019-09-19T03:27

2019-09-19T03:27

2020-03-03T16:13

россия

пенсионный фонд рф

общество

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn22.img.ria.ru/images/152574/13/1525741371_0:105:3077:1836_1920x0_80_0_0_389a3e543950e8624d4558d73ee24156.jpg

МОСКВА, 19 сен – РИА Новости. Россияне могут подтвердить свой трудовой стаж в случае ликвидации организации через ее правопреемника, архив или заручившись поддержкой бывших коллег, рассказали РИА Новости в Пенсионном фонде РФ.Получить сведения о накопленных пенсионных баллах и страховом стаже можно через личный кабинет на сайте ПФР, Единый портал госуслуг, территориальные органы фонда или через МФЦ. Обнаружив, что какие-либо сведения не были учтены или учтены не в полном объеме, уточнить их можно через работодателя. Это касается периодов работы с 2002 года.Однако неточности обычно касаются периодов работы до 2002 года, до того как была введена система по учету пенсионных прав, уточнили в ПФР. В этом случае также можно обратиться за подтверждением данных к работодателю периода, за который есть неучтенные сведения.”Если работодатель, в том числе государственная или муниципальная организация, прекратил свою деятельность, справки, подтверждающие стаж, может выдать его правопреемник, вышестоящий орган или архивная организация, которая располагает необходимыми сведениями”, – пояснили в фонде.Если документы были утрачены в результате стихийного бедствия, небрежного хранения или умышленно уничтожены не по вине работника, то в качестве подтверждения могут использоваться документы, косвенно подтверждающие стаж или заработок. Согласно письму Минтруда от 27 ноября 2001 года, ими, в том числе, могут быть партийные, комсомольские, профсоюзные билеты, расчетные книжки, оформленные в соответствии с требованиями, предъявляемыми к оформлению первичных учетных документов по оплате труда.Подтвердить стаж также можно показаниями бывших коллег. “Периоды работы… можно установить по показаниям двух и более лиц, у которых трудовые книжки в порядке и которые знали человека по совместной работе”, – уточнили в ПФР. Приводить их в отделение Пенсионного фонда не обязательно – для подтверждения будет достаточно письменного заявления и отсканированных страниц трудовых книжек коллег.

https://ria.ru/20190919/1558831561.html

https://ria.ru/20190919/1558831090.html

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2019

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn23.img.ria.ru/images/152574/13/1525741371_174:0:2905:2048_1920x0_80_0_0_6ecc7dbc83636d93226c718e59f6ec8e. jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

россия, пенсионный фонд рф, общество

МОСКВА, 19 сен – РИА Новости. Россияне могут подтвердить свой трудовой стаж в случае ликвидации организации через ее правопреемника, архив или заручившись поддержкой бывших коллег, рассказали РИА Новости в Пенсионном фонде РФ.

Получить сведения о накопленных пенсионных баллах и страховом стаже можно через личный кабинет на сайте ПФР, Единый портал госуслуг, территориальные органы фонда или через МФЦ. Обнаружив, что какие-либо сведения не были учтены или учтены не в полном объеме, уточнить их можно через работодателя. Это касается периодов работы с 2002 года.

Однако неточности обычно касаются периодов работы до 2002 года, до того как была введена система по учету пенсионных прав, уточнили в ПФР. В этом случае также можно обратиться за подтверждением данных к работодателю периода, за который есть неучтенные сведения.

“Если работодатель, в том числе государственная или муниципальная организация, прекратил свою деятельность, справки, подтверждающие стаж, может выдать его правопреемник, вышестоящий орган или архивная организация, которая располагает необходимыми сведениями”, – пояснили в фонде.

19 сентября 2019, 00:45

Кабмин рассмотрит законопроекты о бюджетах ПФР, ФСС и ФОМС до 2022 года

Если документы были утрачены в результате стихийного бедствия, небрежного хранения или умышленно уничтожены не по вине работника, то в качестве подтверждения могут использоваться документы, косвенно подтверждающие стаж или заработок. Согласно письму Минтруда от 27 ноября 2001 года, ими, в том числе, могут быть партийные, комсомольские, профсоюзные билеты, расчетные книжки, оформленные в соответствии с требованиями, предъявляемыми к оформлению первичных учетных документов по оплате труда.

Подтвердить стаж также можно показаниями бывших коллег. “Периоды работы… можно установить по показаниям двух и более лиц, у которых трудовые книжки в порядке и которые знали человека по совместной работе”, – уточнили в ПФР.

Приводить их в отделение Пенсионного фонда не обязательно – для подтверждения будет достаточно письменного заявления и отсканированных страниц трудовых книжек коллег.

19 сентября 2019, 00:18

Правительство обсудит законопроект о субсидиях регионам на доплаты к пенсии

ФНС рассказала, как подтвердить трудовой стаж для перерасчета пенсии

Налоговые органы не могут подтвердить трудовой стаж налогоплательщика в целях перерасчета пенсии за периоды трудовой деятельности. Об этом ФНС сообщает в письмах от 28.11.2019 № БС-3-11/[email protected], № БС-3-11/[email protected] и № БС-3-11/[email protected]

Ведомство отмечает, что вопросы подтверждения трудового стажа граждан, периодов трудовой деятельности и местах ее осуществления, а также количества заработанных пенсионных баллов не относятся к компетенции налоговых органов.

Также налоговые органы не располагают сведениями о доходах физических лиц, полученных ими от работодателей по месту основной работы (службы), за налоговые периоды, истекшие до 1998 года.

В таких случаях ФНС рекомендует налогоплательщикам обращаться с письменными запросами в Федеральное архивное агентство для получения документов, подтверждающих доход и стаж для перерасчета пенсии за периоды своей трудовой деятельности.

БУХПРОСВЕТ

В трудовой стаж, дающий право на получение пенсии по старости входят периоды работы и иной деятельности, за которую уплачивались страховые взносы в ПФР. Периоды работы за пределами РФ включаются в страховой стаж в случаях, предусмотренных международными договорами, либо в случае уплаты страховых взносов в ПФР. Кроме того, в данный стаж входят следующие периоды:

  • переезда или переселения по направлению государственной службы занятости в другую местность для трудоустройства;
  • проживания супругов военнослужащих в местностях, где они не могли трудоустроиться;
  • получения пособия по безработице;
  • участия в оплачиваемых общественных работах;
  • содержания под стражей лиц, необоснованно привлеченных к уголовной ответственности.

Также в трудовой стаж входят периоды прохождения военной службы, получения пособия в период временной нетрудоспособности, ухода одного из родителей за каждым ребенком до достижения им возраста полутора лет и ухода за лицом, достигшим возраста 80 лет.

Верховный Суд разъяснил, как подтверждается стаж работы без записи в трудовой книжке

Суть дела: истица обратилась в суд с иском в Пенсионный фонд, в котором просила ответчика назначить ей пенсию по возрасту. Отказ в ее назначении Пенсионный фонд мотивировал тем, что в трудовой книжке истицы содержатся неточности в части названия предприятия, на которое она принята на работу и с которого освобождены.

Местный и апелляционный суды исковые требования удовлетворили

Коллегия судей Административного суда ВС с таким выводом согласилась.

Согласно п. 1 Порядка подтверждения имеющегося трудового стажа для назначения пенсий при отсутствии трудовой книжки или соответствующих записей в ней, при отсутствии трудовой книжки или соответствующих записей в ней трудовой стаж устанавливается на основании других документов, выданных по месту работы, службы, учебы, а также архивными учреждениями.

Верховный Суд отметил, что в тех случаях, когда в трудовой книжке отсутствуют сведения, определяющие право на пенсию на льготных условиях или за выслугу лет, установленные для отдельных категорий работников, для подтверждения специального трудового стажа принимаются уточняющие справки предприятий, учреждений, организаций или их правопреемников. В случае отсутствия правопреемника подтверждение периодов работы, которые засчитываются в трудовой стаж для назначения пенсии на льготных условиях или за выслугу лет, установленной для отдельных категорий работников, осуществляется в соответствии с Порядком.

Кроме того, коллегия судей указала, что, принимая документы, орган, назначающий пенсию проверяет:

– правильность оформления заявления, соответствие изложенных в нем сведений о лице данным паспорта и документам о стаже;

– содержание и надлежащее оформление предоставленных документов;

– копии соответствующих документов, фиксирует и удостоверяет выявленные расхождения (несоответствия).

Орган, назначающий пенсию, при наличии сомнений имеет право требовать от предприятий, учреждений и организаций, физических лиц дооформление в трехмесячный срок со дня подачи заявления, принятых и подачи дополнительных документов, предусмотренных законодательством, а также проверять обоснованность их выдачи.

Однако Пенсионный фонд не совершил никаких действий, направленных на получение сведений или дополнительных документов, на основании которых можно было бы убедиться в достоверности представленных документов в подтверждение льготного стажа истца.

Соответствующее постановление по делу № 638/18467 /15-а ВС принял 30.09.2019. С его полным текстом можно ознакомиться в системе анализа судебных решений VERDICTUM. Получить тестовый доступ в VERDICTUM можно по ссылке.

Читайте также:

– Женщинам, которые имеют определенный страховой стаж, могут продлить право досрочного выхода на пенсию в 55 лет

– Доплата к пенсии: кто и как может получить

– Как и когда будет осуществляться перерасчет пенсий

ЛІГА:ЗАКОН приглашает юридические фирмы принять участие во всеукраинском рейтинге рынка юридический услуг LIGA ZAKON AWARDS 2019. Подробнее о рейтинге здесь

Подтверждение трудового стажа свидетельскими показаниями

         Некоторых наших читателей интересует вопрос о порядке подтверждения свидетельскими показаниями общего трудового стажа, учитываемого при исчислении пенсии, который не подтвержден документально. Разъясните, возможно ли это?

