Сроки и основания проведения служебной проверки в отношении государственного служащего новость от 14.10.2021

Консультация эксперта

Каждый государственный служащий хотя бы раз сталкивался с таким явлением, как проверка. Её основания и сроки тайной не являются, но тем не менее всегда возникает множество вопросов. Наш эксперт Татьяна Алмазова рассмотрела в статье вопросы проведения служебной проверки в отношении государственного служащего.

***

Выяснить нюансы проведения проверки, а также оценить наиболее часто встречающиеся риски вы можете благодаря справочно-правовой системе Консультант Плюс

Основания проведения проверки

Нормы федерального законодательства чётко регламентируют поводы для начала служебной проверки. При этом стоит заметить, что установлен исчерпывающий перечень, то есть трактовать норму расширительно недопустимо.

Итак, основанием для проведения служебной проверки в отношении госслужащего является заявление самого служащего или его нанимателя.

Законодатель устанавливает требования только относительно формы такого заявления, его содержание ничем не регламентировано. В связи с этим полагаем, что там достаточно указать причины, которые, по мнению подателя заявления, являются достаточными для инициирования процедуры.

По нашему мнению, достаточным поводом будет являться исполнение должностных обязанностей не в соответствии с должностной инструкцией или их неисполнение вовсе. Однако, как правило, основания для проведения проверки содержатся в локальных актах нанимателя. 

Процедура проверки 

На основании заявления оформляется приказ, в котором непосредственно содержится информация о сроках и основаниях проводимой процедуры, а также о необходимости объяснений самого служащего и наличии оснований для отстранения от работы на период проведения проверки.

Что касается объяснительной, то форма такого документа также не утверждена. Однако она может быть установлена на локальном уровне. Кроме того, объяснительную госслужащий должен представить именно до начала проверки.

Конституционный Суд указал, что объяснительная служит своего рода ознакомлением с позицией второй стороны. При этом дисциплинарный проступок может считаться совершённым, если его наличие подтверждено результатами проверки, то есть до окончания расследования вина госслужащего не считается доказанной.

Служебная проверка проводится комиссионно. В частности, в ней принимают участие представитель подразделения кадров и госслужбы, представитель юридического отдела и профсоюза. Поскольку численность комиссии нормативно не закреплена, рекомендуем включать в состав комиссии нечётное количество участников либо предоставить право решающего голоса председателю в случае равного распределения голосов. Как и всегда, из комиссии исключается госслужащий, заинтересованный в её исходе. В противном случае результаты такой проверки будут признаны недействительными.

Для принятия решения члены комиссии должны хорошо ознакомиться с обстоятельствами дела, оценить аргументы, указанные в заявлении, и по итогам проделанной работы установить факт дисциплинарного проступка или его отсутствие, вину служащего и обстоятельства, при которых он совершён. Кроме того, должен быть факт причинения вреда и его размер. Заключение необходимо подписать всем членам комиссии, кроме того, с ним необходимо ознакомить и лицо, в отношении которого проводилась проверка.

Стоит отметить, что комиссия не вправе привлечь госслужащего к дисциплинарной ответственности. Она может лишь предложить такое развитие событий, опираясь на сделанное заключение. Полномочием по привлечению к дисциплинарной ответственности обладает только представитель нанимателя. Ответственность наступает за неисполнение или недолжное исполнение своих обязанностей. Обратите внимание, что в обязательном порядке должна быть установлена вина сотрудника и соблюдён порядок проведения проверки.

В выпуске программы «Юрист LIVE» наш эксперт Михаил Заплатников рассмотрел судебную практику по зарплатным спорам.

Срок проведения проверки

Проверка должна быть завершена в течение месяца со дня принятия решения о её проведении, то есть со дня издания соответствующего приказа.

Обращаем внимание, что ограничен и срок применения дисциплинарного взыскания по итогам проверки. Такой срок установлен в  ч. 5 ст. 58 Закона № 79-ФЗ «О государственной гражданской службе Российской Федерации» и составляет 6 месяцев со дня совершения проступка. Для проступков в финансовой сфере предусмотрен специальный срок – 2 года со дня совершения. Заметим, что указанные сроки также являются пресекательными, что в первую очередь направлено на защиту интересов госслужащего и стимулирует нанимателя на более тщательный контроль. 

Избежать ошибок в кадровых перестановках, а также в приеме и увольнении сотрудников поможет справочно-правовая система КонсультантПлюс

Существенные нарушения при проведении служебной проверки 

Результаты проверки и, как следствие, наложение дисциплинарного взыскания могут быть успешно обжалованы в суде при наличии существенных нарушений, допущенных в процедуре проверки.

Наиболее распространённым недочётом является отсутствие доказательств того, что объяснительная действительно была запрошена. В данном случае суд приходит к выводу о нарушении порядка применения взыскания и удовлетворил иск работника.

К аналогичному выводу пришёл суд и в случае, когда не был составлен акт об отказе в предоставлении объяснительной.

Кроме того, существенным признаётся нарушение и при отсутствии перечня вопросов, относительно которых требуется пояснение.

Работа комиссии также играет значимую роль. Так, неустановление значимых фактов при проведении проверки может послужить поводом для обжалования. Помимо прочего, если неясно, за какие именно деяния госслужащий привлечён к ответственности, то такое дисциплинарное взыскание, вероятнее всего, признают незаконным. Заключение комиссии должно иметь установленную форму и быть подписано членами комиссии. Отсутствие хотя бы одной подписи может служить основанием для отмены дисциплинарного взыскания.

Дисциплинарным проступком не может считаться ситуация, когда госслужащий по объективным причинам не справляется со своими обязанностями. В указанном случае судом признано неправомерным привлечение к дисциплинарной ответственности.

Следующим существенным нарушением может быть признано несоответствие дисциплинарного взыскания тяжести проступка.

Итак, мы видим, что соблюдение процедуры проведения проверки и привлечения к дисциплинарной ответственности играет очень важную роль. Таким образом, несоответствие оснований и сроков проведения проверки может явиться основанием для отмены дисциплинарного взыскания.

Вопрос

Какие основания и сроки проведения служебной проверки госслужащего?

Ответ

Основаниями проведения служебной проверки являются заявления самого служащего или заявление представителя нанимателя.

