Содержание

Независимый финансовый советник – востребованная профессия будущего (Диплом специалиста по финансовому консультированию. Профстандарт: 08.008)

1. Блок 1. Основы финансовой грамотности и инвестирования.

Модули с 1 по 10.

2 месяца, 2 раза в неделю, 16 занятий с 18:00 до 21:00

Блок включает в себя введение в профессию финансового советника, раскрывает основы финансовой грамотности и портфельного инвестирования в современных реалиях. После прохождения блока слушатели смогут самостоятельно внедрить в свою жизнь финансовое планирование, разработать стратегию и начать грамотно инвестировать.

Модуль 1. Профессия независимый финансовый консультант

  • Перспективы индустрии финансового консалтинга

  • Виды финансовых советников

  • Инвестиционный и финансовый советник

  • Задачи советника

  • Личный финансовый план

  • Основные виды дохода, зоны роста

  • Зона ответственности советника

  • Юридическая сторона вопроса

В результате модуля: освоите нюансы профессии и поймете как выйти на доход от 100 000₽ за полгода.

Модуль 2. Законы финансовой грамотности.

  • Простые правила ведения расходов

  • Полезные привычки, которые ведут к финансовой независимости

  • Календарь доходов и расходов

  • Анализ расходов за предыдущие месяцы

  • Формулирование глобальных финансовых целей

  • Правила грамотного инвестирования

  • Долги и кредиты, снижение долговой нагрузки

В результате модуля: получите навыки грамотного управления финансами личности и семьи

Модуль 3. Личный финансовый план.

  • Диагностики финансового положения личности и семьи.

  • Инструменты постановки и оптимизации финансовых целей.

  • Техника подбора финансовых решений.

  • Пошаговый алгоритм составления грамотного финансового плана.

  • Проверенные способы увеличения пассивного дохода клиента.

  • Эффективная система планирования бюджета.

  • Инструменты оптимизации кредитной нагрузки.

  • Способы экономии денег.

  • Минимальная сумма для инвестиций.

В результате модуля: научитесь составлять личный финансовый план, составите свой первый ЛФП.

Модуль 4. Роль страхования в личных финансах.

  • Важность страхования в жизни каждого человека.

  • Виды страховых продуктов, их отличия.

  • Страхование жизни, здоровья, от несчастных случаев.

  • Сравнение международных и местных компаний.

  • Плюсы и минусы страховых продуктов.

  • Подбор страховых продуктов для своих целей.

  • Внедрение страхования в финансовый план.

  • Страхование – как защита капитала.

В результате модуля: Вы разберетесь в страховых продуктах, измените свое отношение к страхованию. Внедрите страхование в финансовый план.

Модуль 5. Финансовая система. Как работают деньги.

  • Структура мировой финансовой системы.

  • Ключевые игроки (банки, брокеры, биржа и т.д.).

  • Источники капиталов в экономике.

  • Надежность инструментов инвестирования.

  • Спекуляции или пассивное инвестирование.

  • Ключевые силы, давящие на рынки.

  • Цикличность экономики, кризисы.

В результате модуля: разберетесь как работают фондовые рынки и как правильно необходимо использовать финансовую систему в своих интересах.

Модуль 6. Принципы грамотного инвестирования.

  • Риск-профиль инвестора. На что он влияет и как его определить.

  • Ожидаемая доходность каждого психотипа инвестора.

  • Законы фондового рынка. Как не потерять свой капитал.

  • Типы ценных бумаг. Виды финансовых рынков.

  • Подбор ценных бумаг для долгосрочного инвестирования.

  • Инвестиционные корзины. Источники создания капитала.

  • Преимущества регулярного инвестирования.

  • Инвестиционные инструменты, оценка рисков.

В результате модуля: определите свой риск-профиль, источники формирования капитала и инструменты инвестирования.

Модуль 7. Контроль рисков. Безопасные инвестиции.

  • Рыночные риски.

  • Валютные риски.

  • Инфляционные риски.

  • Баланс рисков портфеля.

  • Диверсификация как основа безопасности.

  • Корреляция инструментов инвестирования.

  • Сравнение зарубежных и российских фондовых рынков.

  • История поведения рынка в различные периоды.

В результате модуля: научитесь контролировать риски инвестиций и избегать потери капитала.

Модуль 8. Ценные бумаги.

  • Рынок ценных бумаг.

  • Акции. Виды и типы акций.

  • Облигации. Виды и типы облигаций.

  • Фонды недвижимости. REIT фонды.

  • ПИФы, ETF, хедж-фонды на российском и зарубежном рынках.

  • Доходности и риски каждого инструмента.

  • Подбор инструментов в свой портфель.

В результате модуля: Вы получите базовые знания о рынке ценных бумаг, научитесь подбирать ценные бумаги в свой портфель.

Модуль 9. Инвестиционные стратегии для долгосрочного инвестора

  • Инвестиционные стратегии.

  • Asset Allocation как основа управления пассивного инвестора.

  • Участие в IPO, криптовалюты и другие высокорисковые инструменты. Плюсы и минусы.

  • Как работает метод усреднения.

  • Почему спекуляции в долгосрочной перспективе проигрывают инвестициям.

  • Почему не нужно ловить идеальные точки входа и выхода.

  • Как наладить инвестиционный процесс и тратить минимум времени.

В результате модуля: Вы разберетесь в инвестиционных стратегиях и подберете подходящую под себя.

Модуль 10. Оболочки инвестирования.

  • Обзор оболочек инвестирования

  • Брокер, ИИС, какие задачи решает. Плюсы и минусы.

  • Английский метод инвестирования, задачи. Плюсы и минусы.

  • Инвестиции в суб-траст, какие задачи решает. Плюсы минусы.

  • Инвестиции в недвижимость. Плюсы минусы.

  • Инвестиции в реальный бизнес.

  • Инвестиции за границу с целью ВНЖ, ПМЖ и смену гражданства.

  • Налоговое законодательство в РФ и за границей.

  • Оптимизация налогов.

В результате модуля: Вы разберетесь с инвестиционными оболочками и сможете подбирать под собственные цели и задачи.

Квалификации

на соответствие требованиям профессионального стандарта «Бухгалтер»
(Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 22.12.2014 № 1061н)

Наименование квалификации

Уровень квалификации

Код трудовой функции

Наименование трудовой функции

Квалификационные требования, установленные Федеральными законами

Перечень документов, необходимых для прохождения профессионального экзамена

Срок действия свидетельства о квалификации

1.Бухгалтер

 

2.Бухгалтер организации государственного сектора

 

3. Бухгалтер финансовой организации

5

А/01.5

Принятие к учету первичных учетных документов о фактах хозяйственной жизни экономического субъекта

 

1.Документ, подтверждающий наличие образования не ниже среднего профессионального по программам подготовки специалистов среднего звена по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие образования не ниже среднего профессионального по программам подготовки специалистов среднего звена

2.Документ подтверждающий наличие дополнительного профессионального образования по бухгалтерскому учету

3 года

А/02. 5

Денежные измерения объектов бухгалтерского учета и текущая группировка фактов хозяйственной жизни

А/03.5

Итоговое обобщение фактов хозяйственной жизни

1.Главный бухгалтер

 

2.Главный бухгалтер организации государственного сектора

 

3.Главный бухгалтер финансовой организации

6

В/01.6

Составление бухгалтерской (финансовой) отчетности

Иметь стаж работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти календарных лет, а при отсутствии высшего образования в области бухгалтерского учета и аудита – не менее пяти лет из последних семи  календарных лет. Федеральный закон «О бухгалтерском учете» от 06.12.2011

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением  бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования

2.Документ, подтверждающий наличие дополнительного профессионального образования в области ведения бухгалтерского учета, составления бухгалтерской (финансовой) отчетности либо аудита

3.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти календарных лет

ИЛИ

1. Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее пяти лет из последних семи календарных лет

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена

2.Документ, подтверждающий наличие дополнительного профессионального образования в области ведения бухгалтерского учета, составления бухгалтерской (финансовой) отчетности либо аудита

3.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее пяти лет из последних семи календарных лет

 

3 года

1. Главный бухгалтер с функцией составления консолидированной финансовой отчетности

 

2.Главный бухгалтер организации государственного сектора с функцией составления консолидированной финансовой отчетности

 

3.Главный бухгалтер финансовой организации с функцией составления консолидированной отчетности

6

В/02.6

Составление консолидированной финансовой отчетности

Иметь стаж работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти календарных лет, а при отсутствии высшего образования в области бухгалтерского учета и аудита – не менее пяти лет из последних семи  календарных лет. Федеральный закон «О бухгалтерском учете» от 06. 12.2011

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением  бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования

2.Документ, подтверждающий наличие дополнительного профессионального образования в области ведения бухгалтерского учета, составления бухгалтерской (финансовой) отчетности либо аудита

3.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти календарных лет

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2. Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее пяти лет из последних семи календарных лет

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена

2.Документ, подтверждающий наличие дополнительного профессионального образования в области ведения бухгалтерского учета, составления бухгалтерской (финансовой) отчетности либо аудита

3.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее пяти лет из последних семи календарных лет

 

1.Главный бухгалтер с функцией внутреннего контроля

 

2. Главный бухгалтер организации государственного сектора с функцией внутреннего контроля

 

3.Главный бухгалтер финансовой организации с функцией внутреннего контроля

6

В/03.6

Внутренний контроль ведения бухгалтерского учета и составления бухгалтерской (финансовой) отчетности

Иметь стаж работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти календарных лет, а при отсутствии высшего образования в области бухгалтерского учета и аудита – не менее пяти лет из последних семи  календарных лет. Федеральный закон «О бухгалтерском учете» от 06.12.2011

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2. Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением  бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования

2.Документ, подтверждающий наличие дополнительного профессионального образования в области ведения бухгалтерского учета, составления бухгалтерской (финансовой) отчетности либо аудита

3.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти календарных лет

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2. Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее пяти лет из последних семи календарных лет

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена

2.Документ, подтверждающий наличие дополнительного профессионального образования в области ведения бухгалтерского учета, составления бухгалтерской (финансовой) отчетности либо аудита

3.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее пяти лет из последних семи календарных лет

 

1.Главный бухгалтер с функцией налогообложения

 

 

6

В/04. 6

Ведение налогового учета и составление налоговой отчетности, налоговое планирование

Иметь стаж работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти календарных лет, а при отсутствии высшего образования в области бухгалтерского учета и аудита – не менее пяти лет из последних семи  календарных лет. Федеральный закон «О бухгалтерском учете» от 06.12.2011

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением  бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти

ИЛИ

1. Документ, подтверждающий наличие высшего образования

2.Документ, подтверждающий наличие дополнительного профессионального образования в области ведения бухгалтерского учета, составления бухгалтерской (финансовой) отчетности либо аудита

3.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти календарных лет

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее пяти лет из последних семи календарных лет

ИЛИ

1. Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена

2.Документ, подтверждающий наличие дополнительного профессионального образования в области ведения бухгалтерского учета, составления бухгалтерской (финансовой) отчетности либо аудита

3.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее пяти лет из последних семи календарных лет

 

1.Главный бухгалтер с функцией управления финансами

 

2.Главный бухгалтер организации государственного сектора с функцией управления финансами

 

3. главный бухгалтер финансовой организации с функцией управления финансами

6

В/05. 6

Проведение финансового анализа, бюджетирование и управления денежными потоками

Иметь стаж работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти календарных лет, а при отсутствии высшего образования в области бухгалтерского учета и аудита – не менее пяти лет из последних семи  календарных лет. Федеральный закон «О бухгалтерском учете» от 06.12.2011

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением  бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти

ИЛИ

1. Документ, подтверждающий наличие высшего образования

2.Документ, подтверждающий наличие дополнительного профессионального образования в области ведения бухгалтерского учета, составления бухгалтерской (финансовой) отчетности либо аудита

3.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее трех лет из последних пяти календарных лет

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее пяти лет из последних семи календарных лет

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена

2.Документ, подтверждающий наличие дополнительного профессионального образования в области ведения бухгалтерского учета, составления бухгалтерской (финансовой) отчетности либо аудита

3.Документ, подтверждающий наличие опыта практической работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью, не менее пяти лет из последних семи календарных лет

 

на соответствие требованиям профессионального стандарта «Специалист по внутреннему контролю (внутренний контролер)»
 (Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 22.04.2015 № 236н)

Внутренний контролер

5

А/01.5

Предварительный сбор и анализ информации о деятельности объекта внутреннего контроля

 

Документ, подтверждающий наличие не ниже среднего профессионального образования

3 года

А/02.5

Сбор и анализ информации в ходе проведения контрольных процедур

А/03.5

Проведение мониторинга устранения менеджментом выявленных нарушений, недостатков и рисков

Специалист по внутреннему контролю

5

В/01.05

Планирование основных направлений внутреннего контроля и контрольных процедур

 

1.Документ, подтверждающий наличие не ниже среднего профессионального образования

2.Документ(ы), подтверждающие наличие стажа практической работы, связанной с внутренним контролем, внутренним аудитом, государственным финансовым контролем, внешним аудитом или надзорной деятельностью, не менее двух лет

3 года

В/02.5

Распределение заданий между членами групп специалистов по внутреннему контролю

В/03.5

Подготовка проекта завершающего документа по результатам внутреннего контроля, выработка рекомендаций по устранению выявленных недостатков

В/04.5

Оценка эффективности разработанных менеджментом контрольных процедур для устранения выявленных проверяющей группой недостатков

Руководитель структурного подразделения внутреннего контроля

6

С/01.6

Организация работы структурного подразделения

 

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата

2.Документ, подтверждающий наличие стажа практической работы, связанного с внутренним контролем, внутренним аудитом, государственным финансовым контролем, внешним аудитом или надзорной деятельностью, не менее трех лет

3 года

С/02.6

Управление штатным персоналом структурного подразделения внутреннего контроля

С/03.6

Планирование работы структурного подразделения. Формирование завершающих документов по результатам проведения внутреннего контроля и их представление руководству самостоятельного специального подразделения внутреннего контроля

С/04.6

Руководитель самостоятельного подразделения внутреннего контроля

7

D/01.7

Административное регламентирование работы самостоятельного специального подразделения внутреннего контроля

 

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета

2.Документ(ы), подтверждающие наличие стажа практической работы, связанного с внутренним контролем, внутренним аудитом, государственным финансовым контролем, внешним аудитом или надзорной деятельностью, не менее пяти лет

3 года

D/02.7

Управление персоналом самостоятельного специального подразделения внутреннего контроля

D/03.7

Рассмотрение и управление плановых и отчетных документов о работе самостоятельного специального подразделения внутреннего контроля и их представление высшему руководству экономического субъекта

D/04.7

Утверждение представленных руководителем группы специалистов по внутреннему контролю проектов плановой и сметной документации

D/05.7

Оценка качества и обоснованности завершающих документов по результатам внутреннего контроля

D/06.7

Координация деятельности подразделений по организации и внутреннего контроля

D/07.7

Руководство разработкой предложений по внесению изменений в действующую нормативную базу и в методики проведения внутреннего контроля

Руководитель экономического субъекта по внутреннему контролю

8

Е/01.8

Организация разработки стратегии и определение текущих задач развития системы внутреннего контроля

 

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета.

2.Документ(ы), подтверждающие наличие стажа практической работы, связанного с внутренним контролем, внутренним аудитом, государственным финансовым контролем, внешним аудитом или надзорной деятельностью, не менее пяти лет

3 года

Е/02.8

Организация разработки и утверждение отчетных документов о работе системы внутреннего контроля экономического субъекта

Е/03.8

Оценка качества нормативной базы, требований профессиональной этики и методов внутреннего контроля

Е/04.8

Контроль о координация деятельности систем внутреннего контроля на всех уровнях управления экономическим субъектом

на соответствие требованиям профессионального стандарта «Специалист по микрофинансовым операциям»
(Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 22.04.2015 № 238н)

Специалист по микрофинансовым операциям

5

А/01.5

А/02.5

А/03.5

А/04.5

А/05.5

А/06.5

А/07.5

Привлечение потенциальных потребителей услуг по микрофинансированию. Планирование схемы сделок по предоставлению микрозаймов. Подготовка документов и организация документального сопровождения сделок по микрозаймам. Проведение микрофинансовых операций.