          Ответ. Пенсионное законодательство предусматривает возможность подтверждения трудового стажа   свидетельскими показаниями за период работы до регистрации гражданина в качестве застрахованного лица в системе   государственного пенсионного страхования.

           Стаж работы (кроме работы у отдельных граждан) может устанавливаться на основании показаний двух или более свидетелей, знающих заявителя по совместной работе на одном предприятии, в учреждении, организации, колхозе или одной системе, если документы о трудовой деятельности отсутствуют и невозможно их получить в связи со стихийными бедствиями (пожар, наводнение, землетрясение и др. ), авариями, катастрофами и другими чрезвычайными ситуациями и т.д.

        В таком случае нужен документ государственного (муниципального) органа, на территории которого произошло стихийное бедствие, подтверждающий число, месяц, год, место и характер произошедшего стихийного бедствия, документ работодателя или соответствующего государственного (муниципального) органа, подтверждающий факт утраты документов о работе в связи с указанным стихийным бедствием и невозможность их восстановления, и справка архивного учреждения или государственного (муниципального) органа, подтверждающая факт отсутствия архивных данных о периоде работы, устанавливаемом по свидетельским показаниям.

         При отсутствии документов об имеющемся стаже работы и невозможности их получения ввиду полной ликвидации предприятия, учреждения, организации либо отсутствия архивных данных по иным причинам, чем те, которые перечислены выше, трудовой стаж устанавливается на основании показаний не менее двух свидетелей, знающих заявителя по совместной с ним работе на одном предприятии, в организации, колхозе, ином кооперативе или в одной системе и располагающих документами о своей работе за время, в отношении которого они подтверждают работу заявителя.          

         Для этого нужна справка о полной или хотя бы частичной несохранности архива предприятия или учреждения, где работал гражданин.

          Если предприятие ликвидировано, такими сведениями может располагать государственный или ведомственный архив. При этом сообщение соответствующего архива о том, что документы на хранение не поступали, на практике рассматривается, как достаточное основание для опроса свидетелей.

         Установление периодов работы по свидетельским показаниям производится решением органа, осуществляющего пенсионное обеспечение по месту установления пенсии либо по месту жительства свидетеля.

        Обращаем особое внимание, что подтверждение трудового стажа свидетельскими показаниями возможно с момента достижения работником возраста, с которого допускается заключение трудового договора в соответствии с трудовым законодательством, то есть с 16 лет.

        Вместе с тем, период работы в колхозе по найму, в том числе во время школьных каникул, в исключительных случаях, может быть подтвержден свидетельскими показаниями, начиная с 14 летнего возраста.

 

 

Подача заявления на получение пенсионного пособия | Пенсионный фонд Western Conference of Teamsters Pension Trust

В этом разделе объясняется, что вам нужно знать, чтобы подать заявление на получение пенсионного пособия. В нем описываются документы и формы, которые вы должны предоставить перед получением пособия, а также то, как выбрать дату вступления в силу пенсии. В следующем разделе Как выплачиваются пенсионные пособия объясняется, как выплачиваются пособия и как выбирать варианты оплаты.

Важные темы

Получение пособий по плану
Выход на пенсию
Как подать заявление на получение пособия
Подача заявления на получение пенсионного пособия по инвалидности
Процедуры апелляции
Выбор даты вступления в силу пенсии
Правило ретро-выплат
Проценты по ретроактивным пособиям
Требуются важные документы

Получение преимуществ плана

В этом разделе объясняется процесс ухода с работы и подачи заявления на получение пособия. В нем рассказывается, что вам нужно знать при выборе даты вступления в силу пенсии и принятии решения о том, как будут выплачиваться пенсионные пособия.

План предлагает три типа пенсионных пособий :

  • Досрочная пенсия
  • Пенсионное пособие по инвалидности
  • Нормальные пенсионные выплаты

В затененной рамке ниже кратко изложено, что вы должны сделать, чтобы начать получать каждый вид пенсионного пособия.

Прежде чем вы сможете начать получать пособие:

  1. Вы должны соответствовать всем требованиям, а
  2. Вы должны уволиться с работы (кроме 65 лет и старше или полностью и постоянно нетрудоспособных), и
  3. Вы должны подать заявление на получение льгот в свой административный офис, а
  4. Попечители должны одобрить вашу заявку.
Выход на пенсию

Помимо соответствия всем требованиям для получения досрочного выхода на пенсию, вы должны считаться вышедшими на пенсию . Это означает, что вы должны соответствовать всем из следующих требований:

  1. Вы должны прекратить работу по покрываемой занятости для всех застрахованных работодателей согласно Плану, и
  2. Вы должны прекратить любую работу на работодателя, который был вашим последним покрываемым работодателем согласно Плану, и
  3. Вы должны намереваться навсегда выйти на пенсию с работы у вашего последнего застрахованного работодателя, и ваш работодатель должен подтвердить, что вы больше не работаете.

Вы не считаются вышедшими на пенсию только потому, что вы переходите с оплачиваемой работы на работу без страховки у того же работодателя. Кроме того, вы не будете считаться вышедшим на пенсию только потому, что ваш работодатель перестает быть покрытым работодателем согласно Плану.

Если вы работаете на нескольких разных работах для покрываемых работодателей (например, вы работаете вне помещения для приема на работу), ваш последний покрываемый работодатель может фактически состоять из более чем одного работодателя. В таких случаях План рассматривает всех застрахованных работодателей, у которых вы работали в течение 12 месяцев до даты вступления в силу выбранной пенсии, чтобы определить, какие из них считаются вашими последними застрахованными работодателями при применении правил Плана о выходе на пенсию .

Имейте в виду, что аффилированные корпорации и некорпоративные предприятия, находящиеся в общей собственности, считаются одним и тем же работодателем. Например, если вы увольняетесь с работы, покрываемой страховкой, и переходите на работу в дочернюю компанию того же работодателя, вы не будете считаться вышедшими на пенсию , и вы не можете получить право на досрочный выход на пенсию.

Когда вы подаете заявление на получение досрочного выхода на пенсию, ваш пакет документов содержит форму под названием Certification of Complete Severance и Termination of Employment . Если вам меньше 65 лет и вы подаете заявление на получение досрочного выхода на пенсию, эту форму необходимо заполнить. Дополнительная информация об этой форме представлена ​​ниже.

Если вы вернетесь на работу к тому же работодателю на любое количество часов в течение шести месяцев после прекращения работы, правила плана предполагают, что вы не собирались выходить на пенсию навсегда.Ваши льготы временно приостановлены, пока вы предоставите доказательство того, что действительно намеревались выйти на пенсию на постоянной основе.

Если вы не предоставите удовлетворительных доказательств, ваше досрочный выход на пенсию аннулируется. Это означает, что вы должны выплатить все уже полученные вами досрочные пенсионные пособия.

Если вы вернетесь на работу к тому же работодателю через шесть месяцев , правила плана предполагают, что вы действительно намеревались окончательно уйти на пенсию в то время, когда вы перестали работать, если Пенсионный фонд не получит удовлетворительное доказательство того, что:

  • Когда вы уволились с работы, вы действительно намеревались вернуться на работу, а
  • Основной причиной вашего ухода было право на получение льгот по Плану.

Эти правила выхода на пенсию не означают, что вы никогда не сможете вернуться на оплачиваемую работу после выхода на пенсию. После выхода на пенсию вы можете вернуться к работе, покрываемой или не покрываемой страховкой. Тем не менее, вы утратите свое право на получение пенсионного пособия за любой календарный месяц, если вы работаете на временно оплачиваемой или не покрываемой страховкой работе, и количество часов, которое вы работаете, равно или превышает установленный вами предел часов .

Эти правила применяются только до 65 лет.Вот дополнительная информация о правиле приостановки льгот вашего плана.

Если вам меньше 65 лет и вы вернетесь к работе у того же покрытого работодателя на любое количество часов в течение шести месяцев после прекращения работы, правила плана предполагают, что вы не собирались выходить на пенсию навсегда. Ваши льготы временно приостановлены, пока вы предоставите доказательство того, что действительно намеревались выйти на пенсию навсегда. Если вы не предоставите достаточных доказательств, ваше досрочный выход на пенсию аннулируется. Это означает, что вы должны выплатить все пенсионные пособия, которые вы уже получили.
Пенсионные выплаты
Пособие при досрочном выходе на пенсию – до достижения возраста 65 лет

Чтобы начать получать досрочные пенсионные пособия, вы должны считаться вышедшими на пенсию . Досрочный выход на пенсию означает, что вы выходите на пенсию до достижения 65-летнего возраста. Другие требования для участия в программе описаны в разделе «Досрочный выход на пенсию».

Пенсионное пособие по инвалидности – до достижения возраста 65 лет

Чтобы начать получать пенсионное пособие по инвалидности, вам не нужно выходить на пенсию .Однако вы должны быть полностью и навсегда нетрудоспособными и иметь право на получение пособия по инвалидности в соответствии с федеральным законом о социальном обеспечении. Другие требования к участникам разъясняются в разделе «Выход на пенсию по инвалидности».

Чтобы начать получать обычные пенсионные пособия, вам не нужно выходить на пенсию . Вам просто нужно быть в возрасте 65 лет и старше и иметь материальные права. Вы можете начать получать пенсионные пособия независимо от того, сколько часов вы работаете. Вы все равно должны заполнить и подать заявление на получение пособия.Подробности объясняются далее в разделе «Нормальный выход на пенсию».

Примечание: Ваш коллективный договор может определять, сможете ли вы продолжить свою покрываемую работу после того, как начнете получать пенсионные пособия. Многие контракты содержат правила, касающиеся потери стажа или других прав при выходе на пенсию. Если вам 65 лет или больше, и вы намерены продолжать работать у того же работодателя после начала выплаты пенсии, обязательно узнайте об этих правилах заранее в вашем местном профсоюзе или у работодателя.