Татьяна Алмазова, ведущий юрист-консультант ООО «Что делать Консалт»

В Приморье сотрудник ИВС насмерть сбил амурского тигра

https://ria.ru/20220131/tigr-1770322880.html

В Приморье сотрудник ИВС насмерть сбил амурского тигра

В Приморье сотрудник ИВС насмерть сбил амурского тигра – РИА Новости, 31. 01.2022

В Приморье сотрудник ИВС насмерть сбил амурского тигра

Сотрудник изолятора временного содержания в Приморье за рулем автомобиля насмерть сбил краснокнижного амурского тигра, охотнадзор и полиция проводят проверки. РИА Новости, 31.01.2022

2022-01-31T15:15

2022-01-31T15:15

2022-01-31T15:15

происшествия

приморский край

дальний восток

сергей арамилев

центр “амурский тигр”

россия

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/20731/38/207313816_0:404:1967:1510_1920x0_80_0_0_6bf794465dc7d8c2e0405f5cd8775898.jpg

ВЛАДИВОСТОК, 31 янв – РИА Новости. Сотрудник изолятора временного содержания в Приморье за рулем автомобиля насмерть сбил краснокнижного амурского тигра, охотнадзор и полиция проводят проверки.”Произошло ДТП, в ходе которого был сбит молодой тигр – травмы, несовместимые с жизнью. В обстоятельствах происшествия разбираются сотрудники полиции и охотнадзора. После их исследований и проведения экспертизы можно будет достоверно сказать, что случилось”, – сообщил РИА Новости генеральный директор Центра “Амурский тигр” Сергей Арамилев.В краевом УМВД РИА Новости рассказали, что за рулем машины был сотрудник изолятора временного содержания. “Руководством ОМВД России по Пожарскому району назначено проведение служебной проверки по факту ДТП, в результате которого погиб тигр. Предварительно установлено, что сотрудник изолятора временного содержания ОМВД России по Пожарскому району, двигаясь на личном автомобиле Toyota Mark II, в районе 242-го километра автодороги “Уссури” совершил наезд на хищника, который выпрыгнул из лесного массива на дорогу”, – сказал собеседник агентства.По его словам, водитель сообщил об инциденте в дежурную часть отдела полиции. На место происшествия прибыла следственно-оперативная группа и специалисты центра “Амурский тигр”. ДТП произошло в темное время суток на неосвещенном участке дороги.”Сержант полиции находился на выходном дне, в гражданской форме одежды. Погибшее животное направлено на медико-биологическое исследование. В ходе проверки будут тщательно и объективно изучены обстоятельства происшествия. По данному факту следственные органы примут решение в соответствии с законодательством Российской Федерации”, – добавили в УМВД.Амурский тигр – один из самых редких хищников планеты, занесен в Международную красную книгу. По данным экспертов на осень 2021 года, общая численность этих хищников в РФ превышает 600 особей. В России в дикой природе вид обитает только на Дальнем Востоке.

https://ria.ru/20220117/tigr-1768206044.html

https://ria.ru/20210118/tigr-1593443380.html

https://ria.ru/20211028/priamure-1756630296.html

приморский край

дальний восток

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2022

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og. xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/20731/38/207313816_0:220:1967:1695_1920x0_80_0_0_cf21b22b1fa721482f402a02628899b5.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

происшествия, приморский край, дальний восток, сергей арамилев, центр “амурский тигр”, россия

В Приморье сотрудник ИВС насмерть сбил амурского тигра

В Удмуртии арестовали начальника отделения по контролю за оборотом наркотиков отдела МВД – Происшествия

ТАСС, 9 февраля.  Индустриальный районный суд Ижевска арестовал на два месяца начальника отделения по контролю за оборотом наркотиков межмуниципального отдела МВД России “Глазовский”. Его обвиняют в получении взяток, сообщает в среду объединенная пресс-служба судов Удмуртии.

“Заслушав мнение участников процесса, исследовав представленные материалы дела, учитывая обстоятельства и тяжесть обвинения (обвиняется в совершении умышленных особо тяжких преступлений коррупционной направленности), данные о личности обвиняемого суд постановил избрать в отношении него меру пресечения в виде заключения под стражу на срок два месяца – по 7 апреля 2022 года”, – сказано в сообщении.

Мужчина обвиняется в совершении двух преступлений, предусмотренных п. “б” ч. 5 ст. 290 УК РФ (“Получение должностным лицом лично взятки в виде денег за совершение в пользу взяткодателя незаконных действий (бездействия), совершенное с вымогательством взятки”).

Следствие считает, что он под угрозой привлечения к уголовной ответственности лица, распространявшего наркотики, получал от него взятки, предоставляя возможность заниматься сбытом наркотических средств, и не привлекал его к ответственности. В судебном заседании обвиняемый свою причастность к преступлениям не отрицал, просил избрать ему меру пресечения в виде домашнего ареста, поскольку противодействовать следствию, оказывать давление на свидетелей и скрываться он не намерен.

Как сообщили в пресс-службе республиканского МВД, данный факт был выявлен в результате совместных мероприятий, проводимых сотрудниками ОРЧ собственной безопасности МВД по Удмуртии и республиканского управления ФСБ России. Министром внутренних дел по Удмуртии полковником полиции Максимом Тихоновым назначено проведение служебной проверки, по результатам которой сотрудник будет уволен из рядов ОВД, а его руководители привлечены к дисциплинарной ответственности.

Майор полиции был пьян в момент резонансного ДТП в центре Омска | Последние Новости Омска и Омской области

Появились новые подробности смертельной аварии.

Выяснились новые подробности смертельного ДТП, устроенного майором полиции на метро-мосту в Омске.

Напомним, 30 января автомобиль, которым, как предполагается, управлял полицейский, врезался в опору ЛЭП. На дорогу вылетели четверо находившихся в салоне людей. Один из пассажиров скончался на месте ДТП, еще троих госпитализировали с тяжелыми травмами.

Как пишет издание Om1.ru, разбившимся белым Mercedes GLE 2019 года выпуска владела Юлия, жена 39-летнего майора полиции, начальника отделения финансово-кредитной сферы Управления экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД России по Омской области Евгения Гайдамака. Он в момент аварии также находился в машине. Но был ли за рулем именно он — это еще не установлено.

У Гайдамака зафиксировали перелом основания черепа, челюсти, плечевой кости и предплечья. Он находится в коме второй степени. Напомним, в его крови обнаружено повышенное содержание алкоголя.

Среди троих других пострадавших — 47-летний Александр Д. У него тоже диагностирован перелом черепа, имеются травмы живота. Он также в коме. Как выяснило издание, Александр — директор двух компаний в Омске. Одно предприятие занимается социальными услугами, другое — недвижимостью.

Ещё один пострадавший — 21-летний спортсмен Игорь Т., призёр соревнований по спортивному ориентированию. Он тоже в коме, с переломом черепа.

Как сообщили в пресс-службе областного УВД, в настоящее время устанавливаются все обстоятельства этой аварии. И главным образом предстоит установить, кто конкретно вел машину в тот роковой момент.

«По факту дорожно-транспортного происшествия СУ СК России по Омской области возбуждено уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 264 УК РФ. По указанию начальника УМВД России по Омской области назначено проведение служебной проверки», — сообщили в ведомстве.

Подробная информация о периоде комплексной проверки NC

Предложение Северной Каролины о покупке и заключении договора также часто называют договором о должной осмотрительности. У нас есть период комплексной проверки , и в течение этого периода покупатель может расторгнуть договор по любой причине.  Это не обязательно должно быть из-за плохой проверки, кредита или других очевидных проблем.

Когда делается предложение в Северной Каролине, есть две важные даты и два важных чека, которые сопровождают все условия предложения:

Первая дата является датой проверки; это временные рамки, в течение которых покупатель проводит все свои расследования, касающиеся собственности, включая проверки дома и оформление кредита.Опять же, независимо от вашей причины, вы можете расторгнуть свой контракт в любое время, если вы сделаете это до даты проведения комплексной проверки.