Мониторинг и анализ состояния сделки, выявление просроченной задолженности. Выяснение причин просроченной задолженности и подготовка корректирующих мероприятий. Проведение корректирующих мероприятий, анализ результатов. Мониторинг спроса и предложения микрофинансового рынка.

 Разработка коммерческих предложений для инвесторов (кредиторов).

Поиск и привлечение инвесторов. Методологическое сопровождение и стандартизация процессов микрофинансирования. Разработка и внедрение продуктов микрофинансирования. Создание и развитие организационной структуры по микрофинансовым операциям.

 

1.Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документ, подтверждающий наличие опыта практического стажа работы, в финансовой сфере не менее одного года

 

Специалист по привлечению денежных средств для обеспечения микрофонансовых операций

6

В/01.6

В/02.6

В/03.6

Мониторинг спроса и предложения микрофинансового рынка.

Разработка коммерческих предложений для инвесторов (кредиторов).

 Поиск и привлечение инвесторов

 

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата

 

3 года

на соответствие требованиям профессионального стандарта «Специалист по кредитному брокериджу»
(Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 19.03.2015 № 175н)

Ассистент кредитного брокера

5

А/01.5

А/02.5

А/03.5

Мониторинг конъюнктуры рынка кредитных продуктов.

Привлечение сторон по сделке кредитования.

Организация работ по оформлению сделок кредитования

 

1.Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документ, подтверждающий наличие опыта практического стажа работы, в финансовой сфере не менее одного года

3 года

Менеджер по привлечению клиентов кредитных продуктов

6

В/01.6

В/02.6

В/03.6

Анализ и проверка финансового положения заемщика.

Консультирование заемщика.

Правовое сопровождение заемщика на этапе возникновения задолженности

 

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата

2.Документ, подтверждающий наличие опыта практического стажа работы, в финансовой сфере не менее одного года

3 года

Кредитный брокер

7

С/01.7

С/02.7

С/03.7

Стандартизация бизнес-процессов кредитного брокериджа.

Создание организационной структуры по обеспечению кредитного брокериджа.

Организация аппаратно-информационного обеспечения деятельности кредитных брокеров.

 

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета

 

3 года

на соответствие требованиям профессионального стандарта «Специалист по финансовому консультированию»
(Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 19.03.2015 № 167н)

Младший финансовый консультант

6

А/01.6

А/02.6

А/03.6

Мониторинг конъюнктуры рынка банковских услуг, рынка ценных бумаг, иностранной валюты, товарно-сырьевых рынков. Подбор в интересах клиента поставщиков финансовых услуг и консультирование клиента по ограниченному кругу финансовых продуктов. Консультирование клиента по оформлению сделок с поставщиком финансовой услуги (кроме операционной деятельности)

 

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата

2.Документ, подтверждающий наличие опыта практического стажа работы, в финансовой сфере не менее одного года

3 года

Финансовый консультант

7

В/01.7

В/02.7

Финансовое консультирование по широкому спектру финансовых услуг. Разработка финансового плана для клиента и целевого инвестиционного портфеля

 

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета

2.Документ, подтверждающий наличие опыта практического стажа работы, в финансовой сфере не менее двух лет

3 года

Специалист по финансовому просвещению

7

С/01.7

С/02.7

Разработка методологии и стандартизация процесса финансового консультирования и финансового планирования. Создание и развитие организационной структуры по финансовому консультированию

 

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета

3 года

на соответствие требованиям профессионального стандарта «Специалист по платежным системам»
(Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 31.03.2015 № 204н)

Специалист по платежным системам

6

А/01.6

А/02.6

А/03.6

А/04.6

А/05.6

В/01.6

В/02.6

В/03.6

С/01.6

С/02.6

С/03.6

D/01.6

D/02.6

D/03.6

Е/01.6

Е/02.6

 

Разработка концептуальной модели платежной системы. Разработка бизнес-плана развития платежной системы. Разработка базовых правил платежной системы. Разработка системы управления рисками в платежной системе. Сопровождение процессов организации и регистрации платежной системы. Осуществление контроля функционирования платежной системы. Управление рисками в платежной системе. Анализ показателей результативности и эффективности функционирования платежной системы

 

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата

2.Документ, подтверждающий наличие опыта практического стажа работы, в банковской или смежной сфере не менее двух лет

3 года

Руководитель отдела платежных систем

7

F/01.7

F/02.7

F/03.7

F/04.7

Внесение изменений в правила платежной системы. Организационное развитие платежной системы. Сопровождение процессов изменения статуса платежной системы. Экспертная поддержка принятия решений руководством участников и клиентов платежных систем. Консультирование и обучение персонала участников и клиентов платежных систем. Взаимодействие по вопросам функционирования и использования платежных систем. Осуществление надзора в национальной платежной системе. Осуществление наблюдения в национальной платежной системе. Формирование требований к разработке и внедрению информационной системы для автоматизации операций в платежной системе (ее части). Формирование требований к интеграции информационной системы с платежными сервисами и инструментами. Участие в тестировании и приемке информационной системы для автоматизации операций в платежной системе (ее части). Обеспечение эксплуатации и модернизации информационной системы для автоматизации операций в платежной системе (ее части)

 

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета

2.Документ, подтверждающий наличие опыта практического стажа работы, в банковской или смежной сфере не менее двух лет

 

на соответствие требованиям профессионального стандарта «Специалист по ипотечному кредитованию»
(Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 19.03.2015 № 171н)

Специалист по обеспечению реализации политики банка в сфере ипотечного кредитования

6

А/01.6

А/02.6

А/03.6

А/04.6

А/05.6

А/06.6

А/07.6

Предварительное сопровождение деятельности по ипотечному кредитованию. Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика и анализ качества предмета ипотеки. Подготовка и заключение сделок ипотечного кредитования. Контроль использования условий договора ипотечного кредита. Последующее сопровождение деятельности по ипотечному кредитованию. Привлечение новых клиентов в целях продвижения ипотечного кредитования. Участие в развитии и совершенствовании деятельности банка по ипотечному кредитованию

 

1.Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документ, подтверждающий наличие опыта практического стажа работы, в банковской сфере не менее одного года

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

3 года

на соответствие требованиям профессионального стандарта «Специалист по работе с залогами»
(Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 19.03.2015 № 176н)

Специалист по работе с залогами

6

А/01.6

А/02.6

А/03.6

А/04.6

А/05.6

Сбор документов, необходимых для проведения залоговой экспертизы и заключения договора залога. Оценка и залоговая экспертиза имущества. Заключение и регистрация договоров залога. Планирование и организация сделок купли-продажи имущества, находящегося на внесудебной реализации. Контроль исполнения условий залогового договора

 

1.Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документ, подтверждающий наличие опыта практического стажа работы, в банковской сфере не менее одного года

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

3 года

на соответствие требованиям профессионального стандарта «Специалист по корпоративному кредитованию»

(Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 19.03.2015 № 174н)

Специалист по корпоративному кредитованию

6

А/01.6

А/02.6

А/03.6

А/04.6

А/05.6

Подготовка сделок кредитования корпоративных заемщиков. Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика. Подготовка и заключение кредитного договора. Контроль исполнения условий кредитного договора. Работа с заемщиками на этапе возникновения просроченной задолженности

 

1.Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

 

3 года

на соответствие требованиям профессионального стандарта «Специалист в оценочной деятельности»
(Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 04.08.2015 № 539н)

Помощник оценщика

5

А/01.5

А/02.5

Проведение вспомогательных работ при определении стоимостей. Осмотр о фотографирование объектов для определения стоимостей

 

1.Документ, подтверждающий наличие среднего профессионального образования по программам подготовки специалистов среднего звена по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

ИЛИ

1.Диплом о профессиональной переподготовке, подтверждающий освоение искомой квалификации

3 года

Оценщик объектов I категории сложности

6

В/01,6

В/02.6

В/03.6

В/04.6

Определение стоимостей серийно выпускаемых в настоящее время транспортных средств (транспортные средства I категории сложности) определение стоимостей массово (серийно) представленного движимого имущества (движимого имущества I категории сложности). Определение стоимостей недвижимого имущества, за исключением недвижимого имущества, относящегося ко II и к III категориям сложности (недвижимое имущество I категории сложности) Определение стоимостей предприятий, за исключением относящихся ко II и к III категориям сложности (предприятия I категории сложности)

«…наличие высшего образования и (или) профессиональной переподготовки в области оценочной деятельности» (Федеральный закон от 29 июля 1998г. №135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации», ст. 224)

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата.

2.Диплом о профессиональной переподготовке, подтверждающий освоение искомой квалификации

3.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее одного года

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее одного года

3 года

Оценщик культурных ценностей I категории сложности

6

В/05.6

Определение стоимостей культурных ценностей, возраст которых не превышает пятидесяти лет (культурные ценности I категории сложности)

«…наличие высшего образования и (или) профессиональной переподготовки в области оценочной деятельности» (Федеральный закон от 29 июля 1998г. №135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации», ст. 224)

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата.

2.Диплом о профессиональной переподготовке, подтверждающий освоение искомой квалификации

3.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее одного года

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее одного года

3 года

Оценщик объектов II категории сложности

7

С/01.7

С/02.7

С/03.7

С/04.7

Определение стоимостей транспортных средств, выпускаемых ограниченными сериями, а также тех, выпуск которых прекращен не более тридцати лет назад (транспортные средства II категории сложности) Определение стоимостей движимого имущества, выпущенного ограниченными сериями, а также извлеченных (добытых из недр) полезных ископаемых и сырья (движимое имущество II категории сложности) Определение стоимостей месторождений полезных ископаемых, участков недр и прев, связанных с ними ЭЭ( недвижимое имущество II категории сложности) Определение стоимостей предприятий добывающих отраслей, многопрофильных холдингов, за исключением предприятий, относящихся к III категории сложности (предприятия II категории сложности)

«…наличие высшего образования и (или) профессиональной переподготовки в области оценочной деятельности» (Федеральный закон от 29 июля 1998г. №135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации», ст. 224)

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата.

2.Диплом о профессиональной переподготовке, подтверждающий освоение искомой квалификации

3.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее одного года

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее одного года

3 года

Оценщик интеллектуальной собственности I и II категории сложности

7

С/05.7

Определение стоимостей интеллектуальной собственности, за исключением интеллектуальной собственности, относящейся к III категории сложности (интеллектуальная собственность I и II категории сложности)

«…наличие высшего образования и (или) профессиональной переподготовки в области оценочной деятельности» (Федеральный закон от 29 июля 1998г. №135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации», ст. 224)

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета

2.Диплом о профессиональной переподготовке, подтверждающий освоение искомой квалификации

3.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее трех лет

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее трех лет

3 года

Оценщик культурных ценностей II категории сложности

7

С/06.7

Определение стоимостей культурных ценностей, возраст которых более пятидесяти лет, но не более ста лет (культурные ценности II категории сложности)

«…наличие высшего образования и (или) профессиональной переподготовки в области оценочной деятельности» (Федеральный закон от 29 июля 1998г. №135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации», ст. 224)

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета

2.Диплом о профессиональной переподготовке, подтверждающий освоение искомой квалификации

3.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее трех лет

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее трех лет

3 года

Кадастровый оценщик

7

D/01.7

D/02.7

Определение кадастровой стоимости земельных участков Определение кадастровой стоимости объектов капитального строительства

«…иметь высшее образования и (или) профессиональную переподготовку в областях, перечень которых устанавливается федеральным органом, осуществляющим функции по нормативно-правовому регулированию в сфере государственной кадастровой оценки» (Федеральный закон от 03 июля 2016г. №237-ФЗ «О государственной кадастровой оценке», ст. 10)

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета

2.Диплом о профессиональной переподготовке, подтверждающий освоение искомой квалификации

3.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее трех лет

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее трех лет

3 года

Эксперт-оценщик объектов III категории сложности

8

Е/01.8

Е/02.8

Е/03.8

Е/04.8

Е/07.8

F/01/8

Определение стоимостей транспортных средств, выпуск которых прекращен более тридцати лет назад, и уникальных транспортных средств (транспортные средства III категории сложности) Определение стоимостей уникального и представленного в единичных образцах движимого имущества (движимое имущество III категории сложности) Определение стоимостей земель особо охраняемых территорий и объектов, памятников архитектуры и объектов культурного наследия (относящегося к недвижимому имуществу) и прав, связанных с ними (недвижимое имущество III категории сложности) Определение стоимостей кредитных и не кредитных финансовых организаций, транснациональных организаций (организации III категории сложности) Руководство группой специалистов при определении стоимостей объектов (по направлениям) Экспертиза/проверка итогового документа об определении стоимостей (по направлениям)

«…наличие высшего образования и (или) профессиональной переподготовки в области оценочной деятельности» (Федеральный закон от 29 июля 1998г. №135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации», ст. 224)

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета

2.Диплом о профессиональной переподготовке, подтверждающий освоение искомой квалификации

3.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее пяти лет

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее пяти лет

3 года

Эксперт-оценщик интеллектуальной собственности III категории сложности

8

Е/05.8

Е/07.8

F/01/8

Определение стоимостей произведений науки, литературы и искусства, исполнений, фонограмм, сообщений в эфир или по кабелю радио-или телепередач (интеллектуальная собственность III категории сложности) Руководство группой специалистов при определении стоимостей объектов (по направлениям) Экспертиза/проверка итогового документа об определении стоимостей (по направлениям)

«…наличие высшего образования и (или) профессиональной переподготовки в области оценочной деятельности» (Федеральный закон от 29 июля 1998г. №135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации», ст. 224)

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета

2.Диплом о профессиональной переподготовке, подтверждающий освоение искомой квалификации

3.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее пяти лет

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее пяти лет

3 года

Эксперт-оценщик культурных ценностей III категории сложности

8

Е/06.8

Е/07.8

F/01/8

Определение стоимостей культурных ценностей, возраст которых превышает сто лет (далее – культурные ценности III категории сложности) Руководство группой специалистов при определении стоимостей объектов (по направлениям) Экспертиза/проверка итогового документа об определении стоимостей (по направлениям)

«…наличие высшего образования и (или) профессиональной переподготовки в области оценочной деятельности» (Федеральный закон от 29 июля 1998г. №135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации», ст. 224)

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета

2.Диплом о профессиональной переподготовке, подтверждающий освоение искомой квалификации

3.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее пяти лет

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее пяти лет

3 года

Оценщик-методолог

8

G/01.8

Методологическая деятельность в области определения стоимостей

 

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета

2.Диплом о профессиональной переподготовке, подтверждающий освоение искомой квалификации

3.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее пяти лет

ИЛИ

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня специалитета по укрупненной группе специальностей и направлений подготовки «Экономика и управление»

2.Документы, подтверждающие наличие опыта работы в сфере определения стоимостей (оценки), не менее пяти лет

3 года

на соответствие требованиям профессионального стандарта «Специалист по страхованию»
(Приказ Министерства труда и социальной защиты РФ от 23.03.2015 № 186н)

Менеджер по продажам страховых продуктов

6

А/01.6

А/02.6

Подготовка и заключение договоров страхования.

Организация продаж страховых услуг

 

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата

2. Документ, подтверждающий наличие практического опыта работы по профилю деятельности не менее двух лет.

3.Документ об отсутствии судимости

3 года

Андерайтер

6

А/03.6

Изучение рынка и подготовка предложений по страховым продуктам

 

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата

2. Документ, подтверждающий наличие практического опыта работы по профилю деятельности не менее двух лет.

3.Документ об отсутствии судимости

3 года

Специалист по урегулированию убытков

6

В/01.6

В/02.6

В/03.6

Оформление документов по страховому случаю. Оценка убытка по страховому случаю.

Организация страховой выплаты

 

1.Документ, подтверждающий наличие высшего образования не ниже уровня бакалавриата

2. Документ, подтверждающий наличие практического опыта работы по профилю деятельности не менее двух лет.

3.Документ об отсутствии судимости

3 года

Профстандарты: кого и чему учить

С 1 июля 2016 года требования к квалификации, необходимой работнику определенной должности, стали обязательными для применения работодателями. Распространяется это на случаи, когда такие требования установлены ТК РФ, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами (Федеральный закон от 2 мая 2015 г. № 122-ФЗ).

Порядок применения профстандартов установлен ст. 195.3 ТК РФ.