Как подать заявление на получение пособия

Когда вы будете готовы выйти на пенсию, вам необходимо подать заявление на получение пособия в ваш административный офис. Вы можете запросить пакет заявки в вашем административном офисе.

Ваш пакет заявления содержит две формы. Первый называется Заявление на получение пенсионного пособия по возрасту / инвалидности . Все участники, запрашивающие пенсионные пособия по Плану, должны заполнить эту форму. В этой форме вы выбираете тип пенсии, на которую подаете заявление (выход на пенсию по возрасту, выход на пенсию по инвалидности или и то, и другое) и желаемую дату вступления в силу пенсии.Вы также должны указать личные данные в этой форме (например, ваш почтовый адрес и информацию о вашей истории занятости). Ваше заявление не может быть обработано, пока ваш административный офис не получит подписанное и датированное Заявление о выходе на пенсию по возрасту / инвалидности .

Вторая форма в вашем пакете – это Свидетельство о полном прекращении трудовых отношений . Если вам меньше 65 лет и вы подаете заявление на получение досрочного выхода на пенсию, эту форму должны заполнить вы и ваш последний застрахованный работодатель.Он состоит из двух разделов – один, который вы заполняете, и другой, который должен заполнить ваш последний застрахованный работодатель. Даже если вы больше не работаете на этого работодателя или перешли на незастрахованную должность у этого работодателя, ваш работодатель должен заполнить форму.

Если ваш работодатель больше не занимается бизнесом или был приобретен другой компанией, введите эту информацию в форму. Предоставленная вами информация помогает вашему административному офису задокументировать ваше увольнение.Если у вас есть вопросы относительно этой формы, свяжитесь с вашим административным офисом.

Обычно обработка вашего заявления занимает около трех месяцев. Выплата пособия не может начаться, пока ваше заявление не будет обработано и одобрено. Если ваше заявление будет одобрено после даты вступления в силу вашей пенсии, вы получите пенсионные выплаты, имеющие обратную силу по отношению к дате вступления в силу вашей пенсии.

Примечание: Ваше заявление о досрочном выходе на пенсию не может быть обработано до тех пор, пока ваш административный офис не получит каждую из этих форм с подписью и датой.Если у вас есть вопросы относительно этих форм, обращайтесь в ваш административный офис .

Подача заявления на получение пенсионного пособия по инвалидности

Лучшее время для подачи заявления на пенсионное пособие по нетрудоспособности – это когда вы подаете заявление на получение страхового пособия по инвалидности в Social Security. Вам не нужно ждать письма о праве от Службы социального обеспечения, прежде чем подавать заявление на получение льгот Плана. Как правило, Служба социального обеспечения требует пятимесячного периода ожидания для получения права на получение пособия по инвалидности.

Если вам 55 лет или больше или вы имеете право на досрочный выход на пенсию в рамках программы PEER, вам следует отметить поля , , , возраст и , инвалидность в заявлении на пенсию по возрасту / инвалидности , которое вы отправляете в свой административный офис. Таким образом, ваше заявление на получение пенсионного пособия по возрасту может быть обработано, пока вы ждете свою справку о выплате пособия по инвалидности от службы социального обеспечения.

Если вы соответствуете всем требованиям Плана для досрочного выхода на пенсию, вы можете начать получать пенсионное пособие по возрасту для покрытия пятимесячного периода ожидания по нетрудоспособности, а также любого периода отсрочки, пока Социальное обеспечение обрабатывает ваше заявление на получение пособия по инвалидности.

После того, как Служба социального обеспечения одобрит ваше заявление и вы предоставите своему административному офису копию свидетельства о присуждении пособия по инвалидности , ваше заявление на получение пенсионного пособия по инвалидности будет одобрено (при условии, что все требования для участия в плане соблюдены).

Если размер вашего пенсионного пособия по инвалидности больше, чем размер вашего досрочного выхода на пенсию, ваши ежемесячные выплаты корректируются на более высокую сумму, имеющую обратную силу до даты вступления в силу вашего пенсионного пособия по инвалидности.

Апелляционные процедуры

Если ваше заявление на получение пособия отклонено, ваш административный офис письменно уведомит вас о причинах отказа. В уведомлении также объясняется, как вы можете обжаловать это решение.

Щелкните здесь, чтобы получить подробную информацию о процедурах апелляции вашего плана.

Выбор даты вступления в силу пенсии

Дата вступления в силу вашей пенсии – это дата первой выплаты пособий по Плану. Это должно быть первое число месяца. Если вы состоите в браке, ваш супруг должен дать согласие на ваш выбор даты вступления в силу пенсии, независимо от того, какой вариант выплаты пособия вы выберете.

Другие правила, влияющие на ваш выбор даты вступления в силу пенсии, объясняются далее.

Досрочный выход на пенсию – до 65 лет

Вы можете начать получать пенсионное пособие с первого числа любого месяца после того, как вы имеете право на досрочный выход на пенсию и считаете, что вышли на пенсию.

Обычно вы получаете право на досрочный выход на пенсию в свой 55-й день рождения (иногда это называется самой ранней датой выхода на пенсию). Однако, если по достижении 55 лет вы не имеете права на пенсию, ваша самая ранняя дата выхода на пенсию откладывается до первого числа месяца после того, как вы переходите на пенсию.Вы можете выйти на пенсию до достижения 55-летнего возраста, если имеете право на участие в программе «Правило 84» или программе PEER. Для получения дополнительной информации нажмите здесь.

Если вы выходите на пенсию до 65 лет (62 года, если у вас недавно было страховое покрытие) и не имеете права на выход на пенсию по программе PEER, размер вашего пособия уменьшается для досрочного выхода на пенсию. Это сокращение учитывает более длительный период времени, в течение которого вы, как ожидается, получите платежи. Щелкните здесь, чтобы узнать о факторах досрочного выхода на пенсию.

Примечание: Важно отметить, что вы не имеете права выйти на пенсию по программе PEER до тех пор, пока взносы вашего работодателя не будут получены и не будут обработаны административным офисом.Если вы не хотите, чтобы доход упал, вы должны работать по крайней мере два-три месяца после даты, когда вы заработаете свой последний балл PEER. Обычно это дает достаточно времени для обработки вашего заявления, чтобы вы получили первую выплату пособия в месяце после вашего увольнения.

Выход на пенсию по инвалидности – до возраста 65 лет

Вы можете начать получать пенсионное пособие по инвалидности с первого числа любого месяца после того, как вы соответствуете всем требованиям для получения пособия по нетрудоспособности в рамках Плана.Дата не может быть раньше даты получения вами права на инвалидность, установленной Службой социального обеспечения, при условии, что вы соответствуете всем остальным требованиям. Дата получения права указана в вашем свидетельстве о выплате пособия по инвалидности . В некоторых случаях Социальному страхованию требуется несколько месяцев, чтобы определить ваше право на получение пособия.

Пенсионные пособия по инвалидности вашего плана не подпадают под действие правила о ретро-выплатах и могут быть выплачены задним числом до даты вступления в силу вашего пособия по социальному обеспечению по инвалидности при условии, что вы выполняете все остальные требования для пенсионного пособия по инвалидности на эту дату.

Обычно вы выбираете самую раннюю возможную дату вступления в силу пенсионного пособия вашего плана по инвалидности. Но если вы в течение нескольких месяцев соответствуете возрастным требованиям для получения неуменьшенного досрочного выхода на пенсию в рамках программы PEER, вы можете отложить дату вступления в силу пенсии до тех пор, пока не получите право на выход на пенсию PEER (чтобы ваше пенсионное пособие по инвалидности выплачивалось на 100%). Свяжитесь с вашим административным офисом для получения дополнительной информации.

Примечание: При рассмотрении вашего заявления на получение пенсионного пособия по инвалидности могут применяться особые процедуры. Щелкните здесь для получения дополнительной информации.

Нормальный выход на пенсию – от 65 до 70 лет

По достижении обычного пенсионного возраста вы можете начать получать пенсионное пособие в первый день любого более позднего месяца до вашего 70-летия. Для получения дополнительной информации нажмите здесь.

Обычно вы получаете право на выход на пенсию в свой 65-й день рождения. Однако, если по достижении 65 лет вы не имеете права на пенсию, ваша обычная дата выхода на пенсию откладывается до тех пор, пока вы не приобретете права. Щелкните здесь, чтобы ознакомиться со специальными правилами наделения правами для участников в возрасте 65 лет и старше.

Если вы выходите на пенсию после 65 лет, размер вашего пособия увеличивается за поздний выход на пенсию. Это увеличение учитывает более короткий период времени, в течение которого вы, как ожидается, будете получать платежи. Щелкните здесь, чтобы узнать о факторах позднего выхода на пенсию.

Автоматический выход на пенсию – возраст 70

По достижении 70-летнего возраста вы должны начать получать пенсионное пособие, даже если вы все еще работаете. Дата вступления в силу вашей пенсии не может быть позже первого числа месяца, следующего за вашим 70-летием.

Если вам исполняется 70 лет на первое число месяца, дата вступления в силу пенсии не может быть позже первого числа этого месяца.

Примечание: Если вы не имеете права на получение пенсии по достижении 70-летнего возраста, дата вступления в силу вашей пенсии откладывается до тех пор, пока вы не вступите в силу. Щелкните здесь, чтобы получить подробную информацию о специальных правилах наделения правами для участников, которые участвуют в Плане после 65 лет.

Чтобы избежать существенных налоговых штрафов, подайте заявление не позднее 70-летия. Это дает достаточно времени вашему административному офису для обработки вашего заявления, поэтому ваши фактические пенсионные выплаты могут начаться задолго до 1 апреля, следующего за годом, когда вам исполнится 70 1/2 лет.