Вторая дата, которую нужно запомнить, это дата закрытия. Все в наших контрактах подлежит обсуждению. Как правило, мы видим, что даты закрытия устанавливаются примерно через две недели после даты комплексной проверки, но это может быть и дольше. Период должной осмотрительности составляет в среднем от трех до четырех недель, в зависимости от того, насколько конкурентоспособно ваше предложение; чем короче период комплексной проверки, тем лучше с точки зрения продавца.

Теперь поговорим о деньгах:

На нашем рынке задаток обычно составляет около 1% от стоимости покупки.

С другой стороны, деньги за комплексную проверку могут варьироваться от 500 до 2000 долларов или больше, в зависимости от цены дома и от того, конкурируете ли вы с другими покупателями за тот же дом. Если покупатель расторгает контракт до даты должной осмотрительности, единственными деньгами, которые подвергаются риску, являются деньги, связанные с должной осмотрительностью; ваши задатки обязательно вернутся к вам.  Поэтому, когда вы делаете предложение, вам нужно продумать процесс и подумать, сколько денег вы готовы потерять, если в конечном итоге расторгнете контракт.

Если вы пройдёте весь путь до закрытия сделки, комплексная проверка и задаток вернутся к вам при закрытии сделки как часть вашего первоначального взноса.

Единственный способ, которым покупатель может потерять все — и комплексную проверку, и задаток, — это если вы скажете, что купите дом, но затем расторгнете договор ПОСЛЕ даты проведения комплексной проверки. Это считается нарушением договора, и вы не получите ни один из этих депозитов обратно.

Когда вы проводите собеседование с потенциальными риелторами, поговорите с ними о процессе должной осмотрительности и о том, что он означает для вас, потому что он отличается, если смотреть на него глазами покупателя и глазами продавца.

Специалисты по недвижимости рады обсудить с вами этот период. Все, что вам нужно сделать, это обратиться к нам, и мы будем рады помочь.

Что нужно знать покупателям жилья о комплексной проверке

Когда вы впервые покупаете дом, вы можете столкнуться с некоторыми терминами и фразами, которые никогда раньше не слышали.После того, как вы сделали предложение и заключили договор с продавцом, вы познакомитесь с «дью дилидженс». Должная осмотрительность — это то, что должен понимать каждый покупатель, поэтому, прежде чем вы начнете искать дом, вот краткое руководство о том, чего вы можете ожидать.

Узнайте сейчас: Сколько дома я могу себе позволить?

Что такое комплексная проверка?

Комплексная проверка относится к периоду времени, который начинается после принятия предложения дома продавцом жилья и заканчивается до закрытия сделки.Продолжительность периода должной осмотрительности, как правило, является предметом переговоров и может быть продлена, если покупатель и продавец договорятся о новом крайнем сроке.

Период должной осмотрительности дает покупателю дома возможность выявить любые потенциальные проблемы или проблемы с домом, которые могут поставить под угрозу покупку. Это также дает покупателю возможность отказаться от сделки, если определенные непредвиденные обстоятельства не выполняются.

За что несут ответственность покупатели жилья?

Есть несколько вещей, которые покупатели жилья должны сделать в течение периода должной осмотрительности. Вам необходимо провести оценку вашего имущества, чтобы определить его реальную рыночную стоимость. Оценка — это то, что кредитор использует, чтобы оценить, является ли сумма денег, которую покупатель хочет занять, подходящей.

Вам также необходимо будет осмотреть дом внутри и снаружи. И вам понадобится отдельная проверка на наличие вредителей. В то время как плата за оценку иногда должна быть оплачена авансом, вы можете оплатить эту плату и плату за проверку при закрытии сделки. Если в доме есть септик, рекомендуется также проверить его в период должной осмотрительности.

Статья по теме: Что нужно знать о закрытии сделки по дому

В течение периода должной осмотрительности также важно уделить время дополнительному изучению дома и района, в который вы переедете. Например, вы можете проехать по окрестностям, чтобы понять, как обстоят дела с дорожным движением, или проверить местную статистику преступности. Также может быть хорошей идеей осмотреть соседей, чтобы узнать, какие они.

При наличии товарищества собственников жилья важно понимать, как формируются сборы, и знать правила, которым должны следовать члены ТСЖ.Наконец, вы можете захотеть рассмотреть возможность обследования объекта, если в отчете не было проведено обследование. Таким образом, вы узнаете о любых проблемах, которые могут быть проблематичными позже.

Статья по теме: Стоит ли покупать дом в ассоциации домовладельцев?

Что произойдет, если вы передумаете?

По истечении периода должной осмотрительности вы потеряете часть средств защиты. Как правило, если вы решите отказаться от покупки после окончания периода должной осмотрительности, вы не сможете вернуть свой задаток, если не докажете, что продавец скрыл серьезный дефект дома или проблему с правами собственности.

Помимо удержания вашего задатка, продавец может подать в суд на вас, чтобы возместить любые деньги, которые он или она потерял, отменив продажу дома. В экстремальных ситуациях продавец может попросить судью заставить покупателя совершить продажу.

Итог: если вы планируете купить дом, лучше очень серьезно отнестись к периоду комплексной проверки и его требованиям. В противном случае вы можете создать себе беспорядок, из которого будет трудно выбраться.

Фото предоставлено © iStock.com/DragonImages, ©iStock.com/freemixer, ©iStock.com/stevecoleimages

Ребекка Лейк Ребекка Лейк — специалист по пенсионному бизнесу, инвестициям и планированию недвижимости, которая уже десять лет пишет о личных финансах. Ее опыт в финансовой нише также распространяется на покупку жилья, кредитные карты, банковское дело и малый бизнес. Она работала напрямую с несколькими крупными финансовыми и страховыми брендами, включая Citibank, Discover и AIG, а ее статьи публиковались в Интернете на сайте U.S. News and World Report, CreditCards.com и Investopedia. Ребекка окончила Университет Южной Каролины, а также училась в Южном Чарльстонском университете в качестве аспиранта. Родом из центральной Вирджинии, сейчас она живет на побережье Северной Каролины вместе со своими двумя детьми.

Срок проведения комплексной проверки в договоре недвижимости | Главная Инструкции

Автор Ryan Cockerham Обновлено 20 ноября 2018 г.

После того, как покупатель недвижимости и ее нынешний владелец пришли к соглашению об окончательных условиях и контракт был подписан, пришло время приступить к закрытию сделки.Хотя и покупатель, и продавец могут спешить с завершением этой сделки, период должной осмотрительности является стандартным, чтобы предоставить покупателю достаточно времени, чтобы убедиться, что он получает дом по цене, которую он предложил, без каких-либо скрытых дефектов.

Совет

Комплексная проверка — это время, которое покупатель имеет после подписания контракта, чтобы убедиться, что он получает актив, за который платит.