Предлагаем ознакомиться с основными требованиями к должностям и программами повышения квалификации, способствующим профессиональному росту сотрудников

Профстандарт № 559 специалист по управлению персоналом

Вид профессиональной деятельности: управление персоналом организации

С подробным описанием профстандарта можно ознакомиться на сайте Минтруда

Должности / профессии

Требования к образованию и обучению

1) Специалист по кадровому делопроизводству;

2) Специалист по документационному обеспечению работы с персоналом;

3) Специалист по документационному обеспечению персонала;

4) Специалист по персоналу;

Дополнительное профессиональное образование: программы профессиональной переподготовки, программы повышения квалификации

1) Специалист по подбору персонала;

2) Специалист по персоналу;

3) Менеджер по персоналу;

Дополнительное профессиональное образование: программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки в области поиска и подбора персонала

1) Специалист по оценке и аттестации персонала;

2) Специалист по персоналу Менеджер по персоналу;

Дополнительное профессиональное образование: программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки в области проведения оценки персонала

1) Специалист по развитию и обучению персонала;

2) Специалист по развитию карьеры персонала;

3) Специалист по персоналу;

4) Менеджер по персоналу;

Дополнительное профессиональное образование: программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки в области организационного и профессионального развития персонала

Дополнительное профессиональное образование: программы профессиональной переподготовки в области экономики, нормирования и оплаты труда, программы повышения квалификации

1) Специалист по нормированию и оплате труда;

2) Специалист по организации и оплате труда;

3) Специалист по компенсациям и льготам;

4) Специалист по персоналу;

5) Менеджер по персоналу;

Дополнительное профессиональное образование: программы профессиональной переподготовки и программы повышения квалификации в области социальных программ

1) Специалист по социальным программам;

2) Специалист по работе с представительными органами работников;

3) Специалист по корпоративной социальной политике;

4) Специалист по персоналу;

5) Менеджер по персоналу;

Дополнительное профессиональное образование: программы профессиональной переподготовки в области управления персоналом, операционного и тактического управления, программы повышения квалификации в области управления персоналом, операционного и тактического управления

1) Руководитель структурного подразделения;

2) Начальник структурного подразделения

Дополнительное профессиональное образование: программы профессиональной переподготовки в области управления персоналом, стратегического и операционного управления, экономики организации, программы повышения квалификации в области управления персоналом, стратегического и операционного управления

1) Вице-президент по управлению персоналом;

2) Директор по персоналу;

3) Директор по управлению персоналом;

4) Заместитель генерального ди

ректора по управлению персоналом;

 

 

 

Онлайн-программы повышения квалификации UNIWEB:

“Управление персоналом”. Выдается удостоверение о повышении квалификации ИБДА

“Психология управления”. Выдается удостоверение о повышении квалификации ИБДА

“Современные персонал-технологии”. Выдается удостоверение о повышении квалификации ИБДА

 

Профстандарт № 2 Специалист по патентоведению

Вид профессиональной деятельности: создание и охрана интеллектуальной собственности, защита и введение в оборот прав на нее.

С подробным описанием профстандарта можно ознакомиться на сайте Минтруда.

Должности / профессии

Требования к образованию и обучению

1) Патентовед;

2) Специалист по интеллектуальной собственности;

Повышение квалификации по программам в области интеллектуальной собственности

Онлайн-программа повышения квалификации UNIWEB:

“Защита интеллектуальной собственности”. Выдается удостоверение о повышении квалификации Учебного центра “Унивеб”

 

Профстандарт № 451 Специалист планово-экономического сопровождения деятельности организации водоснабжения и водоотведения

Вид профессиональной деятельности: планирование, координация и контроль экономической деятельности организации водоснабжения и водоотведения

С подробным описанием профстандарта можно ознакомиться на сайте Минтруда.

Должности / профессии

Требования к образованию и обучению

1) Специалист планово-экономического сопровождения деятельности организации;

2) Экономист;

Основные программы профессионального обучения: программы профессиональной подготовки по должностям служащих, программы переподготовки служащих, программы повышения квалификации служащих

 

1) Ведущий специалист планово-экономического сопровождения деятельности организации;

2) Старший экономист;

Дополнительные профессиональные программы

Онлайн-программы повышения квалификации UNIWEB:

“Финансовый менеджмент и эффективность финансовой стратегии”. Выдается удостоверение о повышении квалификации Учебного центра “Унивеб”

“Финансовая стратегия и управление финансовой деятельностью компании”. Выдается удостоверение о повышении квалификации Высшей школы экономики МГУ

 

Профстандарт № 218 Специалист по исследованию и анализу рынка автомобилестроения

Вид профессиональной деятельности: исследование и анализ рынка для реализации программ продвижения продукта при производстве транспортных средств.

С подробным описанием профстандарта можно ознакомиться на сайте Минтруда.

Должности / профессии

Требования к образованию и обучению

1) Специалист по маркетингу;

2) Специалист по рекламе;

Профессиональные программы повышения квалификации и профессиональной переподготовки

1) Ведущий специалист по маркетингу;

2) Ведущий специалист по рекламе;

3) Менеджер по продукту/бренду;

Профессиональные программы повышения квалификации и профессиональной переподготовки

1) Начальник отдела по маркетингу;

2) Начальник отдела по рекламе;

3) Начальник бюро по маркетингу;

4) Начальник бюро по рекламе;

Профессиональные программы повышения квалификации и профессиональной переподготовки

1) Директор по маркетингу и рекламе;

2) Заместитель директора по маркетингу;

3) Заместитель директора по рекламе;

Профессиональные программы повышения квалификации и профессиональной переподготовки

Онлайн-программы повышения квалификации UNIWEB:

“Маркетинговый анализ: вывод на рынок нового продукта”. Выдается удостоверение о повышении квалификации Учебного центра “Унивеб”

“Разработка программы продвижения нового продукта”. Выдается удостоверение о повышении квалификации Учебного центра “Унивеб”

 

Профстандарт № 186 Специалист по логистике на транспорте

Вид профессиональной деятельности: логистическая деятельность по перевозке грузов в цепи поставок.

С подробным описанием профстандарта можно ознакомиться на сайте Минтруда.

Должности / профессии

Требования к образованию и обучению

1) Начальник отдела транспорта и логистики;

2) Руководитель отдела транспортной логистики;

3) Заместитель директора по логистике на транспорте;

Дополнительные профессиональные программы: программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки

1) Директор по логистике;

2) Заместитель генерального директора по логистике;

3) Директор по транспорту;

Дополнительные профессиональные программы: программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки

Онлайн-программы повышения квалификации UNIWEB:

“Международная логистика”. Выдается удостоверение о повышении квалификации ИБДА

 
Профстандарт № 570 специалист по подбору персонала (рекрутер)

Вид профессиональной деятельности: оказание услуг по подбору персонала для юридических лиц.

С подробным описанием профстандарта можно ознакомиться на сайте Минтруда.

Должности / профессии

Требования к образованию и обучению

1) Аналитик по подбору персонала;

2) Менеджер по подбору персонала;

3) Помощник консультанта;

4) Рекрутер;

5) Ресечер;

Профессиональное обучение: программы профессиональной подготовки

1) Консультант по подбору персонала;

2) Специалист по подбору персонала;

3) Старший рекрутер;

Дополнительные профессиональные программы

Онлайн-программы повышения квалификации UNIWEB:

“Управление персоналом”. Выдается удостоверение о повышении квалификации ИБДА

“Психология управления”. Выдается удостоверение о повышении квалификации ИБДА

“Современные персонал-технологии”. Выдается удостоверение о повышении квалификации ИБДА

 

Профстандарт № 149 Менеджер по информационным технологиям

Вид профессиональной деятельности: информационные технологии в экономике и государственном управлении.

С подробным описанием профстандарта можно ознакомиться на сайте Минтруда.

Должности / профессии

Требования к образованию и обучению

Руководитель группы управления базами данных

Рекомендуется повышение квалификации по программам управления персоналом, управления бюджетом, управления ИТ, управления ресурсами (компонентами) ИТ

Начальник службы информатизации

Рекомендуется повышение квалификации по программам управления ИТ, управления информацией, экономики и менеджмента

Заместитель генерального директора по развитию

Рекомендуется повышение квалификации по программам стратегического управления, инновационной деятельности

Онлайн-программы повышения квалификации UNIWEB:

“Управление персоналом”. Выдается удостоверение о повышении квалификации ИБДА

“Психология управления”. Выдается удостоверение о повышении квалификации ИБДА

“Современные персонал-технологии”. Выдается удостоверение о повышении квалификации ИБДА

“Рецепты оптимизации ИТ расходов”. Выдается удостоверение о повышении квалификации Учебного центра “Унивеб”

“Стратегия управления корпоративными ИТ”. Выдается удостоверение о повышении квалификации Учебного центра “Унивеб”

“Управление ИТ-сервисами на аутсорсинге”. Выдается удостоверение о повышении квалификации Учебного центра “Унивеб”

“Стратегический менеджмент и планирование в современных компаниях”. Выдается удостоверение о повышении квалификации ВШЭ МГУ

 

Профстандарт № № 568 менеджер по продажам информационно-коммуникационных систем

Вид профессиональной деятельности: Продажи информационно-коммуникационных (инфокоммуникационных) систем и/или их составляющих.

С подробным описанием профстандарта можно ознакомиться на сайте Минтруда.

Должности / профессии

Требования к образованию и обучению

1) Менеджер по продажам;

2) Продавец в области инфокоммуникационных технологий;

3) Специалист отдела продаж;

4) Менеджер по развитию;

5) Менеджер проекта;

6) Тендер-менеджер;

Дополнительное профессиональное образование – программы повышения квалификации, в области маркетинга, менеджмента, экономики

1) Менеджер по продажам инфокоммуникационных систем и/или их составляющих;

2) Менеджер по работе с клиентами;

3) Ведущий продавец в области инфокоммуникационных систем и/или их составляющих;

4) Менеджер ИКТ-проектов;

 Дополнительное профессиональное образование – программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовк в области маркетинга, менеджмента, экономики, новых инфокоммуникационных систем и/или их составляющих

 

 

1) Старший менеджер по продажам;

2) Ведущий менеджер по продажам;

3) Менеджер по работе с ключевыми клиентами;

4) Начальник отдела продаж;

Дополнительное профессиональное образование – программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки в области маркетинга, менеджмента, экономики, новых инфокоммуникационных систем и/или их составляющих

1) Начальник отдела продаж;

2) Директор по продажам;

 Дополнительное профессиональное образование – программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки в области маркетинга, менеджмента, экономики, новых инфокоммуникационных систем и/или их составляющих

1) Директор по продажам;

2) Коммерческий директор;

3) Вице-президент по продажам;

 Дополнительное профессиональное образование – программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки в области маркетинга, менеджмента, экономики, новых инфокоммуникационных систем и/или их составляющих

Онлайн-программы повышения квалификации UNIWEB:

“Стратегический менеджмент и планирование в современных компаниях”. Выдается удостоверение о повышении квалификации ВШЭ МГУ

“Стратегический менеджмент в транснациональных компаниях”. Выдается удостоверение о повышении квалификации ИБДА

“Эффективное ведение переговоров”. Выдается удостоверение о повышении квалификации Учебного центра “Унивеб”

 

Профстандарт № № 439 специалист по финансовому консультированию

Вид профессиональной деятельности: финансовое консультирование.

С подробным описанием профстандарта можно ознакомиться на сайте Минтруда.

Должности / профессии

Требования к образованию и обучению

1) Финансовый консультант;

2) Персональный менеджер;

3) Специалист по финансовому планированию;

Дополнительное профессиональное образование – программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки

1) Руководитель направления (подразделения) по финансовому консультированию;

2) Заместитель генерального директора по финансовому консультированию;

Дополнительное профессиональное образование – программы повышения квалификации, программы профессиональной переподготовки

Онлайн-программы повышения квалификации UNIWEB:

“Финансовый менеджмент и эффективность финансовой стратегии”. Выдается удостоверение о повышении квалификации Учебного центра “Унивеб”

“Финансовая стратегия и управление финансовой деятельностью компании”. Выдается удостоверение о повышении квалификации Высшей школы экономики МГУ

 

Профстандарт № № 166 специалист по стратегическому и тактическому планированию и организации производства

Вид профессиональной деятельности: Стратегическое и тактическое планирование и организация производства.

С подробным описанием профстандарта можно ознакомиться на сайте Минтруда.

Должности / профессии

Требования к образованию и обучению

1) Директор организации;

2) Директор по производству;

3) Директор по развитию;

 

Образовательные программы высшего образования – программы магистратуры или специалитета, Дополнительные профессиональные программы

Онлайн-программы повышения квалификации UNIWEB:

“Управление персоналом”. Выдается удостоверение о повышении квалификации ИБДА

“Психология управления”. Выдается удостоверение о повышении квалификации ИБДА

“Стратегический менеджмент и планирование в современных компаниях”. Выдается удостоверение о повышении квалификации ВШЭ МГУ

“Бизнес-планирование. Управление инвестиционными проектами в компании”. Выдается удостоверение о повышении квадификации Учебного центра “Унивеб”

“Управление проектами в компании”. Выдается удостоверение о повышении квалификации Бизнес-школы УРФУ

 

Профстандарт № 47 специалист по управлению проектами и программами в области производства электроэнергии атомными электростанциями

Вид профессиональной деятельности: управление проектами в области производства электроэнергии атомными электростанциями.

С подробным описанием профстандарта можно ознакомиться на сайте Минтруда.

Должности / профессии

Требования к образованию и обучению

1) Ведущий специалист;

2) Руководитель группы проекта;

3) Финансовый аналитик проекта;

4) Специалист по планированию проекта;

5) Координатор рабочих групп проекта;

 

Дополнительные профессиональные программы в области управления проектами

1) Руководитель проекта;

2) Главный специалист;

Дополнительные профессиональные программы в области управления проектами

1) Куратор проекта;

2) Контролер проекта;

3) Директор портфеля проектов;

4) Руководитель программ;

Дополнительные профессиональные программы в области управления проектами

Онлайн-программы повышения квалификации UNIWEB:

“Управление проектами в компании”. Выдается удостоверение о повышении квалификации Бизнес-школы УРФУ

 

 

Дистанционное обучение финансовых консультантов – переподготовка и курсы по профессии

О Международной Академии
Экспертизы и Оценки

ЧУ «ООДПО «Международная Академия Экспертизы и Оценки» осуществляет переподготовку финансовых
консультантов. А также по 350 другим направлениям в дистанционном формате по всей России.

Лицензия на образовательную деятельность № 1420 от 21.04.2014.

Академия основана в 2013 году и благодаря доступным ценам и высокому качеству обучения быстро стала организацией федерального масштаба. У нас успешно прошли обучение более 14 150 человек из всех 85
субъектов Российской Федерации. По данным Интерпрофстата, в 2018 и 2020 г. мы вошли в 100 лучших
образовательных учреждений России. По данным Росстата, в рамках аудита социально-экономического
проекта «Элита Нации», заняли 34 место среди 700 предприятий России по ОКВЭД «Образование
профессиональное дополнительное». В национальной номинации «Лидер отрасли» 2021, мы №1 в
Саратовской области, №5 в Приволжском федеральном округе и №23 в России, по данным ФНС и Росстата.

Деятельность академии носит международный характер. Среди наших выпускников представители
Германии, Болгарии, Франции, Израиля, Азербайджана, Казахстана, Республики Беларусь, Армении и др.

Наша миссия: сделать качественное дополнительное профессиональное образование максимально
доступным.

МАЭО входит в группу компаний, к которой также относятся:

АНО «Профессиональный стандарт» – профессиональный-стандарт.рф: 242 программы профессиональной переподготовки; 15 программ повышения квалификации; 23 программы профессионального обучения рабочих и служащих.

АНО ПОО «Колледж Цифровой Экономики и Технологий» – кцэт.рф: 5 программ среднего профессионального образования; Статус научно-образовательного центра Российской академии наук и инновационной площадки Российской академии образования; Дипломы государственного образца.

Консалтинговая компания «Центр Реформ Предприятий» – crpocenka.ru. Оценка всех видов
имущества, сертификация персонала по профстандартам. С 1998 года на рынке; Лауреат XXVIII премии «Элита национальной экономики 2013». Медаль «За развитие
предпринимательства»; Член Международной Палаты Оценщиков, Гильдии Профессиональных Экспертов и Оценщиков,
ОПОРЫ России, Торгово-промышленной палаты Саратовской области; Собственные разработки в области экономического и социального развития, получившие
положительный отзыв в Экономическом управлении Президента Российской Федерации,
Минэкономразвития России и Рабочем центре экономических реформ при Правительстве
Российской Федерации.