Если вы пропустите этот срок и больше не работаете, Налоговая служба может наложить на вас значительные налоговые штрафы. Щелкните здесь для получения дополнительной информации.

Если вам около 70 лет (или больше), но вы еще не получаете пенсию, немедленно свяжитесь с вашим административным офисом.

Правило ретро-платежей

Если вы подаете заявление о выходе на пенсию после выхода на пенсию или по достижении 65-летнего возраста, вы можете потребовать, чтобы выплаты по пособию вернулись на начало месяца, следующего за датой выхода на пенсию (или достижения 65-летнего возраста, если раньше) или вы можете выбрать более позднюю дату вступления в силу пенсии.

Тем не менее, согласно правилу ретро-выплат Плана , выплаты пособий не могут возвращаться более чем на два календарных месяца с даты получения вашего заявления вашим административным офисом (три календарных месяца, если ваше заявление получено в первый день месяца). Щелкните здесь, чтобы увидеть таблицу правил ретро-платежей.

Например, если вы выходите на пенсию 30 июня, вы можете выбрать, чтобы ваша пенсия начиналась 1 июля (дата вступления в силу пенсии), если ваше заявление будет получено до 1 октября следующего года.

Если ваше заявление будет получено позже в октябре, ваши пенсионные выплаты могут вернуться только к 1 августа. Конечно, вы всегда можете выбрать более позднюю дату вступления в силу пенсии (до вашего 70-летия).

Если на момент подачи заявления о выходе на пенсию вам исполнилось 70 лет или больше, ваши пенсионные выплаты возвращаются к началу месяца, следующего за вашим 70-летием, при условии, что на этот день у вас есть права.

Если вы состоите в браке, ваш (а) супруг (а) также должен дать согласие на ваш выбор даты вступления в силу пенсии, независимо от того, какой вариант выплаты пособия вы выберете.Щелкните здесь, чтобы ознакомиться с требованиями к согласию супруга.

Постарайтесь отправить необходимые формы как минимум за три месяца до желаемой даты вступления в силу пенсии, даже если вы еще не приняли все решения о выходе на пенсию. В разделе 12 объясняются дополнительные документы, которые вам необходимо заполнить после обработки вашего заявления. К ним относятся ваша форма выбора пособия , форма назначения бенефициара и формы удержания налогов. Примечание: Другое правило ретро-выплат применяется к Повышению пенсии при трудоустройстве.

Проценты на ретроактивные выплаты пособий

Если ваша первая выплата пособия произведена после даты вступления в силу вашей пенсии, она включает все ежемесячные выплаты, причитающиеся с даты вступления в силу вашей пенсии до даты вашей первой выплаты. План также выплачивает проценты по этим ежемесячным выплатам пособий с обратной силой.

Например, предположим, что вы подаете заявление на получение пенсионного пособия 15 сентября 2013 года и выбираете дату вступления в силу пенсии 1 июля 2013 года. Ваше заявление одобрено 10 ноября 2013 года, а ваше ежемесячное пособие составляет 500 долларов.Ваш первый регулярный ежемесячный платеж производится в декабре 2013 года. Примерно в то же время План также отправляет вам платеж для покрытия пособий, причитающихся за июль, август, сентябрь, октябрь и ноябрь, плюс проценты. Общая сумма вашего ретроактивного платежа составляет 2500 долларов (500 долларов X 5) плюс проценты на каждую из этих выплат по ставке, установленной Налоговой службой.

Примечание: Проценты выплачиваются только по ретроактивным выплатам пособий, сделанных как часть первоначальной выплаты пенсионного пособия по возрасту или инвалидности, а также некоторых других ежемесячных пособий по Плану.

Необходимые важные документы

Перед тем, как начать выплату пособия, вы должны предоставить в административный офис удовлетворительное подтверждение даты вашего рождения, а в случае брака – свидетельство о браке и подтверждение даты рождения вашего супруга.

Лучшим доказательством даты рождения является свидетельство о рождении. Если это недоступно, в списке ниже показаны другие приемлемые документы. Вы также можете связаться с вашим административным офисом, чтобы определить, какие другие доказательства приемлемы.

Вашему плану может также потребоваться дополнительная информация, например, подтверждение занятости. Вам следует подать заявление до того, как у вас будут все документы, необходимые для выплаты пособий. Не откладывайте подачу заявления на получение пособия только потому, что у вас может не быть всех необходимых документов. Эта задержка может означать, что вы не имеете права на более раннюю дату вступления в силу пенсии. Щелкните здесь, чтобы узнать подробнее о правилах ретро-платежей.

Приемлемые документы для подтверждения даты рождения

Вот список документов, которые ваш План принимает для подтверждения даты вашего рождения:

Вариант 1. Предоставьте один из следующих документов:

  • Свидетельство о рождении
  • Свидетельство о крещении (ребенок должен быть младше 7 лет)
  • Запись о натурализации
  • Копия записи из семейной Библии или другого семейного регистра рождения
  • Зеленая карта

Вариант 2. Если ничего из вышеперечисленного не доступно, требуются два из следующих документов. В одном из двух документов должна быть указана дата рождения.

  • Полис страхования жизни старше пяти лет (необходимо указать дату рождения или возраст на момент выдачи полиса)
  • Запись о школьном возрасте (необходимо указать дату рождения или возраст на момент мероприятия)
  • Подтверждающая запись (должна указывать дату рождения или возраст на момент события)
  • Свидетельство о прохождении военной службы (только DD-214)
  • Запись о браке (необходимо указать дату рождения или возраст на момент события)
  • Оригинал нотариально заверенного аффидевита старшего родственника (необходимо указать дату рождения)
  • Отчет бюро переписи
  • Свидетельство о рождении ребенка (необходимо указать дату рождения или возраст на момент события)
  • U.S. Паспортная книжка или паспортная карта США (только один паспортный документ будет принят в качестве одного из двух документов. Вы не можете использовать паспортную книжку и паспортную карту, чтобы считаться двумя документами.)
  • Свидетельство о крещении (для взрослых)

Вариант 3. Если ничего из вышеперечисленного не имеется, предоставьте письмо от Управления социального обеспечения с указанием даты рождения, принятой для получения пособия по социальному обеспечению.

План не уведомляет вас, когда вы получаете право на получение пособия.Вы несете ответственность за то, чтобы быть в курсе состояния вашего плана, просмотрев свое заявление о личных льготах и запросив его в своем административном офисе. Когда вы будете готовы выйти на пенсию, вы должны заполнить и вернуть заявление в административный офис.

Щелкните здесь, чтобы получить вопросы и ответы о подаче заявления на пенсионное пособие.

Меняю работу? Защитите свои пенсионные пособия

Если вы планируете сменить работу, убедитесь, что вы узнали, как это повлияет на ваши пенсионные пособия.Вы можете столкнуться с сокращением размера пособий, особенно если ваша пенсия непереносима. Это определенно повлияет на преподавателей, которые переходят из одного штата в другой, но это также может повлиять на тех, кто меняет работу в том же штате.

Задайте эти семь вопросов, чтобы пролить свет на вашу ситуацию:

1. Какой у меня тарифный план и переносится ли он?

Самый важный вопрос, связанный с переносимостью, – это подтвердить, является ли ваш план планом с установленными выплатами, планом с установленными взносами или какой-либо комбинацией.

План с установленными выплатами обещает определенные выплаты при выходе на пенсию. План может указывать это пособие как точную сумму в долларах, которую вы можете рассчитывать получать каждый месяц. Однако план с установленными взносами не обещает вам конкретной суммы пенсионного пособия. Вместо этого вы и / или ваш работодатель вносите деньги на индивидуальный счет в плане, и «вы получаете то, что получаете» в зависимости от того, как работают ваши инвестиции.

Индивидуальные счета в рамках планов с установленными взносами, как правило, полностью переносимы.Это означает, что относительно легко перевести все накопленные сбережения в план вашего следующего работодателя посредством пролонгации или прямого перевода.

Планы с установленными выплатами, с другой стороны, не так портативны; льготы будут сильно зависеть от того, что позволяет ваше государство. По данным Национального совета по качеству учителей (NCTQ), в 43 штатах, если вы уйдете до выполнения требований вашего плана по «наделению» (см. Ниже), вы, как правило, получите обратно только свои взносы и небольшую сумму процентов.Если вы уйдете после получения права на пенсию, но до того, как получите право на получение полного пособия, размер дохода, на который вы будете иметь право, скорее всего, будет ниже, поскольку он основан на меньшем количестве лет службы и более низком заработке.

2. Что означает «иметь право собственности»?

Термин, который вы часто будете слышать применительно к пенсионным планам с установленными выплатами, – это наделение правами сотрудников. Это просто относится к стажу работы, необходимому для получения пособий по плану. Как упоминалось ранее, если вы покинете школьную систему до того, как получите право на участие, вы, скорее всего, получите обратно только то, что вы вложили в план, плюс низкую процентную ставку.

В последние годы штаты удлиняют время, необходимое для того, чтобы получить права работников государственного сектора. Например, недавнее исследование NCTQ показывает, что 15 штатов (по сравнению с девятью в 2009 г.) теперь заставляют преподавателей ждать 10 лет, прежде чем переходить к пенсионным планам.

Однако несколько штатов смягчили этот удар, разрешив так называемое частичное наделение правами. NCTQ приводит в качестве отличного примера Южную Дакоту, где период перехода прав составляет всего три года. Сотрудники с опытом работы менее трех лет, решившие снять свои взносы при увольнении, получают свои собственные взносы плюс проценты и 50% -ную ставку работодателя.Те, у кого есть как минимум трехлетний опыт, могут снять свои взносы плюс проценты и получить 85-процентное соответствие работодателя.

3. Как рассчитываются мои пенсионные пособия?