Изучение должной осмотрительности

Покупатели и продавцы договариваются о периоде должной осмотрительности при обсуждении условий контракта. Хотя в калифорнийском договоре купли-продажи жилья указано 17 дней по умолчанию, в нем также есть место для указания другого количества дней, если покупатель и продавец захотят продвинуться вперед по сделке быстрее или им нужно будет заключать ее медленнее. Контракты на недвижимость в штатах США обычно предлагают возможность настроить период должной осмотрительности. Какой бы период ни решили покупатель и продавец, он определяется как определенное количество дней с момента принятия окончательного контракта между ними.

Обязанность продавца раскрывать факты

В Калифорнии у продавцов жилья обычно есть семь дней с даты подписания контракта для предоставления письменных сведений, касающихся любых известных им дефектов и существенных фактов. Это будет включать в себя информирование покупателя о проблемах с шумом или, скажем, о том, что планируется построить многоэтажную квартиру с видом на задний двор. Продавцы также должны раскрывать все страховые претензии по дому за последние пять лет. Если вам известны какие-либо факты об объекте недвижимости, которые могут повлиять на желание покупателя жить в нем, лучше всего сообщить об этом в письменной форме.Это может избавить вас от дорогостоящего судебного процесса в будущем, если недовольный покупатель подаст на вас в суд из-за того, что вы должны были знать, живя в доме, о чем, по их мнению, следовало рассказать заранее.

Период расследования покупателем

В Калифорнии у покупателя собственности есть 17 или другое установленное количество дней с момента принятия контракта для завершения оценки имущества. В течение этого времени продавец соглашается предоставить недвижимость со всеми коммунальными услугами покупателю и любым специалистам, которых они могут за свой счет привлечь для оценки недвижимости.Однако покупатель не может проводить какие-либо разрушающие или инвазивные тесты и несет ответственность за устранение любого ущерба, нанесенного во время проверок.

Что исследовать 

В контракте о закупках в Калифорнии покупателям настоятельно рекомендуется исследовать определенные вопросы.

1. Общее физическое состояние собственности
   
2. Проверка на наличие термитов или других вредителей, разрушающих древесину
3. Исследование на предмет опасностей, связанных с краской на основе свинца
4. Проверка деталей любых условий, выявленных в раскрытии информации продавцом
5. Просмотрите базу данных лиц, совершивших преступления на сексуальной почве, в этом районе.
6. Уточните у страховой компании, доступна ли соответствующая страховка от наводнения и пожара для имущества, поскольку некоторые регионы с высоким уровнем риска больше не подлежат страхованию.
7. Любая аренда собственности, например, аренда гостевого дома.

Средства правовой защиты покупателя

Покупатель может запросить изменения в течение периода комплексной проверки. Если заемщик считает необходимым определенный ремонт, например, он может попросить продавца сделать их или кредитовать их стоимость при закрытии условного депонирования. Покупатель и продавец могут договориться о дополнениях к договору или принять решение о расторжении договора.

В течение периода осмотрительности покупатель может столкнуться с ситуациями, которые, по его мнению, не могут быть устранены в его интересах, например, строительство нового аэропорта в этом районе, высокий уровень преступности или сексуальные преступники, проживающие поблизости.Покупатели имеют законное право отменить покупку дома в письменной форме, если они обнаружат в результате раскрытия информации или проверок что-либо, что коренным образом изменит их желание владеть недвижимостью.

Завершение комплексной проверки

Даже если все будет одобрено, покупатель не должен допускать истечения периода комплексной проверки без письменного уведомления об отказе от непредвиденных обстоятельств. Невыполнение этого требования может привести к тому, что продавец направит Покупателю Уведомление о выполнении не позднее, чем за два дня до истечения периода непредвиденных обстоятельств, что даст покупателю 48 часов на то, чтобы подписать задачи, в противном случае контракт может быть расторгнут.

После того, как от непредвиденных обстоятельств отказываются, условное депонирование продолжается, предполагая, что покупатель был удовлетворен результатами любых расследований, и принимает имущество в том состоянии, в котором оно находится.

Как и когда они должны быть доставлены?

Сборы за комплексную проверку: как и когда они должны быть доставлены?

Один из важнейших документами по сделке купли-продажи жилой недвижимости является договор купли-продажи между покупателем и продавцом.То договор купли-продажи детализирует соглашение сторон, включая такие условия, как цена, дата закрытия, гарантии и т. д. Север Закон Каролины о мошенничестве требует, чтобы договоры купли-продажи недвижимости были заключены. в письменной форме и подписаны сторонами для того, чтобы иметь законную силу между стороны. Стандартная форма 2-T , предложение о покупке и договор , совместно утвержденные Коллегией адвокатов Северной Каролины и Ассоциацией риэлторов Северной Каролины, Inc. , является широко используемая форма договора купли-продажи в сделках с недвижимостью, связанных с недвижимостью. маклеры по недвижимости.

Стандарт Форма 2-T включает положение о «плате за комплексную проверку», которая определяется следующим образом:

«Оговоренная сумма, если таковая имеется, уплачиваемая Покупателем Продавцу по настоящему Контракту за право Покупателя расторгнуть Контракт по любой причине или без таковой в течение Периода комплексной проверки. Он становится собственностью Продавца на Дату вступления в силу и засчитывается Покупателю на момент закрытия сделки. Плата за комплексную проверку не подлежит возмещению, за исключением случаев существенного нарушения настоящего Контракта Продавцом или расторжения настоящего Контракта в соответствии с пунктом 8(n) или иным образом, предусмотренным в любом приложении к настоящему Соглашению.

Другими словами, эта плата составляет предназначен для компенсации продавцу за период Due Diligence, в течение которого покупатель может принять решение о продолжении сделки. Покупатель получит кредит на плату при закрытии. Однако, если договор прекращается до закрытия, покупатель теряет комиссию, если только продавец не нарушил договор.

Когда должна быть доставлена ​​плата? Положение 1(d) стандартной формы 2-T предписывает, что плата за комплексную проверку должна быть «уплачена и доставлена Продавцу до даты вступления в силу» контракта.Иными словами, покупатель должен оплатить пошлину. Плата за осмотрительность непосредственно продавцу во время принятия контракта.

Как может ли покупатель передать комиссию за комплексную проверку продавцу?   Положение 1(d) Стандартной формы 2-T разрешает оплату пошлины наличными в официальном банке. чек, банковский перевод или электронный перевод. Таким образом, для покупателя идеально отправлять плату непосредственно продавцу. посредством личной доставки, обычной почты, телеграфной передачи или других электронных означает.

Что делать, если покупатель передает плату за комплексную проверку брокеру, а не напрямую продавцу?  Правило Комиссии 58A . 0116(b)(4) предписывает:

«Брокер может принять на хранение чек или другой оборотный документ, подлежащий уплате продавцу недвижимости в качестве оплаты опциона или платы за комплексную проверку, или назначенному агенту условного депонирования в сделке купли-продажи, но только с целью доставки инструмент продавцу или назначенному агенту условного депонирования.Пока инструмент находится на хранении у брокера, брокер должен, в соответствии с инструкциями покупателя, либо передать его названному получателю платежа, либо вернуть его покупателю. Брокер должен охранять инструмент и нести ответственность перед сторонами по инструменту за его безопасную доставку в соответствии с требованиями настоящего Правила. Брокер не может удерживать инструмент более трех рабочих дней после принятия опциона или другого договора купли-продажи».