Проходя обучение у нас, вы можете быть уверены, что обратились в крупную серьезную организацию,
которая существует не первый десяток лет и обеспечивает наилучшее качество образовательных
услуг.

Квалификационные требования к должности экономиста в 2021 году

Чем занимается экономист

В настоящее время на любом крупном предприятии есть экономист. На него возлагают обязанности по повышению производительности труда, рентабельности производства, снижению себестоимости продукции и т. д.

Чтобы работодатель понимал, какие требования к квалификации экономиста предъявлять, необходимы профессиональные стандарты. Но единых профстандартов для этой профессии нет. Дело в том, что экономист — это общее понятие для разных сфер деятельности. И работает он в следующих областях:

  • маркетинг;
  • производство;
  • бухгалтерия;
  • транспортировка;
  • сбыт;
  • планирование;
  • работа с кадрами и др.
С 2016 года Трудовой кодекс обязывает применять профстандарты. Но это касается только тех должностей, для которых предусмотрены льготы и компенсации (ч. 2 ст. 57 ТК РФ). Для экономической специальности таких льгот не существует. Это означает, что даже если бы и были утверждены профессиональные стандарты в области экономики, закон не обязывает их применять, а только рекомендует. Пока работодатель вправе взять за основу ПС со сходными функциями или разработать профстандарт самостоятельно. Для этого следует руководствоваться Единым квалификационным справочником (ЕКС). Он утвержден в 1998 году постановлением Минтруда № 37.

Какие есть профстандарты для экономистов

Профстандарты по разным профилям собраны в специальном реестре Министерства труда РФ, зарегистрированном в Минюсте России. Он ежегодно пополняется, и сегодня профстандартов для разных должностей насчитывается более тысячи. Среди них только два — для экономистов. И оба они в области транспорта:

Всего в настоящий момент насчитывается 35 профстандартов в сфере экономической и финансовой деятельности.

На их основе создавайте собственные квалификационные требования, ориентируясь на те, которые ближе всех к конкретной должности. Сейчас, пока не утвержден профстандарт экономиста по труду и заработной плате, используют перечень требований для специалиста по управлению персоналом. Среди обобщенных трудовых функций для работников кадровой службы указаны следующие:

  • ведение документации для персонала;
  • поиск и наем сотрудников;
  • оценка и аттестация работников;
  • организация труда и оплата труда;
  • повышение квалификации кадров;
  • проведение корпоративной политики компании.

В качестве ориентира для профстандарта экономиста по финансовой работе берут документ «Специалист по финансовому консультированию». Он занимается проведением микрофинансовых операций и выдачей микрозаймов. Среди должностей, которые ему позволено занимать, специалист и ведущий специалист в этом направлении.

Чтобы применить госстандарт для главного специалиста-экономиста, частично применяют документы для внутреннего аудитора и внутреннего контролера. К нему по функциям близок и специалист по финансовому мониторингу. Он контролирует и предотвращает отмывание денег.

К сожалению, единый профстандарт экономиста по планированию в законе не утвержден. Но в зависимости от области деятельности предприятия есть возможность найти другие аналогичные документы. Среди них вышеупомянутые стандарты в области транспорта и «Специалист в области планово-экономического обеспечения строительного производства» (распоряжение Минтруда от 18.07.2019 № 504н). Зачастую для разработки профстандарта экономиста планово-экономического отдела работодатели основываются на ЕКС, в котором предусмотрена эта должность.

Какие требования прописаны в профстандартах к экономистам

Сегодня квалификационные справочники не учитывают многих требований к конкретным должностям. Главное требование по ЕКС для экономики и финансов — образование и опыт. Если есть высшее образование, то стаж не обязателен. Если среднее специальное, то нужен опыт: от 3 лет — в качестве техника 1 категории; от 5 лет — для иных специалистов.

Примечательно, что этой специальности присвоены две категории. Единый справочник установил главные квалификационные требования к экономисту 1 категории — высшее образование и опыт работы предыдущей категории минимум 3 года. Среди его обязанностей — проведение работы по росту рентабельности производства, улучшение качества продукции, внедрение мер для увеличения сбыта продукции и роста прибыли предприятия.

Интересно, что в ЕКС предусмотрены такие же квалификационные требования к экономисту 2 категории — высшее образование и стаж работы на подобной должности от 3 лет. А для специалистов без квалификационной категории с высшим образованием опыт не требуется. Со средним специальным понадобится не менее 3 лет в аналогичной области или в сходных сферах — 5 лет.

В профстандартах требования указаны подробнее. Например, чтобы заполнять документы, кадровику не требуется учиться в вузе и даже иметь стаж работы, достаточно среднее специальное. Ему присвоен уровень квалификации 5. Для других трудовых функций кадровой службы с уровнем квалификации 6 и 7 высшее образование обязательно. Например, для аттестации и оценки персонала понадобится окончить вуз и получить степень бакалавра.

Для простого специалиста по финансовому консультированию (квалификация 5) достаточно среднего финансового образования и стажа минимум год в этой сфере. Для ведущего специалиста (квалификация 6) необходим вуз со степенью бакалавра.

А вот для финансового мониторинга предусмотрены три обобщенные трудовые функции, к которым предъявлены отдельные требования (см. таблицу ниже).

Содержание функции Должность Уровень квалификации Образование Требуемый опыт работы
1 Проведение контроля внутри компании Внутренний аудитор 6 Высшее + программы по переподготовке 6 месяцев (сфера не указана)
2 Финансовые расследования внутри организации Экономист по финансовой работе 7 Высшее (специалист или магистр) + спецкурсы или переподготовка 1 год
3 Проведение финансового мониторинга Главный экономист 8 Высшее (не ниже специалитета) 2 года

Для всех этих должностей предусмотрено особое ограничение. К ним не допустят людей, которые были судимы за экономические преступления, и тех, кто был уволен работодателем по статье за проступки.

Хотя для многих предприятий стандарты по профилю лишь рекомендованы, для госкомпаний они обязательны. На сегодняшний день квалификационные требования к должности экономиста бюджетного учреждения еще не утверждены. Пока в этом случае ориентируются на ЕКС. Но как только их примут, бюджетные предприятия обязаны их незамедлительно внедрить.

Работодатель самостоятельно определит, чем пользоваться, — профстандартом или справочником. Предстоит только указать это в нормативных актах. Исключительный случай — должность главного экономиста, который проводит мониторинг по финансам. Здесь понадобится только профстандарт. Это связано с ограничениями, предусмотренными в законодательстве.

СГУ им. Питирима Сорокина примет участие в разработке федерального профстандарта по экономической безопасности

СГУ им. Питирима Сорокина примет участие в разработке федерального профстандарта по экономической безопасности

Накануне майских праздников в Москве на базе Российского союза промышленников и предпринимателей прошла встреча директора института экономики и финансов Сыктывкарского университета профессора Арифа Шихвердиева с руководством Совета по профессиональным квалификациям финансового рынка Дианой Маштакеевой и Сергеем Бровчаком.


В рамках Национального совета при президенте России по профессиональным квалификациям созданы отраслевые советы. Отраслевые советы организуют подготовку предложений по приведению образовательных стандартов профобразования и основных профпрограмм в соответствие с профессиональными стандартами; организуют профессионально-общественную аккредитацию образовательных программ и разработку профстандартов, их актуализацию и внедрение.

Во время встречи стороны обсудили перспективы открытия в Республике Коми на базе Сыктывкарского университета представительства отраслевого совета по профессиональным квалификациям финансового рынка, проведения общественно-профессиональной аккредитации образовательных программ по экономике и финансам и в целом формат участия вуза в работе Совета.

Также профессору Шихвердиеву предложили войти в состав комиссии по разработке профессиональных стандартов по экономической безопасности, что позволит учесть имеющийся у него практический опыт в данной сфере. Важным моментом является и то, что в этом году в университете откроется магистерская программа по экономической безопасности, которая будет реализовываться при поддержке Управления по экономической безопасности и противодействию коррупции МВД по Республике Коми.

Уже сейчас деятельность Совета поддерживают и принимают в ней участие ЦБ России, Минфин России, Федеральное казначейство, Пенсионный Фонд России, ФСС, ЕаЭС, профессиональные сообщества банковской, аудиторской, бухгалтерской, коллекторской и других видов финансовой деятельности, различные коммерческие организации.

В 2014-2015 годах участниками Совета разработаны ряд профстандартов: Специалист казначейства банка, Специалист по банковскому делу, Специалист по ипотечному кредитованию, Специалист по коллекторской деятельности, Специалист по корпоративному кредитованию, Специалист по финансовому консультированию, Специалист по управлению рисками, Страховой брокер, Специалист рынка ценных бумаг, Специалист по микрофинансовым операциям и др.

На основании разработанных профстандартов проводится профессионально-общественная аккредитация профильных образовательных программ и создаются центры общественной аккредитации, которые станут основой Национальной системы квалификаций Российской Федерации.

Национальная система квалификаций России призвана обеспечить взаимодействие сферы труда и системы образования, поддержать непрерывность профессионального развития работников в течение всей трудовой деятельности, осуществлять учет требований рынка труда при разработке образовательных стандартов и программ обучения, установить единые требования к содержанию и качеству профессиональной деятельности, обеспечивать прозрачность подтверждения и оценки профессиональных квалификаций, способствовать профессиональной ориентации населения.

Пресс-служба

Инвестиционный проект: разработка и анализ эффективности

Главная > Курсы > Экономика и финансы

Код курса: Т-ИНВЕСТ-А

Экономика и финансы


Эту Программу повышения квалификации
в нашем Центре успешно закончили
68 человек!

38.02.01 Экономика и бухгалтерский учет (по отраслям)

Вливание крупных средств в бизнес или проект – всегда рискованное дело. Чтобы не допустить этого, компании привлекают грамотных специалистов, которые проводят анализ целесообразности и эффективности вложений. Поскольку речь идет о больших деньгах, от таких сотрудников требуются специальные знания и умения. В свою очередь, работодатель готов предложить им достойные условия труда и вознаграждение.

Хотите стать профессионалом в области инвестиционного анализа? Приглашаем пройти комплексную подготовку по специальности «Инвестиционный менеджер»!

Эта программа для:

  • тех, кто хочет освоить инвестиционный анализ и управление финансами
  • финансовых консультантов, специалистов по финансовому просвещению (тьюторов)
  • специалистов по работе с инвестиционными проектами

Также программа подойдет для предпринимателей, бизнесменов, реализующих стартапы, бизнес-аналитиков и всех, кому необходимо уметь оценивать инвестиционные решения.

Комплексная программа включает 3 курса:

На курсе «Основы инвестиционного анализа» вы познакомитесь с современными технологиями финансовой математики, расчета ставок дисконтирования, узнаете, как использовать различные типы инвестиционных проектов для решения экономических задач вашей компании и повысите свои управленческие навыки.

Анализировать, какой инвестиционный проект компании принесет прибыль, а какой окажется убыточным, подбирать схемы финансирования и отслеживать выполнение проекта вы научитесь на курсе «Инвестиционный анализ для профессионалов». Детальный групповой анализ кейсов позволит вам понимать, какие ошибки возможны при инвестировании, и избежать их в будущем.

Научиться самостоятельно определять стоимость бизнеса и дополнительные выгоды от его приобретения вы сможете, пройдя «Практикум: Оценка стоимости бизнеса (стартапа, компании)». Вы рассмотрите современные технологии оценки бизнеса и решите большое количество практических задач, что позволит вам правильно обосновывать стоимость компаний и стартапов.

Программа учитывает требования профстандарта «Специалист по финансовому консультированию» Министерства труда и соцзащиты РФ.

Станьте профессионалом в управлении инвестициями!

с 10:00 до 17:00 Вечер или Выходные
Стандартная цена
Онлайн Записаться
Частные лица 51 790 51 790 51 790
Организации 54 790 54 790 54 790
Первый взнос(для частных лиц) 10 350 10 350 10 350

Заказ добавлен в Корзину.
Для завершения оформления, пожалуйста, перейдите в Корзину!

Документы об окончании

В зависимости от программы обучения выдаются следующие документы:

Удостоверение*

Свидетельство

Cертификат международного образца

*Для получения удостоверения вам необходимо предоставить копию диплома о высшем или среднем профессиональном образовании.

По окончании каждого отдельного курса, входящего в Программу повышения квалификации, в вашем личном кабинете формируются электронные сертификаты об обучении по каждому отдельному курсу. По окончании обучения по Программе повышения квалификации вы получаете Удостоверение о повышении квалификации по этой программе. Если вы проходили курсы, входящие в Программу повышения квалификации, по отдельности, то вы получите Удостоверения за каждый пройденный курс.

Обязательно уточняйте перед заключением договора, какой документ Вам будет выдан после окончания обучения!

Все документы Центра

Главная > Курсы > Экономика и финансы

Требования к участию в программе CPA / PFS

Требования к полномочиям личного финансового специалиста (PFS ™) устанавливаются персоналом отдела личного финансового планирования (PFP) в AICPA, Национальной комиссии по аккредитации, а также Комитетом по полномочиям PFS и точно отражают глубину и широту опыта и технические знания, необходимые для получения этого удостоверения. Четыре основных требования:

Получите лицензию CPA и станьте действующим членом AICPA

Кандидат в PFS должен иметь действующее и безотзывное разрешение CPA, лицензию или сертификат, выданный законным государственным органом.Вы также должны быть постоянным членом AICPA.

Получить образование PFP

Для программ Standard и Certificate вы должны получить как минимум 75 часов обучения личному финансовому планированию в течение пятилетнего периода, предшествующего дате подачи заявления на PFS. Для участия в программе Experienced Pathway вы должны получить как минимум 105 часов обучения личному финансовому планированию в течение семилетнего периода, предшествующего дате подачи заявления на PFS. AICPA предлагает возможности обучения PFP, которые соответствуют требованиям.Образование должно быть в любой из 12 областей, составляющих Свод знаний PFP. Альтернативные источники включают сочетание профессиональных курсов повышения квалификации, утвержденных курсов в аккредитованном университете или колледже, а также презентаций и авторских работ по вопросам финансового планирования.

Образование, полученное со всеми 5 сертификатами PFP, будет соответствовать этому требованию.

Достичь определенного уровня опыта работы в сфере PFP

Для путей Standard и Certificate в течение пятилетнего периода, предшествующего дате подачи заявления CPA / PFS, вы должны иметь либо:

  • 2 года стажа работы в сфере бизнеса или преподавания (или эквивалент 3000 часов) в области личного финансового планирования или
  • Для кандидатов в академические круги квалифицированный обладатель удостоверений должен быть профессором, работающим на полную ставку, и вести как минимум 4 аккредитованных курса колледжа, при этом 50% их материала включено в свод знаний PFP.

Опыт должен быть в любой из 12 областей, составляющих свод знаний PFP, который можно найти в Справочнике учетных данных PFS. Обратите внимание, что до 1000 часов опыта работы в сфере налогового законодательства могут засчитываться в общее требование к опыту.


Для участия в программе Experienced Pathway в течение семилетнего периода, предшествующего дате подачи заявления CPA / PFS, вам необходимо иметь:

  • 5 лет опыта работы в бизнесе (или эквивалент 7500 часов) в сфере личного финансового планирования.Опыт должен быть в любой из 12 областей, которые составляют свод знаний PFP, который можно найти в Справочнике учетных данных PFS. Обратите внимание, что до 2000 часов опыта работы в сфере налогового законодательства могут засчитываться в общее требование к опыту.

Сдать экзамен PFP

Кандидат CPA / PFS должен успешно сдать экзамен, связанный с PFP. При условии успешной сдачи следующих экзаменов:

  • Персональный финансовый специалист (CPA / PFS) – онлайн или в центрах тестирования
  • Все 4 экзамена на сертификат PFP
  • Оценка PFS опытного CPA
  • Сертифицированный специалист по финансовому планированию ® (CFP)
  • Дипломированный финансовый консультант (ChFC)

Часто задаваемые вопросы о предварительной сертификации PFS


Загрузите Справочник учетных данных PFS для получения дополнительных сведений.

Вернуться к обзору CPA / PFS >>

Профессиональное назначение по финансовому планированию (CFP) (PFS) (CIC) (CFA) (ChFC) | Что такое специалист по финансовому планированию?