Пенсионное пособие по плану с установленными выплатами обычно связано с доходом, стажем работы или и тем, и другим. Например, когда вы имеете право на пенсию, вы можете получать 2 процента от вашей средней заработной платы за последние пять лет вашей работы, умноженных на количество лет, которые вы проработали на этого работодателя.

Сложность формулы варьируется от штата к штату, поэтому убедитесь, что вы выяснили, какие конкретные требования предъявляются к вашему плану.

4. Что произойдет, если я уйду после получения права на пенсию, но до того, как смогу выйти на пенсию?

Большинство экспертов сходятся во мнении, что педагоги обычно не накапливают много пенсионных пособий в начале своей карьеры. Рассмотрим этот типичный сценарий, подробно описанный в отчете Urban Institute и Bellwether Education Partners за 2015 год:

Учитель нанят в возрасте 25 лет и зачислен в план с установленными выплатами.Ее годовая пенсия будет равна 2 процентам ее последней средней заработной платы (за последние пять лет), умноженным на количество лет службы, которые она может начать получать в возрасте 60 лет. Ее пособия «переходят» через пять лет, давая ей право хотя бы на какое-то будущее пенсионное пособие, если она проработает так долго. После ее выхода на пенсию государство будет ежегодно корректировать размер ее пенсии, чтобы не отставать от инфляции. Если она уйдет после 15 лет службы, учитель будет получать ежегодные выплаты при выходе на пенсию, заменяющие 30 процентов ее текущей средней заработной платы, но ей придется ждать 20 лет, чтобы начать собирать.Ее пенсионные пособия не вырастут, чтобы поспевать за инфляцией в течение этого периода ожидания.

Предупреждение: приведенный выше пример является лишь гипотетической ситуацией. Поскольку существует много различий в том, как штаты относятся к пенсионным пособиям, если сотрудники увольняются до выхода на пенсию, очень важно спросить о конкретных правилах вашего штата.

5. Как насчет «взаимности»

Хотя некоторые штаты начали предлагать взаимность лицензий, позволяющую учителям передавать свои свидетельства при переезде в новый штат, согласно отчету Urban Institute / Bellwether, ни один в настоящее время не предлагает такого рода межгосударственную взаимность для пенсионных пособий.

Однако в некоторых штатах может быть несколько государственных пенсионных планов, охватывающих разные группы или районы, и, таким образом, они могут предлагать так называемую внутригосударственную взаимность пенсионных пособий.

В других штатах, где существует только один план штата, охватывающий всех государственных служащих, переход должен быть плавным. Это означает, что у вас должна быть возможность переехать в любой округ штата без отрицательного влияния на ваши льготы. Однако важно уточнить это у администраторов вашего плана.

6. Могу ли я приобрести «сервисные кредиты»?

Многие штаты действительно позволяют сотрудникам приобретать «кредиты на обслуживание», чтобы компенсировать годы службы, которые они иначе могли бы потерять из-за переезда. Однако эксперты говорят, что государства часто ограничивают количество этих лет обратного выкупа, часто пятью или 10 годами, и что кредиты могут быть чрезмерно дорогими. Более того, правила этих покупок могут быть довольно сложными.

Тем не менее, безусловно, стоит спросить у вашего нового штата, есть ли у них такая программа.Таким образом вы сможете определить, насколько это осуществимый и доступный вариант для вас.

7. Как насчет переноса стажа?

Согласно NCTQ, трудовой стаж по-прежнему обеспечивает повышенную безопасность работы в большинстве штатов, и это определенно может повлиять на вашу пенсию! Таким образом, если вы переезжаете, было бы неплохо узнать в своем новом школьном округе, есть ли у них постоянная политика передачи трудового стажа. В регионах с острой нехваткой учителей такая политика может быть особенно высока.

Даже если программы нет, переговоры не помешают. Спросите, готовы ли они признать ваше положение частично или полностью.

Поиск ответов

Несомненно, ваше решение о смене места работы будет зависеть от многих переменных, помимо пенсионных пособий. Но влияние переезда на ваш выход на пенсию достаточно велико, поэтому определенно стоит получить информацию, необходимую для принятия разумных финансовых решений.

Плюсы и минусы предложения сотрудникам пенсионных пособий

Пенсионные планы – это ценное пособие, которое влияет на настоящую и будущую жизнь сотрудников.Поскольку предложение пенсионных пособий может быть сложным, лучший подход – это понять плюсы и минусы предложения пенсионных пособий, типы выбора пенсионных планов и цели, которых вы хотите достичь как работодатель, предлагающий пенсионные пособия, для ваших сотрудников, вашего бизнеса и сам.

Предложение пенсионных пособий – отличный способ увеличить размер льгот в вашем компенсационном пакете. Сотрудникам рекомендуется откладывать на пенсию с помощью планов, устанавливаемых на работе, потому что это легко сделать.Также важно, в частности, для владельцев малого бизнеса, предложение пенсионного плана в качестве пособия для сотрудников позволяет вам воспользоваться этим планом для себя. Однако есть и определенные недостатки в предложении пенсионных пособий сотрудникам.

Вот некоторые из преимуществ пенсионного обеспечения:

  • Вы можете получить некоторые значительные налоговые преимущества для своего бизнеса, потому что Конгресс хочет поощрить работодателей предоставлять пенсионные пособия своим сотрудникам.
  • Если план основан на прибыли, план может повысить мотивацию и продуктивность сотрудников.
  • Пенсионные пособия могут дать вам преимущество при приеме на работу.
  • Если у вашего бизнеса высокие начальные затраты или мало наличных денег, вы можете использовать пенсионный план в качестве дополнения к вашему компенсационному пакету.
  • Опять же, вы можете использовать план для накопления на пенсию.

Так в чем же обратная сторона выбора этого преимущества? Есть несколько причин, по которым вы можете отказаться от пенсионного плана:

  • Создание и администрирование плана может занять много времени, быть сложным и дорогостоящим.
  • Составление плана может (и, скорее всего, потребует) профессиональной помощи, которая может быть дорогостоящей.

Если вы все же решите предложить пенсионные пособия, вам определенно понадобится профессиональный совет и рекомендации. Пенсионные правила сложны, и налоговые аспекты пенсионных планов также могут сбивать с толку.

Прежде чем проконсультироваться со своим бухгалтером или налоговым консультантом, убедитесь, что вы понимаете основные различия в типах планов.Затем вы должны попытаться определить , почему вы хотите предложить план и каковы ваши цели.

Основные сведения о пенсионном плане

Все пенсионные планы являются либо соответствующими планам, либо планами неквалифицированными.

Квалифицированные планы

соответствуют требованиям Закона о гарантиях пенсионного дохода сотрудников от 1974 г. (ERISA) и Налогового кодекса и имеют право на значительные налоговые льготы:

  • Доход, полученный от активов плана, не облагается подоходным налогом, поскольку доход получен и управляется в рамках не облагаемого налогом траста.
  • Работодатель имеет право на получение текущего налогового вычета для взносов в план.
  • Участники плана (работники или их бенефициары) не должны платить подоходный налог с сумм, внесенных от их имени, до того года, когда средства распределены между ними работодателем.
  • При определенных обстоятельствах бенефициарам квалифицированного распределения планов предоставляется особый налоговый режим.

Неквалифицированные планы – это планы, не соответствующие руководящим принципам ERISA и требованиям Налогового кодекса.Они не могут воспользоваться льготным налоговым режимом. Неквалифицированные планы обычно предназначены для предоставления отсроченной компенсации исключительно одному или нескольким руководителям.

Пенсионные планы подразделяются на широкие категории планов с установленными выплатами и взносами и гибридные планы.

Из-за своих налоговых преимуществ большинство владельцев малого бизнеса предпочитают предлагать план, который квалифицируется как пособие для сотрудников.

Требования к квалифицированному пенсионному плану

Для удовлетворения общих требований квалифицированный пенсионный план должен быть постоянным, то есть у него не может быть запланированной определенной даты истечения срока действия.Хотя работодатель может оставить за собой право изменить или прекратить план или прекратить деятельность, отказ от плана по причинам, не связанным с коммерческой деятельностью, в течение нескольких лет является свидетельством того, что план не был добросовестной программой с самого начала.

План должен быть определенной письменной программой, которая доводится до сведения всех сотрудников, и все активы плана должны находиться в доверительном управлении одним или несколькими попечителями. План должен быть предназначен исключительно для сотрудников и их бенефициаров.Не может быть возврата активов траста работодателю, кроме конфискации.

План должен составляться и поддерживаться работодателем. Финансирование может быть предоставлено за счет взносов работодателя или работника, либо и того, и другого.

Правила участия / покрытия. Для соответствия минимальным стандартам, по крайней мере, определенный процент сотрудников, не получающих высокую оплату, должен быть охвачен планом, а определенное количество таких сотрудников должно быть фактически включено в план.План не может проводить дискриминацию в пользу служащих, которые являются должностными лицами, акционерами или высокооплачиваемыми сотрудниками, делая более крупные взносы от их имени или обеспечивая им более высокие льготы.

План может обусловливать право на участие в программе возрастом и службой, но, как правило, не может откладывать участие после даты достижения сотрудником возраста 21 года и даты, когда сотрудник завершает один год службы.

Правила вестничества. Процесс приобретения безвозвратного права на отложенные для вас деньги называется переходом прав и означает, что вы должны оставаться в стороне, чтобы получать все преимущества.

Существует два метода перехода:

  • пятилетнее переходное право, в котором участник получает полное право после пяти лет службы (с нулевым переходом в течение первых четырех лет)
  • Семилетнее постепенное наделение правами, при котором участник получает все больше прав (обычно 20 процентов в год) после трех лет службы

Хотя работодатель может иметь более мягкие правила перехода прав, чем эти, правила не могут быть более строгими. Сотрудник должен получить полное право собственности не позднее обычного пенсионного возраста, указанного в плане.В плане также должны быть предусмотрены правила того, как перерывы в работе влияют на права наделения правами.