Короче говоря, если покупатель вручает комиссию за комплексную проверку брокеру, брокер должен гарантировать комиссию и обеспечить его безопасную и своевременную доставку продавцу. Брокер должен внести комиссию не позднее через три рабочих дня после заключения договора.

Стандартная форма 2T включает два подтверждения, связанные с доставкой вознаграждения за комплексную проверку. Листинговый брокер подтверждает получение платы за комплексную проверку, используя Подтверждение листингового агента о получении платы за комплексную проверку . Брокер по листингу не должен подписывать подтверждение получения средств, когда покупатель перечислил комиссию непосредственно продавцу.Продавец может подтвердить получение сбора, используя форму Подтверждения продавца о получении сбора за комплексную проверку.

Бюллетени NCREC – «Деловая проверка» Вопросы и ответы

«Должная осмотрительность» Вопросы и ответы

Форма «Предложение о покупке и договор» (Ассоциация риэлторов Северной Каролины®/Ассоциация адвокатов штата Северная Каролина, форма 2-T) дает определение «Должная осмотрительность» в соответствии с Условиями и определениями в параграфе 1(h) на второй странице. Далее следует расширенное объяснение термина и последствий его использования:

В: Что такое «Должная осмотрительность»?

A: «Должная осмотрительность» — это возможность покупателя принять участие в процессе дальнейшего изучения имущества и сделки, как описано в форме предложения о покупке, в течение периода времени, согласованного продавцом и покупателем.

В: Что покупатель может исследовать в ходе «Должной осмотрительности»?

A: Покупатель захочет узнать обо всем, что имеет отношение к решению либо продвигать контракт, либо расторгнуть его.Параграф 4 Формы 2-T описывает многие, но не все, общие аспекты процесса «Due Diligence», такие как проверка дома, вредителей и септиков, обследование собственности, оценка, поиск правового титула, квалификация и заявка на получение кредита, переговоры о ремонте и т. д.

В: Сколько времени отводится на процедуру «Должная осмотрительность»?

A: Количество времени является предметом переговоров, но период начинается с даты вступления в силу контракта. В пункте 1(j) формы 2-T будет указана согласованная дата окончания периода.Покупатели должны быть уверены, что договорились о достаточном количестве времени, чтобы полностью завершить свои запросы, особенно в отношении оценки и утверждения кредита, а также любого ремонта, обнаруженного во время осмотра имущества.

В: Что такое плата за комплексную проверку?

Вознаграждение, если таковое имеется, оговаривается и уплачивается покупателем продавцу за право проведения «Due Diligence». На размер комиссии могут влиять такие факторы, как рынок недвижимости, количество дней на рынке, личные обстоятельства покупателя и продавца и продолжительность периода «Due Diligence».

В: Существует ли ограничение на количество ремонтных работ, которые покупатель может попросить продавца выполнить?

A: Нет. Покупатель может запросить любое количество вещей; однако продавец не обязан соглашаться ни с одним из них. Ремонт, если таковой имеется, полностью обсуждается.

В: Если покупатель не удовлетворен ответом продавца или его отсутствием на запросы на ремонт, что может сделать покупатель?

A: Покупатель может расторгнуть контракт или согласиться двигаться вперед без ремонта.

В: Должен ли продавец выполнить ремонт до истечения периода «Due Diligence»?

О: Нет, но продавец обязан выполнить любой ремонт качественно и профессионально до даты расчета. Неспособность продавца завершить ремонт может привести к нарушению договора. (См. параграф 8(k) и (l) формы 2-T).

В: Должен ли продавец позволить покупателю осмотреть недвижимость, чтобы убедиться, что ремонт был завершен, даже если период «Due Diligence» истек?

А: Да.Покупатель имеет право убедиться, что ремонт был завершен удовлетворительно, в течение или после периода «Due Diligence». Покупатель также имеет право на окончательную прогулку. Неспособность продавца разрешить покупателю проверить ремонт или провести окончательную проверку является нарушением договора.

В: Что происходит по окончании периода «Due Diligence»?

A: Покупатель должен принять решение о продвижении контракта или его расторжении, поэтому рекомендуется обсудить прогресс с покупателем по мере приближения конца периода. В параграфе 4 формы 2-T есть «Предупреждение» для покупателя, в котором рекомендуется расторжение договора, если продавец не согласен с запрошенным продлением периода «Due Diligence». Потеря покупателем права на расторжение договора по любой причине или без таковой ставит на карту задаток. Во избежание недоразумений предоставьте покупателю любое продление, согласованное продавцом, в письменной форме.

В: Если покупатель решает расторгнуть договор в соответствии с пунктом «Должная осмотрительность», должен ли продавец согласиться?

А: Нет.Покупатель принимает единоличное решение, при условии, что оно принимается в течение периода «Due Diligence», а не после него. Расторжение является уведомлением продавца и должно быть в письменной форме, но покупателю не требуется согласие продавца. Это одностороннее решение, принятое покупателем по любой причине или без всякой причины. Покупатель, как правило, получает обратно задаток, но не плату за «дью-дилидженс», если не оговорено иное.

Эта статья взята из выпуска бюллетеня за февраль 2014 г., том 44-3.

34 CFR § 682.411 – Должная осмотрительность кредитора при сборе кредитов агентства по гарантии. | CFR | Закон США

(а) Общие. В случае просрочки по кредиту Программы FFEL кредитор должен принять как минимум меры по взысканию долга, описанные в пунктах (c)–(n) настоящего раздела, за исключением случаев, когда кредит предоставлен заемщику, находящемуся в заключении. , проживающих за пределами штата, Мексики или Канады, или чей номер телефона неизвестен, кредитор может отправить принудительное письмо о взыскании задолженности вместо каждой телефонной попытки, требуемой в соответствии с настоящим разделом.

(b) Просрочка.

(1) Для целей настоящего раздела просрочка по кредиту начинается в первый день после даты платежа первого пропущенного платежа, который не был произведен позже. Срок первого платежа устанавливается кредитором, но должен наступить в сроки, указанные в § 682. 209(а), или, если кредитор впервые узнает после того, как заемщик вступил в период погашения, не позднее, чем через 75 дней после день, когда кредитор узнает об этом, за исключением случаев, предусмотренных в § 682.209(а)(2)(v) и (а)(3)(ii)(Е). Если платеж сделан с опозданием, первым днем ​​просрочки считается день, следующий за датой оплаты следующего пропущенного платежа, который не был произведен позже. Платеж, который находится в пределах пяти долларов от суммы, обычно необходимой для опережения срока платежа, может, тем не менее, приблизить срок платежа, если процедуры кредитора допускают такое опережение.

(2) Ни в какой момент в течение периодов, указанных в пунктах (c), (d) и (e) настоящего раздела, кредитор не может допустить возникновения перерыва в деятельности по взысканию долгов, как это определено в пункте (j) настоящего раздела. разделе, более 45 дней (60 дней в случае перевода).