Решение о прохождении профессиональной сертификации является полностью добровольным, поскольку необходимое лицензирование и регистрация для специалистов по финансовому планированию не зависят от наличия одного из этих назначений. Однако выполнение программы, ведущей к одной из этих выборочных сертификаций, обязательно повысит знания любого финансового планировщика и, как следствие, ценность услуг, которые они предлагают своим клиентам.В последние годы особое внимание было уделено актуальности этих обозначений, поскольку они указывают на то, что обладатель доказал свою компетентность благодаря строгому образованию, опыту и этическим компонентам этих программ.

Хотя специалистам по финансовому планированию доступен широкий спектр специализированных сертификатов, чтобы выделить их конкретную область знаний, ниже приведены наиболее популярные сертификаты, получаемые специалистами по финансовому планированию. Сюда включены описания пяти назначений, которые дают право лицам, назначенным на регистрацию инвестиционного консультанта на уровне штата или федерального уровня.

Потенциальные консультанты по инвестициям и представители консультантов по инвестициям, обладающие этим статусом, освобождаются от дальнейшей проверки:

Финансовые специалисты, работающие с пожилыми людьми, чтобы помочь с вопросами пенсионного обеспечения и имущественного планирования, подвергаются особому вниманию. Чуткий характер этого типа работы привлек особое внимание к уровню осмотрительности и ответственности, которые требуются от этих профессионалов. Пожилым людям часто советуют работать с планировщиками, которые продемонстрировали свою компетентность и действуют в соответствии со строгим этическим кодексом, как это было бы в случае с назначенными специалистами по сертификации.Здесь также представлены популярные обозначения, относящиеся к имущественному планированию и пенсионному планированию:

Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP)

Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP), выданный Советом по стандартам сертифицированного финансового планировщика (CFP), означает компетентность и опыт финансового планировщика. Согласно Стандартам профессионального поведения Совета CFP, CFP должны соблюдать этический кодекс, стандарты практики, дисциплинарные правила и профессиональные правила поведения. Принципы, которые должны соблюдаться CFP, включают честность, объективность, компетентность, справедливость, конфиденциальность, профессионализм и усердие.

Опыт работы

Три года полной занятости, соответствующий опыт необходим, чтобы стать CFP (2000 часов = 1 год).

  • Шесть месяцев этого опыта должны были произойти в течение последних 12 месяцев до подачи заявки на сертификацию CFP.
  • Опыт можно получить до 10 лет до сдачи экзамена CFP или до 5 лет после сдачи экзамена CFP.
  • Все требования к опыту должны быть выполнены в течение 5 лет после сдачи экзамена CFP
  • Этот опыт должен включать как минимум один из этих шести элементов:
    • Установление и определение отношений с клиентами
    • Сбор данных о клиентах и ​​целей
    • Анализ и оценка финансовое положение клиента
    • Разработка / представление рекомендаций / альтернатив финансового планирования
    • Реализация рекомендаций финансового планирования
    • Мониторинг рекомендаций финансового планирования
  • Опыт должен быть сообщен после сдачи экзамена CFP

Образование

Кандидаты должны иметь как минимум степень бакалавра в любой области аккредитованного колледжа или университета, прежде чем проходить сертификацию CFP.Они могут сдать экзамен CFP, продолжая изучать степень бакалавра, но они должны получить степень бакалавра в течение 5 лет после сдачи экзамена. В учебную программу должны быть включены курсы, охватывающие следующие темы / предметы финансового планирования, которые будут проверяться на экзамене CFP:

  • Общие принципы финансового планирования
  • Планирование страхования и управление рисками
  • Планирование выплат сотрудникам
  • Планирование инвестиций
  • Планирование подоходного налога
  • Планирование выхода на пенсию
  • Планирование наследства

Кандидаты также могут выбрать прохождение программы обучения финансовому планированию в учреждении, зарегистрированном в Совете CFP, для выполнения требований финансового планирования.

Кандидаты, имеющие любую из следующих профессиональных сертификатов, степеней или званий, уже выполнили образовательные требования, чтобы стать CFP:

  • Дипломированный финансовый консультант (ChFC)
  • Дипломированный финансовый аналитик (CFA)
  • Дипломированный страховщик жизни ( CLU)
  • к.т.н. в сфере бизнеса или экономики
  • Доктор делового администрирования
  • Лицензированный поверенный (даже если лицензия неактивна)
  • Лицензированный CPA (даже если лицензия неактивна)

Кандидаты также могут запросить обзор стенограммы в совете курсов CFP они взяли, чтобы увидеть, какие из них удовлетворяют требованиям финансового планирования.

Экзамен

После выполнения требований об образовании кандидаты могут сдать экзамен CFP. Этот письменный экзамен сочетает в себе вопросы с несколькими вариантами ответов и вопросы сценария и измеряет знания, способность критического мышления, понимание, способность решать проблемы, анализ и оценку тем финансового планирования.

  • Тест занимает 10 часов в течение полутора дней.
  • Предлагается три раза в год, в марте, июле и ноябре.
  • Кандидаты могут подать заявку на экзамен онлайн и оплатить экзаменационный сбор в размере 595 долларов США с помощью кредитной карты
  • Экзамен CFP предлагается во многих городах по всей стране.
  • Местоположение и даты тестирования раскрываются при подаче заявки

Требование этики

После завершения требований к образованию, опыту и экзаменам, чтобы стать CFP, кандидаты должны соответствовать требованиям этики.Это включает в себя прохождение стандартов пригодности Совета CFP для кандидатов и регистрантов.

Заявление на получение сертификата CFP

После того, как кандидаты выполнили требования к образованию, опыту, экзаменам и этике, они могут подать онлайн-заявку для заполнения заявки на сертификацию CFP. Кандидаты должны оплатить регистрационный взнос в размере 100 долларов США и ежегодный сбор за сертификацию в размере 325 долларов США. С ними свяжутся по почте, когда Совет CFP одобрит их заявку.

Требования к непрерывному образованию

Каждые два года назначенные сотрудники должны платить 325 долларов для поддержания сертификата CFP. Они также должны сообщать о 30 часах непрерывного образования (CE) каждые два года. Это должно включать:

  • Два часа CE по утвержденной Советом CFP программе по этике и профессиональным стандартам
  • 28 часов по одному или нескольким предметам, принятым для CE. Зарегистрированных спонсоров и поставщиков CE можно найти здесь.
  • Назначенные сотрудники могут получить зачет CE за живые презентации, курсы колледжа (один семестр зачет = 15 часов CE, четверть зачет = 10 часов CE), программы самообучения, получение профессиональных лицензий и / или сдача экзаменов, работа в качестве инструктора или спикер и автор статей и книг по темам

Персональный финансовый специалист (PFS)

Удостоверение личного финансового специалиста (PFS), выданное Американским институтом сертифицированных общественных бухгалтеров (AICPA), дает сертифицированным общественным бухгалтерам полномочия по финансовому планированию (CPA).Помимо прочего, AICPA предоставляет своим членам профессиональные услуги по защите интересов, возможности профессионального развития, налаживания контактов, консультации и скидки. Согласно Кодексу профессионального поведения AICPA, PFS всегда должна действовать независимо, с должной осторожностью, порядочностью и объективностью.

Другие необходимые полномочия

Прежде чем стать PFS, кандидаты должны сначала иметь лицензию CPA, выданную их штатом. Это показывает, что они сдали экзамен CPA, соответствуют требованиям образования и опыта, необходимым для того, чтобы стать CPA, и согласны с кодексами и стандартами AICPA в качестве члена.

Опыт работы

Кандидаты должны иметь двухлетний опыт работы на полную ставку в бизнесе или преподавании личного финансового планирования, что эквивалентно 3000 часов. Это должно быть завершено в течение пяти лет после подачи заявки на сертификацию PFS. Опыт должен входить в свод знаний PFS и может включать 1000 часов соблюдения налоговых требований. Девять областей практики в Своде знаний PFS:

  • Основы финансового планирования и процесса личного финансового планирования
  • Планирование подоходного налога
  • Планирование страхования
  • Инвестиционное планирование
  • Пенсионное планирование
  • Вознаграждения сотрудникам
  • Управление эффективностью
  • Благотворительное планирование
  • Особые потребности

Если претендовать на преподавание для получения опыта, кандидаты должны быть штатными профессорами и преподавали не менее четырех аккредитованных курсов колледжа, при этом 50 процентов преподаваемых материалов взяты из Свода знаний PFS.

Образование

Кандидаты должны пройти 80 часов обучения по личному финансовому планированию (PFP) в течение последних пяти лет. Это обучение должно быть сосредоточено на областях практики Свод знаний PFS (см. Выше). Типы курсов, которые учитываются, включают:

  • Курсы аккредитованного колледжа или университета (кредит на 1 семестр = 5 часов обучения PFP; кредит на 1 квартал = 3 часа обучения PFP)
  • Утвержденное непрерывное профессиональное образование (CPE) (1 час CPE = 1 час обучения PFP)
  • Быть ведущим / инструктором на курсе колледжа или курса CPE (продолжительность презентации плюс два часа подготовки = количество часов обучения PFP)

Экзамен

Один из следующих трех экзаменов, связанных с PFS, необходимо сдать до сертификации PFS:

Заявление на получение учетных данных PFS

Комплект приложений PFS можно загрузить здесь для кандидатов, которые выполнили все требования.Кандидаты должны присоединиться к AICPA, если еще не являются ее членами, и подать заявку PFS вместе с платой в размере 350 долларов США. Кандидаты подают заявки онлайн или по почте в: Центр обслуживания участников, PFS Credential, AICPA, 220 Leigh Farm Rd., Durham, NC 27707. Кандидатам официально не предоставляется PFS, пока они не получат уведомление и приветственный набор от AICPA по почте.

Требования к непрерывному образованию

После того, как назначенные лица получили свои учетные данные PFS, они должны выполнить определенные требования для их сохранения.К ним относятся:

  • Оплата годового взноса в размере 350 долларов
  • Поддержание членства в AICPA на хорошей репутации
  • Поддержание действующей безотзывной лицензии CPA
  • Завершение 60 часов непрерывного профессионального образования (CPE) каждые три года (должно быть связано с Свод знаний PFS)
  • Подача подписанного Заявления о намерениях соблюдать все эти требования и Кодекс поведения AICPA

Дипломированный советник по инвестициям (CIC)

Предлагается Ассоциацией консультантов по инвестициям (IAA), дипломированным консультантом по инвестициям (CIC) обозначает консультанта по инвестициям, который имеет отличную профессиональную квалификацию и выполняет обязанности на должности.Все CIC должны соблюдать Стандарты практики IAA, которые определяют профессиональную ответственность, фидуциарные обязанности, профессиональную квалификацию, ответственную и этичную деловую практику, а также правила, касающиеся справедливой компенсации и точного и сбалансированного взаимодействия с клиентами и общественностью.


Другие необходимые полномочия

Прежде чем стать CIC, соискатели полномочий должны иметь хартию дипломированного финансового аналитика (CFA). См. Раздел о сертификации CFA ниже, чтобы узнать о критериях и квалификации для получения этого профессионального статуса.

Опыт работы

Перед подачей заявки на получение сертификата CIC должны быть выполнены следующие экспериментальные критерии:

  • Кандидаты в настоящее время должны работать на соответствующей должности в фирме-члене IAA. Приемлемые профессиональные должности:
    • – это должности, на которых не менее 50 процентов рабочего времени тратится на консультирование по инвестициям и управление портфелем.
  • Кандидаты должны предоставить подтверждение пятилетнего опыта работы на одной или нескольких подходящих профессиональных должностях.По крайней мере, один из этих лет они должны были проработать в фирме-члене IAA
  • . Кандидаты должны предоставить запечатанное рекомендательное письмо от генерального директора, директора-распорядителя или старшего руководителя фирмы IAA, в которой они проработали не менее один год
  • Кандидаты должны предоставить три дополнительных запечатанных рекомендательных письма, подтверждающих их моральные качества, от людей, которые соответствуют одному из следующих условий:
    • В настоящее время работает в фирме IAA (может быть только одно письмо от коллеги)
    • В настоящее время имеет сертификат CFA
    • В настоящее время является клиентом

Образование

Несмотря на отсутствие особых требований к образованию для получения сертификата CIC, кандидаты должны сдать экзамен CFA и в настоящее время иметь сертификат CFA , что означает, что они должны соответствовать образовательным требованиям, чтобы стать CFA.(См. Эти требования в разделе CFA ниже).

Экзамен

Кандидаты должны сдать все три части экзамена CFA до подачи заявления на получение сертификата CIC. (Требования к экзамену см. В разделе CFA ниже).

Заявление на получение учетных данных CIC

Заявки должны приниматься до 1 апреля и 1 октября каждого года для рассмотрения в IAA. Как только кандидаты соответствуют всем вышеперечисленным требованиям, они должны запросить заявление на получение диплома инвестиционного консультанта и отправить его вместе с платой в размере 100 долларов в Ассоциацию инвестиционных консультантов, внимание: CIC Registrar, 1050 17th Street, N.W., Suite 725, Вашингтон, округ Колумбия, 20036-5514. Свяжитесь с IAA по телефону (202) 293-4222 с вопросами.

Требования к непрерывному образованию

IAA не предъявляет требований к непрерывному образованию для CIC. Тем не менее, назначенные лица должны выполнить все требования к непрерывному образованию, чтобы сохранить свои полномочия CFA (см. Раздел CFA ниже). Кандидаты также должны ежегодно подавать в IAA форму, подтверждающую, что они по-прежнему работают в фирме IAA на соответствующей профессиональной должности и что против них не было дисциплинарного взыскания за профессиональное поведение.Если они больше не работают в фирме IAA, они все равно могут поддерживать свой CIC, ежегодно заполняя анкету по вопросам этики и выплачивая ежегодные независимые взносы CIC в размере 500 долларов в IAA.

Дипломированный финансовый аналитик (CFA)

Сертифицированный финансовый аналитик (CFA), присвоенный Институтом CFA (ранее называвшимся Ассоциацией управления инвестициями и исследованиями), является международно признанным дипломом для профессионалов в области инвестиций. Во всем мире существует более 100 000 CFA.Все CFA должны хорошо разбираться в Сводах знаний кандидата (CBOK), которые включают этические и профессиональные стандарты, а также информацию о количественных методах, экономических принципах, финансовой отчетности и анализе, корпоративных финансах, инвестициях в акционерный капитал, фиксированном доходе, производных финансовых инструментах и ​​т. Д. управление портфелем, планирование состояния и альтернативные инвестиции.

Квалификация

Опыт работы

Чтобы стать держателем сертификата CFA, кандидаты должны иметь четырехлетний квалификационный опыт инвестиционной работы.Это должно отражать по крайней мере одну из следующих областей:

  • Применение или оценка экономических, финансовых и / или статистических данных при принятии инвестиционных решений по ценным бумагам или аналогичным инвестициям
  • Наблюдение за людьми, которые практикуют эту деятельность
  • Обучение этой деятельности

Опыт работы может быть получен до подачи заявки на участие в программе CFA или может быть накоплен во время регистрации в программе CFA.

  • По крайней мере, 50 процентов опыта работы должны быть непосредственно задействованы в принятии решений и требовать, чтобы кандидат отвечал за создание рабочего продукта, который дополняет процесс принятия решений
  • Должности с неполной занятостью не соответствуют требованиям к опыту работы
  • Управление личными инвестициями не соответствует требованиям к опыту работы

Образование

Основным образовательным компонентом получения Хартии CFA является завершение программы CFA.

  • Кандидаты должны иметь степень бакалавра или находиться в процессе ее получения до подачи заявки на участие в программе CFA.
  • Кандидаты, не имеющие степени бакалавра, должны иметь четырехлетний опыт профессиональной работы (не обязательно связанный с инвестициями) или иметь сочетание опыта в колледже и опыта работы в общей сложности четыре года.

Кандидаты должны пройти программу CFA, программу самообучения на уровне выпускников, прежде чем они получат хартию CFA.

  • В программу CFA включены 10 тем из Свода знаний кандидатов (CBOK) (см. Выше).
  • Практический анализ путем посещения личных встреч и участия в обсуждении Глобального свода инвестиционных знаний (GBIK) также является обязательным

Учебный план программы CFA основан на CBOK и состоит из 18 учебных занятий для каждой из трех уровни экзамена. Здесь можно приобрести новейшие учебные материалы.

Экзамен

Кандидаты должны сдать экзамены трех уровней (уровень I, II и III), чтобы получить сертификат CFA.