Когда сотрудник увольняется с вашего предприятия, при определенных условиях вы можете «обналичить» пенсионные выплаты сотруднику, если полученная часть вознаграждения меньше установленной суммы.

Обязательная годовая сводка. Каждый год работодатель должен предоставлять документ под названием Краткое описание плана, написанный на простом английском языке, понятном среднему участнику плана, с подробным описанием суммы пенсионных пособий, требований к получению этих выплат и любых условий, которые могут помешать кому-либо их получить.

Интеграция с социальным обеспечением. Многие предприятия объединяют свои пенсионные планы с Социальным обеспечением. Эта интеграция снижает размер пенсионного пособия, предоставляемого работодателем, на процент от суммы вашего пособия по социальному обеспечению. Работодатели могут возразить, что, поскольку они должны платить налоги на социальное обеспечение, а также финансировать пенсионную программу, без интеграции они поддерживают две пенсионные системы. Однако, хотя определенная степень интеграции разрешена законом, работнику должно быть гарантировано не менее 50 процентов пенсии, которую он или она заработали, когда социальное обеспечение объединяется с пенсией.

Пример. Предположим, что пенсионное пособие, предоставляемое работодателем, составляет 1400 долларов в месяц, а пособие по социальному обеспечению – 1000 долларов в месяц. Следовательно, сумма, фактически полученная от работодателя, должна составлять не менее 900 долларов США [1400 долларов США (50% x 1000 долларов США) = 900 долларов США]. Общая сумма, получаемая ежемесячно, может составлять всего 1900 долларов [1000 долларов США по социальному обеспечению + 900 долларов США пенсии], а не 2400 долларов США.

Что означает, если план не соответствует требованиям?

Термин «неквалифицированный» относится к тому факту, что план не подпадает под действие определенных положений федерального пенсионного законодательства, таких как положения о недискриминации, праве на участие, финансировании и наделении правами.В результате у него не так много налоговых льгот, как у обычных пенсионных планов.

Однако не позволяйте себе поверить в то, что неквалифицированные планы не подпадают под действие или положений, регулирующих квалифицированные планы; на самом деле на них обычно распространяются все положения, кроме упомянутых выше.

Неквалифицированные планы имеют умный и красочный язык:

  • Топовые планы. План в форме цилиндра – это нефинансируемый план, предназначенный в первую очередь для предоставления отсроченной компенсации избранной группе руководителей или высокооплачиваемых сотрудников.Применяются особые правила отчетности и раскрытия информации.
  • Раввин трастов. Раввинский траст – это неквалифицированный договор об отсроченной компенсации, в котором суммы передаются в безотзывный траст, который хранится в пользу руководящих работников. Денежные средства в трасте по-прежнему могут быть получены кредиторами компании; например, при банкротстве.
  • Золотые парашюты. «Золотой парашют» – это соглашение между компаниями и их ключевым персоналом, в соответствии с которым корпорация соглашается выплатить этим ключевым лицам определенные суммы, часто превышающие их обычную компенсацию, в случае смены контроля над корпорацией.Они стали популярными в то время, когда враждебные поглощения были обычным явлением.
  • Золотые наручники. Золотые наручники – это соглашение между компаниями и их ключевыми руководителями, в соответствии с которым руководителям выплачиваются дополнительные пенсионные пособия, если они отвечают определенным условиям, например, если они остаются в компании до определенного возраста. Золотые наручники созданы для поощрения долгосрочных трудовых отношений.

Неквалифицированные планы сильно отличаются от квалифицированных планов, но могут быть правильным типом пенсионного плана для некоторых предприятий.Возможно, вы захотите предоставить дополнительную компенсацию для ключевых руководителей или сотрудников, и вы можете отложить выплату на будущее. Например, вы можете захотеть убедить особо ценного сотрудника оставаться с вами в течение определенного количества лет («золотые наручники»). В этом случае вы можете предложить сотруднику план отсроченной компенсации, в соответствии с которым ему будет выплачиваться дополнительная компенсация по завершении определенного количества лет службы у вас. В других случаях вы можете отложить выплату компенсации для себя или для себя и своих партнеров, чтобы избежать уплаты налогов на нее в этом году.

Вы не можете достичь этих целей с помощью традиционного пенсионного плана (при условии, что вы хотите получить налоговые преимущества), потому что законы требуют, чтобы вы предоставляли единообразные льготы и не допускали слишком большой дискриминации в пользу ключевых руководителей. Таким образом, наилучшим способом достижения этих целей может быть неквалифицированный план.

Предупреждение. Неквалифицированные планы включают сложные пенсионные концепции, такие как ограничения на финансирование и распределение. Несоблюдение этих правил может подвергнуть участников, откладывающих компенсацию через неквалифицированный план, текущему налогообложению и / или штрафам.Поскольку эта область очень сложна, вам следует обсудить со своим юристом или бухгалтером, подходит ли вам неквалифицированный план.

Основным недостатком планов, не отвечающих требованиям, является то, что удержание подоходного налога с вашего бизнеса откладывается. Ваш бизнес не имеет права на вычет отсроченной компенсации до тех пор, пока средства не будут доступны для получателя, что может произойти через несколько лет.

OPERS – Поощрение досрочного выхода на пенсию

Закон штата разрешает государственным работодателям Огайо устанавливать пенсионный план поощрения.Такой план, если он установлен, позволяет работодателю приобретать дополнительный сервисный кредит для правомочных сотрудников, позволяя этим сотрудникам досрочно выходить на пенсию или выходить на пенсию с большей пенсией, чем они могли бы иметь в противном случае.

Формы ERI

Если работодатель устанавливает план, который предлагается менее чем 100 процентам сотрудников, общий кредит за обслуживание с OPERS, включая кредит STRS и SERS, используется для определения стажа работы сотрудника для участия в плане.Работодатель может получить кредитную информацию о сервисе от OPERS только после завершения авторизации на разглашение информации об учетной записи.

Требования

Ниже приводится краткое изложение требований, которые необходимо учитывать при создании плана работодателем:

  • Это должно быть в письменной форме и должно предусматривать покупку работодателем и выплату кредита, который будет приобретен. Стоимость служебного кредита работодателем – это сумма дополнительных пенсионных обязательств, включая обязательства по медицинскому обслуживанию, рассчитанная OPERS на основе факторов, предоставленных актуарием OPERS.Эта стоимость будет больше, чем взносы работника и работодателя.
  • Он должен включать одобрение нанимающего подразделения.
  • В нем должно быть указано максимальное количество лет, которое можно приобрести. Кредит на обслуживание можно приобрести на срок до пяти лет. Фактическая покупка для любого отдельного сотрудника – это меньшая из 1/5 (20 процентов) его / ее служебного кредита или максимального количества лет, которое можно приобрести по плану.
  • Он должен действовать не менее одного года.
  • Ни один работодатель не может иметь более одного действующего плана одновременно.
  • Он должен быть предложен количеству соответствующих критериям сотрудников, представленных как минимум 5 процентами сотрудников работодателя, покрываемых OPERS, на дату вступления плана в силу.
  • Должна быть предусмотрена процедура рассмотрения жалоб для разрешения споров, возникающих в соответствии с планом.
  • Работодатель должен уведомить OPERS и своих сотрудников за 30 дней до прекращения действия плана.
  • Документы добровольного плана должны быть представлены OPERS на рассмотрение не менее чем за 60 дней до даты вступления в силу плана ERI.

В дополнение к вышеуказанным требованиям государственный работодатель, который закрывает государственное учреждение или назначает увольнение, которое затрагивает 350 человек или 40 процентов сотрудников, покрываемых OPERS, в течение шести месяцев, должен установить план обязательного пенсионного стимулирования. . Это положение исключает любую штатную единицу с 50 или менее сотрудниками.

Право на участие

Право на участие в плане имеют сотрудники, которые вносят взносы в OPERS и имеют право выйти на пенсию или будут иметь право на выход на пенсию по возрасту и пособию по обслуживанию после покупки дополнительного кредита в рамках плана.

Не имеют права участвовать в плане следующие лица:

  • На выборных должностях
  • Назначенные на должности с фиксированной продолжительностью
  • Члены советов или комиссий
  • Члены ОПЕРС выходят на пенсию по правоохранительным органам
  • Работники, выходящие на пенсию по инвалидности

Принятие плана не влияет на другие положения главы 145 Пересмотренного кодекса штата Огайо.Сотрудник должен соответствовать соответствующему возрасту и требованиям к службе с приобретенным кредитом, подать заявление о выходе на пенсию и выйти на пенсию в течение 90 дней.

OPERS Пенсионеры – повторное трудоустройство

Если вы подумываете о повторном трудоустройстве, пожалуйста, уделите немного времени и внимательно прочтите этот раздел, чтобы понять, как возвращение к работе может повлиять на вашу ежемесячную пенсионную выплату и медицинское страхование. Перед повторным приемом на работу свяжитесь с OPERS для получения конкретной информации об этих областях и изменениях, которые произойдут с января.1, 2022. Более подробную информацию вы также можете найти в Health Care 2022.

Перейти к:

Повторное трудоустройство и ваши льготы

Теперь, когда вы являетесь или скоро станете пенсионером по возрасту и выслуге или получателем пособия по инвалидности, повторное трудоустройство на работу, покрываемую OPERS, включая службу на выборной должности, может повлиять на дальнейшее получение вашего пособия.

В случае повторного приема на работу у работодателя, покрываемого OPERS, вы должны проинформировать работодателя о том, что вы получаете пособие OPERS.Возможные планы повторного трудоустройства следует обсудить с работодателем, чтобы определить, существуют ли какие-либо ограничения или политика в отношении повторного трудоустройства.