(3) В рамках одного из мероприятий по сбору платежей, предусмотренных в этом разделе, кредитор должен предоставить заемщику информацию о доступности офиса омбудсмена по студенческим кредитам.

(c) Просрочка от 1 до 15 дней. За исключением случаев, когда ссуда вводится в этот период платежом по ссуде, истечением разрешенного периода отсрочки или воздержания или получением ссудодателем от плательщика неоплаченного чека, представленного в качестве платежа по ссуде, ссудодатель в течение этого периода должен направить заемщику как минимум одно письменное уведомление или письмо о взыскании задолженности, информирующее заемщика о просрочке платежа и призывающее заемщика произвести платежи, достаточные для устранения просрочки.Уведомление или письмо о сборе, отправленное в течение этого периода, должно включать, как минимум, контактное лицо кредитора или поставщика услуг, номер телефона и заметное заявление, информирующее заемщика о том, что помощь может быть доступна, если он или она испытывает трудности с выполнением запланированного погашения. .

(d) 16-180 дней просроченной задолженности (16-240 дней просроченной задолженности по кредиту, подлежащему погашению в рассрочку реже, чем ежемесячно).

(1) За исключением случаев, предусмотренных параграфом (d)(4) настоящего раздела, в течение этого периода кредитор должен предпринять не менее четырех старательных усилий, чтобы связаться с заемщиком по телефону и отправить не менее четырех писем о взыскании долга с призывом к заемщику внести обязательные платежи по кредиту.По крайней мере одна из усердных попыток связаться с заемщиком по телефону должна быть предпринята до или до, а другая должна быть предпринята после 90-го дня просрочки. Письма о взыскании задолженности, отправленные в течение этого периода, должны содержать как минимум информацию для заемщика об отсрочке, воздержании, погашении с учетом дохода, погашении на основе дохода и консолидации кредита, а также других доступных вариантах, позволяющих избежать дефолта.

(2) Как минимум два платежных письма, требуемых в соответствии с параграфом (d)(1) настоящего раздела, должны предупреждать заемщика о том, что, если кредит не будет выплачен, кредитор уступит кредит гарантийному агентству, которое, в свою очередь, , сообщит о невыполнении обязательств каждому общенациональному агентству по отчетности потребителей, и что агентство может возбудить разбирательство для зачета возмещения подоходного налога штата и федерального налога заемщика и других платежей, произведенных федеральным правительством заемщику, или для удержания заработной платы заемщика, или для назначения кредит Федеральному правительству для судебного разбирательства против заемщика.

(3) После получения кредитором платежа по кредиту или правильного адреса заемщика, получения кредитором от плательщика неоплаченного чека, полученного в качестве платежа по кредиту, получения кредитором правильного номера телефона для заемщика или истечения разрешенного периода отсрочки или воздержания, кредитор обязан участвовать только в:

(i) Две старательные попытки связаться с заемщиком по телефону в течение этого периода, если просрочка по кредиту составляет менее 91 дня (121 день просрочки для кредита, подлежащего погашению в рассрочку реже, чем ежемесячно) после получения платежа, правильный адрес, правильный номер телефона, или возвращенный чек, или истечение срока отсрочки или воздержания; или

(ii) Одна старательная попытка связаться с заемщиком по телефону в течение этого периода, если кредит просрочен на 91-120 дней (121-180 дней просрочен для кредита, подлежащего погашению в рассрочку реже, чем ежемесячно) после получения платежа, правильный адрес , правильный номер телефона, или возвращенный чек, или истечение срока отсрочки или воздержания.

(4) Кредитор не должен пытаться связаться по телефону с любым заемщиком, который просрочен более чем на 120 дней (180 дней просрочен для кредита, подлежащего погашению в рассрочку реже, чем ежемесячно) после получения кредитором –

(i) платеж по кредиту;

(ii) правильный адрес или номер телефона заемщика;

(iii) неоплаченный чек, полученный от плательщика в качестве платежа по кредиту; или

(iv) Истечение разрешенной отсрочки или воздержания.

(e) 181-270 дней просрочки (241-330 дней просрочки по кредиту, подлежащему погашению в рассрочку реже, чем ежемесячно). В течение этого периода кредитор должен приложить усилия, чтобы убедить заемщика произвести необходимые платежи по кредиту. Эти усилия должны, как минимум, предоставить заемщику информацию о возможностях избежать дефолта и последствиях дефолта по кредиту.

(f) Окончательный запрос. В день или после 241-го дня просрочки (301-й день для кредитов, выплачиваемых менее частыми платежами, чем ежемесячно) кредитор должен отправить заемщику письмо с окончательным требованием, требующее полного погашения кредита и уведомляющее заемщика о том, что будет сообщено о дефолте. каждому общенациональному агентству по информированию потребителей.Кредитор должен позволить заемщику по крайней мере через 30 дней после даты отправки письма ответить на письмо с окончательным требованием и вывести ссуду из дефолта, прежде чем подавать иск о невыполнении ссуды.

(g) Процедуры взыскания, когда номер телефона заемщика недоступен. По завершении тщательной, но безуспешной попытки установить правильный номер телефона заемщика, как того требует параграф (m) настоящего раздела, кредитор освобождается от любых дальнейших попыток связаться с заемщиком по телефону, если только номер заемщика не получен до 211-й день просрочки (271-й день для кредитов, подлежащих погашению в рассрочку реже, чем ежемесячно).

(h) Пропустить трассировку.

(1) Если письмо, указанное в пункте (f) настоящего раздела, уже не было отправлено, в течение 10 дней с момента получения им информации, указывающей на то, что он не знает текущего адреса заемщика, кредитор должен начать усердно пытаться определить местонахождение заемщика за счет использования эффективных коммерческих методов отслеживания пропусков. Эти усилия должны включать, помимо прочего, отправку письма или приложенные усилия для связи с каждым индоссантом, родственником, рекомендателем, физическим и юридическим лицом, указанным в кредитном досье заемщика, включая школы, которые посещал учащийся.С этой целью кредитор может связаться со школьным чиновником, который, как можно разумно ожидать, знает адрес заемщика, с кем-то, кроме администратора финансовой помощи, и может быть в письменной форме или по телефону. Эти усилия должны быть завершены к дате неисполнения обязательств, при этом между попытками связаться с этими физическими или юридическими лицами не должно быть промежутка более 45 дней.

(2) При получении информации, указывающей на то, что ему неизвестен текущий адрес заемщика, кредитор должен прекратить усилия по взысканию задолженности, описанные в пунктах (c)–(f) настоящего раздела.

(3) Если кредитор не может установить текущий адрес заемщика, несмотря на выполнение им действий, описанных в пункте (h)(1) настоящего раздела, кредитор впоследствии освобождается от выполнения действий по взысканию долгов, описанных в пунктах (c ) через (f) и (l)(1) через (l)(3) и (l)(5) настоящего раздела, если только он не получит сообщение с указанием адреса заемщика до 241-го дня просрочки (301-й день для кредитов, подлежащих оплате менее частыми платежами, чем ежемесячно).