  • Уровень I, экзамен с несколькими вариантами ответов предлагается в июне и декабре.
  • Уровень II, экзамен с набором вопросов, предлагается в июне (кандидаты не могут сдавать этот экзамен, пока они не получат степень бакалавра, опыт или комбинированный опыт / требования к работе в разделе «Образование» выше)
  • Экзамен уровня III, состоящий из набора заданий и вопросов для сочинения, предлагается в июне.

Для всех трех экзаменов необходимо пройти онлайн-регистрацию.Расположение испытательных центров раскрывается при регистрации.

Заявление на получение Устава CFA

После того, как кандидаты выполнили требования к образованию, опыту и экзаменам, они должны взять на себя обязательство соблюдать Кодекс этики и стандарты профессиональной практики Института CFA. Назначенные лица также должны присоединиться к Институту CFA (с ежегодными взносами в размере 275 долларов США) и подать заявку на членство в одном из 135 местных обществ CFA по всему миру (местные взносы различаются). Назначенные лица должны активировать свое членство в CFA онлайн.

Требования к непрерывному образованию

Для соблюдения устава CFA назначенные лица должны ежегодно продлевать свое членство путем уплаты ежегодных взносов как в Институт CFA, так и в местное общество, а также подписывать Кодекс этики и стандартов Института CFA профессиональной практики ежегодно. Продолжение образования для CFA – это добровольная программа, рекомендованная Институтом CFA. Он состоит из прохождения 20 часов обучения по направлениям CBOK и 2 часов по стандартам, этике и правилам каждый год.

Дипломированный финансовый консультант (ChFC)

Присужденный Американским колледжем, Брин-Мор, штат Пенсильвания, диплом дипломированного финансового консультанта (ChFC) требует завершения обширной образовательной программы по финансовому планированию. Удостоверение ChFC означает порядочность, профессионализм и соблюдение этических принципов Центра этики в финансовых услугах Американского колледжа.

Опыт работы

Кандидаты должны получить трехлетний стаж работы в бизнесе в течение пяти лет, предшествующих подаче заявки на получение награды ChFC.

  • Обладание степенью бакалавра или магистра в аккредитованном колледже или университете считается за один год полного рабочего дня
  • Может применяться неполный рабочий день, 2000 часов равны 1 году постоянного опыта
  • Деловой опыт должен быть востребованным в одной (или нескольких) из следующих областей:
    • Страхование и здравоохранение
      • Андеррайтинг / управление на местах
      • Торговля и сервисная деятельность
      • Надзор и управление лицами, участвующими в этой деятельности
    • Финансовые услуги и сотрудники преимущества
      • Обслуживание клиентов и управление
      • Прямой контакт с клиентами
      • Контроль и управление лицами, участвующими в этой деятельности
    • Преподавание предметов, связанных с учебной программой ChFC на уровне колледжа / университета
    • Опыт работы в сфере государственного регулирования (административный , операционная или надзорная)
    • 90 019 Деятельность, связанная с защитой, сохранением, накоплением или распределением экономической ценности человеческой жизни, например работа в должности:
      • Поверенный
      • Актуарий
      • CPA
      • Консультант по инвестициям в недвижимость
      • Консультант по инвестициям
      • Доверительный управляющий
      • Stockbroker

Образование

Образовательная программа ChFC предлагается только в Американском колледже.Он состоит из прохождения семи обязательных курсов и двух курсов по выбору по средней цене 599 долларов за курс (плюс вступительный взнос в размере 135 долларов и плата за доставку в размере 25 долларов за курс). Студенты могут выбирать из классов самообучения, онлайн-вебинаров, а также индивидуальных и групповых программ обучения Horizons. Обязательные курсы включают:

  • Финансовое планирование: процесс и окружающая среда
  • Основы планирования страхования
  • Налогообложение доходов
  • Планирование пенсионных потребностей
  • Инвестиции
  • Основы имущественного планирования
  • Заявки на финансовое планирование

Необходимо провести два элективных курса можно выбрать из следующего:

  • Финансовая система в экономике
  • Заявки на имущественное планирование
  • Компенсация руководству
  • Финансовые решения при выходе на пенсию

Кандидаты, сдавшие экзамен CFP, могут получить переводной кредит для некоторых курсов.

Кредиты за курс действительны только в течение пяти лет, после чего они истекают. Это означает, что образовательный компонент должен быть завершен за пятилетний период. Чтобы зарегистрироваться на курсы ChFC, кандидаты могут подать заявку онлайн.

Экзамены

Все экзамены для сертификации Американского колледжа проводятся через центры тестирования Pearson VUE. Экзамены необходимо сдавать после завершения каждого класса учебной программы ChFC.Кандидаты должны подать заявку на сдачу экзамена не ранее, чем за две недели до начала экзаменационной четверти. После завершения каждого экзамена они будут немедленно уведомлены на экране, если они сдали. Экзамены можно пересдать как минимум через два рабочих дня или через год за дополнительную плату.

Заявление на получение аттестата ChFC

После выполнения образовательных, практических и экзаменационных требований кандидаты должны принять профессиональные обязательства Попечительского совета Американского колледжа.Они получат хартию ChFC после выполнения всех требований.

Требования к непрерывному образованию

30 часов непрерывного образования (CE) должны проводиться каждые два года для поддержания ChFC. Все курсы Американского колледжа засчитываются для получения кредита CE. Количество кредитов, которые засчитываются для каждого курса, зависит от штата, в котором назначенные лица имеют лицензию. Проверить текущую сетку CE для ChFC можно здесь. Назначенные лица могут запросить сертификат CE для завершенных курсов, заполнив эту форму.

Сертифицированный пенсионный финансовый консультант (CRFA)

Выданный Обществом сертифицированных пенсионных финансовых консультантов (SCRFA) статус сертифицированного пенсионного финансового консультанта (CRFA) означает завершение образовательной программы, ориентированной на финансовые вопросы, связанные с выходом на пенсию. Он был одобрен многими финансовыми организациями, включая American Equity Insurance Company, Centaurus Financial Inc., FSC Securities Corporation (включая Sage & Royal Alliance), LPL Financial, PlanMember Securities Corporation (в Карпинтерии, Калифорния), Transamerica Insurance, Investment and Retirement. и другие.Миссия Общества сертифицированных пенсионных финансовых консультантов включает привитие принципов объективности и компетентности всем CRFA.

Хотя любой кандидат может подать заявку на сдачу экзамена CRFA, для успешной сдачи кандидаты должны соответствовать следующим требованиям.

Опыт и образование

Кандидаты должны иметь следующий опыт / образование до сдачи экзамена CRFA:

  • Два года опыта работы в инвестиционной отрасли или лицензия по ценным бумагам или эквивалентное обучение в классе по инвестициям .
  • Два года опыта работы в страховой сфере или эквивалентное обучение в классе.
  • Два года опыта в налоговом планировании и подготовке или эквивалентное обучение у специалиста по налогообложению
  • Базовое понимание трастов, которое может быть получено в результате обучения в классе или опыта работы с юрисконсультом

Кандидаты, которые решили получить образование через CRFA можно зарегистрироваться для участия в программе самообучения, доступной в комплексном или сегментном формате.Это включает пять веб-семинаров CRFA и тренинг по этическому кодексу.

Экзамен

Экзамен CRFA представляет собой четырехчасовой тест с закрытой книгой из 100 вопросов, посвященный конкретным знаниям и подходу к ситуациям, связанным с пенсионным планированием. Чтобы сдать экзамен, экзаменуемые должны получить не менее 70 баллов. Для экзаменуемых, которые посещали курс, спонсируемый SCRFA, плата за экзамен может быть включена в стоимость обучения. Если нет, то при подаче заявления необходимо оплатить экзамен в размере 295 долларов.Заявление на экзамен можно отправить по факсу 405-376-1455 или по электронной почте [email protected] или [email protected]

После утверждения заявок на экзамен кандидаты могут запланировать свой экзамен онлайн через сеть тестирования качества ISO. Место и время проведения экзаменов будут сообщены при регистрации.

Экзамен охватывает следующие темы:

  • Налоговые вопросы для пенсионеров
  • Инвестиционные концепции при выходе на пенсию
  • Общие пенсионные принципы
  • Государственные программы / социальное обеспечение
  • Планирование имущества
  • Этические стандарты CRFA

Заявление на Учетные данные CRFA

После получения проходного балла на экзамене CRFA (70 или выше) кандидатам автоматически предоставляется учетные данные CRFA.

Требования к непрерывному образованию

Пятнадцать часов непрерывного образования (CE) требуется каждый год для продления полномочий CRFA. Курсы должны быть напрямую связаны с классами и предметами в классе начальной подготовки CRFA. Уроки от этих утвержденных поставщиков засчитываются для получения кредита CE. Назначенные лица должны включать свои баллы CE при ежегодном продлении CRFA, а также взнос в размере 295 долларов США для чартерных членов или 345 долларов США для не-чартерных членов. Назначенные сотрудники также должны ежегодно читать и подписывать Этический кодекс.

CRFA также зарегистрирована в некоторых штатах в качестве утвержденного поставщика непрерывного образования для лицензированных специалистов по страхованию. Их можно найти здесь.

Chartered Trust and Estate Planner (CTEP)

Статус Chartered Trust and Estate Planner (CTEP) предоставляется Американской академией финансового менеджмента (AAFM), международной саморегулируемой организацией для профессионалов в области управления. Кодекс этики AAFM, членами которого являются более чем 150 стран, включает в себя независимое профессиональное суждение и честность, компетентность и достоинство при одновременном поощрении тех же качеств и у других в профессии.

Опыт работы

Кандидаты должны иметь не менее трех лет опыта в области имущественного планирования и трастов до подачи заявки на сертификацию CTEP.

Образование – Кандидаты должны соответствовать одному из следующих требований:

  • Получить степень бакалавра или магистра в аккредитованной AAFM школе в области финансовых услуг, права, бухгалтерского учета, налогообложения или финансов
  • Получить CPA, MBA, Степень магистра, доктора философии или доктора права от аккредитованной организации или школы
  • Завершите не менее пяти курсов по программе бизнеса или права в школе, аккредитованной Ассоциацией по развитию университетских школ бизнеса (AACSB), Советом по аккредитации бизнес-школ и программ (ACBSP), Европейская система повышения качества (EQUIS), Американская ассоциация юристов (ABA) или из программы, утвержденной AAFM
  • Пройти учебный курс по сертификации руководителей AAFM

Экзамен

Тип экзамены, которые должны сдать кандидаты, различаются в зависимости от выбранной ими образовательной программы.Кандидаты, выбравшие третий вариант выше (пройти пять курсов), должны сдать комплексный экзамен CTEP. Все остальные кандидаты могут подать заявку на сертификацию CTEP после выполнения требований к опыту и образованию без сдачи экзамена. Свяжитесь с AAFM для получения дополнительной информации.

Заявка для сертификации CTEP

После того, как кандидаты выполнят вышеуказанные требования, они подадут онлайн-заявку CTEP для сертификации вместе с регистрационным взносом в размере 300 долларов США (предоставляется безопасная ссылка для оплата онлайн).После утверждения кандидаты станут членами CTEP AAFM.

Требования к непрерывному образованию

Все CTEP должны проходить 15 часов непрерывного образования (CE) в год, которые можно выполнять различными способами:

  1. Пройдите утвержденный онлайн-курс этики
  2. Посещайте два дня (что считается на 15 часов) Ежегодный конгресс, утвержденный AAFM
  3. Пройдите курс по утвержденной онлайн-программе юридической школы AAFM
  4. Предоставьте доказательства работы, проделанной профессором, учителем или инструктором
  5. Завершите 15 часов или 2 дня утвержденных курсов для юристов или бухгалтеров
  6. Завершите 15 часов обучения руководителей в бизнес-школе, аккредитованной AACSB или ACBSP
  7. Публикуйте статью в международном журнале AAFM
  8. Посетите одобренный AAFM саммит по глобальному управлению экономикой и благосостоянием
  9. Предоставьте список курсов повышения квалификации / повышения квалификации взято из других организаций, таких как ABA, Американский институт бухгалтеров (AICPA) или Financial I Регулирующий орган промышленности (FINRA).
  10. Отправить по электронной почте AAFM отчет о посещении внешних мероприятий

Аккредитованный специалист по личному финансовому планированию – определение

Что такое аккредитованный специалист по личному финансовому планированию?

Аккредитованный специалист по личному финансовому планированию (PFS) – это квалифицированный сертифицированный бухгалтер-бухгалтер, который получает этот сертификат Американского института сертифицированных общественных бухгалтеров (AICPA).

Основная работа финансового специалиста – это оценка финансового состояния клиентов и предоставление соответствующих рекомендаций.

Назад к : ПРОФЕССИОНАЛИЗМ И РАЗВИТИЕ КАРЬЕРЫ

Как стать специалистом по финансовому планированию

Требования для того, чтобы стать специалистом по финансовому планированию, включают следующее:

Экзамен

Курс личного финансового планирования (PFP) для приобретения знаний в следующих областях:

  • Планирование недвижимости
  • Инвестиционное планирование
  • Планирование страхования, включая управление рисками
  • Планирование налога на прибыль
  • Планирование выплат сотрудникам
  • Пенсионное планирование
  • Общее финансовое управление и планирование.

Требования к опыту

В качестве соискателя PFS вы должны соответствовать следующим требованиям к опыту работы:

  • Обладать как минимум двухлетним опытом ведения бизнеса или стажем репетиторства на полную ставку. Эквивалентом этого было бы выполнение 3000 часов личного финансового планирования. Все это должно быть в течение пяти лет до подачи заявки на CPA или PFS.
  • Вы должны иметь опыт финансового планирования не менее 3-х лет.
  • У вас должен быть опыт работы в 12 областях, которые входят в свод знаний PFP.
  • У вас должен быть не более 1000 часов опыта работы в сфере налогового законодательства. Обратите внимание, что это может считаться общим временем, необходимым для получения опыта работы.
  • Как кандидат, вы должны выполнять следующие обязанности по финансовому планированию в рамках требований к опыту работы:
    • Проведена оценка финансового состояния клиентов.
    • Собранные данные клиентов и цели
    • Разработал и представил финансовый план и альтернативные планы достижения финансовых целей
    • Контролируемые рекомендации по финансовому планированию
    • Установленные и установившиеся отношения с клиентами

Требования к образованию

Существуют образовательные требования, которым вы должны соответствовать, чтобы иметь возможность пройти курс личного финансового планирования.Они включают следующее:

  • Вы должны иметь степень бакалавра на любом факультете признанного колледжа или университета или получить эту степень в течение 5 лет после сдачи экзаменов по кредитному финансовому планированию (CFP).
  • Вы должны соответствовать необходимому порогу статуса CPA. Другими словами, вы должны быть квалифицированным дипломированным бухгалтером.
  • Вы должны получить не менее 75 часов обучения личному финансовому планированию в течение пяти лет до даты подачи заявления на PFS.
  • Также, как специалист PFS, вы должны пройти 60-часовое непрерывное профессиональное образование.

Этические требования

Согласно Сертифицированному совету по финансовому планированию, существуют профессиональные стандарты поведения, которыми CFP руководствуются при выполнении своих обязанностей. Чтобы получить полномочия PFS, необходимо уметь соблюдать и соблюдать некоторые из предусмотренных этических процедур. Человек должен продемонстрировать свою способность соблюдать следующие этические процедуры:

  • Этический кодекс
  • Профессиональные правила поведения
  • Дисциплинарные правила
  • Практические стандарты

Кроме того, как физическое лицо, вы должны продемонстрировать способность соблюдать следующие принципы, чтобы иметь право на получение сертификата CFP:

  • Integrity
  • Компетенция
  • Объективность
  • Справедливость
  • Профессионализм
  • Конфиденциальность
  • Дилижанс

Обратите внимание, что этические требования выполняются только после того, как человек сдал экзамен по финансовому планированию.

Этические требования – это последний шаг, который вы должны пройти и пройти, чтобы получить сертификат FPS.

Чтобы оценить этическую пригодность соискателя PFS, кандидат проходит тест на соответствие стандартам пригодности для кандидатов и регистрантов.

Посредством этого определяется этическая пригодность человека, и если он проходит, то он или она квалифицируются, чтобы стать PFS.

Другие требования

Ожидается, что кандидат CPA будет соответствовать следующим дополнительным требованиям:

  • Должен быть зарегистрированным членом AICP.
  • Держите безотзывную сертификацию CPA, выданную законным государственным органом.
  • Должен платить ежегодный взнос для сохранения статуса.