Работодатели не обязаны повторно нанимать сотрудников после выхода на пенсию.

Информация, представленная в этом разделе, предназначена для информирования вас об общих ограничениях при повторном приеме на работу. Перед повторным трудоустройством вам следует связаться с OPERS для получения конкретной информации о том, как повторное трудоустройство может повлиять на вашу ежемесячную выплату пособия.

Вся информация об изменении льгот, содержащаяся в этой области, также находится в Справочнике пенсионера. Щелкните по приведенным ниже ссылкам, чтобы просмотреть, а также распечатать весь Справочник пенсионера или только раздел, относящийся к изменениям льгот.

Возвращение на государственную работу

Возраст и служба пенсионера

Как пенсионер по возрасту и выслуге, вы можете повторно трудоустроиться на должность, покрываемую OPERS.Повторно нанятые пенсионеры вносят вклад в План покупки денег.

Взносы в OPERS должны начинаться с первого дня повторного приема на работу. Вы должны заполнить, и ваш работодатель должен заверить, Уведомление о повторном приеме на работу или контрактных услугах OPERS или другого получателя льгот системы (SR-6) до конца вашего первого месяца работы.

Если вы будете повторно трудоустроены на полную ставку в государственном колледже или университете, у вас будет возможность выбрать план покупки денег OPERS или альтернативный пенсионный план.*

В большинстве случаев повторно нанятые пенсионеры будут продолжать получать пенсионное пособие при повторном приеме на работу. Однако, если вы будете повторно трудоустроены в любое время в течение первых двух месяцев после даты вступления в силу пенсионного пособия, вы лишитесь пенсионного пособия в течение этого двухмесячного периода.

Взносы, переведенные в течение двухмесячного периода конфискации, не будут включены в расчет пособия по плану покупки денег.Этот штраф будет применяться, даже если вы откажетесь от зарплаты за этот двухмесячный период или станете волонтером на период повторного трудоустройства.

Изъятие вашего ежемесячного пособия приведет к прекращению вашего медицинского страхования пенсионера.

При повторном приеме на работу ваш работодатель должен предоставить вам страховое покрытие первичного медицинского обслуживания, если оно доступно другим сотрудникам, занимающим сопоставимые должности. Вы не можете отказаться от медицинского страхования работодателя.

После прекращения повторного приема на работу вы будете иметь право подать заявление либо на возмещение взносов до достижения 65-летнего возраста, либо на план покупки денег в качестве единовременной выплаты или ежегодного пособия в возрасте 65 лет и старше.Если вы решите получить свою учетную запись Плана покупки денег до 65 лет, вы будете иметь право на получение взносов и допустимых процентов, выплачиваемых единовременно. Если вы состоите в браке, для получения возмещения необходимо согласие супруга.

Если вы решите получить пособие по плану покупки денег в возрасте 65 лет или старше, вы будете иметь право на получение своих взносов и допустимого процента плюс дополнительную соответствующую сумму. Вы можете выбрать получение пособия либо в виде единовременной выплаты, либо в виде ежемесячного пособия.**

Если вы решите получать ежемесячное пособие, также доступны варианты совместного проживания и пособия по случаю потери кормильца. Если бы вы умерли до получения пособия по плану покупки денег, ваш бенефициар (-ы) получил бы единовременную выплату.

Получатель пособия по инвалидности

Если вы получаете пособие по инвалидности, ваше пособие прекращается, если вы вернетесь на государственную службу в качестве сотрудника или выборного должностного лица.Государственный работодатель должен уведомить OPERS в письменной форме, подтвердив и отправив Уведомление о повторном приеме на работу или контрактных услугах OPERS или другой формы получателя льгот системы (SR-6). Работодатели могут заполнить эту форму через Систему взносов работодателей. Любая переплата пособий из-за несвоевременного уведомления является обязанностью работодателя. Взносы должны быть переведены OPERS при повторном приеме на работу.

Работа у частного работодателя или у работодателя, охваченного пенсией государственных учителей Система штата Огайо (STRS) или Система пенсионного обеспечения школьных работников штата Огайо (SERS) может повлиять на продолжение получения пособия по инвалидности.Получатели пособия по инвалидности должны связаться с OPERS, прежде чем снова трудоустроиться.

* Согласно разделу 401 (a) (9) Налогового кодекса, пособие по плану покупки денег должно быть получено до 1 апреля года, следующего за достижением возраста 70 1/2 лет, если вы больше не работаете повторно в позиция с покрытием OPERS.

** План покупки денег предлагает те же варианты пожизненного платежа для аннуитетных платежей, что и в рамках OPERS.

Колледж и университет

пенсионера OPERS, которые повторно трудоустроены на полную ставку в государственном университете или колледже, имеют возможность участвовать в OPERS и вносить вклад в счет плана покупки денег, или они могут иметь право участвовать в альтернативном пенсионном плане (ARP) .

Повторно нанятые пенсионеры, которые меняют свой статус занятости в государственном учреждении или колледже с неполного рабочего дня на полный рабочий день, также могут иметь право на участие в ARP.Ваш работодатель в колледже или университете предоставит вам необходимые формы для этого выбора.

Выбор для участия в ARP должен быть завершен в течение 120 дней с даты повторного трудоустройства или изменения статуса с неполного рабочего дня на полный рабочий день. Это решение не подлежит отмене, пока вы продолжаете работать в государственном учреждении или колледже, и вы не будете вносить вклад в OPERS за эту услугу.

Выборные должностные лица

Участники, достигшие возраста и вышедшие на пенсию в рамках OPERS и возвращающиеся на работу, покрываемую OPERS в качестве выборного должностного лица, рассматриваются как повторно работающие пенсионеры.

Однако, если члены OPERS вносили вклад на невыборную службу и также являются выборным должностным лицом, которое вносило вклад в социальное обеспечение на выборную должность, выборная служба не влияет на их выход на пенсию OPERS, и они не считаются повторно нанятыми пенсионерами OPERS в течение последующая служба в качестве выборного должностного лица.

Ограничение

Существует ограничение на выборное должностное лицо, которое выходит в отставку из OPERS в течение срока полномочий и повторно назначается на эту должность в течение того же срока или избирается на эту должность на следующий срок подряд.

Для этих избранных должностных лиц пенсионное пособие приостанавливается, в результате чего пенсионная часть пособия аннулируется, а аннуитетная часть пособия приостанавливается на срок (-ы), если только выбранное должностное лицо:

  1. Ушел на пенсию не менее чем за 90 дней до всеобщих выборов;
  2. Подает письменное уведомление о намерении уйти в отставку в окружной совет по выборам не менее чем за 90 дней до первичных выборов на срок, в который произошел выход на пенсию, или за 90 дней до даты, на которую должны были быть проведены первичные выборы; или
  3. Назначен на ту же должность и письменно уведомляет компетентный орган о том, что они вышли на пенсию или намерены выйти на пенсию до истечения срока.

Ваш работодатель должен заполнить и вернуть OPERS Уведомление о повторном приеме на работу вышедшего на пенсию выборного или назначенного сотрудника на выборную должность форму (SR-6E) к концу вашего первого месяца работы. Несвоевременное уведомление OPERS о повторном приеме на работу приведет к ответственности работодателя за любые переплаченные пособия. Работодатели могут получить доступ к этой форме через Систему взносов работодателей.

Специальное уведомление и слушания

Если вас повторно нанимают на ту же должность, подпадающую под действие PERS штата Огайо, которая обычно заполняется голосованием членов совета или комиссии или законодательным органом округа, муниципальной корпорации или поселка, должно произойти следующее:

  1. Не менее чем за 60 дней до начала повторного приема на работу работодатель OPERS публично уведомил (с указанием времени, даты и места, где должно было состояться публичное собрание) о том, что данное лицо уходит или выйдет на пенсию и будет возвращение на работу в прежнее положение; и
  2. Между 15 и 30 днями до начала повторного приема на работу работодатель OPERS провел открытое собрание по вопросу повторного трудоустройства получателя пособия OPERS на ту же должность.

Вы должны заполнить и вернуть OPERS Уведомление о повторном приеме на работу или контрактных услугах OPERS или другого получателя льгот системы (SR-6) до конца первого месяца вашей работы. Несвоевременное уведомление OPERS о повторном приеме на работу приведет к ответственности работодателя за любые переплаченные пособия.

Независимый подрядчик

Пенсионер OPERS, который заключает договор об оказании услуг работодателю, у которого пенсионер работал на момент выхода на пенсию, или любому работодателю в течение первых двух месяцев после выхода на пенсию, лишается пенсионных пособий и доступа к медицинскому обслуживанию через OPERS в течение весь период работы в качестве независимого подрядчика.

Государственный работодатель должен предоставить уведомление о ваших услугах в качестве независимого подрядчика, заполнив и вернув OPERS форму Уведомление о повторном приеме на работу или контрактных услугах OPERS или другого получателя системного пособия (SR-6) до конца первого месяца обслуживания.

Пенсионеры, предоставляющие услуги в качестве независимых подрядчиков, также должны заполнить форму Independent Contractor / Worker Acknowledgment .

Получатель пособия по инвалидности

Если вы получаете пособие по инвалидности, ваше пособие прекращается, если вы вернетесь на государственную службу в качестве сотрудника или выборного должностного лица. Государственный работодатель должен уведомить OPERS в письменной форме, подтвердив и отправив Уведомление о повторном приеме на работу или контрактных услугах OPERS или другой формы получателя льгот системы (SR-6). Любая переплата пособий из-за несвоевременного уведомления является обязанностью работодателя.Взносы должны быть переведены OPERS при повторном приеме на работу.

Работа у частного работодателя или у работодателя, охваченного пенсией государственных учителей Система штата Огайо (STRS) или Система пенсионного обеспечения школьных работников штата Огайо (SERS) может повлиять на продолжение получения пособия по инвалидности. Получатели пособия по инвалидности должны связаться с OPERS, прежде чем снова трудоустроиться.

Совместное увольнение

Если вы получаете совместное пенсионное пособие на основании службы в одной или нескольких из трех государственных пенсионных систем без формы (т.e., OPERS, Государственная пенсионная система учителей штата Огайо (STRS) и Пенсионная система школьных работников штата Огайо (SERS)), на вас будут распространяться ограничения при повторном приеме на работу, применимые к пенсионной системе, в соответствии с которой вы повторно трудоустроены.

Например, если вы получаете совместное пенсионное пособие или пособие по инвалидности от OPERS, которое включает услуги от SERS, и вы снова принимаете на работу государственный работодатель, на который распространяется действие SERS, то на вас распространяются ограничения по повторному трудоустройству, регулируемые SERS.

Пожалуйста, свяжитесь с OPERS для принятия решения в отношении любого такого повторного трудоустройства.

Частный сектор

Если вы получаете пенсионное пособие по возрасту и выслугу лет, вы можете устроиться на работу у частного работодателя и продолжать получать пособие.

Однако, если вы хотите устроиться на работу в частный сектор, получаете пособие по инвалидности и подлежите ежегодной повторной проверке, вам следует уведомить PERS штата Огайо до того, как вы начнете работу, чтобы определить, приведет ли частное трудоустройство к ваше повторное обследование для определения вашего дальнейшего права на получение пособия по инвалидности.


Повторное трудоустройство и ваше медицинское обслуживание

Если вы выйдете на пенсию, а затем вернетесь к работе на должности, покрываемой OPERS, OPERS требует, чтобы вы зарегистрировались в плане медицинского страхования вашего работодателя, при условии, что работодатель предлагает страхование другим сотрудникам, занимающим аналогичные должности. Вы не можете отказаться от плана своего работодателя, если у вас нет другой медицинской страховки, позволяющей плану OPERS быть вашим дополнительным плательщиком.

Вы не обязаны покрывать своих иждивенцев планом медицинского страхования вашего работодателя.Однако вы должны быть зарегистрированы в плане медицинского обслуживания OPERS, чтобы записать своих иждивенцев. OPERS не будет предоставлять медицинское страхование вам или вашим иждивенцам во время приостановления или лишения вашего пенсионного пособия.

Федеральный закон запрещает вам пользоваться планом медицинского обслуживания OPERS в качестве вторичного покрытия, если вы участвуете в плане медицинского страхования с высокой франшизой (HDHP) и на счете медицинских сбережений (HAS).

Изменения в системе здравоохранения для повторно нанятых пенсионеров

Дополнительная информация

Повторно нанятые пенсионеры – это те, кто получает пенсию OPERS, работая на должности, покрываемой OPERS.Пенсионеры, получающие пенсию OPERS во время работы у частного работодателя или государственного работодателя, не участвующего в OPERS, не подпадают под определение «повторно нанятый пенсионер».

Повторно нанятые пенсионеры классифицируются как активные государственные служащие, когда они возвращаются на работу, даже если это происходит всего на несколько дней в году.

Этот статус не позволяет повторно работать пенсионерам, имеющим право на Medicare, которые зарегистрированы в плане Medicare через Via Benefits ™ (ранее OneExchange), от участия в Соглашении о возмещении медицинских расходов.Федеральные правила гласят, что только пенсионеры могут получить доступ к HRA, которую мы будем использовать для возмещения участникам страховых взносов и личных расходов.

Участники Connector, которые будут повторно трудоустроены, будут иметь следующие возможности выбора:

  • Выберите страховое покрытие своего работодателя, если работодатель его предлагает, что является требованием нашего медицинского страхования.
  • Остаться в плане, который они выбрали с помощью Via Benefits ™, но без получения пособия HRA или возможности доступа к средствам, которые они могли накопить на счете.(Существуют планы с надбавками до нуля долларов в месяц, которые могут сделать этот вариант более привлекательным.)
  • Выйдите из плана, который они выбрали через Via Benefits ™, и зарегистрируйтесь в плане OPERS для повторно нанятых пенсионеров. OPERS предоставит соответствующее пособие, аналогичное нашему текущему плану медицинского обслуживания, в зависимости от возраста и обслуживания. Если пособие не покрывает весь страховой взнос, мы вычтем оставшуюся сумму из пенсионных пособий пенсионеров.

Соответствующие критериям супруги и иждивенцы будут включены в план для повторно нанятых пенсионеров, если пенсионер выберет такое покрытие.

Некоторые из наших повторно нанятых пенсионеров переходят от выхода на пенсию к повторному трудоустройству и обратно на пенсию в том же году. Наш план позволяет участникам Via Benefits ™ делать это один раз в календарный год. Это позволит повторно нанимаемым пенсионерам, которые снова выходят на пенсию полностью, разморозить свои счета HRA и пособия, чтобы они могли финансировать план, выбранный через Via Benefits ™, вместо того, чтобы ждать начала нового года плана.

Повторно нанятым пенсионерам в возрасте до 65 лет будет предоставлен отдельный план.Этот план будет аналогичен плану только для пенсионеров, не относящегося к программе Medicare, на 2017 год.

Дополнительная информация


->

Старение, внутренние институты и поддержка профсоюзов пенсионной реформы в JSTOR

Abstract

Пожилые работники и пенсионеры составляют значительную часть членов европейских рабочих движений. Обычно предполагается, что их относительный вес создает предвзятость по старшинству, которая вынуждает профсоюзных лидеров сохранять статус-кво пенсионной системы.Однако более важным является то, как они представлены в профсоюзах. Лидеры профсоюзов с большей вероятностью поддержат пенсионные реформы, которые налагают значительные затраты на нынешних работников, когда внутренние профсоюзы позволяют пенсионерам влиять на позицию профсоюзов в области социальной политики и централизовать власть в органах высшего уровня. Свидетельства из Италии и Германии подтверждают этот аргумент. Усиление представительства интересов пенсионеров в профсоюзах может помочь, а не помешать долгосрочной реформе пенсионной системы.

Информация о журнале

Comparative Politics – международный журнал, издающий научные статьи, посвященные сравнительному анализу политических институтов и поведение. Он был основан в 1968 году для дальнейшего развития сравнительной политическая теория и применение сравнительно-теоретического анализа к эмпирическое исследование политических проблем. Сравнительная политика передает новые идеи и результаты исследований социологам, ученым и студентам.Незаменим для специалистов в исследовательских организациях, фондах, консульствах и посольствах на всей территории мир. Comparative Politics спонсируется, редактируется и публикуется доктор философии Программа по политологии Городского университета Нью-Йорка. Мнения, выводы или заключения, выраженные в журнале, принадлежат авторов и не обязательно отражают точку зрения редакторов или Городской университет Нью-Йорка. Сравнительная политика издается ежеквартально в январе, апреле. Июль и октябрь.

Информация об издателе

Доктор философии. Программа по политологии Городского университета Нью-Йорка, расположен в аспирантуре и университетском центре городского университета Нью-Йорка на Пятой авеню, 365 в Нью-Йорке, состоит из сообщества ученые, посвященные задачам приобретения, расширения и передачи достоверные знания о политических явлениях. Его основная функция – обучать профессиональных политологов, способных к независимым исследованиям и имеет квалификацию для карьеры в академических учреждениях, государственных учреждениях, некоммерческие организации и частный сектор.Хотя доктор философии Программа в политологии отличается разнообразием подходов, все студенты ожидается как специализация, так и понимание дисциплина в целом. Сравнительная политика была основана Программа политических наук Городского университета Нью-Йорка в 1968 г. продвигать свою научную миссию, продвигая исследования в области сравнительной политики и является неотъемлемой частью ее вклада в дисциплина политология.

Основы плана

– Государственная служба

Что произойдет, если вы начнете новую работу у того же работодателя

Если вы смените работу у того же работодателя без перерыва в работе, вы продолжите оставаться активным участником пенсионного плана государственной службы Британской Колумбии.Ваши взносы (и взносы вашего работодателя) будут скорректированы с учетом любых изменений вашей зарплаты.

Ваш работодатель сообщит вам, является ли ваше участие в плане обязательным или необязательным, если вы сменили работу и у вас был перерыв в работе. Если вы имеете право отказаться от плана и решили это сделать, вам нужно будет подписать отказ. Возможность отказаться от пенсионного плана будет зависеть от того, сколько времени длится перерыв между уходом со старой должности и началом новой.

Что произойдет, если вы смените место работы в государственной службе

Каждый работодатель, участвующий в плане, считается отдельным работодателем. Когда ваша работа заканчивается у вашего текущего работодателя, вы прекращаете вносить свой вклад в план. В зависимости от правил регистрации вы можете сразу же повторно зарегистрироваться в плане, когда начнете новую работу.

Что произойдет, если вы уволитесь с работы у государственного работодателя

Если вы уволитесь с работы и не работаете (или если вы начнете работать на работодателя, который не участвует в плане), вам нужно будет решить, что делать со своей пенсией.

Ваши возможности зависят от:

  • Ваш возраст
  • Если вы уходите на пенсию
  • Если пенсионный план вашего нового работодателя имеет соглашение о переводе с пенсионного плана государственной службы

Ваши варианты могут включать:

  • Отсрочка выплаты пенсии (оставление денег в плане и получение ежемесячной пенсии при выходе на пенсию)
  • Перенос замененной суммы вашей пенсии на запертую пенсионную машину
  • Подача заявления на пенсию
  • Перенос вашей службы в пенсионном плане для государственных служащих в пенсионный план вашего нового работодателя

В зависимости от вашего возраста на момент увольнения с работы мы вышлем вам либо форму Заявление о выборе при увольнении, либо форму , либо смету пенсии с изложением ваших возможностей.