(4) Деятельность, указанная в параграфе (m)(1)(i) или (ii) настоящего раздела (со ссылками на «заемщика», понимаемого как индоссант, референт, родственник, физическое или юридическое лицо, в зависимости от обстоятельств), соответствует требование о том, чтобы кредитор приложил все усилия, чтобы связаться с каждым лицом, указанным в кредитном досье заемщика.

(i) Помощь по умолчанию. Не ранее чем на 60-й день и не позднее чем на 120-й день просрочки кредитор должен запросить помощь в предотвращении дефолта у гарантийного агентства, которое гарантирует кредит.

(j) Пробел в сборе платежей. Для целей настоящего раздела термин «промежуток в деятельности по взысканию» означает в отношении кредита любой период:

(1) Начиная с даты, следующей за днем ​​-

(i) Дата платежа, если кредитор не знает адрес заемщика на эту дату;

(ii) день, когда кредитор получает платеж по кредиту, который остается просроченным, несмотря на платеж;

(iii) День, когда кредитор получает правильный адрес просроченного заемщика;

(iv) День, когда кредитор завершает деятельность по взысканию задолженности;

(v) День, когда кредитор получает неоплаченный чек, представленный в качестве платежа по кредиту;

(vi) Истечение разрешенного периода отсрочки или воздержания от просроченной ссуды; или

(vii) день, когда кредитор получает информацию, указывающую на то, что ему неизвестен текущий адрес заемщика; и

(2) Заканчивается на дату самой ранней из –

(i) День, когда кредитор получает первый последующий платеж или заполненное заявление об отсрочке или соглашение о возмещении;

(ii) День, когда кредитор начинает первую последующую деятельность по взысканию;

(iii) День, когда кредитор получает письменное сообщение от заемщика, касающееся его или ее счета; или

(iv) По умолчанию.

(к) Трансфер. Для целей настоящего раздела термин «передача» в отношении ссуды означает любое действие, включая, помимо прочего, продажу ссуды, которое приводит к изменению системы, используемой для мониторинга или осуществления деятельности по взысканию ссуды с одной системы в другую.

(м) Деятельность по сбору платежей. Для целей настоящего раздела термин «деятельность по взысканию долга» означает:

(1) Отправка по почте или иным образом передача заемщику по адресу, который кредитор обоснованно считает текущим адресом заемщика, письма-напоминания или письма с окончательным требованием, которое удовлетворяет требованиям по срокам и содержанию пунктов (c), (d), ( e) или (f) настоящего раздела;

(2) Попытка связаться с заемщиком по телефону, чтобы убедить заемщика начать или возобновить погашение;

(3) Проведение мероприятий по розыску в соответствии с параграфом (h)(1) или (m)(1)(iii) настоящего раздела для определения местонахождения заемщика, чей правильный адрес или номер телефона неизвестен кредитору;

(4) Отправка по почте или иная передача гарантийному агентству запроса на помощь в предотвращении невыполнения обязательств, доступного от агентства по кредиту на момент передачи запроса; или

(5) Любой телефонный разговор или личный контакт с заемщиком, если заемщик уведомлен о просроченном статусе счета.

(м) Усердные усилия для телефонного контакта.

(1) Для целей настоящего раздела термин «усердные усилия» в отношении телефонного контакта означает:

(i) Успешная попытка связаться с заемщиком по телефону;

(ii) Не менее двух безуспешных попыток связаться с заемщиком по телефону по номеру, который кредитор обоснованно считает правильным телефонным номером заемщика; или

(iii) Безуспешная попытка установить правильный номер телефона заемщика, включая, помимо прочего, запрос в справочную службу относительно номера телефона заемщика, а также отправку письма или приложенные усилия для связи с каждым рекомендателем, родственник и физическое лицо, указанное в самой последней заявке на получение ссуды или в самой последней школьной справке для этого заемщика, имеющейся у кредитора.Кредитор может связаться с должностным лицом школы, не являющимся администратором финансовой помощи, от которого разумно ожидать, что он знает адрес или номер телефона заемщика.

(2) Если кредитор не может установить правильный номер телефона заемщика, несмотря на выполнение им действий, описанных в пункте (m)(1)(iii) настоящего раздела, кредитор освобождается после этого от попыток связаться с заемщиком через телефону, если только он не получит сообщение с указанием текущего номера телефона заемщика до 211-го дня просрочки (271-й день для кредитов, погашаемых в рассрочку реже, чем ежемесячно).

(3) Деятельность, указанная в пункте (m)(1) (i) или (ii) настоящего раздела (со ссылками на «заемщика», понимаемого как индоссант, референт, родственник или физическое лицо, в зависимости от обстоятельств), отвечает требование о том, чтобы кредитор приложил все усилия, чтобы связаться с каждым индоссантом или каждым рекомендателем, родственником или лицом, указанным в самой последней заявке заемщика на получение кредита или в самой последней аттестации школы.

(n) Комплексная проверка индоссантов.

(1) Прежде чем подать заявление о невыполнении обязательств по кредиту индоссанту, кредитор должен:

(i) Приложить все усилия, чтобы связаться с индоссантом по телефону; и

(ii) Направить индоссанту по кредиту два письма, уведомляющих индоссанта о просроченном статусе кредита и призывая индоссанта произвести требуемые платежи по кредиту, по крайней мере, в одном письме, содержащем информацию, указанную в пункте (d)(2). ) настоящего раздела (со ссылками на «заемщик», понимаемый как индоссант).

(2) В день или после 241-го дня просрочки (301-й день для кредитов, подлежащих выплате менее частыми платежами, чем ежемесячно) кредитор должен направить индоссанту письмо с окончательным требованием, требующее полного погашения кредита и уведомляющее индоссанта о том, что о невыполнении обязательств будет сообщено каждому общенациональному агентству по информированию потребителей. Кредитор должен позволить индоссанту по крайней мере через 30 дней после даты отправки письма ответить на письмо с окончательным требованием и вывести ссуду из дефолта, прежде чем подавать иск о невыполнении ссуды.

(3) Если письмо, указанное в пункте (n)(2) настоящей статьи, уже не было отправлено, после получения информации, указывающей на то, что он не знает текущего адреса или номера телефона индоссанта, кредитор должен приложить все усилия, чтобы найти местонахождение индоссанта. индоссанта за счет использования эффективных коммерческих методов отслеживания пропусков. Эти усилия должны включать запрос в справочную службу.

(о) Упреждение. Положения настоящего раздела –

(1) Приоритет любого закона штата, включая законодательные акты штата, постановления или правила, которые противоречат или препятствуют выполнению требований или противоречат целям настоящего раздела; и

(2) Не отменять положения Закона о достоверной кредитной отчетности, которые предоставляют помощь заемщику, пока кредитор определяет юридическую силу займа, когда кредитор получает действительный отчет о краже личных данных или уведомление от агентства по предоставлению информации о потребителях о том, что предоставленная информация является в результате предполагаемой кражи личных данных, как это определено в § 682.402(д)(14).

(Утверждено Административно-бюджетным управлением под контрольным номером 1845-0020)

[64 FR 58630, 29 октября 1999 г., в редакции 64 FR 58965, 1 ноября 1999 г.; 72 ФР 62006, 1 ноября 2007 г.; 73 FR 63254, 23 октября 2008 г. ; 78 ФР 65820, 1 ноября 2013 г.]

MSRB Отчетная карта должной осмотрительности

Отчетная карта MSRB о должной осмотрительности представляет собой ежемесячный отчет о состоянии, помогающий фирмам отслеживать свои выпуски, выводимые на рынок, для поддержки усилий фирмы по комплексной проверке. В отчете показано, сколько всего выпусков было выпущено на рынок и какие из них имели эмитентов с предыдущими выпусками на рынке, у которых отсутствуют текущие проверенные финансовые документы (LCF) на EMMA.Если какая-либо из эмиссий, выводимых на рынок, имеет ранее выпущенный CUSIP LCF, то текущая эмиссия указывается в этом табеле успеваемости.

Отчет предлагает два альтернативных представления:

• Представление «Сводка», содержащее ежемесячное представление статистики о количестве недостающих финансовых документов и своевременности выдачи документов, представленных вашей фирмой; и

• Представление «Подробные данные», в котором показаны сведения об этих выпусках.

Обратите внимание, что ваша фирма не увидит 12-месячные данные “Табеля должной осмотрительности MSRB” до тех пор, пока вы не отправите 12-месячные документы G-32.Кроме того, в каждом ежемесячном отчете будет отображаться моментальный снимок соблюдения требований вашей фирмой в определенный момент времени, и он не будет обновляться, чтобы отразить представление, сделанное после публикации табеля успеваемости. Дополнительную информацию см. в разделах «Сводное представление» и «Подробное представление данных» справочного документа.

Информация в этом отчете предназначена для помощи членам FINRA в оценке и мониторинге соблюдения определенных обязательств по отчетности. Вся информация о регистрации, содержащаяся в этом отчете, была предоставлена ​​MSRB, и ее точность не была проверена FINRA.Если обнаружены неточности или у вас есть вопросы относительно содержания этого конкретного отчета, отправьте электронное письмо администратору Центра отчетов по адресу [email protected] или свяжитесь с отделом регулирования FINRA по телефону (202) 728-8011

.

В представлении «Сводка» отчета MSRB Due Diligence Report Card предоставляется ежемесячная статистика, связанная с выпусками, выводимыми на рынок, которые имеют предыдущие выпуски для того же эмитента (общая база CUSIP), в которых отсутствуют текущие проверенные финансовые документы.

В таблице ниже представлено справочное описание элементов, найденных в сводном представлении отчетной карточки комплексной проверки MSRB.

Срок	Описание
Всего выпусков	Количество представленных официальных заявлений, которые были подписаны фирмой в течение периода.
Выпуски, где предыдущие выпуски были LCF Count	Любые выпуски, в которых ранее выпущенная муниципальная ценная бумага (т.е. CUSIP) того же эмитента отсутствовала текущая финансовая отчетность.
Выпуски, по которым предыдущие выпуски были LCF %	Это % выпусков, в которых все предыдущие выпуски были LCF (Количество выпусков, в которых предыдущие выпуски были LCF / Всего выпусков).
Одноранговая группа	Это значение определяет группу фирм с аналогичной деятельностью по андеррайтингу за предшествующие 3 месяца. Одноранговые группы определяются на основе количества заявок на ОС, которые фирма подала в систему MSRB EMMA в течение текущего и двух предыдущих месяцев (т.е. скользящий 3-месячный период). Группы сверстников определяются как: 1 = 12% ведущих фирм 2 = Фирмы в процентиле от > 12% до 50% 3 = Нижний 50-й процентиль фирм 4 = Фирмы, не подавшие заявки на андеррайтинг ОС в течение предшествующих 3 месяцев Пользователи могут увидеть членов своей группы сверстников, щелкнув номер группы сверстников. Это доступно только в таблице одноранговых узлов.
Всего выпусков равноправной группы	Количество представлений ОС, которые были подписаны фирмами в аналогичной группе.
Выпуски, в которых предыдущие выпуски были LCF Peer Group Count	Подсчет выпусков, при которых ранее выпущенные муниципальные ценные бумаги (т. е. CUSIP) тем же эмитентом отсутствовали текущие финансовые документы для всех фирм в аналогичной группе.
Выпуски, где предыдущие выпуски были LCF Peer Group  Mean %	Это среднее значение LCF % для фирм в аналогичной группе.
Выпуски, где предыдущие выпуски были LCF Peer Group  Median %	Это среднее значение LCF % для фирм в аналогичной группе.
Всего выпусков по отрасли	Количество представлений ОС, которые были подписаны всеми фирмами в течение периода.
Выпуски, где предыдущие выпуски были LCF Industry Count	Подсчет выпусков, при которых ранее выпущенные муниципальные ценные бумаги (т. е. CUSIP) тем же эмитентом отсутствовали текущие финансовые документы для всех фирм.
Выпуски, предыдущие выпуски которых были LCF Industry Group Среднее %	Это среднее значение LCF % для фирм.
Выпуски, предыдущие выпуски которых были LCF Industry Group  Median %	Это среднее значение LCF % для фирм.
Ссылка на подробную информацию	Эта ссылка используется для получения конкретных выпусков для фирмы, которые, как установлено, не имеют текущих финансовых документов.

В представлении «Подробные данные» отчетной карты комплексной проверки MSRB отображаются сведения о выпусках, включенных в итоговые подсчеты.Чтобы получить доступ к сведениям о счетчиках сводки, пользователь может щелкнуть гиперссылку «Ссылка на подробные данные» или использовать раскрывающийся список «Вид» в верхней части отчета для перехода от представления «Сводка» к представлениям «Подробности».

В таблице ниже приведено справочное описание элементов, содержащихся в представлении сведений о представленных документах отчета MSRB Due Diligence.

Срок	Описание
Идентификатор отправки	Это уникальный идентификатор, присвоенный EMMA во время первой отправки данных, связанных с идентифицированным предложением. .
Эмитент	Имя эмитента этого предложения.
Описание проблемы	Это описание проблем, включенных в предложение
Выдача CUSIP 6	Базовый CUSIP для подписанного выпуска. Этот CUSIP идентифицирует эмитента ценной бумаги.
Дата окончания выдачи CUSIP	Это дата, на которую ваша фирма указывает, что проблема должна быть урегулирована.Если это предложение содержит несколько проблем, и эти проблемы имеют разные даты закрытия, в карточке отчета отображается самая ранняя из указанных дат закрытия.
Андеррайтер(ы) ранее выпущенного CUSIP	Фирма, поддержавшая ранее выпущенный CUSIP , в котором, как было установлено, отсутствуют текущие финансовые документы. Это значение может быть той же или другой фирмой, выпустившей оцениваемый выпуск.
Дата подачи ранее выпущенного CUSIP	Это дата, когда на веб-сайте MSRB EMMA было опубликовано официальное заявление о выпуске, ранее выпущенном на рынок. Добавить комментарий Отменить ответ Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены * Комментарий * Имя * Email * Сайт