Кредитные исключения для специалистов по финансовым вопросам

Существуют исключения, которые применяются к сертификации CFP. Если вы являетесь держателем CPA, имеющим сертификаты, назначения или степень в любой из следующих областей, вы можете быть освобождены от сдачи экзамена на аккредитованного специалиста по финансовому планированию (CFP), поскольку другие квалификации автоматически дают вам право стать PFS:

  • Chartered Financial Consultant (ChFC)
  • Лицензированный поверенный
  • Ph.D. по экономике или бизнесу
  • Доктор делового администрирования
  • Дипломированный финансовый аналитик (CFA)
  • Лицензионный CPA

Требования к непрерывному образованию

Чтобы иметь возможность поддерживать свою сертификацию CFP, вы должны платить взнос в размере 325 долларов каждые два года.

Вы также должны сообщать о продолжении образования продолжительностью 30 часов каждые два года.

30-часовое непрерывное образование должно включать:

  • 2-часовое непрерывное обучение по утвержденной Советом CFP программе по этике и профессиональным стандартам.
  • 28-часовые принятые предметы для продолжения обучения.
  • Получите кредит на непрерывное образование, когда вы проводите живые презентации, программы самообучения, курсы колледжа, завершаете профессиональные лицензии, включая экзамены, и работаете в качестве тренера или докладчика.

Академические исследования аккредитованного специалиста по личному финансовому планированию

  • Личное финансовое планирование образование в австралийских университетах, Коуэн, Дж. Э., Блэр, У. Т., и Тейлор, С.М. (2006). Обучение личному финансовому планированию в австралийских университетах. Обзор финансовых услуг , 15 (1), 43. Личное финансовое планирование в Австралии вызывает интерес у широкого круга групп, включая потребителей, регулирующие органы, отрасль финансовых услуг, бухгалтеров, и педагоги. В этом документе рассматривается развитие австралийской индустрии финансового планирования с акцентом на ее исторический фон и соответствующую нормативно-правовую среду.Затем в этой статье представлен описательный анализ наличия специальных курсов по финансовому планированию, доступных в настоящее время в австралийских университетах как для студентов, так и для аспирантов. Полученные в Австралии результаты свидетельствуют о существовании значительных возможностей для исследования профессионализма в финансовом планировании и о фундаментальной роли, которую образование играет в этом процессе.
  • Личное финансовое планирование отношения: предварительное исследование аспирантов, Мерфи, Д.С., & Йетмар, С. (2010). Установки личного финансового планирования: предварительное исследование аспирантов. Обзор управленческих исследований , 33 (8), 811-817.
  • Интеграция профессиональных экзаменов Certification с программой Financial Planning Curriculum: Повышение эффективности, мотивации и профессионального успеха., Goetz, J. W., Zhu, D., Hampton, V. L., Chatterjee, S., & Солтер, Дж. (2011). Интеграция профессиональных сертификационных экзаменов с учебной программой по финансовому планированию: повышение эффективности, мотивации и профессионального успеха. Американский журнал бизнес-образования , 4 (3), 35-46. В этой статье дается теоретическое обоснование и план действий для образовательных программ с целью поощрения и создания возможностей для интеграции изучения курса с подготовкой к профессиональным экзаменам, при этом подчеркиваются дополнительные преимущества для студентов, академических программ и специалистов в области финансовых услуг.Эта статья, служащая в первую очередь моделью для преподавателей, связанных с университетским образованием в области финансового планирования, также обеспечивает основу для будущих исследований в этой области. Кроме того, в статье представлена ​​описательная информация об избранных обозначениях и доступных в настоящее время лицензиях, которые студенты, изучающие финансы и финансовое планирование, могут получать одновременно с курсовой работой.
  • Добавляет ли ценность аккредитация неаудиторских услуг AICPA ? Дело о персональном финансовом планировании , Маулдин, Д.С., Уайлдер М. и Стокс М. Х. (2000). Добавляет ли ценность аккредитация AICPA неаудиторских услуг? Случай личного финансового планирования. Горизонты бухгалтерского учета , 14 (1), 49-67. AICPA занял позицию, согласно которой аккредитация CPA в определенных областях практики является важным аспектом репозиционирования профессии CPA на будущее. В настоящее время AICPA предлагает два обозначения исключительно для CPA, одно из которых – персональный финансовый специалист (PFS).Однако вопрос аккредитации CPAs путем предоставления официальных обозначений AICPA является сложным и широко обсуждаемым вопросом, поскольку противоборствующие стороны имеют веские аргументы в поддержку своей позиции. CPAs и другие специалисты, специализирующиеся на личном финансовом планировании, имеют возможность получить обозначения, отличные от PFS. В этой статье исследуется относительная ценность этих альтернативных вариантов для специалистов по финансовому планированию. В частности, исследование было разработано для изучения различных эффектов аккредитации альтернативного финансового планирования на восприятие пользователей.Эти представления относятся к различным профессиональным качествам специалиста по финансовому планированию, таким как их знания и опыт, объективность, а также уровень доверия и этики. Кроме того, эти представления связаны с взимаемыми сборами и влиянием, которое назначение оказывает на выбор обществом финансового планировщика. Наши результаты показывают, что обозначение CPA, используемое вместе с обозначением PFS, обычно воспринимается как сигнализирующее о более высоком уровне профессиональных качеств, чем другие обозначения, изученные в исследовании.Кроме того, CPA с обозначением PFS имеет значительно большее влияние на выбор общественностью специалиста по финансовому планированию, чем другие обозначения. Эти результаты предполагают, что важные преимущества могут быть получены для CPAs от получения специальной аккредитации PFS. Планировщик , Гудман, М., и Малин, С. (2013). планировщик.
  • Затраты и преимущества аккредитации APFS , Донелан, Дж. Г., и Эльси, Дж. Э. (1992). Стоимость и преимущества аккредитации APFS. The CPA Journal , 62 (2), 67

Была ли эта статья полезной?

Что такое личный финансовый специалист (PFS)?

Сертификация личного финансового специалиста (PFS) помогает сертифицированным аудиторам (CPAs) продемонстрировать опыт во всех аспектах управления капиталом.PFS – это тот, у кого есть CPA, который также предлагает услуги финансового планирования. Перед получением статуса PFS есть много требований, помимо CPA и сдачи экзамена. Специалисты с обозначением PFS могут работать в консалтинговых или бухгалтерских фирмах или управлять собственной фирмой. Читайте дальше, чтобы узнать, что нужно для того, чтобы стать PFS, о преимуществах прохождения сертификации и различиях между PFS и другими типами финансовых специалистов.

Стать персональным финансовым специалистом (PFS)

Выдающим органом сертификации PFS является Американский институт сертифицированных бухгалтеров (AICPA).Чтобы стать PFS, вы должны иметь действующий сертификат CPA, выданный государством, получать рекомендации от коллег и клиентов и быть активным членом AICPA. Вы также должны иметь по крайней мере два года постоянного профессионального или преподавательского опыта (или эквивалент 3000 часов) в области личного финансового планирования. Вы также должны заработать как минимум 75 часов непрерывного профессионального развития в течение пятилетнего периода, прежде чем подавать заявку на сертификацию PFS.

Есть два способа получить сертификат, если вы соответствуете этим требованиям.Один из способов – сдать экзамен, который охватывает все процессы планирования и профессиональные обязанности, составляющие личное финансовое планирование. Эти области включают имущественное планирование, инвестирование, страхование и пенсионное планирование.

Второй способ – если вы уже сдали экзамены на дипломированного специалиста по финансовому планированию (CFP) или дипломированного финансового консультанта (ChFC). Профессионалы, сдавшие эти экзамены, уже выполнили требования к экзамену для получения статуса PFS.

Для тех, кто впервые проходит тестирование, экзамен стоит 300 долларов для членов Секции личного финансового планирования (PFP) AICPA, 400 долларов для членов AICPA и 500 долларов для нечленов.Пересдача экзамена стоит 100 долларов.

Подготовка к экзамену

Согласно AICPA, ключом к сдаче экзамена PFS является сочетание соответствующего опыта работы в области финансового планирования и образования, изложенного в Своде знаний PFP. Объем и тип подготовки к экзамену зависят от предшествующих знаний и опыта работы каждого человека.

AICPA предлагает несколько курсов подготовки к экзаменам. Есть курс PFP Boot Camp, который можно пройти онлайн или лично.Курс предлагает быстрый обзор всех областей. Это может помочь освежить ваши знания и определить области, в которых вам может потребоваться более глубокое образование. Этот курс предназначен для опытных CPA.

Если вы менее опытный CPA, AICPA рекомендует начать с публикации «Essentials of PFP» , которая охватывает все области. После этого рассмотрите возможность использования ресурсов онлайн-обучения, чтобы расширить свои знания в областях, в которых вы ранее не работали. После этого вы, вероятно, будете готовы к курсу PFP Boot Camp.

Онлайн-курс учебного лагеря для самостоятельного изучения можно приобрести в виде пакета, или каждое из семи индивидуальных занятий можно приобрести отдельно. Каждый комплект соответствует экзамену на сертификат PFS, поэтому, если у вас есть опыт в одних областях и меньше – в других, вы можете выбрать конкретные модули, на которых нужно сосредоточиться. Стоимость полного учебного лагеря для самостоятельного обучения колеблется от 479 до 749 долларов.

Личный учебный лагерь охватывает все области, и занятия проводятся ежегодно в мае или июне и октябре или ноябре.Учебные лагеря проводятся перед экзаменом PFS, чтобы студенты могли сдать экзамен вскоре после прохождения личного учебного лагеря. Стоимость личного учебного лагеря может стоить более 1000 долларов.

Сдача экзамена PFS

Вопросы и ответы экзамена PFS не публикуются, и кандидатам не разрешается удалять какие-либо экзаменационные материалы с сайта тестирования. Тестируемым предоставляется доступ к справочнику с указанием соответствующих налоговых ставок и лимитов во время экзамена, а также к финансовому калькулятору.Калькулятор является обязательным и должен быть Texas Instruments TI BAII Plus или TI BAII Plus Professional; Hewlett Packard 12C, 10B, 10B II +, 17B II +; или Victor V12 или Victor 10.

Экзамен состоит из 160 вопросов, около половины из которых представляют собой отдельные вопросы с несколькими вариантами ответов. Другая половина – это тематические исследования, за которыми следуют соответствующие вопросы с несколькими вариантами ответов. Кандидатам дается пять часов на сдачу экзамена. AICPA предоставляет видеоуроки с практическими экзаменами.

Программа сертификации

Существует также новая программа сертификатов PFP, соответствующая требованиям к экзамену PFS и образованию.Есть четыре технических сертификата (инвестиционный, пенсионный, управление рисками / планирование страхования, имущественное планирование), которые необходимо получить, прежде чем вы сможете получить сертификат. Вы можете приобрести полный пакет учебных материалов для каждого сертификата и сдать сертификационный экзамен под наблюдением онлайн дома или в офисе.

Сертификационный экзамен также можно приобрести отдельно, если вы считаете, что у вас достаточно предыдущего образования или опыта, чтобы сдать экзамен без пакета образования.Сертификаты можно получить в любом порядке. По состоянию на 2019 год стоимость экзамена с пакетом онлайн-обучения составляла от 529 до 669 долларов. Стоимость только одного экзамена составляла от 149 до 189 долларов. Существует пятый сертификат – Сертификат практического применения PFP, который не требует сдачи экзамена. Все, что вам нужно сделать, это пройти онлайн-курс обучения. По состоянию на 2019 год этот пятый сертификат стоит от 399 до 499 долларов.

Для сохранения статуса вы должны каждые три года проходить 60 часов непрерывного профессионального образования.Вам также необходимо платить ежегодный взнос в размере 149 долларов США (по состоянию на 2019 год) в дополнение к членским взносам AICPA, которые варьируются в зависимости от профессии.

Преимущества PFS

Наличие сертификата PFS дает множество преимуществ. Кроме того, любой, кто ищет профессионала для составления своего финансового плана, может найти ценность PFS.

Для профессионалов
  • У вас будет возможность продемонстрировать свой опыт и знания во всех аспектах финансового планирования, что потенциально может привлечь больше клиентов.
  • Сертификат может улучшить возможности трудоустройства, профессиональную репутацию и общий доход.

Клиентам
  • PFS обладает обширными знаниями в области финансового планирования, а также CPA и обширным налоговым опытом. Это может быть полезно с учетом ваших личных финансовых потребностей.

Сравнение PFS и CFP

Есть несколько ключевых различий между PFS и сертифицированным специалистом по финансовому планированию (CFP).Сертификация PFS помогает CPA укрепить свои знания в области управления финансами и капиталом. CFP – это тип финансового советника. Это обозначение выдается Certified Planner Board of Standards, Inc.

.

CFP несут фидуциарную ответственность работать в интересах своих клиентов, прежде всего. Они должны согласиться соблюдать кодекс этики и профессионального поведения Сертифицированного совета по планированию. Совет сертифицированных специалистов по планированию также проводит проверку биографических данных, и кандидаты должны раскрывать всю прошлую преступную деятельность, проблемы с трудоустройством и жалобы клиентов.

Чтобы получить обозначение CFP, кандидаты должны доказать, что они имеют 6000 часов профессионального опыта. (Вы можете пройти квалификацию с 4000 часов опыта в качестве ученика.)

Кандидатам необходимо иметь степень бакалавра в аккредитованном университете или колледже и пройти программу обучения на уровне колледжа по личному финансовому планированию, а также зарегистрированный Советом CFP окончательный курс. Кандидаты могут пропустить дополнительную программу обучения и завершающий курс, если они имеют степень CFA, CPA или более высокую степень в области бизнеса.Этот аспект аналогичен PFS в том смысле, что от некоторых требований можно отказаться, если у вас уже есть определенные звания или степени. Однако, в отличие от PFS, CFP не требует, чтобы у вас уже была сертификация.

После того, как вы докажете, что выполнили все требования, вы можете сдать экзамен CFP. Экзамен проверяет то, чему вы научились, и то, как вы можете применить эти знания в различных финансовых ситуациях. В отличие от CFP, экзамен PFS не требует подтверждения прохождения курсовой работы. PFS дает вам возможность просто сдать экзамен при условии, что вы уже соответствуете образовательным требованиям.

Итог

Если вы планируете стать персональным финансовым специалистом (PFS), изучите его, чтобы убедиться, что это подходящее назначение для вашей карьеры. С другой стороны, PFS может быть тем планировщиком, который вам нужен для достижения ваших финансовых целей. В любом случае может оказаться полезным понимание того, как сертификация PFS влияет на карьеру и опыт.

Советы по поиску подходящего специалиста по финансовому планированию
  • Есть много разных типов специалистов по финансовому планированию и консультантов, включая PFS.Найдите время, чтобы изучить различные обозначения, чтобы убедиться, что вы работаете с правильным для управления своими деньгами.
  • Финансовый консультант может помочь вам спланировать хорошее финансовое будущее. Найти подходящего финансового консультанта, отвечающего вашим потребностям, не должно быть сложно. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам финансовых консультантов в вашем районе за пять минут. Если вы готовы к сотрудничеству с местными консультантами, которые помогут вам в достижении ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.

Фото: © iStock.com / Джирапонг Манустронг, © iStock.com / Петар Чернаев, © iStock.com / BrianAJackson

CRPS Обозначение | Все, что вам нужно знать

Специалист по дипломированным пенсионным планам SM (CRPS ® ) позволяет финансовым консультантам и другим профессионалам продемонстрировать свой опыт в управлении пенсионными планами для предприятий и оптовых клиентов. Он предлагается исключительно Колледжем финансового планирования ® —a Kaplan Company (CFFP).В этой статье объясняется обозначение, чем оно отличается от знака CRPC ® , а также описывается учебный план, который поможет вам решить, подходит ли он для вашей карьеры.

О CRPS

® Обозначение

По мере развития пенсионных планов и увеличения сложности налогообложения многие компании ищут профессиональных администраторов планов для разработки, установки и обслуживания пенсионных планов. Фирмы, некоммерческие и государственные организации любого размера признают уникальные навыки, необходимые для реализации этих внутренних пенсионных планов и контроля за ними.Обозначение CRPS ® демонстрирует, что у вас есть эти навыки.

Программа CRPS ® затрагивает такие темы, как типы и характеристики пенсионных планов, IRA, SEP, SIMPLE, 401 (k) и планы с установленными выплатами. Он также включает в себя курсовые работы, которые охватывают некоммерческие и государственные планы, квалифицированное распространение и распространение IRA, разработку плана, установку и администрирование, а также фидуциарные вопросы.

Чем CRPS

® отличается от CRPC ® ?

Кандидаты в программу CRPS ® сосредоточены на планировании выхода на пенсию сотрудников и руководителей коммерческих компаний и организаций государственного сектора.Напротив, обозначение CRPC ® является отраслевым эталоном для индивидуального пенсионного планирования. Программа CRPC ® знакомит кандидатов с конкретными целями и стратегиями в области налогообложения и наследства для пенсионера и представляет финансовые и эмоциональные аспекты финансового планирования, которые являются уникальными для процесса выхода на пенсию для физических лиц.

Учебная программа CRPS

®

Учебная программа CRPS ® состоит из следующих семи модулей:

  • Введение в Закон о пенсионном обеспечении сотрудников 1974 года (ERISA) и Стандарт доверительного управления Планы установленных взносов, финансируемых работодателем
  • Пенсионные планы, ориентированные на участников
  • Решения пенсионных планов для владельцев малого бизнеса
  • Выбор, разработка и реализация пенсионного плана
  • Администрирование планов, совместимых с ERISA Работа с участниками

Студенты должны пройти программу CRPS ® за 120 дней, и есть выпускной экзамен.Итоговый экзамен состоит из 80 вопросов, проходной балл составляет 70 процентов.

Преимущества обозначения CRPS

®

Знак CRPS ® может выделить вас среди других консультантов, поскольку он демонстрирует, что у вас есть знания и опыт, чтобы рекомендовать методы внедрения, которые могут быть реализованы в хорошо структурированных пенсионных планах, соответствующих требованиям компании. Деловые, некоммерческие и правительственные организации поймут, что вы можете эффективно управлять оптовыми пенсионными планами для их сотрудников и руководства.

Получение статуса также является разумным финансовым решением. Консультанты могут рассчитывать на повышение заработной платы в среднем на 20 процентов после получения статуса. Кроме того, это может помочь в ваших планах на будущее в области образования. Назначенные CRPS ® получают кредит за факультатив в программе CFFP MS Degree in Personal Financial. Это позволяет сэкономить время и деньги при использовании нескольких учетных данных.

Учитывая обозначение CRPS

® ?

Обозначение CRPS® хорошо подходит для:

  • Опытные консультанты, которые хотят иметь квалификацию финансового планирования для продвижения своей карьеры
  • Финансовые специалисты, которые хотели бы специализироваться на оптовых пенсионных планах, а не планировать для физических лиц
  • Консультанты, которые хотели бы получить назначение для повышения своих навыков пенсионного планирования это также дает им старт для получения сертификата CFP ® или степени магистра наук

. Чтобы узнать больше о том, как получить статус пенсионного обеспечения, одобренный ведущими финансовыми компаниями, посетите веб-страницу CRPS ® .

Институт бизнеса и финансов

Статьи для финансовых консультантов

Как консультанты, мы иногда забываем основы: акция представляет собой долю долевого участия в публично торгуемой корпорации.

Статьи для финансовых консультантов

Один из способов измерения инвестиционного риска академическими исследователями – это изучение волатильности курса акций.

Статьи для финансовых консультантов

В таблице 9 перечислены крупнейшие паевые инвестиционные фонды США.S. по состоянию на декабрь 2015 г., по данным MarketWatch.com.

Статьи для финансовых консультантов

Арнотт (1993) и Одельбо (1995)

Статьи для финансовых консультантов

Краеугольный камень сторонников индексации основан на эффективности рынков ценных бумаг.

Статьи для финансовых консультантов

Wells Fargo Investment Advisors были первыми, кто использовал индексированные портфели для некоторых из своих институциональных пенсионных планов с 1969-1971 годов.

Статьи для финансовых консультантов

Дюрация фонда иногда может быть неверной оценкой процентного риска, если фонд облигаций имеет значимый вес в конвертируемых облигациях, например

Статьи для финансовых консультантов

Популярность фонда можно измерить по процентному изменению чистого денежного потока за указанный период.

Статьи для финансовых консультантов

Bogle (1999b) пришел к выводу, что 92% недополученной прибыли для активных менеджеров было связано с расходами.

Статьи для финансовых консультантов

Как правило, валютный фьючерсный контракт фиксирует обменный курс между двумя валютами.

Статьи для финансовых консультантов

Большая часть информации из Таблицы 5 взята с веб-сайта SPDR ETF на State Street. Символы SPDR ETF показаны в скобках.

Статьи для финансовых консультантов

Barron’s определяет R2 как термин взаимного фонда, обозначающий «по шкале от 0 до 100 процент доходности фонда… объяснено moveme

Статьи для финансовых консультантов

Для инвесторов серийная корреляция, также называемая автокорреляцией, измеряет предсказуемость доходности от одного периода к другому.

Статьи для финансовых консультантов

Принцип систематического риска гласит, что ожидаемая доходность зависит исключительно от систематического риска актива.

Статьи для финансовых консультантов

Beta измеряет рыночный риск, также известный как систематический риск.

Статьи для финансовых консультантов

В статье Дэниела Бернсайда 2004 года в журнале AAII Journal «Сколько акций вам нужно для диверсификации» указывается даже на портфель из 100 акций

Статьи для финансовых консультантов

Один из способов измерения инвестиционного риска академическими исследователями – это изучение волатильности курса акций.

Статьи для финансовых консультантов

С начала 1980 г. по 24 августа 2015 г. было всего 29 случаев (29/1851 неделя = 1,5% недель), когда S&P 500 упал

Статьи для финансовых консультантов

С марта 2009 года по март 2014 года акции приносили 26% годовых, согласно оценке Wilshire 5000.

Статьи для финансовых консультантов

Портфель Гарварда с доходом в 33 миллиарда долларов является крупнейшим в мире благотворительным фондом.

Как выбрать финансового консультанта

Финансовые консультанты помогают людям управлять своими деньгами и достигать своих финансовых целей. Они могут предоставить ряд услуг по финансовому планированию, от управления инвестициями до составления бюджета и планирования недвижимости. Выбор консультанта будет зависеть от вашего финансового положения и ваших потребностей.

Выбор подходящего финансового консультанта для вашей ситуации является ключевым – это означает, что вы не будете в конечном итоге платить за услуги, которые вам не нужны, или работать с консультантом, который не подходит для ваших финансовых целей.

Мы рекомендуем следовать этому процессу, чтобы выбрать финансового консультанта.

1. Разберитесь в типах финансовых консультантов

Термин «финансовый консультант» может применяться к множеству услуг, от онлайн-роботов-консультантов до местных традиционных финансовых консультантов, работающих в режиме реального времени.

Все эти финансовые консультанты помогут вам управлять своими деньгами различными способами:

Робо-консультанты

Робо-консультант – это цифровая услуга, предлагающая упрощенное и недорогое управление инвестициями.Вы отвечаете на вопросы в Интернете, а затем компьютерные алгоритмы создают инвестиционный портфель в соответствии с вашими целями и допустимым уровнем риска.

  • Низкая стоимость, простой вход: комиссии начинаются с 0,25% от вашего баланса, а многие услуги не имеют минимального счета или имеют низкие минимумы, поэтому вы можете начать инвестировать с небольшой суммы денег.

  • Подходит, когда: вам нужна помощь в инвестировании для достижения финансовых целей, например для выхода на пенсию, но вы не хотите или не можете позволить себе составить полный финансовый план.

Финансовые консультанты в Интернете

Это следующий шаг на пути к роботизированному консультанту: служба финансового планирования в Интернете, которая предлагает виртуальный доступ к финансовым консультантам.

Базовая онлайн-служба может предлагать такое же автоматическое управление инвестициями, как и у робо-консультанта, плюс возможность проконсультироваться с группой финансовых консультантов, если у вас возникнут вопросы. Более комплексные услуги примерно соответствуют традиционным специалистам по финансовому планированию – вам будет подобрана специальный финансовый консультант, который будет управлять вашими инвестициями и работать с вами над созданием целостного финансового плана. Facet Weath и Personal Capital – примеры услуг в этой сфере.

  • Средняя стоимость, различные минимумы: услуги онлайн-финансового планирования обычно будут стоить меньше, чем традиционный финансовый консультант, но больше, чем робот-консультант. Некоторые услуги требуют относительно высоких инвестиций в размере 25 000 долларов США и более; другие не требуют минимальных вложений.

  • Хорошо, когда: Вам нужен финансовый консультант и целостный финансовый план, но по более низкой цене, чем традиционный личный консультант.

Если вы ищете личного финансового консультанта, просмотрите наш полный обзор лучших онлайн-финансовых консультантов.

Традиционные финансовые консультанты

Традиционные финансовые консультанты включают сертифицированных специалистов по финансовому планированию, биржевых маклеров, зарегистрированных инвестиционных консультантов, финансовых консультантов и управляющих активами. Один и тот же человек может иметь более одного из этих титулов. Например, CFP также может быть зарегистрированным инвестиционным консультантом. Если вы работаете с ближайшим к вам финансовым консультантом, вы обычно встречаетесь лично в местном офисе.

  • Более высокая стоимость, более высокие минимумы: часто это наиболее затратный вариант, и некоторые консультанты также требуют высокого минимального баланса, например, 250 000 долларов в активах.

  • Подходит, когда: Вам нужны специализированные услуги, ваша ситуация сложная или вы хотите лично встретиться со своим финансовым консультантом.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, варианты инвестирования, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, варианты инвестирования, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, варианты инвестирования, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
Комиссии

150 долларов США и выше

в месяц (бесплатная первичная консультация)

14 9137 914 914 914 914 914 914 914 914 9 хочу

Если вам просто нужна помощь в выборе инвестиций и управлении ими, робот-консультант – это оптимизированный и экономичный выбор. Это также хорошо для тех, кто только начинает, потому что робо-советники часто имеют низкие минимумы счета или вообще не имеют его.

Если у вас сложная финансовая ситуация или вам нужен комплексный совет по таким темам, как имущественное планирование, потребности в страховании и т. Д., Вы можете выбрать онлайн-службу финансового планирования или финансового консультанта в вашем регионе. Если вы не возражаете против виртуальной встречи со своим консультантом, вы можете сэкономить деньги с помощью онлайн-сервиса. Эти услуги также обычно имеют более низкие минимальные требования к аккаунту, чем консультант-человек.

Вы также захотите подумать о том, что каждая услуга может вам предложить.Например, если вы заинтересованы в импакт-инвестировании, вам нужно убедиться, что ваш консультант, независимо от его типа, может помочь вам в этом.

Часто имеет смысл начать с робо-консультанта или службы онлайн-планирования – вы всегда можете нанять традиционного финансового консультанта, если ваша ситуация становится более сложной.

3. Подумайте, сколько вы можете позволить себе заплатить консультанту.

Финансовые консультанты имеют репутацию дорогостоящих, но в наши дни есть вариант для любого бюджета.Важно понять, сколько стоит финансовый консультант, прежде чем брать на себя обязательства. Вообще говоря, есть три уровня затрат, с которыми вы, вероятно, столкнетесь:

  • Робо-консультанты часто взимают годовую плату, которая представляет собой процент от баланса вашего счета с услугой. Гонорары роботов-консультантов часто начинаются с 0,25% от активов, которыми они управляют для вас, при этом многие ведущие поставщики берут 0,50% или меньше. При балансе счета в 50 000 долларов 0,25% составляют 125 долларов в год.

  • Услуги онлайн-финансового планирования обычно взимают либо фиксированную плату за подписку, либо процент от ваших активов, либо и то, и другое.Например, Personal Capital взимает 0,89% активов под управлением в год. Facet Wealth взимает ежегодную плату, которая начинается с 1200 долларов в год и увеличивается в зависимости от сложности вашего финансового положения. Обе комиссии включают управление портфелем и финансовое планирование.

  • Традиционные консультанты-люди также часто взимают процент от управляемой суммы, при этом средняя комиссия составляет 1%, хотя она может быть выше для небольших счетов и ниже для крупных. Другие могут взимать фиксированную плату, почасовую оплату или удержание.

4. Проверьте биографию финансового консультанта

Всегда проверяйте записи компании или человека, которого вы рассматриваете, просматривая форму ADV фирмы. Среди прочего, в этой форме будет указано, как фирма или консультант взимает плату за свои услуги (и каковы конкретные сборы), конфликты интересов и любые прошлые дисциплинарные меры.

Часто задаваемые вопросы

Чем занимаются финансовые консультанты?

Финансовые консультанты предоставляют множество услуг, хотя по большей части они помогают клиентам управлять своими деньгами.Часто это означает управление инвестиционным портфелем клиента. Финансовые консультанты могут помочь вам сократить расходы, выплатить долги и расставить приоритеты для ваших целей. Некоторые финансовые консультанты имеют дополнительные сертификаты или опыт, которые позволяют им помочь с планированием наследства, страхованием или подготовкой налогов.

Когда вам следует поговорить с финансовым консультантом?

Вы можете обратиться за финансовой помощью в любое время, но особенно важно получить финансовую помощь после значительных изменений в жизни.Покупаете ли вы дом, устраиваетесь на работу, выходите замуж или заводите ребенка, эти жизненные события могут иметь серьезные финансовые последствия, а предварительное финансовое планирование может иметь большое значение для построения стабильного финансового будущего.

Также целесообразно поговорить со специалистом, если само ваше финансовое положение изменилось. Может быть, вам повысили зарплату или вы унаследовали деньги от родственника. Когда деньги начинают поступать, рекомендуется придать им положительное направление; в противном случае их будет слишком легко потратить без надобности.

Сколько вы должны платить за финансового консультанта?

Сумма, которую вы должны потратить на финансового консультанта, зависит от вашего бюджета, активов и уровня необходимых вам финансовых рекомендаций. Если у вас небольшой портфель, личного советника может оказаться излишним – вы сэкономите деньги и получите необходимые рекомендации от робо-советника. Если у вас сложная финансовая ситуация, робот-консультант может не предоставить то, что вам нужно.

Гонорары финансового консультанта могут значительно различаться, поэтому при выборе финансовых услуг важно учитывать свой бюджет.Робо-консультанты могут стоить всего 0,25% от баланса вашего счета в год, традиционные личные консультанты обычно стоят около 1%, а услуги онлайн-финансового планирования, как правило, находятся где-то посередине.

Кто может быть финансовым консультантом?

«Финансовый консультант» – это общий термин, который не регулируется. Если вы пытаетесь выбрать финансового консультанта, знайте, что любой может законно использовать этот термин. Всегда запрашивайте (и проверяйте) конкретные учетные данные консультанта. Любой, кто дает советы по инвестициям – а это делает большинство финансовых консультантов – должен быть зарегистрирован в качестве инвестиционного консультанта либо в U.S. Комиссия по ценным бумагам и биржам или государство, в зависимости от их активов под управлением. (Узнайте больше об инвестиционных консультантах.)

В чем разница между финансовым консультантом и финансовым консультантом?

Термин «финансовый консультант» также является общим термином, не требующим сертификата или лицензии, но некоторые финансовые консультанты имеют статус дипломированного финансового консультанта или ChFC. ChFC могут предложить более специализированное финансовое планирование, чем другие финансовые консультанты.Имейте в виду: не все профессионалы, называющие себя финансовыми консультантами, имеют ChFC, поэтому всегда важно спрашивать потенциального консультанта, какие сертификаты или обозначения они имеют.

Почему советник иногда пишется как советник? Есть разница?

Хотя эти два термина часто используются как синонимы, «консультант» – это юридический термин, используемый в Законе США о советниках по инвестициям 1940 года для обозначения лиц, которые должны зарегистрироваться либо в SEC, либо в своем штате.

Сегодня слово «советник» обычно произносится как «советник». Важный вывод – не отказываться работать с кем-то, кто использует «о» вместо «е», но то, что мир финансовых профессионалов и их титулы могут быть туманными; независимо от того, какое у кого-то звание, вам следует запросить у них сертификаты, проверить их и убедиться, что их профессиональные звания соответствуют вашим потребностям. Вы можете проверить регистрацию инвестиционного консультанта с помощью инструмента публичного раскрытия информации SEC Investment Adviser (у него также есть база данных, в которую входят консультанты, зарегистрированные государством).

Где я могу получить бесплатную финансовую консультацию?

Многие банки и брокерские конторы предлагают бесплатные онлайн-библиотеки финансовых советов и инструментов, поэтому узнайте у своего текущего поставщика финансовых услуг, что вам доступно.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *